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如何選擇選擇指數(shù)型基金

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如何選擇選擇指數(shù)型基金

  什么是指數(shù)型基金?指數(shù)型基金的分類有哪些?怎樣選擇指數(shù)型基金?下面學(xué)習(xí)啦小編來告訴大家。

  指數(shù)型基金的概念

  指數(shù)基金(Index Fund),顧名思義就是以指數(shù)成份股為投資對(duì)象的基金,即通過購買一部分或全部的某指數(shù)所包含的股票,來構(gòu)建指數(shù)基金的投資組合,目的就是使這個(gè)投資組合的變動(dòng)趨勢(shì)與該指數(shù)相一致,以取得與指數(shù)大致相同的收益率。指數(shù)基金是一種以擬合目標(biāo)指數(shù)、跟蹤目標(biāo)指數(shù)變化為原則,實(shí)現(xiàn)與市場(chǎng)同步成長的基金品種。指數(shù)基金的投資采取擬合目標(biāo)指數(shù)收益率的投資策略,分散投資于目標(biāo)指數(shù)的成份股,力求股票組合的收益率擬合該目標(biāo)指數(shù)所代表的資本市場(chǎng)的平均收益率。指數(shù)型基金是指基金的操作按所選定指數(shù)(例如美國標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù),日本日經(jīng)225指數(shù),臺(tái)灣加權(quán)股價(jià)指數(shù)等)的成份股在指數(shù)所占的比重,選擇同樣的資產(chǎn)配置模式投資,以獲取和大盤同步的獲利。

  怎樣選擇指數(shù)型基金?

  選擇指數(shù)型基金的方法一、弄清指數(shù)編制方法,選擇合適自己的指數(shù)基金。

  比一般股票型基金更復(fù)雜的是,選擇指數(shù)型基金一定要搞清楚不同基金所投資的指數(shù)的編制方法。關(guān)于指數(shù)的編制方法可以參考我的拙著《開放式基金投資教戰(zhàn)守冊(cè)》。然后你要知曉自己的投資偏好。比如,比較激進(jìn)的投資者可以選擇標(biāo)的為中小板指數(shù)的基金;大盤成長型偏好者可以選擇以滬深300為標(biāo)的的指數(shù)基金;希望規(guī)避行業(yè)周期風(fēng)險(xiǎn)的投資者可以選擇標(biāo)的為MSCI中國A股的基金……

  選擇指數(shù)型基金的方法二、考慮流動(dòng)性需求,選擇合適自己的指數(shù)基金。

  選擇合適自己的指數(shù)基金。需要有更好流動(dòng)性的投資者可以選擇ETF或者在股票市場(chǎng)買賣LOF基金。

  選擇指數(shù)型基金的方法三、考慮套利需求,選擇合適自己的指數(shù)基金。

  如,一般的投資者可以尋找LOF基金場(chǎng)內(nèi)外的差價(jià)以套利;而資金實(shí)力雄厚、又有足夠的時(shí)間的投資者則可以等待ETF基金套利機(jī)會(huì)的出現(xiàn)。

  選擇指數(shù)型基金的方法四、觀察不同漲跌周期,選擇合適自己的指數(shù)基金。

  現(xiàn)實(shí)中,不同指數(shù)也許有輪番漲跌的可能。比如,在某一個(gè)時(shí)期,可能深100指數(shù)好于上證50指數(shù),而在另一段時(shí)間可能剛好相反。如果這種可能真的存在,那么,在不同時(shí)期你可以買入不同表現(xiàn)的指數(shù)基金。比如,你應(yīng)該買入漲幅落后的指數(shù)基金或者跌幅更大的指數(shù)基金而不是去追漲殺跌。

  選擇指數(shù)型基金的方法五、考慮基金的穩(wěn)定性,選擇合適自己的指數(shù)基金。

  以我個(gè)人的觀點(diǎn),如果存在追蹤同類指數(shù)的基金,那么,我不選擇“增強(qiáng)型指數(shù)基金”;同時(shí),在不同交易方式的指數(shù)基金中我更偏愛ETF基金。

  常見的指數(shù)有四個(gè)。

  滬深300:這是個(gè)跨市場(chǎng)指數(shù),是從上海和深圳證券市場(chǎng)中選取了300只規(guī)模大、流動(dòng)性好的300只股票作為樣本;覆蓋了滬深市場(chǎng)60%左右的市值,具有良好的市場(chǎng)代表性。

  中證500:扣除滬深300指數(shù)樣本、按日均總市值高低排名選取前500名股票作為樣本,綜合反映滬深證券市場(chǎng)內(nèi)小市值公司的整體狀況;是第一只綜合體現(xiàn)滬深兩市小市值企業(yè)的指數(shù)。

  上證50:挑選上海證券市場(chǎng)規(guī)模大、流動(dòng)性好的最具代表性的50只股票組成樣本股,綜合反映上海證券市場(chǎng)最具市場(chǎng)影響力的一批龍頭企業(yè)的整體狀況;是優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌股的突出代表,不是期望分享高成長收益投資者的最佳選擇。

  中證100:從滬深300指數(shù)樣本股中挑選規(guī)模最大的100只股票組成樣本股,以綜合反映滬深證券市場(chǎng)中最具市場(chǎng)影響力的一批大市值公司的整體狀況。

  指數(shù)基金的配置意義是用來獲取市場(chǎng)的平均收益,并不是買的越多越好。而且,當(dāng)你買的指數(shù)是同漲同跌的時(shí)候,分散風(fēng)險(xiǎn)的效果就會(huì)大打折扣了。購買指數(shù)基金建議如下:

  (1)如果你只想買或只能買一只指數(shù)基金,建議滬深300和中證500二選一。由于二者代表的含義不同,所以不存在孰優(yōu)孰劣。

  (2)如果你想買兩只指數(shù)基金,建議滬深300和中證500搭配進(jìn)行。

  (3)如果你想投資三只及以上的指數(shù)基金,且有一定的行業(yè)判斷能力的話,可在第2條建議的基礎(chǔ)上,將多余的資金用來配置追蹤特定行業(yè)的指數(shù)基金。

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