風(fēng)險(xiǎn)管理論文精選范文
隨著企業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大,企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也逐步增加,企業(yè)要想在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中處于優(yōu)勢(shì)地位,加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理勢(shì)在必行。下面是學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的風(fēng)險(xiǎn)管理論文，供大家參考。
風(fēng)險(xiǎn)管理論文范文一：開(kāi)放式基金風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析
摘要：開(kāi)放式基金是我國(guó)近幾年新興的金融投資方式。雖然它自身具有很多優(yōu)勢(shì)，但是由于受到市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)與自身弱小等多方面因素的影響，開(kāi)放式基金仍然存在風(fēng)險(xiǎn)。筆者通過(guò)對(duì)開(kāi)放式基金發(fā)展現(xiàn)狀及其風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)進(jìn)行系統(tǒng)的分析，提出了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的辦法，以期為我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
關(guān)鍵詞：開(kāi)放式基金;現(xiàn)狀分析;風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi);治理對(duì)策
一、開(kāi)放式基金的現(xiàn)狀
開(kāi)放式基金是一種新興的投資工具，它具有自身獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)，即能夠風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、收益共享并且運(yùn)行靈活，它的興起對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)的繁榮壯大起到了十分重要的作用，因此成為我國(guó)證券市場(chǎng)的風(fēng)景。開(kāi)放式基金因?yàn)樾枰顿Y的緣故，投入的資金在進(jìn)入金融市場(chǎng)之后會(huì)受到市場(chǎng)的控制，因此必不可少的會(huì)受到來(lái)自市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的威脅。因?yàn)槭艿介_(kāi)放式基金自身的性質(zhì)的影響，在脫離投資者之手后就不再受到本人的控制，如果市場(chǎng)運(yùn)作不太理想，基金在市場(chǎng)中沒(méi)有全額收回，或者全部賠本，那么投資者就會(huì)承擔(dān)基金的下跌風(fēng)險(xiǎn)，基金也會(huì)承擔(dān)流動(dòng)性的風(fēng)險(xiǎn)。因此，開(kāi)放式基金不僅具備了投資基金的同類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，而且還承擔(dān)著其他風(fēng)險(xiǎn)。
二、開(kāi)放式基金風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)
(一)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
開(kāi)放式基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金在市場(chǎng)運(yùn)作中由于受到金融沖擊等因素的影響，會(huì)產(chǎn)生較大的損失，引起投資者急切的贖回要求，因此基金的流動(dòng)就會(huì)使投資者的贖回要求受到影響。但是如果此時(shí)投資者一定要贖回資金，這樣的行為會(huì)使得基金貶損的程度與投資者贖回的數(shù)額出現(xiàn)很大差距，因此出現(xiàn)惡性循環(huán)。
(二)道德風(fēng)險(xiǎn)
開(kāi)放式基金的道德風(fēng)險(xiǎn)指基金的管理者在市場(chǎng)運(yùn)作中由于照顧自己的利益，而對(duì)持有基金人不聞不顧，甚至做出有損持有基金人利益的事情。開(kāi)放式基金因?yàn)槭且环N匯聚大眾財(cái)源，聘請(qǐng)專(zhuān)門(mén)人才進(jìn)行打理的新型投資方式，投資者與管理者之間需要基本的信任。基金在募集了社會(huì)資金后會(huì)有相應(yīng)的管理者進(jìn)行管理，還會(huì)有托管人來(lái)對(duì)資金來(lái)進(jìn)行監(jiān)督。但是基金的管理人和托管人都是投資人資金的受托人，投資者對(duì)受托人的委托需要足夠的信任，相應(yīng)的受托人對(duì)投資者也應(yīng)該對(duì)投資者負(fù)責(zé)。
(三)信息披露風(fēng)險(xiǎn)
信息紕漏風(fēng)險(xiǎn)包括以下幾種：紕漏的時(shí)間會(huì)顯滯后、重大事件及時(shí)紕漏以及關(guān)聯(lián)交易的紕漏。
三、開(kāi)放式基金風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的治理對(duì)策
(一)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范
對(duì)基金出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范指的是基金要保證在一定的收益和增長(zhǎng)值得情況下，使資金能夠繼續(xù)流動(dòng)，來(lái)對(duì)投資者的贖回要求進(jìn)行回應(yīng)，從而降低流動(dòng)性的風(fēng)險(xiǎn)。因此，對(duì)于此種風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防，可以先對(duì)基金的現(xiàn)金進(jìn)行管理，然后對(duì)基金持有人進(jìn)行編制，最后評(píng)估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的存在。另外可以對(duì)投資者贖回的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，應(yīng)對(duì)投資者的贖回現(xiàn)金需求。
(二)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的防范
1.選擇對(duì)沖工具
正是由于開(kāi)放式基金尚存在著種種風(fēng)險(xiǎn)，因此基金的托管人可以通過(guò)其他工具來(lái)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行對(duì)沖，如可以選擇期貨和期權(quán)和約的交易來(lái)對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)，但是由于基金在對(duì)沖之時(shí)會(huì)降低成本，往往以收益作為代價(jià)。
2.預(yù)測(cè)災(zāi)害
由于金融市場(chǎng)的復(fù)雜性，會(huì)出現(xiàn)各種可能的風(fēng)險(xiǎn)，因此對(duì)于潛在的風(fēng)險(xiǎn)我們只能盡可能的進(jìn)行預(yù)測(cè)，防患于未然，最大程度的降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的危害，因此減少基金的損失。
(三)道德風(fēng)險(xiǎn)的防范
由于金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，留給開(kāi)放式基金的發(fā)展空間顯得過(guò)于狹小，但并不是說(shuō)沒(méi)有壯大的可能，風(fēng)險(xiǎn)可以由基金管理者的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)等進(jìn)行化解?；鸸芾砣藛T的素質(zhì)對(duì)于基金的投資運(yùn)行，對(duì)于投資人的利益具有直接而關(guān)鍵的作用，因此，基金的管理者應(yīng)該不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，理性操作，投資合理。
(四)健全基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)防范體系，完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制
1.控制環(huán)境
控制環(huán)境指的是對(duì)那些影響基金管理者制定政策、方針的因素，其中管理者的管理也包括在內(nèi)。在我國(guó)，基金公司在控制環(huán)境時(shí)，需要對(duì)管理者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育，樹(shù)立理性操作的金融理念。
2.控制機(jī)構(gòu)
控制機(jī)構(gòu)指的是基金公司在內(nèi)部設(shè)立應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的專(zhuān)門(mén)部門(mén)，來(lái)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行應(yīng)對(duì)和化解，而且公司應(yīng)該賦予其較大的獨(dú)立自主功能，不受其他部門(mén)的節(jié)制，從而真正發(fā)揮其管理基金的作用。
3.控制程序
控制程序指的是公司對(duì)于政策、方針和業(yè)務(wù)活動(dòng)的操作?；鸬墓芾碚卟粌H要做好風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、員工的素質(zhì)等幾方面的工作。還應(yīng)該建立完整的風(fēng)險(xiǎn)防范體系，確?；鸬陌踩浴?/p>
四、結(jié)語(yǔ)
開(kāi)放式基金是一種投資性的金融工具，但是由于其尚處于發(fā)展壯大階段，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中還處于劣勢(shì)，存在著種種的金融風(fēng)險(xiǎn)，因此，我們應(yīng)該對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的認(rèn)知，從而能做出合理的應(yīng)對(duì)措施。
參考文獻(xiàn)：
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風(fēng)險(xiǎn)管理論文范文二：空中交通管制服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略
摘要：我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力的不斷提高帶動(dòng)了民航事業(yè)的發(fā)展。在空中交通管理中，風(fēng)險(xiǎn)的管理和防范一直是重要任務(wù)之一。因此，探討了空中交通管制服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法和風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策。
關(guān)鍵詞：空中交通管制;風(fēng)險(xiǎn)管理;運(yùn)行理念;管理原則
1空中交通管制服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)概述
空中交通風(fēng)險(xiǎn)是指在某些特殊情況下，發(fā)生意外不安全事件的可能性和造成不同程度的損失。航空飛行會(huì)受到各種因素的影響，主要包括交通管制員的影響、環(huán)境的影響、機(jī)器設(shè)備的影響、管理制度的影響。在航空飛行中，可能遇到不可預(yù)測(cè)的情況，也可能遇到可提前避免的情況。民航事業(yè)應(yīng)在保障航空人員安全的基礎(chǔ)上，充分利用安全管理體系?？罩薪煌ü芾硎且豁?xiàng)復(fù)雜的工作，每一名航空人員都肩負(fù)重大的責(zé)任，應(yīng)做到團(tuán)結(jié)合作，從而使空中交通管制工作更加完善。
2空中交通管制服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法
2.1以“人”為中心
空中交通風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)以“人”為中心?？罩薪煌ǖ某霈F(xiàn)是為了方便人們的出行，因此，不能僅將其作為獲利的途徑，更應(yīng)該在運(yùn)營(yíng)中將人的安全放在首要位置。應(yīng)構(gòu)建“以人為本”的運(yùn)行理念，高層管理者應(yīng)與員工平等溝通，為員工提供好的福利待遇和晉升機(jī)會(huì)，員工在工作中出現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)要公平對(duì)待，從而使他們?cè)谑孢m的工作環(huán)境中認(rèn)真遵守工作準(zhǔn)則，并遵循“安全第一，預(yù)防為主”的管理原則，將安全保障工作放在空管工作的核心位置。
2.2注重風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在風(fēng)險(xiǎn)管理中占有重要地位，而風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估本身是一項(xiàng)技術(shù)性強(qiáng)、專(zhuān)業(yè)性要求高的工作。由專(zhuān)業(yè)人員評(píng)估得出的結(jié)論才可能符合實(shí)際，具有可信度，才能為風(fēng)險(xiǎn)決策提供可靠的數(shù)據(jù)結(jié)果。因此，需要由具備多學(xué)科專(zhuān)業(yè)知識(shí)的人員與有實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)的人員共同從事該工作。資料表明，我國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)管理人才匱乏，可采取向高等學(xué)校招聘、對(duì)在職管理者進(jìn)行強(qiáng)化教育、將有潛質(zhì)的人才送去高等院校進(jìn)修的方式培養(yǎng)管理人才。
3空中交通管制服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策
3.1應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理中的第一步。只有建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，及時(shí)、準(zhǔn)確地掌握風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，并進(jìn)一步記錄、分析，才能找到對(duì)策，防止可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)變?yōu)檎嬲奈ｋU(xiǎn)。由于風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源很廣，所以，如果只依靠一線(xiàn)報(bào)告人員和監(jiān)督檢測(cè)人員是不夠的，還應(yīng)鼓勵(lì)每一名員工在實(shí)際工作中發(fā)現(xiàn)自己或他人工作中存在的差錯(cuò)、隱患，從而阻止危險(xiǎn)發(fā)生。自我國(guó)的航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)SCASS開(kāi)通后，收集的信息非常少，這是因?yàn)橛行﹩T工害怕自身的問(wèn)題被上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)發(fā)現(xiàn)，或指出他人的問(wèn)題時(shí)被他人記恨，而不敢向上級(jí)報(bào)告發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。因此，航空公司應(yīng)實(shí)行“無(wú)懲罰”制度，即被指出的問(wèn)題為無(wú)意識(shí)差錯(cuò)時(shí)，只要存在該問(wèn)題的員工積極改正，便不會(huì)受到懲罰，這樣員工在自我糾錯(cuò)或指出他人錯(cuò)誤時(shí)就不會(huì)有太多顧慮，從而充分利用SCASS識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。
3.2運(yùn)用緩解風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)后果是人們不期望發(fā)生或無(wú)法接受的情況時(shí)，采取風(fēng)險(xiǎn)防范措施的過(guò)程即風(fēng)險(xiǎn)緩解。民航局下發(fā)的《中國(guó)民用航空安全管理體系建設(shè)總體實(shí)施方案》中，包含了風(fēng)險(xiǎn)管理等18個(gè)要素。其中，風(fēng)險(xiǎn)管理部分包含風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)緩解、內(nèi)部時(shí)間調(diào)查三方面。風(fēng)險(xiǎn)緩解策略有以下3種：①減少損失。針對(duì)一些不需要避險(xiǎn)，但又無(wú)法完全保證不發(fā)生危險(xiǎn)的情況，可采取措一定的風(fēng)險(xiǎn)緩解措施來(lái)降低不安全事件的發(fā)生概率。②避險(xiǎn)。如果某事項(xiàng)具有的風(fēng)險(xiǎn)性比利益性大時(shí)，則應(yīng)停止執(zhí)行。③隔離風(fēng)險(xiǎn)。是指采取一定的措施隔離風(fēng)險(xiǎn)造成的影響，從而減少風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。
3.3實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)督策略
為了保障上述工作順利進(jìn)行，需要建立完善的監(jiān)督體系，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理的工作情況。監(jiān)督可分為內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)督。內(nèi)部監(jiān)督是指空中交通管理內(nèi)部相關(guān)監(jiān)督部門(mén)定期或不定期地檢查風(fēng)險(xiǎn)管理的工作情況，外部監(jiān)督是指國(guó)家相關(guān)行業(yè)監(jiān)督部門(mén)對(duì)空中交通管理機(jī)制的設(shè)計(jì)和安全監(jiān)督。此兩者必須同時(shí)進(jìn)行，相互補(bǔ)充、合作，內(nèi)部監(jiān)督查到的結(jié)果要上報(bào)至有關(guān)部門(mén)，從而將風(fēng)險(xiǎn)降至人們可接受的程度以下。“十一五”期間，我國(guó)開(kāi)展了一系列空管系統(tǒng)的重大科研項(xiàng)目，ADS-B、MDS、RNP等新技術(shù)都得到了廣泛應(yīng)用，而我們可利用這些技術(shù)做好監(jiān)督工作。
3.4建立安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系
應(yīng)制訂完善、科學(xué)的安全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，進(jìn)而形成安全風(fēng)險(xiǎn)管理體系。因此，需要航空公司及時(shí)更新、完善規(guī)章制度，且只有員工嚴(yán)格遵守工作制度，才能盡可能地消除風(fēng)險(xiǎn)，減少因人為因素而造成的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。正因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管理是SMS(安全管理體系)的關(guān)鍵部分，所以，它已成為了空中交通管理的核心。SMS是民航局明確提出的要在整個(gè)民航系統(tǒng)建立并實(shí)施的任務(wù)?？展茉诮?shí)施SMS的過(guò)程中，應(yīng)準(zhǔn)確理解、把握風(fēng)險(xiǎn)管理的核心，風(fēng)險(xiǎn)管理如何在SMS的框架中運(yùn)行等問(wèn)題，這是實(shí)施空管風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)和難點(diǎn)。此外，航空公司還應(yīng)以SMS為指導(dǎo)綱領(lǐng)，完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
4結(jié)束語(yǔ)
根據(jù)上述分析，當(dāng)前航空公司的主要任務(wù)是建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，并以SMS為核心有效控制風(fēng)險(xiǎn);堅(jiān)持從實(shí)際工作出發(fā)，嚴(yán)格要求每一個(gè)環(huán)節(jié)，不可掉以輕心，不輕視問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后應(yīng)及時(shí)解決，各盡其職，從而保障空中交通安全，降低飛行事故的發(fā)生率。
參考文獻(xiàn)
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