保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的計(jì)劃書(shū)

　　培訓(xùn)計(jì)劃方案的質(zhì)量會(huì)在保險(xiǎn)員的培訓(xùn)中顯現(xiàn)出來(lái)。為此，下面由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的計(jì)劃書(shū)相關(guān)內(nèi)容，歡迎參閱。

　　保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的計(jì)劃書(shū)篇一

　　人才是企業(yè)發(fā)展的第一動(dòng)力，而培訓(xùn)是挖掘人才潛能的重要手段之一。保險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)看起來(lái)相對(duì)較為完善的員工培訓(xùn)體系并未起到其應(yīng)有的效果，公司的業(yè)績(jī)不但沒(méi)有提升，反而有下降的趨勢(shì)，甚至出現(xiàn)人才流失的現(xiàn)象。因此，建立完善的保險(xiǎn)行業(yè)員工培訓(xùn)體系也就被保險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)管理人員提上了日程。針對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)人力資源管理出現(xiàn)的問(wèn)題設(shè)計(jì)系統(tǒng)完善的保險(xiǎn)行業(yè)員工培訓(xùn)體系，可以有效發(fā)揮員工潛能，幫助企業(yè)培養(yǎng)各種適合企業(yè)發(fā)展需要的人才，以有效支撐企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展。由此可見(jiàn)，搭建系統(tǒng)完善的員工培訓(xùn)體系是保險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)。本文是專(zhuān)業(yè)的人力資源顧問(wèn)專(zhuān)家——華恒智信為某保險(xiǎn)公司搭建企業(yè)員工培訓(xùn)體系的項(xiàng)目紀(jì)實(shí)。

　　【客戶(hù)行業(yè)】保險(xiǎn)行業(yè)

　　【問(wèn)題類(lèi)型】培訓(xùn)體系改善

　　【客戶(hù)背景】

　　M人壽保險(xiǎn)是由某機(jī)場(chǎng)集團(tuán)公司和美國(guó)某人壽保險(xiǎn)公司合資組建，通過(guò)人壽保險(xiǎn)、年僅、汽車(chē)與家具保障計(jì)劃、團(tuán)體保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、退休和儲(chǔ)蓄產(chǎn)品服務(wù)世界各地多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的個(gè)人與企業(yè)客戶(hù)。在公司業(yè)務(wù)蒸蒸日上、各方面不斷進(jìn)步的同時(shí)，M人壽保險(xiǎn)公司也不斷地向全國(guó)擴(kuò)展，在國(guó)內(nèi)許多主要城市設(shè)立了分公司。

　　為了保證企業(yè)人力資源發(fā)展與公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)同步，M人壽保險(xiǎn)公司建立了具有自己特色的培訓(xùn)體系，主要包括新人培訓(xùn)階段、晉升培訓(xùn)階段和專(zhuān)業(yè)投資理財(cái)知識(shí)培訓(xùn)階段，分別針對(duì)員工在不同階段的不同需求，對(duì)員工的知識(shí)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面進(jìn)行培訓(xùn)。但是，其實(shí)際管理過(guò)程中，看起來(lái)相對(duì)較為完善的員工培訓(xùn)體系并未起到其應(yīng)有的效果，公司的業(yè)績(jī)不但沒(méi)有提升，反而有下降的趨勢(shì)，于此同時(shí)，也有不少代理人跳槽到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手公司。面對(duì)一系列的管理問(wèn)題，M人壽保險(xiǎn)公司的管理者百思不得其解，因此，邀請(qǐng)人力資源專(zhuān)家——華恒智信進(jìn)駐企業(yè)，幫助企業(yè)診斷員工培訓(xùn)體系的問(wèn)題，并搭建能夠?qū)ζ髽I(yè)發(fā)展真正起到作用的員工培訓(xùn)體系。

　　【現(xiàn)狀問(wèn)題及分析】

　　經(jīng)過(guò)對(duì)M公司管理現(xiàn)狀的深入調(diào)研和分析，華恒智信專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)認(rèn)為M公司的員工培訓(xùn)體系存在以下幾個(gè)方面的問(wèn)題：

　　1. 缺乏有效的需求調(diào)查與分析。

　　公司在制定培訓(xùn)計(jì)劃時(shí)，單純地按照國(guó)外營(yíng)銷(xiāo)行業(yè)的慣例來(lái)進(jìn)行相應(yīng)的培訓(xùn)，而沒(méi)有深入基層進(jìn)行培訓(xùn)需求調(diào)研，更談不上對(duì)員工的培訓(xùn)需求進(jìn)行科學(xué)、細(xì)致的分析，導(dǎo)致培訓(xùn)工作帶有很大的盲目性和隨意性，更沒(méi)有針對(duì)性。由于缺少培訓(xùn)需求調(diào)查，公司培訓(xùn)內(nèi)容設(shè)置并不合理，針對(duì)基層管理人員管理技能提升的培訓(xùn)太少，也缺乏必要的銷(xiāo)售技巧等培訓(xùn)內(nèi)容，使管理人員和代理人在工作中走了很多彎路。

　　2. 一些培訓(xùn)內(nèi)容與我國(guó)法律、道德準(zhǔn)則有沖突。

　　在M人壽保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)內(nèi)容中，存在一些與我國(guó)法律、道德準(zhǔn)則相違背的內(nèi)容。例如在除外責(zé)任中，被保險(xiǎn)人非法駕駛機(jī)動(dòng)交通工具，服用、吸食、注射毒品引起的事故和意外傷害，在保險(xiǎn)法中規(guī)定是免賠的。但是M人壽處于吸引客戶(hù)的考慮，在對(duì)代理人的培訓(xùn)中，代理人宣傳本公司是可賠付的，這無(wú)疑成為M人壽保險(xiǎn)公司的一個(gè)賣(mài)點(diǎn)。但這是對(duì)投保人的不負(fù)責(zé)，是在變相鼓勵(lì)這類(lèi)違法行為。

　　3. 培訓(xùn)的機(jī)械性與創(chuàng)造性工作相矛盾。

　　由于保險(xiǎn)商品是具有無(wú)形性、非渴求性、復(fù)雜性的隱性消費(fèi)商品，這就要求代理人具有一定的創(chuàng)造性。但是，在公司現(xiàn)有的培訓(xùn)體系中，培訓(xùn)內(nèi)容多采用固化的話術(shù)來(lái)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)，與我國(guó)的國(guó)情并不符合。這樣的培訓(xùn)導(dǎo)致很多代理人只會(huì)機(jī)械地模仿，而不能創(chuàng)造性地面對(duì)不同的客戶(hù)及其多樣化的需求，培訓(xùn)遠(yuǎn)未達(dá)到預(yù)期的效果。

　　4. 公司在培訓(xùn)中急功近利，追求短期利益最大化。

　　在新人培訓(xùn)階段中，公司采取了一些比較偏激的方法，希望通過(guò)集訓(xùn)使代理人早出成果、快出成果，給代理人造成了不小的壓力，甚至導(dǎo)致代理人的不滿(mǎn)情緒進(jìn)而離開(kāi)公司。這違背了公司對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)的初衷。公司在利益驅(qū)使下對(duì)員工的“超強(qiáng)培訓(xùn)”，否定了中國(guó)人的傳統(tǒng)價(jià)值觀念，使代理人過(guò)度追求保單數(shù)量和保費(fèi)收入，對(duì)榮譽(yù)和成功的欲望極度膨脹，不利于公司長(zhǎng)遠(yuǎn)的人才戰(zhàn)略。

　　針對(duì)M人壽保險(xiǎn)公司人力資源管理存在的問(wèn)題，華恒智信專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)認(rèn)為M公司的培訓(xùn)體系可以從以下幾個(gè)方面進(jìn)行改善：

　　1. 加強(qiáng)對(duì)代理人培訓(xùn)需求的調(diào)研及分析工作。

　　培訓(xùn)需求反應(yīng)了員工工作過(guò)程中的短板所在以及對(duì)培訓(xùn)的期望，公司對(duì)培訓(xùn)的需求分析不僅要考慮培訓(xùn)需求是否和企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)、企業(yè)文化一致，還需要考慮通過(guò)培訓(xùn)業(yè)務(wù)水平可以提高的程度、培訓(xùn)對(duì)于組織目標(biāo)的重要性等等，充分了解培訓(xùn)需求產(chǎn)生的原因，將培訓(xùn)真正與員工和企業(yè)的需求結(jié)合起來(lái)，真正達(dá)到提升員工工作技能、促進(jìn)企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的目的?；诖?，華恒智信顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)針對(duì)M公司人員特點(diǎn)、工作特點(diǎn)等，設(shè)置了培訓(xùn)需求調(diào)查及分析工具，并針對(duì)不同培訓(xùn)項(xiàng)目、培訓(xùn)對(duì)象等，約定了培訓(xùn)需求調(diào)查的頻次、要求等。

　　2. 強(qiáng)化保險(xiǎn)代理人的職業(yè)道德教育與法律法規(guī)教育培訓(xùn)。

　　保險(xiǎn)代理人肩負(fù)著信托的重任，許多人不了解經(jīng)濟(jì)事務(wù)，特別是保險(xiǎn)和養(yǎng)老金事宜。他們依賴(lài)代理人的忠告并且相信代理人懂得他們的經(jīng)濟(jì)事務(wù)。在任何情況下，代理人必須證明自己的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和服務(wù)值得客戶(hù)的信任和托付。對(duì)于保險(xiǎn)公司而言，以最高水準(zhǔn)的誠(chéng)信和公正的運(yùn)行原則、最高道德行為準(zhǔn)則下的服務(wù)是企業(yè)在眾多保險(xiǎn)公司中脫穎而出、贏得客戶(hù)信任的關(guān)鍵所在。保險(xiǎn)代理人要不斷增強(qiáng)法律和誠(chéng)信意識(shí)，提高職業(yè)道德水準(zhǔn)和專(zhuān)業(yè)技能，使自己能夠適應(yīng)不斷發(fā)展與變化的保險(xiǎn)業(yè)的需要。

　　3. 代理人NBS理念的強(qiáng)化培訓(xùn)。

　　銷(xiāo)售理念萬(wàn)變不離其宗，最終目的是要找到客戶(hù)真正關(guān)心和急需解決的問(wèn)題，而培訓(xùn)體系的“NBS”核心理念，即“顧客需求導(dǎo)向”的核心理念。目前，M公司一味套用國(guó)外固有培訓(xùn)模式，顯然不能適應(yīng)中國(guó)目前的國(guó)情。華恒智信顧問(wèn)專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)指出，M公司應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)有的NBS銷(xiāo)售理念的培訓(xùn)，能讓代理人真正明白和合理運(yùn)用人性化的銷(xiāo)售方式，幫助客戶(hù)找到真正的需求。在培訓(xùn)方式上，應(yīng)注重參與式教學(xué)，而不是單純地采用培訓(xùn)師講解、員工被動(dòng)接受的模式。同時(shí)，基于多年的咨詢(xún)經(jīng)驗(yàn)和管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，華恒智信顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)針對(duì)M公司不同的培訓(xùn)內(nèi)容、不同培訓(xùn)學(xué)員的特點(diǎn)、工作特點(diǎn)等，設(shè)置了不同的培訓(xùn)方式，以進(jìn)一步提升員工培訓(xùn)效果。

　　4. 加大員工自我管理技能的培訓(xùn)。

　　員工自我管理技能的培訓(xùn)主要包括工作習(xí)慣的養(yǎng)成和時(shí)間管理兩方面。為了有效地培訓(xùn)代理人合理利用時(shí)間，每天計(jì)劃優(yōu)先順序，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，公司培訓(xùn)人員及業(yè)務(wù)主管不僅要給代理人示范、指導(dǎo)，同時(shí)要注意適當(dāng)?shù)亩酱俨⒓皶r(shí)與代理人進(jìn)行溝通和交流，對(duì)員工采取循序漸進(jìn)地培養(yǎng)方式，而不是急于求成，與員工產(chǎn)生沖突。

　　保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的計(jì)劃書(shū)篇二

　　一、目的意義

　　通過(guò)開(kāi)展有計(jì)劃、分層次的學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，使本系統(tǒng)干部職工、基層平臺(tái)工作人員、機(jī)關(guān)事業(yè)單位人事干部和企業(yè)人力資源管理人員全面準(zhǔn)確把握《社會(huì)保險(xiǎn)法》的立法宗旨、基本原則和制度內(nèi)容，了解各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)的覆蓋范圍、制度模式、資金來(lái)源、享受待遇的條件等內(nèi)容，為全面貫徹實(shí)施《社會(huì)保險(xiǎn)法》打下良好的基礎(chǔ)。

　　二、培訓(xùn)對(duì)象

　　(一)市區(qū)基層平臺(tái)工作人員;

　　(二)市級(jí)機(jī)關(guān)人事處長(zhǎng)或財(cái)務(wù)處長(zhǎng);

　　(三)企業(yè)人力資源管理人員。

　　二、培訓(xùn)課程安排

　　(一)市區(qū)基層平臺(tái)工作人員培訓(xùn)班課程安排(附表一)

　　1.時(shí)間。擬定于3月25-26日，利用一天半左右時(shí)間。

　　2.內(nèi)容及主講人員。

　　《社會(huì)保險(xiǎn)法》概述，主講人：金茂榮;

　　基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，主講人：吳驊生;

　　基本醫(yī)療保險(xiǎn)與生育保險(xiǎn)，主講人：易 純;

　　工傷保險(xiǎn)，主講人：黃東平;

　　失業(yè)保險(xiǎn)，主講人：瞿寶存;

　　法律責(zé)任，主講人：吉志銘。

　　(二)市級(jí)機(jī)關(guān)人事處長(zhǎng)或財(cái)務(wù)處長(zhǎng)培訓(xùn)班課程安排(附表二)

　　1.時(shí)間。擬定于4月8日，利用半天時(shí)間。

　　2.內(nèi)容及主講人員。

　　《社會(huì)保險(xiǎn)法》概述，主講人：金茂榮;

　　機(jī)關(guān)保險(xiǎn)，主講人：肖仲明。

　　(三)企業(yè)人力資源管理人員培訓(xùn)班課程安排

　　1.時(shí)間。擬定于4-5月，利用半天時(shí)間。

　　2.方法。采取分片實(shí)施的方法，即分別在開(kāi)發(fā)區(qū)、醫(yī)藥高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)、農(nóng)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)等地舉辦培訓(xùn)班，具體時(shí)間由主講人與各地聯(lián)系后確定。

　　3.內(nèi)容及主講人員。

　　《社會(huì)保險(xiǎn)法》概述，主講人：金茂榮;

　　新《工傷保險(xiǎn)條例》解讀，主講人：黃東平

　　《社會(huì)保險(xiǎn)法》對(duì)企業(yè)的重大影響及如何執(zhí)行，主講人：吉志銘。

　　三、組織與管理

　　《社會(huì)保險(xiǎn)法》培訓(xùn)工作由局人事處及政策法規(guī)處共同組織實(shí)施。人事處負(fù)責(zé)培訓(xùn)班的組織與管理，政策法規(guī)處負(fù)責(zé)方案的起草、宣傳資料的印發(fā)、授課人員的約請(qǐng)、試卷的印制以及信息宣傳等工作。

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保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的計(jì)劃書(shū)

培訓(xùn)計(jì)劃方案的質(zhì)量會(huì)在保險(xiǎn)員的培訓(xùn)中顯現(xiàn)出來(lái)。為此，下面由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的計(jì)劃書(shū)相關(guān)內(nèi)容，歡迎參閱。 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的計(jì)劃書(shū)篇一 人才是企業(yè)發(fā)展的第一動(dòng)力，而培訓(xùn)是挖掘人才潛能的重要手段之一。保險(xiǎn)行業(yè)企業(yè)看起來(lái)相

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