深圳債券逆回購怎么操作
深圳債券逆回購怎么操作
債券逆回購為中國人民銀行向一級交易商購買國債、政府債券或企業(yè)債券，而在深圳，債券逆回購該如何操作呢?下面是學(xué)習(xí)啦小編整理的一些關(guān)于深圳債券逆回購的操作的相關(guān)資料,供你參考。
深圳債券逆回購操作指南
回購代碼 證券名 手續(xù)費(萬分之)
企業(yè)債：
131910 RC-001 0.1 最小價格變動單位：0.01元
131911 RC-002 0.2 最低參與金額：1000元，之后以1000元的整數(shù)倍增加; 131900 RC-003 0.3 下單以“張”為單位，最低10張(相當(dāng)于1000元) 131901 RC-007 0.4
國債：
131810 RC-001 0.1
131811 RC-002 0.2
131800 RC-003 0.3
131809 RC-004 0.4
131801 RC-007 0.5
131802 RC-014 1
131803 RC-028 2
131805 RC-091 3
131806 RC-182 3
注：
如：軟件中顯示的“現(xiàn)價 1.505”，代表“年化收益率 1.505 %”
通過“賣出”下單;請忽略可用資金及最大可融數(shù);直接填寫代碼、價格、融券數(shù)量即可
計息以自然日計算，即含節(jié)假日;資金的可用可取如遇節(jié)假日則向后順延至交易日
目前只能進行交易軟件下單、網(wǎng)頁版下單、電話委托下單;手機軟件只能看行情不能下單
公布的手續(xù)費已經(jīng)為優(yōu)惠費率，客戶不能再單獨談費率
深圳市場的資金可用可取時間可能比上海市場向后各推遲一天，目前暫不能確定
通過電話下單的，如按“現(xiàn)價”進行委托肯定能下單;如進行“限價”委托，可能會提示無法下單對一個普通投資者而言，每天股票賬戶都有資金余額，可以充分利用可用余額做資金拆出方供清算之用，這個過程可以稱為債券逆回購。對一個股票職業(yè)交易者來說，掌握逆回購技巧及操作方法是一項基本技能，她可以讓你資金永不眠。本文在寫作過程中查閱了大量的資料，也參考了很多網(wǎng)友給我提供的信息，我也用實際賬戶做了大量測試。盡管如此，本文還在逐步完善中，如果廣大網(wǎng)友發(fā)現(xiàn)什么錯誤或有什么意見，請務(wù)必指出來。
債券逆回購交易操作技巧
1. 用暫時閑臵資金及尾盤可用資金參與。個人賣出股票后，資金當(dāng)天是無法轉(zhuǎn)出購買銀行的理財產(chǎn)品的，但可以參加逆回購。交易所逆回購的參與者主要是除銀行以外的機構(gòu)投資者比如貨幣市場基金、財務(wù)公司等，尤其是現(xiàn)在新股申購上限的限制，迫使很多機構(gòu)不得已而參與逆回購交易。個人投資者參與逆回購主要是在暫時閑臵的資金沒有更好的投資渠道時運用。因利率較低而不適合作為一種長期的投資工具。
2. 有機會盡量參與。很多人不在乎這點回購的“小錢”，而往往把賬戶上暫時不用的現(xiàn)金就閑臵在那里。以100萬為例，我們看看差別。如果不做回購，則一天的活期利息為100萬*0.36%/360=10元。如果做回購，一般利率為1.5%(周四可到4%)，則回購利息為100萬*1.5%/360=42元，減去最高的傭金10元，剩余32元，比活期高22元。我們覺得當(dāng)那天恰好打開賬戶時就值得花10秒鐘操作一下的。我曾做個了測算，100萬股票資金通過逆回購和銀行日日金理財可多增加1萬元收入。
3.周一至周三尾盤可以將所有剩余的可用資金全額參加1天回購，完全不影響資金使用，周四可以視周五資金是否是需要轉(zhuǎn)出購買理財產(chǎn)品決定，周五和節(jié)假日前謹慎參與。周五如果資金能轉(zhuǎn)出做日日金之類的理財產(chǎn)品，就不要做逆回購，因為資金利率很低，而且周末兩天也沒有利息。特別是長假前一定要計算一下，轉(zhuǎn)出和回購那個更有利。因為盡管長假前第二天的利率很高，但卻失去了長假期間的利息。
4. 選擇收益高的市場參與。滬深交易所都有回購品種，因為他們都沒有什么風(fēng)險，所以對于投資者來說肯定要選擇收益率高的，而實時上很多投資者并不了解這一點。比如2010年3月25日深市回購利率最高達到9%，而滬市最高才4%!
5. 7日逆回購比連續(xù)1日逆回購更有利。如果限制資金超過1周，期間又無新股申購等更好的投資渠道，那么連續(xù)做1日和做一個7日逆回購那個更有利呢?簡單計算如下。1日逆回購4次的利率平均為1.5%，周四為4%，則投資100萬總收益為100萬*(1.5%*4+4%)/360=278元，減去傭金50元后凈收益為228元。7日回購利率平均為1.5%，則收益為100萬*1.5%*7/360=292元，減去傭金50元后凈收益為242元，比連續(xù)做1日回購高34元!更重要的是做一次7日逆回購比較方便。
債券逆回購主要存在的風(fēng)險
債券逆回購的風(fēng)險較低，安全性較高。所謂債券回購(又稱債券逆回購)，其實是一種短期貸款，就是你把錢借給別人，獲得固定利息;別人用債券作抵押，到期還本付息。上海證券交易所有1、2、3、4、7、14、28、91、182天9個品種。
傳統(tǒng)借款方式為客戶通過存款將資金借給銀行，由銀行貸款給需求方，收益為銀行定期基準利率。而債券逆回購則是向資本市場提供資金，直接提供給需求方，不但能按時回本，還可以獲得較高的利息，而且對方有債券作抵押。也許有人會擔(dān)心，對方不按時還本付息怎么辦?抵押的債券跌了怎么辦?別擔(dān)心，時間一到，交易所會自動把本錢、利息劃到你的賬戶上，資金絕對安全。
嚴格來說，債券逆回購有以下幾種極低的風(fēng)險：
1. 機會成本風(fēng)險。如果其他投資收益率更高，則債券逆回購存在機會成本損失;
2. 系統(tǒng)性風(fēng)險。經(jīng)濟蕭條時，所有投資產(chǎn)品收益下降，債券逆回購也不例外;
3. 銀行系統(tǒng)風(fēng)險。當(dāng)擔(dān)保的券商倒閉時，債券逆回購可能無法收回本金。但這種情況在中國幾乎不可能發(fā)生。
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