外匯保證金的概念

外匯保證金的概念

　　外匯保證金是金融衍生工具之一，是利用匯率波動(dòng)的方向，進(jìn)行擴(kuò)大百倍以至數(shù)百倍的增值交易的金融衍生品，下面就讓學(xué)習(xí)啦小編帶你們一起具體了解一下外匯保證金的概念吧。

　　外匯保證金概念

　　外匯保證金是金融衍生工具之一。

　　它是以其一定比例的資金在外匯市場(chǎng)以各種貨幣為買(mǎi)賣(mài)對(duì)象，對(duì)匯率波動(dòng)的方向，進(jìn)行擴(kuò)大百倍以至數(shù)百倍的增值交易的金融衍生品，也稱(chēng)杠桿式外匯。保證金外匯產(chǎn)生于20世紀(jì)70年代。

　　外匯保證金具有期貨的特征，又稱(chēng)貨幣期貨。是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約，是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種。主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)，也即匯率風(fēng)險(xiǎn)。

　　外匯保證金交易又稱(chēng)合約現(xiàn)貨外匯交易、按金交易、虛盤(pán)交易，指投資者和專(zhuān)業(yè)從事外匯買(mǎi)賣(mài)的金融公司(銀行、交易商或經(jīng)紀(jì)商)，簽定委托買(mǎi)賣(mài)外匯的合同，繳付一定比率(一般不超過(guò)10%)的交易保證金，便可按一定融資倍數(shù)買(mǎi)賣(mài)10萬(wàn)、幾十萬(wàn)甚至上百萬(wàn)美元的外匯。

　　因此，這種合約形式的買(mǎi)賣(mài)只是對(duì)某種外匯的某個(gè)價(jià)格作出書(shū)面或口頭的承諾，然后等待價(jià)格出現(xiàn)上升或下跌時(shí)，再作買(mǎi)賣(mài)的結(jié)算，從變化的價(jià)差中獲取利潤(rùn)，當(dāng)然也承擔(dān)了虧損的風(fēng)險(xiǎn)。由于這種投資所需的資金可多可少，所以，近年來(lái)吸引了許多投資者的參與。

　　外匯保證金的優(yōu)點(diǎn)

　　1.采取保證金方式進(jìn)行交易，充分利用杠桿原理做到以小博大。

　　2.外匯保證金交易可以雙向操作十分靈活。投資者既可以看漲也可以看跌，這樣貨幣的匯率在一天之內(nèi)會(huì)有一定的起伏，基于雙向操作的原理，投資者不但可以在低價(jià)買(mǎi)入，高價(jià)賣(mài)出中獲利;也可以在高價(jià)先賣(mài)出，然后在低價(jià)買(mǎi)入而獲利。 這兩個(gè)特點(diǎn)和期貨交易非常相似。

　　3.24小時(shí)和T+0的交易模式，外匯保證金交易可以24小時(shí)不間斷進(jìn)行(除周末全球休市)。而且加上T+0的模式也使得投資者的交易變得非常隨意便捷。投資者可以在任何一個(gè)時(shí)間段都能進(jìn)入外匯市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，投資者可以隨意進(jìn)出市場(chǎng)改變投資策略。

　　4.外匯保證金交易沒(méi)有到期日，因此投資者可以無(wú)限期持有頭寸，當(dāng)然投資者首先要保證賬戶(hù)上有足額的資金，否則當(dāng)資金額度不夠時(shí)，會(huì)面臨強(qiáng)行平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　5.投資者進(jìn)行外匯保證金交易時(shí)選擇的幣種種類(lèi)豐富，所有的可兌換的貨幣都能成為交易品種。

　　外匯保證金交易以合約形式出現(xiàn)，主要的優(yōu)點(diǎn)在于節(jié)省投資金額。以合約形式買(mǎi)賣(mài)外匯，投資額一般不高于合約金額的5%，而得到的利潤(rùn)或付出的虧損卻是按整個(gè)合約的金額計(jì)算的。

　　外匯合約的金額是根據(jù)外幣的種類(lèi)來(lái)確定的，具體來(lái)說(shuō)，每一個(gè)合約的金額分別是12,500,000日元、62,500英鎊、125,000歐元、125,000瑞士法郎，每張合約的價(jià)值約為10萬(wàn)美元。

　　每種貨幣的每個(gè)合約的金額是不能根據(jù)投資者的要求改變的。投資者可以根據(jù)自己定金或保證金的多少，買(mǎi)賣(mài)幾個(gè)或幾十個(gè)合約。

　　一般情況下，投資者利用1千美元的保證金就可以買(mǎi)賣(mài)一個(gè)合約，當(dāng)外幣上升或下降，投資者的盈利與虧損是按合約的金額即10萬(wàn)美元來(lái)計(jì)算的。 所謂外匯保證金交易，就是指通過(guò)與指定投資銀行簽約，開(kāi)立信托投資帳戶(hù)，存入一筆外匯保證金做為擔(dān)保，由投資銀行設(shè)定信用操作額度。投資者可在額度內(nèi)自由買(mǎi)賣(mài)同等價(jià)值的即期外匯，操作所造成之利益或者損失，自動(dòng)從上述投資賬戶(hù)內(nèi)存入或扣除。

　　讓小額投資者可以利用較少的資金，獲得較大的交易額度，和全球資本一樣享有運(yùn)用外匯交易作為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)之用，并在匯率變動(dòng)中創(chuàng)造利潤(rùn)機(jī)會(huì)。

　　當(dāng)然，如果不愿意花時(shí)間再去學(xué)習(xí)相關(guān)的投資知識(shí)，也沒(méi)時(shí)間一直坐在電腦前盯盤(pán)，也可以加入一些優(yōu)秀的喊單平臺(tái)，在這些平臺(tái)上往往聚集了一批國(guó)內(nèi)外頗有交易經(jīng)驗(yàn)的交易高手，通過(guò)平臺(tái)技術(shù)，可以將他們的交易單同步到你的賬戶(hù)里。

　　如國(guó)內(nèi)較為知名的“交易家”，便是一個(gè)專(zhuān)注于全球外匯市場(chǎng)的在線(xiàn)喊單平臺(tái)。其通過(guò)用戶(hù)簡(jiǎn)單的注冊(cè)即可以策略師或投資者的身份入駐，然后各司其職，“策略師”可以在平臺(tái)上分享自己交易賬戶(hù)中的交易單;而“投資者”也可以在設(shè)置了跟單規(guī)則后，便可離開(kāi)計(jì)算機(jī)，“交易家”將會(huì)把“策略師”分享的交易單直接推送到“投資者”的交易賬戶(hù)中，實(shí)現(xiàn)兩者之間的完全同步。

　　在“交易家”，我們通過(guò)先進(jìn)的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)使投資者能夠輕松的接收來(lái)自策略師分享的交易單。同時(shí)，為了幫助投資者找到滿(mǎn)意的策略師，“交易家”設(shè)置了全面的排行系統(tǒng)，投資者可以根據(jù)包括“收益率”、“勝率”、“日均單量”等字段來(lái)對(duì)策略師進(jìn)行排序，然后投資者也可以進(jìn)入每個(gè)策略師的單獨(dú)主頁(yè)查看其交易統(tǒng)計(jì)信息。

　　“交易家”建立了一個(gè)完整利益共享機(jī)制，策略師通過(guò)分享自己的交易單，根據(jù)投資者跟單的次數(shù)可以獲得相應(yīng)的現(xiàn)金收入，而投資者根據(jù)交易高手分享的交易單，也可以獲得交易收益。