外匯保證金是什么
外匯保證金是什么
外匯保證金實(shí)際上是指占用保證金的方式進(jìn)行外匯交易的總稱,你們它具體有什么樣的含義嗎?下面就讓學(xué)習(xí)啦小編帶你們一起了解一下外匯保證金是什么吧。
外匯保證金的概述
外匯保證金是金融衍生工具之一。它是以其一定比例的資金在外匯市場以各種貨幣為買賣對象,對匯率波動(dòng)的方向,進(jìn)行擴(kuò)大百倍以至數(shù)百倍的增值交易的金融衍生品,也稱杠桿式外匯。保證金外匯產(chǎn)生于20世紀(jì)70年代。
外匯保證金具有期貨的特征,又稱貨幣期貨。是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約,是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種。主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn),也即匯率風(fēng)險(xiǎn)。
外匯保證金交易又稱合約現(xiàn)貨外匯交易、按金交易、虛盤交易,指投資者和專業(yè)從事外匯買賣的金融公司(銀行、交易商或經(jīng)紀(jì)商),簽定委托買賣外匯的合同,繳付一定比率(一般不超過10%)的交易保證金,便可按一定融資倍數(shù)買賣10萬、幾十萬甚至上百萬美元的外匯。因此,這種合約形式的買賣只是對某種外匯的某個(gè)價(jià)格作出書面或口頭的承諾,然后等待價(jià)格出現(xiàn)上升或下跌時(shí),再作買賣的結(jié)算,從變化的價(jià)差中獲取利潤,當(dāng)然也承擔(dān)了虧損的風(fēng)險(xiǎn)。由于這種投資所需的資金可多可少,所以,近年來吸引了許多投資者的參與。
外匯保證金的優(yōu)點(diǎn)
1.采取保證金方式進(jìn)行交易,充分利用杠桿原理做到以小博大。
2.外匯保證金交易可以雙向操作十分靈活。投資者既可以看漲也可以看跌,這樣貨幣的匯率在一天之內(nèi)會有一定的起伏,基于雙向操作的原理,投資者不但可以在低價(jià)買入,高價(jià)賣出中獲利;也可以在高價(jià)先賣出,然后在低價(jià)買入而獲利。 這兩個(gè)特點(diǎn)和期貨交易非常相似。
3.24小時(shí)和T+0的交易模式,外匯保證金交易可以24小時(shí)不間斷進(jìn)行(除周末全球休市)。而且加上T+0的模式也使得投資者的交易變得非常隨意便捷。投資者可以在任何一個(gè)時(shí)間段都能進(jìn)入外匯市場進(jìn)行買賣,投資者可以隨意進(jìn)出市場改變投資策略。
4.外匯保證金交易沒有到期日,因此投資者可以無限期持有頭寸,當(dāng)然投資者首先要保證賬戶上有足額的資金,否則當(dāng)資金額度不夠時(shí),會面臨強(qiáng)行平倉的風(fēng)險(xiǎn)。
5.投資者進(jìn)行外匯保證金交易時(shí)選擇的幣種種類豐富,所有的可兌換的貨幣都能成為交易品種。
外匯保證金交易以合約形式出現(xiàn),主要的優(yōu)點(diǎn)在于節(jié)省投資金額。以合約形式買賣外匯,投資額一般不高于合約金額的5%,而得到的利潤或付出的虧損卻是按整個(gè)合約的金額計(jì)算的。外匯合約的金額是根據(jù)外幣的種類來確定的,具體來說,每一個(gè)合約的金額分別是12,500,000日元、62,500英鎊、125,000歐元、125,000瑞士法郎,每張合約的價(jià)值約為10萬美元。每種貨幣的每個(gè)合約的金額是不能根據(jù)投資者的要求改變的。投資者可以根據(jù)自己定金或保證金的多少,買賣幾個(gè)或幾十個(gè)合約。一般情況下,投資者利用1千美元的保證金就可以買賣一個(gè)合約,當(dāng)外幣上升或下降,投資者的盈利與虧損是按合約的金額即10萬美元來計(jì)算的。
所謂外匯保證金交易,就是指通過與指定投資銀行簽約,開立信托投資帳戶,存入一筆外匯保證金做為擔(dān)保,由投資銀行設(shè)定信用操作額度。投資者可在額度內(nèi)自由買賣同等價(jià)值的即期外匯,操作所造成之利益或者損失,自動(dòng)從上述投資賬戶內(nèi)存入或扣除。讓小額投資者可以利用較少的資金,獲得較大的交易額度,和全球資本一樣享有運(yùn)用外匯交易作為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)之用,并在匯率變動(dòng)中創(chuàng)造利潤機(jī)會。
當(dāng)然,如果不愿意花時(shí)間再去學(xué)習(xí)相關(guān)的投資知識,也沒時(shí)間一直坐在電腦前盯盤,也可以加入一些優(yōu)秀的喊單平臺,在這些平臺上往往聚集了一批國內(nèi)外頗有交易經(jīng)驗(yàn)的交易高手,通過平臺技術(shù),可以將他們的交易單同步到你的賬戶里。如國內(nèi)較為知名的“交易家”,便是一個(gè)專注于全球外匯市場的在線喊單平臺。其通過用戶簡單的注冊即可以策略師或投資者的身份入駐,然后各司其職,“策略師”可以在平臺上分享自己交易賬戶中的交易單;而“投資者”也可以在設(shè)置了跟單規(guī)則后,便可離開計(jì)算機(jī),“交易家”將會把“策略師”分享的交易單直接推送到“投資者”的交易賬戶中,實(shí)現(xiàn)兩者之間的完全同步。在“交易家”,我們通過先進(jìn)的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)使投資者能夠輕松的接收來自策略師分享的交易單。同時(shí),為了幫助投資者找到滿意的策略師,“交易家”設(shè)置了全面的排行系統(tǒng),投資者可以根據(jù)包括“收益率”、“勝率”、“日均單量”等字段來對策略師進(jìn)行排序,然后投資者也可以進(jìn)入每個(gè)策略師的單獨(dú)主頁查看其交易統(tǒng)計(jì)信息。“交易家”建立了一個(gè)完整利益共享機(jī)制,策略師通過分享自己的交易單,根據(jù)投資者跟單的次數(shù)可以獲得相應(yīng)的現(xiàn)金收入,而投資者根據(jù)交易高手分享的交易單,也可以獲得交易收益。