期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則有哪些

　　中期協(xié)公布《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》，《規(guī)則》指出， 期貨公司應(yīng)當(dāng)通過中國期貨保證金監(jiān)控中心有限責(zé)任公司提供的期貨互聯(lián)網(wǎng)開戶云平臺(tái)為客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶。下面學(xué)習(xí)啦小編來告訴大家，期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則有哪些。

　　期貨公司的含義

　　期貨公司是指依法設(shè)立的、接受客戶委托、按照客戶的指令、以自己的名義為客戶進(jìn)行期貨交易并收取交易手續(xù)費(fèi)的中介組織，其交易結(jié)果由客戶承擔(dān)。期貨公司是交易者與期貨交易所之間的橋梁。期貨交易者是期貨市場(chǎng)的主體，正是因?yàn)槠谪浗灰渍呔哂刑灼诒Ｖ祷蛲稒C(jī)盈利的需求，才促進(jìn)了期貨市場(chǎng)的產(chǎn)生和發(fā)展。盡管每一個(gè)交易者都希望直接進(jìn)入期貨市場(chǎng)進(jìn)行交易，但是由于期貨交易的高風(fēng)險(xiǎn)性，決定了期貨交易所必須制定嚴(yán)格的會(huì)員交易制度，非會(huì)員不得入場(chǎng)交易，于是就發(fā)生了嚴(yán)格的會(huì)員交易制度與吸引更多交易者、擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模之間的矛盾。根據(jù)國務(wù)院有關(guān)規(guī)定，中國對(duì)期貨經(jīng)紀(jì)公司實(shí)行許可證制度。

　　今年3月份在深圳舉行的互聯(lián)網(wǎng)金融論壇上有內(nèi)部人士透露，期貨互聯(lián)網(wǎng)開戶云平臺(tái)將于5月測(cè)試，預(yù)計(jì)6月底上線。中期協(xié)表示，聯(lián)網(wǎng)開戶是互聯(lián)網(wǎng)在期貨行業(yè)應(yīng)用的重要體現(xiàn)之一。此次發(fā)布的《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》按照《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展的意見》中“探索期貨公司在確保開戶實(shí)名制、落實(shí)投資者適當(dāng)性制度的前提下進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)開戶”的要求，支持期貨公司利用互聯(lián)網(wǎng)辦理開戶業(yè)務(wù)，不斷提升客戶體驗(yàn)，提高開戶效率，降低經(jīng)營成本。

　　以下為《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》全文：

　　期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則第一章 總則

　　第一條 為規(guī)范期貨公司的互聯(lián)網(wǎng)開戶行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國電子簽名法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司監(jiān)督管理辦法》、《期貨市場(chǎng)客戶開戶管理規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。

　　第二條 本規(guī)則所稱的互聯(lián)網(wǎng)開戶，是指期貨公司通過數(shù)字證書驗(yàn)證客戶身份，并通過互聯(lián)網(wǎng)為客戶辦理期貨賬戶開立手續(xù)的業(yè)務(wù)行為。

　　第三條 期貨公司為客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶適用本規(guī)則。法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第四條 期貨公司應(yīng)建立健全互聯(lián)網(wǎng)開戶管理制度、技術(shù)方案、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系，確保符合期貨市場(chǎng)客戶開戶管理、投資者適當(dāng)性管理等有關(guān)規(guī)定。

　　期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則第二章 業(yè)務(wù)規(guī)則

　　第五條 期貨公司應(yīng)當(dāng)通過中國期貨保證金監(jiān)控中心有限責(zé)任公司提供的期貨互聯(lián)網(wǎng)開戶云平臺(tái)為客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶。

　　第六條 期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶對(duì)象僅限于自然人客戶。

　　第七條 期貨公司采用數(shù)字證書認(rèn)證方式為客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶，簽發(fā)的數(shù)字證書應(yīng)當(dāng)使用經(jīng)國務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的數(shù)字證書，并確保數(shù)字證書記載的個(gè)人信息與賬戶有關(guān)個(gè)人信息保持一致。

　　第八條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照實(shí)名制開戶的要求采集客戶本人身份證正反面、頭部正面照等影像資料。

　　第九條 期貨公司應(yīng)向客戶充分揭示互聯(lián)網(wǎng)開戶及參與期貨交易可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

　　第十條 期貨公司應(yīng)當(dāng)與使用互聯(lián)網(wǎng)開戶的客戶進(jìn)行實(shí)時(shí)視頻通話并保存同步記錄。視頻通話內(nèi)容包括但不限于：

　　(一)核實(shí)客戶是否本人開戶;

　　(二)核實(shí)開戶是否為客戶本人意愿;

　　(三)確認(rèn)客戶是否閱讀并完全理解《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書》、《客戶須知》、《期貨經(jīng)紀(jì)合同》等相關(guān)內(nèi)容。

　　第十一條 期貨公司辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會(huì)、期貨交易所及中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定，充分了解客戶情況，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并將評(píng)估結(jié)果和相關(guān)證明材料以電子方式記載和保存。

　　期貨公司不得為不符合投資者適當(dāng)性管理規(guī)定的客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶。

　　第十二條 期貨公司應(yīng)在互聯(lián)網(wǎng)開戶過程中依法依規(guī)履行反洗錢等義務(wù)。

　　第十三條 期貨公司通過互聯(lián)網(wǎng)方式為客戶開立期貨賬戶的，應(yīng)及時(shí)將開戶結(jié)果反饋給客戶。

　　第十四條 期貨公司可以在核實(shí)客戶真實(shí)身份的前提下，通過互聯(lián)網(wǎng)為客戶辦理賬戶信息修改和賬戶注銷。

　　第十五條 期貨公司為客戶申請(qǐng)交易編碼前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行回訪并以適當(dāng)方式予以留痕?；卦L內(nèi)容包括但不限于：

　　(一)確認(rèn)客戶身份;

　　(二)確認(rèn)開戶方式;

　　(三)確認(rèn)客戶開戶為本人真實(shí)意愿;

　　(四)確認(rèn)客戶已閱讀各類風(fēng)險(xiǎn)提示文件并理解相關(guān)條款;

　　(五)提醒客戶注意賬戶安全，妥善保存密碼。

　　第十六條 期貨公司不得委托非本公司從業(yè)人員辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)。

　　為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司協(xié)助期貨公司辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶的，應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。

　　期貨公司辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶的視頻通話人員和客戶開戶回訪人員不得為同一人。

　　期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則第三章 內(nèi)部控制

　　第十七條 期貨公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶互聯(lián)網(wǎng)開戶進(jìn)行集中統(tǒng)一管理。

　　第十八條 期貨公司應(yīng)在互聯(lián)網(wǎng)開戶管理制度中規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)開戶相關(guān)人員的崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為及防范利益沖突等事項(xiàng)。

　　第十九條 期貨公司應(yīng)制定統(tǒng)一的開戶流程和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，并建立相應(yīng)的復(fù)核機(jī)制。

　　第二十條 期貨公司應(yīng)按照安全、可靠、可用的原則，建立完善互聯(lián)網(wǎng)開戶相關(guān)信息系統(tǒng)。

　　第二十一條 期貨公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)開戶的重要操作進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　　第二十二條 期貨公司發(fā)現(xiàn)通過互聯(lián)網(wǎng)開戶開立的賬戶不符合規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行整改。

　　第二十三條 期貨公司應(yīng)建立健全互聯(lián)網(wǎng)開戶內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制。

　　第二十四條 期貨公司及其從業(yè)人員不得以辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶的名義設(shè)立非法經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)。

　　第二十五條 期貨公司應(yīng)當(dāng)以電子文檔方式妥善保存互聯(lián)網(wǎng)開戶過程中產(chǎn)生的文字、影像等資料，并在公司總部進(jìn)行集中統(tǒng)一保管。

　　期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則第四章 自律管理

　　第二十六條 期貨公司應(yīng)當(dāng)于互聯(lián)網(wǎng)開戶系統(tǒng)開通后5個(gè)工作日內(nèi)向中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)及住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第二十七條 中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)進(jìn)行自律管理，對(duì)期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或者不定期的現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)自律檢查，期貨公司應(yīng)當(dāng)予以配合。

　　第二十八條 期貨公司及從業(yè)人員違反本規(guī)則的，中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)要求限期整改，并視情節(jié)輕重對(duì)其采取自律措施。情節(jié)嚴(yán)重的，移交中國證監(jiān)會(huì)處理。

　　第五章 附則

　　第二十九條 中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)本規(guī)則制定《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶操作指南》，期貨公司參照?qǐng)?zhí)行。

　　第三十條 本規(guī)則由中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起施行。