山東省地方金融監(jiān)管條例
山東省地方金融監(jiān)管條例
金融業(yè)具有指標性、壟斷性、高風險性、效益依賴性和高負債經(jīng)營性的特點。下文是山東省地方金融監(jiān)管條例，歡迎閱讀!
山東省地方金融監(jiān)管條例完整版
第一章 總 則
第一條 為了充分發(fā)揮金融服務經(jīng)濟社會的作用，促進金融發(fā)展，維護金融穩(wěn)定，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實際，制定本條例。
第二條 在本省行政區(qū)域內(nèi)從事金融服務、金融發(fā)展和金融監(jiān)管活動的地方金融組織、地方金融監(jiān)管機構(gòu)以及相關(guān)單位和個人，應當遵守本條例。
本條例所稱地方金融組織，是指依法設立，從事相關(guān)地方金融活動的小額貸款公司、融資擔保公司、民間融資機構(gòu)、開展權(quán)益類交易和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易的交易場所、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、私募投資管理機構(gòu)和國務院及其有關(guān)部門授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的從事金融活動的其他機構(gòu)或者組織等。
國家對金融服務、金融發(fā)展和金融監(jiān)管另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第三條 地方金融工作應當堅持促進發(fā)展與防范風險相結(jié)合，遵循積極穩(wěn)妥、安全審慎的原則，保持金融健康平穩(wěn)運行，構(gòu)建良好的地方金融生態(tài)環(huán)境，推動金融服務實體經(jīng)濟，促進經(jīng)濟社會發(fā)展。
第四條 縣級以上人民政府應當加強對地方金融工作的組織領導，依照屬地管理原則，建立健全地方金融監(jiān)管體制，加強與國家有關(guān)部門和金融機構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，制定扶持政策，及時研究解決地方金融工作中的重大問題，防范和化解金融風險，促進地方金融健康發(fā)展。
第五條 縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)負責本行政區(qū)域內(nèi)金融服務、金融發(fā)展的綜合協(xié)調(diào)和指導工作，并依照本條例規(guī)定對地方金融組織和相關(guān)金融活動實施監(jiān)管。
縣級以上人民政府發(fā)展改革、經(jīng)濟和信息化、財政、公安、農(nóng)業(yè)、國土資源、住房城鄉(xiāng)建設、商務、審計、工商行政管理等部門，按照職責分工做好相關(guān)工作。
第六條 地方金融組織依法開展業(yè)務，不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉。
地方金融組織應當合法經(jīng)營，誠實守信，自擔風險，自我約束，不得損害社會公共利益和他人合法權(quán)益。
第七條 廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡等媒體應當加強金融法律、法規(guī)以及有關(guān)知識的宣傳和輿論監(jiān)督，提高公眾金融知識水平和風險防范意識，營造良好的金融發(fā)展環(huán)境。
第二章 金融服務
第八條 地方金融組織開展業(yè)務時，應當牢固樹立以客戶為中心的理念，依法公平簽訂合同，嚴格履行法定義務，維護消費者的財產(chǎn)和信息安全。
地方金融組織應當建立金融消費者和投資者適當性制度，將合適的金融產(chǎn)品和服務推介給適當?shù)南M者和投資者。地方金融組織在提供金融產(chǎn)品和服務時，應當以通俗易懂的語言或者文字，向消費者和投資者如實披露可能影響其決策的信息，充分提示風險;未履行如實告知或者風險提示義務的，應當依法承擔賠償責任。
從事金融性投資消費活動的單位和個人，應當增強風險意識，遵循盈虧自負、風險自擔原則。
第九條 小額貸款公司應當按照小額、分散的原則開展業(yè)務經(jīng)營，重點為小型微型企業(yè)和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供融資服務，并可以通過發(fā)行優(yōu)先股和私募債券、資產(chǎn)證券化等方式，拓寬融資渠道，提高服務實體經(jīng)濟能力。
第十條 融資擔保公司應當依法開展貸款擔保、票據(jù)承兌擔保、貿(mào)易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保等業(yè)務，提高企業(yè)融資增信服務水平。對符合國家、省規(guī)定條件的貸款擔保業(yè)務發(fā)生代償時，融資擔保公司、風險補償資金、貸款銀行等可以協(xié)商確定風險分擔比例。
第十一條 民間資本管理機構(gòu)、民間融資登記服務機構(gòu)等民間融資機構(gòu)應當按照核準的經(jīng)營范圍和區(qū)域開展業(yè)務，促進民間資金供需規(guī)范有序?qū)印?/p>
民間資本管理機構(gòu)應當針對實體經(jīng)濟項目開展股權(quán)投資、債權(quán)投資、短期財務性投資、資本投資咨詢等服務。
民間融資登記服務機構(gòu)應當以信息中介或者信息平臺形式，向社會公眾提供資金供需信息以及相關(guān)資金融通的配套服務。
第十二條 權(quán)益類交易市場、區(qū)域性股權(quán)市場、介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易市場等地方交易場所，應當健全完善業(yè)務規(guī)則和管理制度，實行適當投資者準入管理，加強互聯(lián)互通和統(tǒng)一結(jié)算平臺建設，創(chuàng)新場外交易方式，為交易場所市場參與者提供優(yōu)質(zhì)高效服務。
第十三條 農(nóng)民專業(yè)合作社開展信用互助業(yè)務，應當堅持社員制、封閉性原則，完善決策科學、制衡有效的治理結(jié)構(gòu)，有效保護社員合法權(quán)益，滿足社員金融需求，服務農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展。
第十四條 私募投資管理機構(gòu)應當落實適度監(jiān)管要求，依法向不超過規(guī)定數(shù)量的合格投資者募集資金，并按照合同約定享受權(quán)益、承擔風險，提高融資服務能力。
第十五條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應當按照規(guī)定綜合利用設立政府引導基金、財政貼息、保險補貼、資金獎勵、風險補償資金等方式，引導帶動金融資金和社會資金投向重點產(chǎn)業(yè)、重點項目和重點領域，推進經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級。
第十六條 縣級以上人民政府應當制定措施，推動企業(yè)規(guī)范化公司制改制，建立現(xiàn)代企業(yè)制度，支持企業(yè)通過上市、掛牌、發(fā)債、資產(chǎn)證券化、私募融資等方式擴大直接融資，改善融資結(jié)構(gòu)。
鼓勵支持企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中依法合理運用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品進行套期保值、規(guī)避風險。
第十七條 縣級以上人民政府應當引導現(xiàn)代保險服務業(yè)發(fā)展，完善保險經(jīng)濟補償機制，發(fā)揮商業(yè)保險在多層次社會保障體系中的作用，運用保險風險管理功能創(chuàng)新公共管理服務，構(gòu)筑保險民生保障網(wǎng)，提升保險資金運用水平。
縣級以上人民政府應當支持發(fā)展多種形式的農(nóng)業(yè)、農(nóng)村保險，按照規(guī)定對政策性保險業(yè)務給予補貼。
第十八條 縣級以上人民政府應當制定扶持政策和相關(guān)融資風險分擔以及損失補償措施，引導金融機構(gòu)、地方金融組織加大對小型微型企業(yè)和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展特別是貧困地區(qū)的金融支持。
金融機構(gòu)、地方金融組織對小型微型企業(yè)和農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的貸款、投融資、保險、擔保等業(yè)務達到規(guī)定要求的，由財政部門給予風險補償或者獎勵。
第十九條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應當為金融機構(gòu)和地方金融組織開展相關(guān)抵(質(zhì))押物融資業(yè)務提供便利;登記機構(gòu)或者部門應當及時為融資抵(質(zhì))押辦理登記手續(xù)。
第三章 金融發(fā)展
第二十條 縣級以上人民政府應當制定并完善金融發(fā)展的政策和措施，激發(fā)金融創(chuàng)新活力，統(tǒng)籌直接融資與間接融資、傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)與新型地方金融業(yè)態(tài)協(xié)調(diào)發(fā)展，引導金融資金流向節(jié)能環(huán)保等綠色產(chǎn)業(yè)，推動金融業(yè)雙向開放，支持發(fā)展普惠金融，保障人民群眾享有價格合理、便捷安全的基本金融服務。
第二十一條 省、設區(qū)的市人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)應當編制本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃，征求人民銀行、發(fā)展改革、財政、人力資源社會保障、國土資源、城鄉(xiāng)規(guī)劃、環(huán)境保護等部門和所在地國家金融監(jiān)管派出機構(gòu)的意見后，報本級人民政府批準后實施。
第二十二條 省人民政府應當綜合考慮區(qū)位、產(chǎn)業(yè)、資源等情況，支持區(qū)域性金融中心、財富管理中心、基金管理中心等金融集聚區(qū)建設，增強金融資源集聚和輻射能力。
金融集聚區(qū)所在地人民政府應當加強政策扶持，做好機構(gòu)培育、市場建設、政策創(chuàng)新、環(huán)境營造等工作，并對金融集聚區(qū)建設用地作出規(guī)劃安排。
第二十三條 省、設區(qū)的市人民政府應當依托對外經(jīng)濟合作基礎和區(qū)位優(yōu)勢，推進金融合作示范區(qū)和金融服務產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃建設，加強與國際金融組織合作與交流，支持企業(yè)在國際資本市場直接融資。
第二十四條 縣級以上人民政府應當優(yōu)化營商環(huán)境，加大金融機構(gòu)引進力度，支持國有資本和民間資本設立、參股注冊地在本省的金融機構(gòu)。
設立注冊地在本省的金融機構(gòu)，或者在本省行政區(qū)域內(nèi)設立國內(nèi)外金融機構(gòu)區(qū)域總部、分支機構(gòu)的，由當?shù)厝嗣裾凑找?guī)定給予獎勵。
第二十五條 縣級以上人民政府應當制定措施，支持民間資本投資設立或者參股、控股地方金融組織，推動地方金融組織健康發(fā)展。鼓勵國有資本投資設立或者參股、控股融資擔保公司，并適時擴大或者補充資本金，帶動民間資本投入。
第二十六條 縣級以上人民政府應當依照國家法律和監(jiān)管政策，支持金融與互聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)的融合，促進金融機構(gòu)、地方金融組織開拓互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務，規(guī)范發(fā)展第三方支付、網(wǎng)絡借貸等新興業(yè)態(tài)，發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融的資金融通、支付、投資和信息中介等功能作用。
第二十七條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應當通過引進、培育、整合等方式，加快發(fā)展信用評級、資產(chǎn)評估、保險代理、保險經(jīng)紀、保險公估、融資倉儲等金融中介服務組織，推動金融服務中心、金融超市建設，構(gòu)建高效便捷的專業(yè)化金融中介服務體系。
第二十八條 縣級以上人民政府應當鼓勵和支持金融機構(gòu)、地方金融組織進行產(chǎn)品、技術(shù)、服務、管理等方面的創(chuàng)新，完善金融創(chuàng)新激勵機制，加強金融創(chuàng)新成果保護，并按照規(guī)定給予風險補償或者獎勵。
第二十九條 省人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)應當建立地方金融組織信息披露制度，加強金融信用環(huán)境建設，積極參與構(gòu)建守信激勵和失信懲戒機制。
省人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)應當組織建立地方金融組織信息綜合服務平臺，開展地方金融組織、相關(guān)企業(yè)和個人信用信息采集、整理、保存、加工和公布等工作，并與全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、公共信用信息平臺相銜接，實現(xiàn)地方金融數(shù)據(jù)資料共享。
第三十條 縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)應當會同財政、人力資源社會保障等部門，建立金融人才隊伍建設長效機制，制定金融人才培養(yǎng)引進計劃和獎勵政策，按照規(guī)定對符合條件的金融人才給予獎勵，并在落戶、居住、子女教育、醫(yī)療等方面提供便利。
第三十一條 地方金融組織可以建立行業(yè)自律組織。行業(yè)自律組織應當組織制定、實施行業(yè)規(guī)范、標準和職業(yè)道德準則，完善行業(yè)自律管理約束機制，加強對從業(yè)人員的引導、約束，及時發(fā)布行業(yè)信息，依法維護會員的合法權(quán)益。
第四章 金融監(jiān)管
第三十二條 設立由法律、行政法規(guī)或者國務院決定授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔保公司以及其他金融組織，應當符合國家規(guī)定的條件，經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)批準。
第三十三條 民間融資機構(gòu)開展民間資本管理業(yè)務的，應當具備下列條件，并經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)批準：
(一)已經(jīng)依法辦理工商注冊登記手續(xù)，且具有法人資格;
(二)一次性實繳貨幣資本不低于人民幣三千萬元;
(三)出資人的出資為自有資金;
(四)主要出資人的出資占注冊資本的比例不低于百分之二十、不高于百分之五十一;
(五)董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備履行職責所需的專業(yè)能力和良好誠信記錄;
(六)有健全的業(yè)務操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風險管理制度;
(七)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。
民間融資機構(gòu)開展民間融資登記服務業(yè)務的，應當符合前款規(guī)定的第一項、第三項、第五項、第六項和第七項條件，并經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)批準。
第三十四條 交易場所開展權(quán)益類交易或者介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務的，應當具備下列條件，并經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)批準：
(一)已經(jīng)依法辦理工商注冊登記手續(xù)，且具有法人資格;
(二)一次性實繳貨幣資本不低于人民幣三千萬元;
(三)主要出資人為法人，經(jīng)營相關(guān)業(yè)務三年以上且無重大違法違規(guī)行為;
(四)出資人財務狀況良好，主要出資人資產(chǎn)負債率不超過百分之七十且凈資產(chǎn)不低于五千萬元;
(五)交易品種明確;
(六)董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備履行職責所需的專業(yè)能力和良好誠信記錄;
(七)有健全的業(yè)務操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風險管理制度;
(八)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。
第三十五條 開展農(nóng)民專業(yè)合作社信用互助業(yè)務的，應當具備下列條件，并經(jīng)所在地縣(市、區(qū))人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)批準：
(一)已經(jīng)依法辦理工商注冊登記手續(xù)，且具有法人資格;
(二)固定資產(chǎn)五十萬元以上;
(三)理事、監(jiān)事、高級管理人員應當具備履行職責所需的專業(yè)能力和良好誠信記錄;
(四)有健全的業(yè)務操作規(guī)范和內(nèi)部控制、風險管理制度;
(五)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。
第三十六條 在本省行政區(qū)域內(nèi)設立私募投資管理機構(gòu)等地方金融組織，工商行政管理部門應當在辦理工商登記后，及時將相關(guān)信息提供給地方金融監(jiān)管機構(gòu)。
第三十七條 任何單位和個人不得非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價證券，或者以其他方式從事非法集資活動。
第三十八條 任何單位和個人不得以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會不特定對象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對象承諾或者變相承諾，對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風險等保證。
廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡等媒體發(fā)布金融類廣告，應當依法查驗主體的業(yè)務資質(zhì)和有關(guān)部門的證明文件，核對廣告內(nèi)容，不得發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙以及虛假廣告的宣傳報道。
第三十九條 地方金融組織應當按照審慎經(jīng)營的要求，嚴格遵守風險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、風險準備、風險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等業(yè)務規(guī)則和管理制度。
第四十條 地方金融組織應當及時向所在地縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)報送業(yè)務情況、財務會計報告和合并、分立、控股權(quán)變更以及其他重大事項。報送內(nèi)容應當真實、完整。
縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)應當建立統(tǒng)計分析制度和監(jiān)測預警機制，定期收集、整理和分析地方金融組織統(tǒng)計數(shù)據(jù)，對金融風險狀況進行評估，并提出相應的監(jiān)管措施。
第四十一條 縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)應當對地方金融組織的業(yè)務活動及其風險狀況進行監(jiān)管，可以根據(jù)工作需要進入地方金融組織依法實施現(xiàn)場檢查，并采取下列措施：
(一)詢問地方金融組織的工作人員;
(二)查閱、復制與檢查事項有關(guān)的文件、資料;
(三)檢查地方金融組織業(yè)務數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)。
地方金融組織應當配合地方金融監(jiān)管機構(gòu)進行檢查，不得拒絕、阻礙。
第四十二條 地方金融組織存在重大違規(guī)行為的，縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)可以對其董事、監(jiān)事、高級管理人員等進行約談和風險提示，要求就業(yè)務活動和風險管理的重大事項作出說明，必要時可以責令其進行整改。
第四十三條 可能引發(fā)或者已經(jīng)形成重大金融風險，嚴重影響金融秩序和金融穩(wěn)定的，縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)應當對相關(guān)地方金融組織進行重點監(jiān)控，向利益相關(guān)人進行風險提示;必要時，可以責令地方金融組織暫停相關(guān)業(yè)務。
地方金融組織屬于國有或者國有控股的，有管轄權(quán)的人民政府可以依法對其董事、監(jiān)事、高級管理人員等進行調(diào)整，或者限制其投資和其他資金運用，必要時可以對其進行重組。
第四十四條 縣級以上人民政府應當組織地方金融監(jiān)管機構(gòu)和發(fā)展改革、經(jīng)濟和信息化、財政、公安、商務、稅務、審計、工商行政管理、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理等部門，建立金融信息共享、風險處置、金融消費者權(quán)益保護等方面的協(xié)作機制，打擊處置金融欺詐、非法集資等違法行為，防范化解金融風險。
第四十五條 縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)應當加強與所在地國家金融監(jiān)管派出機構(gòu)的信息溝通和工作協(xié)調(diào)，建立金融風險防范化解工作機制，提高金融風險防范與處置能力。
第四十六條 縣級以上人民政府應當制定地方金融突發(fā)事件應急預案，明確工作職責、事件分級、啟動機制、應急處置與保障措施等內(nèi)容。
第五章 法律責任
第四十七條 違反本條例規(guī)定的行為，法律、行政法規(guī)已規(guī)定法律責任的，從其規(guī)定;法律、行政法規(guī)未規(guī)定法律責任的，依照本條例規(guī)定執(zhí)行。
第四十八條 違反本條例規(guī)定，有下列情形之一的，責令停止相關(guān)業(yè)務，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上三倍以下罰款;情節(jié)嚴重的，處違法所得三倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上十萬元以下罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)未經(jīng)批準擅自設立由法律、行政法規(guī)或者國務院決定授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔保公司以及其他金融組織的;
(二)民間融資機構(gòu)未經(jīng)批準擅自從事民間資本管理業(yè)務或者民間融資登記服務業(yè)務的;
(三)交易場所未經(jīng)批準擅自從事權(quán)益類交易或者介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易業(yè)務的;
(四)未經(jīng)批準擅自從事農(nóng)民專業(yè)合作社信用互助業(yè)務的。
前款規(guī)定的第一項至三項情形，由省人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)依法予以處罰;第四項情形，由所在地縣(市、區(qū))人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)依法予以處罰。
第四十九條 違反本條例規(guī)定，有下列行為之一的，依法給予行政處罰;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)非法吸收公眾存款、擅自發(fā)行有價證券，或者以其他方式從事非法集資活動的;
(二)擅自以廣告、公開勸誘或者變相公開宣傳的方式，向社會不特定對象或者超出法律規(guī)定數(shù)量的特定對象承諾或者變相承諾，對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風險等保證的。
第五十條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織違反審慎經(jīng)營的要求，不落實風險管理、內(nèi)部控制、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務規(guī)則和管理制度的，由縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)責令限期改正;逾期不改正的，處一萬元以上三萬元以下罰款，并可責令其暫停相關(guān)業(yè)務;情節(jié)嚴重的，處三萬元以上五萬元以下罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
第五十一條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織不按照規(guī)定報送相關(guān)信息或者不按照要求就重大事項作出說明的，由縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)責令限期改正;逾期不改正的，處一萬元以上三萬元以下罰款;故意提供虛假信息或者隱瞞重要事實的，處三萬元以上五萬元以下罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
第五十二條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織拒絕、阻礙現(xiàn)場檢查，構(gòu)成違反治安管理行為的，由公安機關(guān)依法處罰;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
第五十三條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織不按照要求進行整改的，由縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)責令改正，處三萬元以上五萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的，處五萬元以上十萬元以下罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
第五十四條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織拒絕執(zhí)行暫停相關(guān)業(yè)務、重組等監(jiān)管措施的，由縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)責令改正，處五萬元以上十萬元以下罰款;造成重大金融風險的，處十萬元以上五十萬元以下罰款;有違法所得的，沒收違法所得;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
第五十五條 地方金融組織違反法律、行政法規(guī)以及本條例有關(guān)規(guī)定，縣級以上人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)可以對負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，并予以通報。
第五十六條 違反本條例規(guī)定，縣級以上人民政府及其有關(guān)部門、地方金融監(jiān)管機構(gòu)有下列行為之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)對不符合法定條件的申請人準予許可或者超越法定職權(quán)作出準予許可決定的;
(二)對符合法定條件的申請人不予許可的;
(三)未按照規(guī)定采取金融監(jiān)管措施情節(jié)嚴重的;
(四)對違法行為不依法進行查處的;
(五)其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的行為。
第六章 附 則
第五十七條 典當、融資租賃、商業(yè)保理、非融資擔保業(yè)務的監(jiān)督管理，按照國家和省有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第五十八條 本條例自2016年7月1日起施行。
金融業(yè)的特點
指標性
指標性是指金融的指標數(shù)據(jù)從各個角度反映了國民經(jīng)濟的整體和個體狀況，金融業(yè)是國民經(jīng)濟發(fā)展的晴雨表。
壟斷性
壟斷性一方面是指金融業(yè)是政府嚴格控制的行業(yè)，未經(jīng)中央銀行審批，任何單位和個人都不允許隨意開設金融機構(gòu);另一方面是指具體金融業(yè)務的相對壟斷性，信貸業(yè)務主要集中在四大商業(yè)銀行，證券業(yè)務主要集中在國泰、華夏、南方等全國性證券公司，保險業(yè)務主要集中在人保、平保和太保。
高風險性
高風險性是指金融業(yè)是巨額資金的集散中心，涉及國民經(jīng)濟各部門。單位和個人，其任何經(jīng)營決策的失誤都可能導致“多米諾骨牌效應”。
效益依賴性
效益依賴性是指金融效益取決于國民經(jīng)濟總體效益，受政策影響很大。
高負債經(jīng)營性
高負債經(jīng)營性是相對于一般工商企業(yè)而言，其自有資金比率較低。金融業(yè)在國民經(jīng)濟中處于牽一發(fā)而動全身的地位，關(guān)系到經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定，具有優(yōu)化資金配置和調(diào)節(jié)、反映、監(jiān)督經(jīng)濟的作用。金融業(yè)的獨特地位和固有特點，使得各國政府都非常重視本國金融業(yè)的發(fā)展。我國對此有一個認識和發(fā)展過程。過去我國金融業(yè)發(fā)展既緩慢又不規(guī)范，經(jīng)過十幾年改革，金融業(yè)以空前未有的速度和規(guī)模在成長。隨著經(jīng)濟的穩(wěn)步增長和經(jīng)濟、金融體制改革的深入，金融業(yè)有著美好的發(fā)展前景。
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