基金的銷(xiāo)售渠道
基金的銷(xiāo)售渠道
銷(xiāo)售渠道是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的重要環(huán)節(jié)之一,銷(xiāo)售渠道的不穩(wěn)定性對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效率、競(jìng)爭(zhēng)力和經(jīng)營(yíng)安全產(chǎn)生不良影響。為此由學(xué)習(xí)啦小編為大家分享關(guān)于基金的銷(xiāo)售渠道，歡迎參閱。
基金的銷(xiāo)售渠道
對(duì)于有較強(qiáng)專(zhuān)業(yè)能力(能對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行分析、能上網(wǎng)辦理業(yè)務(wù))的投資者來(lái)說(shuō)，選擇基金公司直銷(xiāo)是比較好的選擇。只要自己精力足夠，可以通過(guò)產(chǎn)品分析比較以及網(wǎng)上交易自己進(jìn)行基金的投資管理。
對(duì)于年紀(jì)稍大的中老年基金投資者來(lái)說(shuō)，適合選擇銀行網(wǎng)點(diǎn)及身邊的證券公司網(wǎng)點(diǎn)。因?yàn)殂y行網(wǎng)點(diǎn)眾多，比較便利;去證券公司則可依靠證券公司客戶(hù)經(jīng)理的建議通過(guò)柜臺(tái)等方式選擇合適的基金。
對(duì)于工薪階層或年輕白領(lǐng)來(lái)說(shuō)，更加適合通過(guò)證券公司網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)一站式管理，通過(guò)一個(gè)賬戶(hù)實(shí)現(xiàn)多重投資產(chǎn)品的管理，利用網(wǎng)上交易或者電話委托進(jìn)行操作，輔助以證券公司的專(zhuān)業(yè)化建議來(lái)提高基金投資收益水平。
基金的銷(xiāo)售渠道
到基金公司和銀行網(wǎng)點(diǎn)及證券公司網(wǎng)點(diǎn)辦理基金開(kāi)戶(hù)或者購(gòu)買(mǎi)的流程基本一致：
首先，到網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)填寫(xiě)《開(kāi)放式基金賬戶(hù)申請(qǐng)表》→填妥的表格和有效證件提交柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員→客戶(hù)自行設(shè)置交易密碼和查詢(xún)密碼→柜臺(tái)人員回復(fù)《開(kāi)戶(hù)受理回執(zhí)》→客戶(hù)于T+2日可通過(guò)電話、網(wǎng)上、或者前往代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)申請(qǐng)確認(rèn)結(jié)果。
柜臺(tái)開(kāi)戶(hù)需要提供的資料：
?、俦救擞行矸葑C原件(包括居民身份證、警官證、軍官證、士兵證、護(hù)照等);
?、诒救嘶钇阢y行卡或存折辦理銀證轉(zhuǎn)賬。之后，通過(guò)電話委托、網(wǎng)上交易或者親臨柜臺(tái)進(jìn)行基金認(rèn)(申)購(gòu)、贖回手續(xù)。
在不同渠道認(rèn)購(gòu)基金有何區(qū)別?
基金公司直銷(xiāo)中心：優(yōu)點(diǎn)是可以通過(guò)網(wǎng)上交易實(shí)現(xiàn)開(kāi)戶(hù)、認(rèn)(申)購(gòu)、贖回等手續(xù)辦理，享受交易手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠，不受時(shí)間地點(diǎn)的限制;缺點(diǎn)是客戶(hù)需要購(gòu)買(mǎi)多家基金公司產(chǎn)品的時(shí)候需要在多家基金公司辦理相關(guān)手續(xù)，投資管理比較復(fù)雜。另外，需要投資者有相應(yīng)設(shè)備和上網(wǎng)條件，具備較強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)知識(shí)和運(yùn)用能力。
銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)：優(yōu)點(diǎn)是銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多，投資者存取款方便;缺點(diǎn)是每個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)的基金公司產(chǎn)品有限，一般以新基金為主;投資者辦理手續(xù)需要往返網(wǎng)點(diǎn)。
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