我國(guó)開(kāi)放式基金營(yíng)銷渠道研究

我國(guó)開(kāi)放式基金營(yíng)銷渠道研究

　　開(kāi)放式基金經(jīng)過(guò)幾年的發(fā)展已經(jīng)成為我國(guó)基金業(yè)的主流，在封閉式基金停止發(fā)行后，開(kāi)放式基金出現(xiàn)了快速擴(kuò)容的趨勢(shì)。下面學(xué)習(xí)啦小編給大家分享我國(guó)開(kāi)放式基金營(yíng)銷渠道研究，歡迎參閱。

　　我國(guó)開(kāi)放式基金營(yíng)銷渠道

　　開(kāi)放式基金經(jīng)過(guò)幾年的發(fā)展已經(jīng)成為我國(guó)基金業(yè)的主流，在封閉式基金停止發(fā)行后，開(kāi)放式基金出現(xiàn)了快速擴(kuò)容的趨勢(shì)。2003年共有39只開(kāi)放式基金成立，募集基金份額678.45億份;2004年有55只開(kāi)放式基金成立，共募集了1866億份;2005年共有57只新基金發(fā)行，這些基金首次發(fā)行的總規(guī)模為1002.84億份。2006年以來(lái)共有90只開(kāi)放式基金成立，2007年9月25日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部副主任洪磊在接受記者采訪時(shí)透露，截至2007年9月21日，我國(guó)基金業(yè)資產(chǎn)總規(guī)模為18962億份，基金資產(chǎn)總值達(dá)到30228億元。這個(gè)數(shù)字表明，在2007年三季度不到三個(gè)月的時(shí)間里，中國(guó)基金業(yè)已經(jīng)悄無(wú)聲息接近2萬(wàn)億份大關(guān)，并快速邁入3萬(wàn)億份時(shí)代。2008年公布一季度的所有開(kāi)放式總份額達(dá)到6720.73億份，較去年四季度3912.10億份的規(guī)模增加了2808.62億份，增長(zhǎng)率達(dá)71.79%。如火如荼的新基金的成立與發(fā)行的背后是遍及全國(guó)的營(yíng)銷大戰(zhàn)。

　　在不同渠道認(rèn)購(gòu)基金有何區(qū)別?

　　基金公司直銷中心：優(yōu)點(diǎn)是可以通過(guò)網(wǎng)上交易實(shí)現(xiàn)開(kāi)戶、認(rèn)(申)購(gòu)、贖回等手續(xù)辦理，享受交易手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠，不受時(shí)間地點(diǎn)的限制;缺點(diǎn)是客戶需要購(gòu)買多家基金公司產(chǎn)品的時(shí)候需要在多家基金公司辦理相關(guān)手續(xù)，投資管理比較復(fù)雜。另外，需要投資者有相應(yīng)設(shè)備和上網(wǎng)條件，具備較強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)知識(shí)和運(yùn)用能力。

　　銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷：優(yōu)點(diǎn)是銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多，投資者存取款方便;缺點(diǎn)是每個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷的基金公司產(chǎn)品有限，一般以新基金為主;投資者辦理手續(xù)需要往返網(wǎng)點(diǎn)。

　　證券公司代銷：優(yōu)點(diǎn)是證券公司一般都代銷大多數(shù)基金公司產(chǎn)品，選擇面較廣泛，證券公司客戶經(jīng)理具備專業(yè)投資能力，能夠提供良好分析建議，通過(guò)證券公司網(wǎng)上交易、電話委托可以實(shí)現(xiàn)基金的各種交易手續(xù);資金存取通過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬進(jìn)行，可以將證券、基金等多種產(chǎn)品結(jié)合在一個(gè)賬戶管理;缺點(diǎn)是證券公司網(wǎng)點(diǎn)較銀行網(wǎng)點(diǎn)少，首次

　　辦理業(yè)務(wù)需要到證券公司網(wǎng)點(diǎn)。

　　如何選擇適合自己的渠道去購(gòu)買基金?

　　對(duì)于有較強(qiáng)專業(yè)能力(能對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行分析、能上網(wǎng)辦理業(yè)務(wù))的投資者來(lái)說(shuō)，選擇基金公司直銷是比較好的選擇。只要自己精力足夠，可以通過(guò)產(chǎn)品分析比較以及網(wǎng)上交易自己進(jìn)行基金的投資管理。

　　對(duì)于年紀(jì)稍大的中老年基金投資者來(lái)說(shuō)，適合選擇銀行網(wǎng)點(diǎn)及身邊的證券公司網(wǎng)點(diǎn)。因?yàn)殂y行網(wǎng)點(diǎn)眾多，比較便利;去證券公司則可依靠證券公司客戶經(jīng)理的建議通過(guò)柜臺(tái)等方式選擇合適的基金。

　　對(duì)于工薪階層或年輕白領(lǐng)來(lái)說(shuō)，更加適合通過(guò)證券公司網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)一站式管理，通過(guò)一個(gè)賬戶實(shí)現(xiàn)多重投資產(chǎn)品的管理，利用網(wǎng)上交易或者電話委托進(jìn)行操作，輔助以證券公司的專業(yè)化建議來(lái)提高基金投資收益水平。

　　不同渠道購(gòu)買基金的流程一樣嗎?

　　到基金公司和銀行網(wǎng)點(diǎn)及證券公司網(wǎng)點(diǎn)辦理基金開(kāi)戶或者購(gòu)買的流程基本一致：

　　首先，到網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)填寫(xiě)《開(kāi)放式基金賬戶申請(qǐng)表》→填妥的表格和有效證件提交柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員→客戶自行設(shè)置交易密碼和查詢密碼→柜臺(tái)人員回復(fù)《開(kāi)戶受理回執(zhí)》→客戶于T+2日可通過(guò)電話、網(wǎng)上、或者前往代銷網(wǎng)點(diǎn)查詢申請(qǐng)確認(rèn)結(jié)果。

　　柜臺(tái)開(kāi)戶需要提供的資料：

　　①本人有效身份證原件(包括居民身份證、警官證、軍官證、士兵證、護(hù)照等);

　?、诒救嘶钇阢y行卡或存折辦理銀證轉(zhuǎn)賬。

　　之后，通過(guò)電話委托、網(wǎng)上交易或者親臨柜臺(tái)進(jìn)行基金認(rèn)(申)購(gòu)、贖回手續(xù)。