項目融資文件的分類

　　項目融資的文件數(shù)量多，種類繁雜，并各具不同用途。選擇適當(dāng)?shù)臉?biāo)志將其進(jìn)行科學(xué)的分類，對起草、使用項目融資的文件是必要的。下面小編給大家介紹項目融資文件的分類。

　　項目融資文件

　　由于項目融資有多種模式，每種融資模式所涉及的文件有些是相同的，有些是不同的，因此，對文件的分類方法也有區(qū)別。例如，我國采用BOT融資方式的文件可以分為委托—代理型、授權(quán)—被授權(quán)型、合作(伙)型、投資—融資型等四種。在委托—代理型文件中，主要是政府出具的正式授權(quán)委托書文件;在授權(quán)被授權(quán)型的文件中，“特許權(quán)協(xié)議”文件則是最核心的文件之一;而在合作型文件中，主要是指項目投資人之間的合作協(xié)議、項目融資人之間的合作協(xié)議、項目公司與項目的承包商之間的合作協(xié)議及與項目公司發(fā)生聯(lián)系的各類經(jīng)濟(jì)實(shí)體之間的合作協(xié)議等;在投資一融資型文件中，主要是指投資人與提供融資的國際財團(tuán)之間簽訂的“融資協(xié)議”文件及其附件。

　　綜觀現(xiàn)已出版的《項目融資》著作，大多傾向?qū)㈨椖咳谫Y文件分為五大類，即基礎(chǔ)性文件、融資文件、抵押文件、支持性文件及專家報告、法律意見書等。每大類文件具體包括的文件名稱如下：

　　1.特許權(quán)協(xié)議、政府的許可證。

　　2.土地所有權(quán)文件。

　　3.發(fā)起人之間的合資或合作文件。

　　4.股東協(xié)議。

　　5.項目公司的章程。

　　6.項目管理協(xié)議和技術(shù)顧問合同。

　　7.建設(shè)承包合同和分包合同。

　　8.承包商和分包商的履約保證書和預(yù)付款保證書。

　　9.項目的各種保險單。

　　10.供貨合同。

　　11.銷售合同。

　　12.技術(shù)或運(yùn)營許可證。

　　13.環(huán)保批準(zhǔn)書。

　　14.公用事業(yè)產(chǎn)品的供應(yīng)協(xié)議(電力、燃?xì)?、水?。

　　15.運(yùn)輸合同。

　　16.項目發(fā)起人的其他融資文件。

　　融資文件通常包括基本貸款協(xié)議和可用于抵押擔(dān)保的金融協(xié)議。

　　1.基本貸款協(xié)議。基本貸款協(xié)議是項目公司作為借款人，與貸款銀行(包括銀行、出口信貸)的協(xié)議，是項目融資的主要文件。一般而言，基本貸款協(xié)議應(yīng)包括以下基本內(nèi)容：(1)貸款的金額和資金的用途;(2)貸款的利率和債務(wù)償還情況;(3)對借款人或其他方追索權(quán)的限制、現(xiàn)金流量的使用;(4)保護(hù)性條款;(5)項目的保證(如標(biāo)準(zhǔn)工藝、符合許可、堅持保險、支付稅負(fù)等);(6)限制性承諾(如借款限制、不質(zhì)押和債務(wù)平等受償、分紅限制、財產(chǎn)處理限制等);(7)違約事件、加速償還的程序、抵押的執(zhí)行;(8)項目竣工;(9)項目監(jiān)督方面的有關(guān)財務(wù)信息和其他信息;(10)讓渡或轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定;(11)爭議的解決方式;(12)發(fā)放貸款的先決條件;(13)支付給安排行、代理行和貸款銀行的手續(xù)費(fèi)和其他費(fèi)用;(14)陳述和保證(如公司的形式和能力、融資文件的準(zhǔn)確性、責(zé)任的有效期等);(15)代理行職權(quán)和責(zé)任的規(guī)定、提款和還款的支付機(jī)制、收入款的銀行之間的協(xié)調(diào)和分享。

　　2.可用于抵押的金融協(xié)議。(1)貸款銀行和抵押權(quán)益持有人之間的委托協(xié)議或其他協(xié)議、債權(quán)人之間的內(nèi)部協(xié)議;(2)擔(dān)保、安慰信和其他支持文件;(3)籌資文件(當(dāng)借款不是籌資的唯一或第一來源時，應(yīng)包括發(fā)行債券、商業(yè)票據(jù)、股票承銷報價文件等);(4)附加性金融協(xié)議(如互換、期權(quán)或封頂保底協(xié)議等)。

　　1.按揭或?qū)ν恋?、建筑物和其他固定資產(chǎn)設(shè)押文件。

　　2.對動產(chǎn)賬面?zhèn)鶆?wù)和生產(chǎn)中的產(chǎn)品的固定設(shè)押或浮動設(shè)押的文件。

　　3.項目基礎(chǔ)性文件規(guī)定的權(quán)益轉(zhuǎn)讓，如建設(shè)合同、承包商和供應(yīng)商的履約保函、許可證和合資合同。

　　4.保險單和保險經(jīng)證人保證書的轉(zhuǎn)讓。

　　5.銷售合同、“或取或付”、使用或收費(fèi)合同、項目生產(chǎn)收益和經(jīng)營收入的轉(zhuǎn)讓。

　　6.控制項目現(xiàn)金流量的委托保管賬戶。

　　7.長期供貨合同(包括“或供或付”合同)和能源、原材料的供應(yīng)合同的轉(zhuǎn)讓。

　　8.項目公司的股份，包括股息托管權(quán)的質(zhì)押。

　　9.項目管理、技術(shù)協(xié)助和咨詢協(xié)議的轉(zhuǎn)讓。

　　專家報告和法律意見書

　　1.工程師關(guān)于項目可行性的研究報告。

　　2.保險專家關(guān)于項目保險的報告。

　　3.會計師就項目發(fā)起人財務(wù)狀況和項目公司收益的報告。

　　4.環(huán)境顧問就項目對環(huán)境的影響和有關(guān)法規(guī)的咨詢意見。

　　5.所在國的法律顧問就項目融資所涉及的主要法律提供的法律意見書。