企業(yè)怎么規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)
企業(yè)怎么規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)
外匯風(fēng)險(xiǎn)是因外匯市場(chǎng)變動(dòng)引起匯率的變動(dòng)，致使以外幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)上漲或者下降的可能性。而對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)又該怎樣規(guī)避這種風(fēng)險(xiǎn)呢?下面是學(xué)習(xí)啦小編整理的一些關(guān)于企業(yè)規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)資料,供你參考。
企業(yè)規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)的方法
1、要發(fā)展我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)，必須加快金融體制改革的深化和完善，使其跟上整個(gè)經(jīng)濟(jì)體制改革的步伐，從而為推我國(guó)金融業(yè)應(yīng)該早日實(shí)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)，混業(yè)經(jīng)營(yíng)是世界金融業(yè)的趨勢(shì)，只有混業(yè)經(jīng)營(yíng)才能更好地使銀行進(jìn)行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，要求商業(yè)銀行提供更多的金融工具，不斷地進(jìn)行金融創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)金融衍生產(chǎn)品把銀行、證券、保險(xiǎn)市場(chǎng)有機(jī)聯(lián)系起來(lái)，相互包容。同時(shí)，應(yīng)該發(fā)揮銀行協(xié)會(huì)等中介組織的作用，使商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)能夠信息對(duì)稱(chēng)，能達(dá)成一個(gè)最優(yōu)均衡。此外，要完善法律環(huán)境，健全法律體培養(yǎng)強(qiáng)有力的宏觀金融調(diào)控能力并建立有效的金融監(jiān)控。最近幾年，監(jiān)管層似乎也意識(shí)到這一點(diǎn)，在政策上給予逐步放松，允許銀行參股證券和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，擴(kuò)大銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的范圍，尤其是在代理業(yè)務(wù)方面進(jìn)展加快，證券和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以利用銀行的網(wǎng)點(diǎn)幫助銷(xiāo)售產(chǎn)品，銀行則可
浮動(dòng)匯率制度。自匯率改革以來(lái)，人民幣對(duì)國(guó)際貿(mào)易交易的主要貨幣美元的基準(zhǔn)價(jià)(交易中間價(jià))已從2005年7月的827.65元，升值到2009年11月的682.81對(duì)我國(guó)進(jìn)出口造成了嚴(yán)重影響。外匯風(fēng)險(xiǎn)情況復(fù)雜、波動(dòng)幅度大已由于其變化快、
經(jīng)實(shí)實(shí)在在地?cái)[在我們的面前，而企業(yè)如何規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)已成為企業(yè)要面對(duì)和必須處理的頭等大事，如果不加以重視并采從中收取手續(xù)費(fèi)，獲得一筆不菲的營(yíng)業(yè)收入。商業(yè)銀行開(kāi)展中間業(yè)務(wù)，其實(shí)就像一因此逐步放松金融業(yè)的分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制是很有必要的。
2、完善對(duì)中間業(yè)務(wù)的金融監(jiān)管，制定與國(guó)際接軌的管理制度與操作規(guī)范。監(jiān)管業(yè)銀行開(kāi)展中間業(yè)務(wù)制定業(yè)務(wù)規(guī)范，加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的分類(lèi)管理，制定和完善相關(guān)的管理法規(guī)，構(gòu)建一個(gè)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)環(huán)境，加強(qiáng)金融監(jiān)管、杜絕違規(guī)行為的發(fā)生，使商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)始終處于規(guī)范、有序、良好的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)。
3、轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)為主、中間業(yè)務(wù)為輔的經(jīng)營(yíng)理念，建立一種資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)并駕齊驅(qū)的思想。從國(guó)際上看，中間業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行三大業(yè)務(wù)，人們把中間業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r作為衡量一家銀行服務(wù)功能、經(jīng)營(yíng)水平、員工素質(zhì)、社會(huì)信譽(yù)的重要指標(biāo)。監(jiān)管層在銀行轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)觀念過(guò)程中，可以通過(guò)實(shí)行利率自由化，加快金融市場(chǎng)的發(fā)展，迫使銀行改變以傳統(tǒng)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)為主的經(jīng)營(yíng)模式，加大中間業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新。只有
取有效措施，企業(yè)將面臨巨大的損失、甚至由于無(wú)力償還債務(wù)而破產(chǎn)。舉一個(gè)幾年1986年原武漢中德啤酒公司前的實(shí)例，
向國(guó)外金融機(jī)構(gòu)貸款5，444萬(wàn)德國(guó)馬克。萬(wàn)元。到1994年還款時(shí)，德國(guó)馬克已大幅升值，原中德啤酒公司需用4億元人民幣，才能連本帶息清償曾經(jīng)貸下的5，444萬(wàn)德國(guó)馬克。8年間負(fù)債擴(kuò)大10倍，企業(yè)無(wú)力清償而破產(chǎn)。借了4，000萬(wàn)要還4億在觀念上得到重視，商業(yè)銀行才能在發(fā)展中間業(yè)務(wù)方面有所突破，實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行盈
4、加快中間業(yè)務(wù)人員的培養(yǎng)，加大科是技投入。中間業(yè)務(wù)是知識(shí)密集型業(yè)務(wù)，金融領(lǐng)域的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)。中間業(yè)務(wù)的發(fā)展需要大批知識(shí)面廣、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富的優(yōu)秀人才，尤其需要具備金融、法律、財(cái)會(huì)、稅收、工程、企業(yè)管理、計(jì)算機(jī)和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等專(zhuān)業(yè)知識(shí)的中高級(jí)優(yōu)秀人才。
就目前情況而言，我國(guó)中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新還處于發(fā)展的初級(jí)階段，因此發(fā)展的空間還很大，希望各商業(yè)銀行能抓住這個(gè)機(jī)遇，大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)，不斷增強(qiáng)自身的競(jìng)爭(zhēng)能力，提高經(jīng)濟(jì)效益，在世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的洪流中始終處于不敗之地。
外匯風(fēng)險(xiǎn)的主要分類(lèi)
企業(yè)外匯風(fēng)險(xiǎn)
交易風(fēng)險(xiǎn)
會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)
經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1、外匯買(mǎi)賣(mài)風(fēng)險(xiǎn)
銀行與外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)
代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)
2、外匯信用風(fēng)險(xiǎn):在外匯交易中由于當(dāng)事人違約而給銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
3、清算風(fēng)險(xiǎn)(settlement risk)
國(guó)家外匯儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)
一國(guó)所有的外匯儲(chǔ)備因儲(chǔ)備貨幣貶值而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。它主要包括國(guó)家外匯庫(kù)存風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)家外匯儲(chǔ)備投資風(fēng)險(xiǎn)。自1973年國(guó)際社會(huì)實(shí)行浮動(dòng)匯率制以來(lái)，世界各國(guó)外匯儲(chǔ)備都面臨同樣的一種運(yùn)營(yíng)環(huán)境,即儲(chǔ)備貨幣多元化,儲(chǔ)備貨幣以美元為主,包括美元在內(nèi)的儲(chǔ)備貨幣匯率波動(dòng)很大。這樣,就使各國(guó)的外匯儲(chǔ)備面臨極大的風(fēng)險(xiǎn)。由于外匯儲(chǔ)備是國(guó)際清償力的最主要構(gòu)成,是一國(guó)國(guó)力大小的一個(gè)重要象征,因此外匯儲(chǔ)備面臨的風(fēng)險(xiǎn)一旦變?yōu)楝F(xiàn)實(shí),其造成的后果是十分嚴(yán)重的。從其產(chǎn)生的領(lǐng)域看，外匯風(fēng)險(xiǎn)大致可分為商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)和金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)兩大類(lèi)
商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)： 商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)主要是指人們?cè)趪?guó)際貿(mào)易中因匯率變動(dòng)而遭受損失的可能性，是外匯風(fēng)險(xiǎn)中最常見(jiàn)且最重要的風(fēng)險(xiǎn)。
金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)： 金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)。
外匯風(fēng)險(xiǎn)的歸類(lèi)
1.外匯中首要的資金安全
資金安全是交易中最重要的問(wèn)題。由于炒外匯沒(méi)有結(jié)算機(jī)構(gòu)的擔(dān)保，客戶(hù)用于買(mǎi)賣(mài)外匯和約的入金不受任何監(jiān)管機(jī)構(gòu)保護(hù)，且在破產(chǎn)時(shí)不被優(yōu)先考慮;在經(jīng)紀(jì)商破產(chǎn)的情況下客戶(hù)的資金也得不到保護(hù)。根據(jù)美國(guó)破產(chǎn)法的規(guī)定，股票客戶(hù)或商品客戶(hù)擁有清算理賠的優(yōu)先權(quán)，所以當(dāng)經(jīng)紀(jì)商破產(chǎn)時(shí)他們保全全部資金的可能性相當(dāng)高。但是，由于外匯現(xiàn)貨既不屬于股票也不屬于商品，所以外匯現(xiàn)貨客戶(hù)既不是股票客戶(hù)也不是商品客戶(hù)。正是由于法律地位的缺失，只能以無(wú)擔(dān)保債權(quán)人的資格進(jìn)入破產(chǎn)清算程序，這將可能導(dǎo)致血本無(wú)歸。
2.市場(chǎng)本身的風(fēng)險(xiǎn)
由于外匯市場(chǎng)二十四小時(shí)不間斷的運(yùn)轉(zhuǎn)以及匯率的浮動(dòng)沒(méi)有最高最低的限制，波動(dòng)劇烈時(shí)可能在一天之內(nèi)的幾個(gè)小時(shí)走完一個(gè)月甚至幾個(gè)月的波動(dòng)。由于外匯走勢(shì)受眾多因素的影響，所以沒(méi)有人能確切的預(yù)測(cè)判斷出外匯的走勢(shì)。在持有頭寸的時(shí)候，任何意外的匯率波動(dòng)都有可能導(dǎo)致資金的大筆的虧損甚至所剩無(wú)幾。
3.高杠桿帶來(lái)高風(fēng)險(xiǎn)
雖然每種投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，但由于外匯交易使用的是資金杠桿模式，從而也放大了虧損的額度。尤其是在使用高倍杠桿的情況下，即便是與你交易的趨勢(shì)相反的一丁點(diǎn)不同，都會(huì)帶來(lái)巨大的損失，甚至包括所有的開(kāi)戶(hù)資金。所以盡量用生活必須資金之外的資金，也就是說(shuō)，這些資金即便全部損失也不會(huì)對(duì)你的生活和財(cái)務(wù)造成明顯影響。
4.網(wǎng)絡(luò)交易風(fēng)險(xiǎn)
電話(huà)交易系統(tǒng)雖然各大交易商都有，但是外匯保證經(jīng)交易最主要的交易方式還是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)的。由于互聯(lián)網(wǎng)本身的特性，經(jīng)常會(huì)造成連接不到交易商的情況，客戶(hù)在這種情況下是無(wú)法下單的，甚至無(wú)法止損自己的寸頭，這也導(dǎo)致了諸多意外虧損的出現(xiàn)。但是交易商對(duì)此是不需要承擔(dān)責(zé)任的，甚至他們自身交易系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題也可能不需要承擔(dān)責(zé)任。同樣，國(guó)內(nèi)銀行的實(shí)盤(pán)交易對(duì)于此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)也是免責(zé)的，這些都在交易開(kāi)戶(hù)書(shū)上交代的十分清楚。所以選擇自己適合的交易商進(jìn)行外匯開(kāi)戶(hù)可以很好的降低自己的交易風(fēng)險(xiǎn)。
另外無(wú)論是國(guó)內(nèi)實(shí)盤(pán)炒外匯，還是國(guó)外外匯保證金交易，在某些特定時(shí)段(無(wú)法連接到經(jīng)紀(jì)商的交易系統(tǒng)上進(jìn)行交易的現(xiàn)象是較為普遍的，所以外乎交易者應(yīng)該提前避免和知道此類(lèi)現(xiàn)象。
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