經濟學理論的基本假設與辨析

　　一、信息范式的基本假設

　　1、經濟行為人最大化效用假設

　　這一假設既有對新古典范式的承續(xù)，又有對新古典范式的揚棄。承續(xù)與揚棄的關鍵是區(qū)分經濟行為人的動機、決策和結果。動機最大化是公理，不承認這一點就等于除掉了經濟學大廈的根基。

　　新古典范式理性的合理成份是最大化動機;不合理成份的要害是信息完備假設，從而漠視了經濟人的決策過程，漠視了經濟世界的不確定性及其信息不對稱或不完備，漠視了經濟人決策及其結果在放松信息假設后與動機的偏離。作為心理動機的經濟人最大化自身效用，是經濟人的理性，也即追求最優(yōu)的自利心。需要說明的是，這一理性有貫徹決策過程直到實施結果始終的趨勢，其指向不變，無論外部環(huán)境如信息條件怎樣變動，經濟人都會在約束條件下盡可能調整自己的行為，以期決策和結果與初始目標的偏差最小化。這意味著，動機最大化不隨條件改變而改變。

　　在這個意義上，西蒙“有限理性”的第3條假設，即用滿意策略代替最大化假設，是不可取的。理由是，所謂滿意，意在面臨環(huán)境約束不得已而為之，實質上經濟人不會放棄最大化動機，他始終在力求盡可能的最大化，只不過這時的最大化是有約束的最大化罷了。因此，西蒙的這一條假設是名替而實不代的假設，不能成立。最大化假設一直沒有被替代，就在于其動機假設──經濟人自利的最大化追求，仍有生命力。批判地剔除其過程和結果必定最優(yōu)的武斷命題，最大化動機依然可以作為信息范式的基本假設。

　　為了深化和擴展動機理性的內涵，可以汲取中國的傳統(tǒng)倫理資源，這就是：忠義禮智信、推己及人、克己復禮。這一資源應當加以當代意義的正面闡釋。利他可以視為一種偏好，滿足利他偏好的是利他行為的效用。這與最大化利己者的偏好動機不矛盾，而且隱含了合作的精神。推己及人、克己復禮，博弈時要顧及對手的策略，重復博弈還要反復顧及下去，推己及人，推人及己，……合作有時比不合作對于利己主義者更有利，合作往往能夠實現(xiàn)集體和個人的長遠利益。為什幺要忠義禮智信?集體有時可以辦到個人無法辦到的事功，要事功最大化走合作的路子，成功的可能性大一些。個人違悖了這種常情和傳統(tǒng)，對于集體而言，當然是不忠、不義、不信、而且不智的行為了。如何做到忠義智信呢?克己復禮?？思簭投Y，推己及人，推人及己，事功厥成。中國人的禮，就是道德共識，傳統(tǒng)的知識結構的重要組成部分。中國人的事功，大致相當于西方人的利益。演進的博弈的均衡止于禮。傳統(tǒng)中國人不是不利己，而是明智的利己，利他的利己。從這一面看，對最大化效用動機的廣義理解，就應該包括利己心和利他心，利他心可以看作利他主義者滿足自己利他偏好的動機。

　　具有理性動機的經濟人的決策實施過程和結果是否理性，也就是最優(yōu)，取決于信息約束。信息約束不僅體現(xiàn)為它本身對理性行為的約束，而且反映了經濟社會制度的效率。效率高的制度可以使信息的披露和傳布快，透明度高，經濟人獲取信息的成本降低，出現(xiàn)機會主義的概率小，決策和結果與動機的偏差小;反之則反是。

　　2、信息不完備或不對稱假設

　　這意味著信息是不確定性的負度量，信息或信號具有經濟價值，行為人花費成本才能獲得信息，一個競爭的世界在研究和開發(fā)信息方面投資不足，如何配置稀缺的資源使獲得的信息最大化是現(xiàn)實也是經濟學至關重要的問題。經濟史尤其是當代信息產業(yè)的發(fā)展和知識經濟的興起證明了這一點。從信息角度看，信息的不完備或不對稱決定了交易成本的存在，如何配置信息在很大程度上決定了市場競爭和資源配置的效率。因此，這一假設已經成為當代經濟學最重要的假設之一，它修正了新古典范式“保護帶”──行為人擁有特定的關于環(huán)境的信息，極大地影響到對于新古典范式“硬核”的改變，因而是信息范式替代新古典范式的關鍵要素。

　　二、對相關經濟學假設的辨析

　　信息不對稱或不完備假設，刻畫了經濟世界的不確定性和復雜性，構成了對于經濟人最大化效用動機的客觀約束。從此出發(fā)，審視理論界流行的形形色色的經濟學基本假設，可以廓清混淆。

　　1、交易成本為正的假設，體現(xiàn)了新制度經濟學的貢獻，相當重要，卻不能與信息假設并列。因為從根本上說，交易成本主要反映了信息成本，簽約成本、履約成本等交易成本不過是搜尋、處理信息成本的不同表現(xiàn)形式。

　　2、非完全競爭假設，則主要是放松信息完備假設的產物，限于篇幅，這里不討論。

　　3、機會主義假設或假定，這一假設多為贊成或運用新制度經濟學理論進行分析的人們所采取。具有最大化動機的經濟人的行為，在合約等制度約束有隙可乘時，呈現(xiàn)為機會主義傾向的具體實施：事前的逆向選擇和事后的道德風險行為。這些都是信息不對稱或不完備引起的，也就是信息完備到不完備這一約束放松過程的產物。機會主義傾向內在于經濟人最大化動機之中，有著深厚的社會的經驗的哲學基礎。我認為，人性本惡亦本善，人性自利亦守法。法律是對人性惡的懲戒，明白法律的懲戒性質是人性善的體現(xiàn)。體現(xiàn)這兩點的是，經濟人要牟利，在合約、法律等一系列制度約束之下，有擇手段地牟利。

　　經濟人明白，不擇手段地牟利，一旦超出了法律的界限，就會受到制裁。“法律不告訴人們應該做什幺，法律只告訴人們不應該做什幺。”法律就是對經濟人牟利手段的界限，使他們不能不選擇不觸犯法律的手段去牟利。信息不完備或不對稱，決定了法律、合約等制度總是不完備的。制度必定存在的罅漏，使人性惡的一面──機會主義傾向，轉化為實際行為，其中逆向選擇和道德風險，是已經被經濟學家認識到、模型化的兩種實際行為。如此看來，經濟人理性的哲學基礎，確實是體現(xiàn)人性惡與善兩面的明智、守法的功利主義。“天網恢恢，疏而不漏”，只是人們的美好企盼。而機會主義假設，是理性和信息假設基礎上的推論，不能與前兩者并列。

　　4、理性預期假設，可以由最大化和信息假設推出。

　　5、有限理性假設，是對最大化假設的修正，并不是最大化之外的獨立假設。

　　6、對于“價格靈變”或“市場出清”假設，我們也可以推導：在信息完備的假設之下，完全競爭市場中的經濟人能夠迅速作出調整供求的反應，價格(工資、利率等)當然是靈活變通的，而價格靈變和其它新古典假設，保證了市場總是及時出清的。因此，價格靈變和市場出清也是推論的結果，被新古典主義者奉為基本信條，并不是公理性的基本假設。

　　綜上所述，經濟學的基本假設只有兩條：理性──最大化自身效用假設，和信息不對稱或不完備假設。前者是對經濟人主觀心理動機的公理性抽象，后者是對經濟人受到的客觀約束條件的抽象，兩者是最基本層次的抽象，是經濟理論據(jù)以展開的基本假設。其它假設，如機會主義假設、理性預期假設、不確定性和復雜性假設、非完全競爭假設、有限理性假設、交易成本為正假設或假說等等，或者不是一個層次的假設，或者不能與最大化和信息假設并列，因此都是引申或派生假設，不是基本假設。

　　三、信息范式的基本分析方法

　　信息范式的基本方法，更多地承續(xù)了新古典范式的基本方法，主要包括收益-成本分析方法、邊際分析方法、均衡分析方法和演進的動態(tài)方法等，它們在經濟學的長期發(fā)展中，被證明是行之有效的工具性要素。但是，這些基本方法結合了信息范式的基本假設，被運用于分析宏觀經濟波動的微觀根源，解釋力相當強，代表了宏觀經濟學的一個重要發(fā)展方向，因此值得深入研究。