什么是征信機構(gòu)征信機構(gòu)的管理(2)

　　第八條 中國人民銀行在受理個人征信機構(gòu)設(shè)立申請后公示申請人的下列事項：

　　(一)擬設(shè)立征信機構(gòu)的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍;

　　(二)擬設(shè)立征信機構(gòu)的資本;

　　(三)擬設(shè)立征信機構(gòu)的主要股東名單及其出資額或者所持股份;

　　(四)擬任征信機構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級管理人員名單。

　　第九條 中國人民銀行自受理個人征信機構(gòu)設(shè)立申請之日起60日內(nèi)對申請事項進行審查，并根據(jù)有利于征信業(yè)公平競爭和健康發(fā)展的審慎性原則作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，依法頒發(fā)個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證;決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定。

　　第十條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的個人征信機構(gòu)，憑個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證向公司登記機關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照;個人征信機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公司登記機關(guān)準(zhǔn)予登記之日起20日內(nèi)，向中國人民銀行提交營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

　　第十一條 個人征信機構(gòu)擬合并或者分立的，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提出申請，說明申請和理由，并提交相關(guān)證明材料。

　　中國人民銀行自受理申請之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

　　第十二條 個人征信機構(gòu)擬變更資本、主要股東的，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提出申請，說明變更事項和變更理由，并提交相關(guān)證明材料。

　　中國人民銀行自受理申請之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

　　第十三條 個人征信機構(gòu)擬設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　(一)對擬設(shè)立分支機構(gòu)的可行性已經(jīng)進行充分論證;

　　(二)最近3年無受到重大行政處罰的記錄。

　　第十四條 個人征信機構(gòu)申請設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提交下列材料：

　　(一)個人征信機構(gòu)分支機構(gòu)設(shè)立申請表;

　　(二)個人征信機構(gòu)上一年度經(jīng)審計的財務(wù)會計報告;

　　(三)設(shè)立分支機構(gòu)的可行性論證報告，包括擬設(shè)立分支機構(gòu)的3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、市場分析和經(jīng)營方針等;

　　(四)針對設(shè)立分支機構(gòu)所作出的內(nèi)控制度安排和風(fēng)險防范措施;

　　(五)個人征信機構(gòu)最近3年未受重大行政處罰的聲明;

　　(六)擬任職的分支機構(gòu)高級管理人員履歷材料。

　　中國人民銀行自受理申請之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

　　第十五條 個人征信機構(gòu)變更機構(gòu)名稱、營業(yè)場所、法定代表人的，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行申請變更個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證記載事項。

　　個人征信機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證記載事項變更后，向公司登記機關(guān)申辦變更登記，并自公司登記機關(guān)準(zhǔn)予變更之日起20日內(nèi)，向中國人民銀行備案。

　　第十六條 個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證應(yīng)當(dāng)在個人征信機構(gòu)營業(yè)場所的顯著位置公示。

　　第十七條 個人征信機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，不得涂改、倒賣、出租、出借、轉(zhuǎn)讓。

　　第十八條 個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證有效期為3年。有效期屆滿需要續(xù)展的，應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿60日前向中國人民銀行提出申請，換發(fā)個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。

　　有效期屆滿不再續(xù)展的，個人征信機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證有效期屆滿60日前向中國人民銀行報告，并依照本辦法第二十條的規(guī)定，妥善處理信息數(shù)據(jù)庫，辦理個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證注銷手續(xù);個人征信機構(gòu)在個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證有效期屆滿60日前未提出續(xù)展申請的，中國人民銀行可以在個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證有效期屆滿之日注銷其個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，并依照《征信業(yè)管理條例》第十二條的規(guī)定處理信息數(shù)據(jù)庫。

　　第十九條 設(shè)立企業(yè)征信機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司設(shè)立條件，自公司登記機關(guān)準(zhǔn)予登記之日起30日內(nèi)向所在地的中國人民銀行省會(首府)城市中心支行以上分支機構(gòu)辦理備案，并提交下列材料：

　　(一)企業(yè)征信機構(gòu)備案表;

　　(二)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件;

　　(三)股權(quán)結(jié)構(gòu)說明，包括資本、股東名單及其出資額或者所持股份;

　　(四)組織機構(gòu)設(shè)置以及人員基本構(gòu)成說明;

　　(五)業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規(guī)則基本情況報告;

　　(六)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基本情況，包括企業(yè)信用信息系統(tǒng)建設(shè)情況報告和具有國家信息安全等級保護測評資質(zhì)的機構(gòu)出具的企業(yè)信用信息系統(tǒng)安全測評報告;

　　(七)信息安全和風(fēng)險防范措施，包括已經(jīng)建立的內(nèi)控制度和安全管理制度。

　　企業(yè)征信機構(gòu)備案事項發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起30日內(nèi)向備案機構(gòu)辦理變更備案。

　　第二十條 個人征信機構(gòu)因解散或者被依法宣告破產(chǎn)等原因擬終止征信業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在擬終止之日前60日向中國人民銀行報告退出方案，并依照《征信業(yè)管理條例》第十二條第一款規(guī)定處理信息數(shù)據(jù)庫。

　　個人征信機構(gòu)終止征信業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)自終止之日起20日內(nèi)，在中國人民銀行指定的媒體上公告，并辦理個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證注銷手續(xù)，將許可證繳回中國人民銀行;逾期不繳回的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)依法收繳。

　　第二十一條 企業(yè)征信機構(gòu)因解散或者被依法宣告破產(chǎn)等原因擬終止征信業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在擬終止之日前60日向中國人民銀行報告退出方案，并依照《征信業(yè)管理條例》第十二條第一款規(guī)定處理信息數(shù)據(jù)庫。

　　第三章 高級任職人員管理

　　第二十二條 個人征信機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員，應(yīng)當(dāng)在任職前取得中國人民銀行核準(zhǔn)的任職資格。

　　第二十三條 取得個人征信機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　(一)正直誠實，品行良好;

　　(二)具有大專以上學(xué)歷;

　　(三)從事征信工作3年以上或者從事金融、法律、會計、經(jīng)濟工作5年以上;

　　(四)具有履行職責(zé)所需的管理能力;

　　(五)熟悉與征信業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和專業(yè)知識。

　　第二十四條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任個人征信機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員：

　　(一)因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年的;

　　(二)最近3年有重大違法違規(guī)記錄的。

　　本辦法所稱重大違法違規(guī)記錄，是指除前款第一項所列之外的犯罪記錄或者重大行政處罰記錄。