理財(cái)規(guī)劃師考試考點(diǎn)的方法

據(jù)悉，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。以下是小編為大家?guī)?lái)的理財(cái)規(guī)劃師考試考點(diǎn)的方法，歡迎參閱!

理財(cái)規(guī)劃師考試考點(diǎn)的方法

方法1、切勿死記硬背

想要記住東西，重復(fù)多次的學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)肯定是必要的，但機(jī)械被動(dòng)，奉命行事，不知其樂(lè)地死記硬背永遠(yuǎn)是事與愿違，毫無(wú)裨益的。

方法2、提倡要重復(fù)記憶

只有不斷的重復(fù)記憶復(fù)習(xí)過(guò)的內(nèi)容，才能把知識(shí)點(diǎn)記牢。尤其是在復(fù)習(xí)內(nèi)容繁多的情況下，我們更需要重復(fù)記憶，這樣才能記住知識(shí)點(diǎn)，從而輕松面對(duì)考試。

方法3、努力培養(yǎng)學(xué)習(xí)興趣

要牢牢記住你學(xué)習(xí)的知識(shí)，必向其傾注你的全部感情，愛之越深，記之越牢。要善于發(fā)現(xiàn)自己真正興趣所在，對(duì)其獻(xiàn)出你全部的愛。有了興趣，才會(huì)鉆得深，鉆深了，理解就透了，理解透了，自然就記住了。好好學(xué)習(xí)，天天向上哦!

理財(cái)規(guī)劃師工作內(nèi)容

理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個(gè)方面：

必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要。個(gè)人要保證有足夠的資金來(lái)支付計(jì)劃中和計(jì)劃外的費(fèi)用，所以理財(cái)規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動(dòng)性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過(guò)現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來(lái)滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過(guò)各種儲(chǔ)蓄活短期投資工具來(lái)滿足。

合理的消費(fèi)支出。個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的首要目的并非個(gè)人價(jià)值最大化，而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實(shí)際生活中，減少個(gè)人開支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財(cái)目標(biāo)。通過(guò)消費(fèi)支出規(guī)劃，使個(gè)人消費(fèi)支出合理，使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。

實(shí)現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時(shí)代變遷，人們對(duì)受教育程度要求越來(lái)越高。再加上教育費(fèi)用持續(xù)上升，教育開支的比重變得越來(lái)越大?？蛻粜枰霸鐚?duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃，通過(guò)合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃，確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用，充分達(dá)到個(gè)人(家庭)的教育期望。

完備的風(fēng)險(xiǎn)保障。在人的一生中，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排，將意外事件帶來(lái)的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障生活。

合理的納稅安排。納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小。為達(dá)到這一目標(biāo)，理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資、理財(cái)?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出。

積累財(cái)富。個(gè)人財(cái)富的增加可以通過(guò)減少支出相對(duì)實(shí)現(xiàn)，但個(gè)人財(cái)富的絕對(duì)增加最終要通過(guò)增加收入來(lái)實(shí)現(xiàn)。薪金類收入有限，投資則完全具有主動(dòng)爭(zhēng)取更高收益的特質(zhì)，個(gè)人財(cái)富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn)。根據(jù)理財(cái)目標(biāo)、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理財(cái)規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源，最終達(dá)到財(cái)務(wù)自由的層次。

安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個(gè)"老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂(lè)"的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。

財(cái)產(chǎn)分配與傳承。財(cái)產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中不可回避的部分，理財(cái)規(guī)劃師要盡量減少財(cái)產(chǎn)分配與傳承過(guò)程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)的代際相傳。

理財(cái)規(guī)劃師考試的報(bào)考條件

理財(cái)規(guī)劃師考試報(bào)名條件(滿足條件之一即可)：

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

2、取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

3、取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

4、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師含金量高嗎

二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的含金量比較高，理財(cái)規(guī)劃要求提供的服務(wù)是全方位的，所以國(guó)家對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的要求是比較嚴(yán)的，必須能全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，同時(shí)還能為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，而且這個(gè)方案是需要不斷進(jìn)行修正的，從而才能長(zhǎng)期的滿足客戶，對(duì)于財(cái)務(wù)方面不斷變化的需求。

理財(cái)規(guī)劃師具體報(bào)名流程

第一、在各省和勞動(dòng)保障廳職業(yè)技能鑒定中心或代理機(jī)構(gòu)報(bào)名。

第二、由各省職業(yè)技能鑒定中心審核報(bào)名條件。

第三、審核通過(guò)后，教考試費(fèi)用，繳齊費(fèi)用后領(lǐng)取或打印準(zhǔn)考證。

第四、參加全國(guó)統(tǒng)一考試，考場(chǎng)由各省職業(yè)鑒定中心組織安排。

第五、考試結(jié)束后，三個(gè)月至四個(gè)月內(nèi)通知考試結(jié)束結(jié)果并發(fā)放證書(考試未通過(guò)者可以參加補(bǔ)考)。

理財(cái)規(guī)劃師含金量

理財(cái)規(guī)劃師的含金量比較高，理財(cái)規(guī)劃要求提供的服務(wù)是全方位的，所以國(guó)家對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的要求是比較嚴(yán)的，必須能全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，同時(shí)還能為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，而且這個(gè)方案是需要不斷進(jìn)行修正的，從而才能長(zhǎng)期的滿足客戶，對(duì)于財(cái)務(wù)方面不斷變化的需求。

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層日益龐大，其中有一部分已經(jīng)從財(cái)富快速積累階段過(guò)渡到穩(wěn)健保守投資和財(cái)務(wù)安全方向發(fā)展。因此對(duì)能夠提供客觀全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)規(guī)劃師的需求迅猛增長(zhǎng)。

從就業(yè)需求看，國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了比較專業(yè)的管理，而在美國(guó)這一比例為58%。理財(cái)規(guī)劃師不僅可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。