2023年理財規(guī)劃師考試考點(diǎn)的方法

2023年理財規(guī)劃師考試考點(diǎn)的方法介紹

其實(shí)，理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。以下是小編為大家?guī)淼?023年理財規(guī)劃師考試考點(diǎn)的方法介紹，歡迎參閱呀!

2023年理財規(guī)劃師考試考點(diǎn)的方法介紹

方法1、切勿死記硬背

想要記住東西，重復(fù)多次的學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)肯定是必要的，但機(jī)械被動，奉命行事，不知其樂地死記硬背永遠(yuǎn)是事與愿違，毫無裨益的。

方法2、提倡要重復(fù)記憶

只有不斷的重復(fù)記憶復(fù)習(xí)過的內(nèi)容，才能把知識點(diǎn)記牢。尤其是在復(fù)習(xí)內(nèi)容繁多的情況下，我們更需要重復(fù)記憶，這樣才能記住知識點(diǎn)，從而輕松面對考試。

方法3、努力培養(yǎng)學(xué)習(xí)興趣

要牢牢記住你學(xué)習(xí)的知識，必向其傾注你的全部感情，愛之越深，記之越牢。要善于發(fā)現(xiàn)自己真正興趣所在，對其獻(xiàn)出你全部的愛。有了興趣，才會鉆得深，鉆深了，理解就透了，理解透了，自然就記住了。好好學(xué)習(xí)，天天向上哦!

理財規(guī)劃師工作內(nèi)容

理財規(guī)劃實(shí)際工作中，財務(wù)安全和財務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個方面：

必要的資產(chǎn)流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機(jī)性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費(fèi)用，所以理財規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

合理的消費(fèi)支出。個人理財目標(biāo)的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實(shí)際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財目標(biāo)。通過消費(fèi)支出規(guī)劃，使個人消費(fèi)支出合理，使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。

實(shí)現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費(fèi)用持續(xù)上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃，通過合理的財務(wù)計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用，充分達(dá)到個人(家庭)的教育期望。

完備的風(fēng)險保障。在人的一生中，風(fēng)險無處不在，理財規(guī)劃師通過風(fēng)險管理與保險規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢攧?wù)安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險，保障生活。

合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小。為達(dá)到這一目標(biāo)，理財規(guī)劃師通過對納稅主體的經(jīng)營、投資、理財?shù)冉?jīng)濟(jì)活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出。

積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實(shí)現(xiàn)，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實(shí)現(xiàn)。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質(zhì)，個人財富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn)。根據(jù)理財目標(biāo)、個人可投資額以及風(fēng)險承受能力，理財規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達(dá)到財務(wù)自由的層次。

安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進(jìn)行財務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個"老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂"的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo)。

財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個人理財規(guī)劃中不可回避的部分，理財規(guī)劃師要盡量減少財產(chǎn)分配與傳承過程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對財產(chǎn)進(jìn)行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財產(chǎn)的代際相傳。

理財規(guī)劃師一年考幾次

理財規(guī)劃師考試一年考兩次，分別在上半年和下半年各舉行一次。理財規(guī)劃師考試分為三個等級，分別為CHFP理財規(guī)劃師(三級)、CHFP中級理財規(guī)劃師(二級)、CHFP高級理財規(guī)劃師(一級)。目前，國家理財規(guī)劃師資格證書已被取消。

理財規(guī)劃師考試科目有哪些

(一)共設(shè)三個等級，分別是CHFP理財規(guī)劃師(三級)、CHFP中級理財規(guī)劃師(二級)、CHFP高級理財規(guī)劃師(一級)。(三個等級的認(rèn)證能力要求同，參考認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn))

(二)考試科目

三級：《理論基礎(chǔ)》《專業(yè)技能》

二級：《理論基礎(chǔ)》《專業(yè)技能》《綜合評審》

一級：《理論基礎(chǔ)》《專業(yè)技能》《綜合評審》

理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo)，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。

理財規(guī)劃師考試的報考條件

理財規(guī)劃師考試報名條件(滿足條件之一即可)：

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

2、取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

3、取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

4、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)助理理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

二級理財規(guī)劃師含金量高嗎

二級理財規(guī)劃師的含金量比較高，理財規(guī)劃要求提供的服務(wù)是全方位的，所以國家對理財規(guī)劃師的要求是比較嚴(yán)的，必須能全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，同時還能為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財方案，而且這個方案是需要不斷進(jìn)行修正的，從而才能長期的滿足客戶，對于財務(wù)方面不斷變化的需求。