保險資金委托投資管理暫行辦法
為規(guī)范保險資金委托投資行為，公布了保險資金委托投資管理暫行辦法，有利于對保險公司的投資管理到位。下面跟學習啦小編一起去了解一下保險公司投資管理辦法吧。
保險公司投資管理辦法篇一
保險公司投資證券投資基金管理暫行辦法
第一章 總則
第一條 為加強對保險資金運用的管理，防范風險，保障被保險人利益，根據(jù)《中華人民共和國保險法》及有關(guān)法律法規(guī)，特制定本辦法。
第二條 本辦法所指證券投資基金是指依照《證券投資基金管理暫行辦法》和《開放式證券投資基金試點辦法》發(fā)起設(shè)立的或規(guī)范的證券投資基金(以下均簡稱“基金”)。
第三條 保險公司投資基金應(yīng)當遵守法律、法規(guī)以及本辦法，遵守證券業(yè)務(wù)相關(guān)法規(guī)以及相關(guān)的財務(wù)會計制度。
保險公司投資基金，應(yīng)當遵循安全、增值的原則，謹慎投資、自主經(jīng)營，自擔風險。
第四條 中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國保監(jiān)會”)負責本辦法的組織實施。
第二章 資格條件
第五條 從事投資基金業(yè)務(wù)的保險公司應(yīng)當滿足中國保監(jiān)會規(guī)定的最低償付能力要求;具有完善的內(nèi)部風險管理及財務(wù)管理制度;專門的投資管理人員;應(yīng)當設(shè)有專門的資金運用管理部門、稽核部門、投資決策部門;應(yīng)當具備必要的信息管理和風險分析系統(tǒng)。
償付能力充足率小于百分之百的保險公司，應(yīng)采取積極有效措施，改善自身的償付能力狀況，并向中國保監(jiān)會上報提高償付能力的整改方案和投資決策、運作方案。
第六條 投資基金業(yè)務(wù)的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員，必須符合以下條件：
(一)品行良好、正直誠實，具有良好的職業(yè)道德;
(二)未受過刑事處罰或者與金融、證券業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴重行政處罰;
(三)高級管理人第一文庫網(wǎng)員須具備必要的金融、證券、法律等有關(guān)知識，熟悉證券投資運作，具有大學本科以上學歷及三年以上證券業(yè)務(wù)或五年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。
高級管理人員是指負責投資基金業(yè)務(wù)的投資管理部門負責人及以上人員。
(四)主要業(yè)務(wù)人員應(yīng)熟悉有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)操作程序，具有大學本科以上學歷及兩年以上證券業(yè)務(wù)或三年以上金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷并持有證券從業(yè)人員資格證書。
主要業(yè)務(wù)人員是指從事投資基金業(yè)務(wù)的主管人員及主要操作人員。
(五)中國保監(jiān)會要求的其他條件。
第七條 保險公司應(yīng)將資金運用決策、運作、監(jiān)控等機構(gòu)設(shè)置、職能、公司基本內(nèi)部制度、業(yè)務(wù)流程等向中國保監(jiān)會報備。
保險公司應(yīng)將投資基金業(yè)務(wù)的高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員的名單及其簡歷向中國保監(jiān)會報備。
第三章 風險控制和監(jiān)督管理
第八條 保險公司投資基金的比例應(yīng)符合如下要求：
(一)各保險公司投資基金的余額按成本價格計算不得超過本公司上月末總資產(chǎn)的15%;
(二)保險公司投資于單一基金的余額按成本價格計算，不得超過上月末總資產(chǎn)的3%;
(三)保險公司投資于單一封閉式基金的份額，不得超過該基金份額的10%;
第九條 保險公司不得以任何理由超過規(guī)定的比例投資基金。
第十條 保險公司經(jīng)批準開辦的投資連結(jié)保險可以設(shè)立投資基金比例為100%的投資賬戶，萬能壽險可以設(shè)立投資基金比例最高為80%的投資賬戶。投資賬戶的設(shè)立、合并、撤消、變更應(yīng)符合我會的有關(guān)規(guī)定。
分紅保險或其他獨立核算的保險產(chǎn)品，投資基金的比例不得超過本產(chǎn)品上月末資產(chǎn)的15%。
第十一條 保險公司投資基金的業(yè)務(wù)應(yīng)當由總公司統(tǒng)一進行，保險公司分支機構(gòu)不得買賣基金。
第十二條 保險公司投資基金的業(yè)務(wù)必須保證基金交易、資金調(diào)撥、會計核算及內(nèi)部稽核崗位的相互獨立。
第十三條 保險公司使用證券交易賬戶應(yīng)當遵守《證券法》及中國證券監(jiān)督管理委員會的有關(guān)規(guī)定，開設(shè)的所有證券交易賬戶及資金賬戶須在事后15個工作日內(nèi)報告我會。
第十四條 保險公司從事投資基金的業(yè)務(wù)，可按有關(guān)規(guī)定向證券交易所申辦特別席位;也可在具有證券委托代理資格的證券經(jīng)營機構(gòu)的席位上進行委托代理交易。
第十五條 受托的證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)是注冊資本在10億元人民幣(含)以上，在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中信譽良好、管理規(guī)范的證券經(jīng)營機構(gòu)。
第十六條保險公司投資基金業(yè)務(wù)的原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料至少妥善保存十五年。
第十七條 保險公司應(yīng)當按月向中國保監(jiān)會上報投資基金的明細表。月報表須于次月前3個工作日內(nèi)上報，年報表須于次年一月底之前上報。投資基金明細表須加蓋公司公章，投資部與財會部應(yīng)保證報表數(shù)據(jù)真實、完整、一致。在中國保監(jiān)會認為必要時，可隨時要求個別公司提供任何與投資基金有關(guān)的報表及材料。
第十八條 中國保監(jiān)會有權(quán)對保險公司投資基金的比例和方向進行稽核審查，也可以不定期進行專項稽核。
第十九條 保險公司違反本辦法者，中國保監(jiān)會可依據(jù)《中華人民共和國保險法》及有關(guān)法律、法規(guī)予以行政處罰。
第四章 附則
第二十條 外國保險公司在中國境內(nèi)設(shè)立的分公司本辦法視同總公司。
第二十一條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋、修訂。
第二十二條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
保險公司投資管理辦法篇二
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范商業(yè)銀行投資保險公司股權(quán)行為，促進商業(yè)銀行投資保險公司股權(quán)試點工作依法有序進行，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱商業(yè)銀行，是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國銀監(jiān)會)批準設(shè)立的商業(yè)銀行。
本辦法所稱保險公司，是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)保險監(jiān)管部門批準設(shè)立的保險公司。
第三條 商業(yè)銀行投資入股保險公司的試點方案由監(jiān)管部門報請國務(wù)院批準確定，每家商業(yè)銀行只能投資一家保險公司。
第二章 準入管理
第四條 擬投資保險公司的商業(yè)銀行須具備較為完善的公司治理結(jié)構(gòu)和健全的內(nèi)部控制及并表管理制度，風險管理有效，業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健，近三年沒有重大違法違規(guī)問題或重大操作風險案件。
擬投資保險公司的商業(yè)銀行的資本充足率，應(yīng)保證在扣除擬投資額后符合監(jiān)管標準。
擬投資保險公司的商業(yè)銀行董事會應(yīng)當具有熟知保險業(yè)務(wù)經(jīng)營和風險管理的人員。
第五條 商業(yè)銀行擬入股的保險公司須具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)、健全有效的風險管理和良好的業(yè)務(wù)發(fā)展前景，各項經(jīng)營及風險管理指標符合保險業(yè)的監(jiān)管要求。
第六條 中國銀監(jiān)會負責審查商業(yè)銀行投資保險公司的方案，并依法出具商業(yè)銀行投資保險公司的監(jiān)管意見。
第七條 擬投資保險公司的商業(yè)銀行，應(yīng)按照中國銀監(jiān)會相關(guān)行政許可的規(guī)定向中國銀監(jiān)會提出申請。提出申請時，應(yīng)提交下列文件和資料一式兩份：
(一)申請書;
(二)商業(yè)銀行股東大會或董事會同意投資保險公司的決議;
(三)商業(yè)銀行擬入股的保險公司股東大會或董事會同意吸收商業(yè)銀行投資的決議;
(四)股權(quán)投資意向性協(xié)議;
(五)可行性研究報告;
(六)商業(yè)銀行最近三年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報告;
(七)商業(yè)銀行擬入股的保險公司最近三年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報告;
(八)商業(yè)銀行擬入股的保險公司的基本情況和合作股東的基本情況;
(九)商業(yè)銀行與其擬入股的保險公司建立有關(guān)風險隔離制度、并表管理制度及關(guān)聯(lián)交易實施細則;
(十)中國銀監(jiān)會要求報送的其他資料。
第八條 商業(yè)銀行變更投資保險公司的股權(quán)比例，應(yīng)當根據(jù)中國銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定辦理變更審批手續(xù)。
第三章 風險管理
第一節(jié) 公司治理
第九條 商業(yè)銀行投資入股保險公司應(yīng)嚴格遵守法人機構(gòu)分業(yè)經(jīng)營的規(guī)定。商業(yè)銀行董事會負責建立并不斷完善與其投資的保險公司之間的防火墻制度，確保公司治理、經(jīng)營決策、業(yè)務(wù)運行、風險控制、人事管理、財務(wù)管理、管理信息系統(tǒng)及業(yè)務(wù)場所等方面的有效隔離。
商業(yè)銀行董事會應(yīng)明確一名非執(zhí)行董事負責防火墻以及關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)督、管理和審查。該名董事應(yīng)至少每年對防火墻制度執(zhí)行情況、保險公司經(jīng)營情況和風險狀況以及關(guān)聯(lián)交易的公允性、控制情況發(fā)表書面意見。
第十條 商業(yè)銀行派至其入股的保險公司的高級管理人員(包括但不限于總經(jīng)
第一文庫網(wǎng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)等)以及業(yè)務(wù)人員，必須與商業(yè)銀行脫離薪資和勞動合同關(guān)系，不得相互兼職。
第二節(jié) 關(guān)聯(lián)交易
第十一條 除中國銀監(jiān)會另有規(guī)定外，商業(yè)銀行不得向其入股的保險公司及保險公司關(guān)聯(lián)企業(yè)提供任何形式的表內(nèi)外授信。
商業(yè)銀行不得向其入股的保險公司及保險公司關(guān)聯(lián)企業(yè)擔保的客戶提供授信。
第十二條 商業(yè)銀行不得以客戶購買其入股的保險公司銷售的保險產(chǎn)品作為向客戶提供銀行服務(wù)的前置條件。
商業(yè)銀行接受其入股的保險公司保單作為質(zhì)押提供授信，不得優(yōu)于其與非關(guān)聯(lián)第三方的同類交易。
第十三條 商業(yè)銀行不得直接或間接向其入股的保險公司出售其發(fā)行的次級債券。
商業(yè)銀行及其控制關(guān)聯(lián)方所發(fā)行的其他證券，其入股的保險公司直接或間接持有量不得超過該證券發(fā)行總量的10%。
商業(yè)銀行及其控制關(guān)聯(lián)方承銷證券時，向其入股的保險公司出售額不得超過其承銷總額的10%。
第三節(jié) 并表管理
第十四條 商業(yè)銀行應(yīng)按照中國銀監(jiān)會《銀行并表監(jiān)管指引(試行)》的規(guī)定，建立對其入股的保險公司進行并表管理的政策、制度、職責和程序，實行有效的并表管理。
第十五條 商業(yè)銀行應(yīng)將其入股的保險公司納入信息集中管理體系，對保險公司的風險暴露進行集中監(jiān)測和管理。
第十六條 在計算資本充足率時，商業(yè)銀行投資保險公司的資本投資應(yīng)從商業(yè)銀行資本金中全額扣除。
第四節(jié) 業(yè)務(wù)合作
第十七條 商業(yè)銀行及其入股的保險公司進行業(yè)務(wù)合作，應(yīng)嚴格遵守中國銀監(jiān)會及保險監(jiān)管部門的各項業(yè)務(wù)管理規(guī)定，遵循市場公允交易原則，不得有不正當競爭行為。
第十八條 商業(yè)銀行入股的保險公司的銷售人員不得在股東銀行的營業(yè)區(qū)域內(nèi)進行營銷。商業(yè)銀行應(yīng)建立代理保險銷售人員持證上崗制度，切實做好代理保險銷售人員的培訓(xùn)工作，確保商業(yè)銀行代理保險銷售人員合規(guī)審慎銷售保險產(chǎn)品。
第十九條 商業(yè)銀行入股的保險公司所印制的保險單證和宣傳材料中不得使用其股東銀行的名稱及各類標識。
第二十條 商業(yè)銀行應(yīng)嚴格遵守客戶信息保密的相關(guān)規(guī)定。商業(yè)銀行與其入股的保險公司相互提供客戶信息資料必須取得客戶同意，業(yè)務(wù)往來不得損害客戶的合法權(quán)益。
第四章 監(jiān)督管理
第二十一條 中國銀監(jiān)會依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定的監(jiān)管職責以及相關(guān)監(jiān)管合作機制，對商業(yè)銀行投資保險公司股權(quán)試點工作進行監(jiān)督管理。
第二十二條 中國銀監(jiān)會依法對投資入股保險公司的商業(yè)銀行進行并表監(jiān)管。
第二十三條 中國銀監(jiān)會依據(jù)相關(guān)監(jiān)管信息共享機制，及時通報重大監(jiān)管信息，有效防范和化解各類風險。
第二十四條 投資入股保險公司的商業(yè)銀行應(yīng)按照中國銀監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定進行信息披露;涉及上市公司的，遵守有關(guān)上市公司信息披露規(guī)則。
第五章 附 則
第二十五條 本辦法由中國銀監(jiān)會負責解釋。
第二十六條 本辦法自公布之日起施行。
主題詞：商業(yè)銀行 投資試點 辦法 通知
抄 送：保監(jiān)會內(nèi)部發(fā)送：辦公廳、創(chuàng)新監(jiān)管部、法規(guī)部、銀行一部、銀行二部、銀行三部、銀行四部、非銀部、合作部(共印100份)
保險公司投資管理辦法篇三
商業(yè)銀行投資保險公司股權(quán)試點管理辦法
第一章 總則
第一條 為規(guī)范商業(yè)銀行投資保險公司股權(quán)行為，促進商業(yè)銀行投資保險公司股權(quán)試點工作依法有序進行，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱商業(yè)銀行，是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國銀行(3.22,0.05,1.58%)業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國銀監(jiān)會)批準設(shè)立的商業(yè)銀行。本辦法所稱保險公司，是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)保險監(jiān)管部門批準設(shè)立的保險公司。
第三條 商業(yè)銀行投資入股保險公司的試點方案由監(jiān)管部門報請國務(wù)院批準確定，每家商業(yè)銀行只能投資一家保險公司。
第二章 準入管理
第四條 擬投資保險公司的商業(yè)銀行須具備較為完善的公司治理結(jié)構(gòu)和健全的內(nèi)部控制及并表管理制度，風險管理有效，業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健，近三年沒有重大違法違規(guī)問題或重大操作風險案件。擬投資保險公司的商業(yè)銀行的資本充足率，應(yīng)保證在扣除擬投資額后符合監(jiān)管標準。擬投資保險公司的商業(yè)銀行董事會應(yīng)當具有熟知保險業(yè)務(wù)經(jīng)營和風險管理的人員。
第五條 商業(yè)銀行擬入股的保險公司須具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)、健全有效的風險管理和良好的業(yè)務(wù)發(fā)展前景，各項經(jīng)營及風險管理指標符合保險業(yè)的監(jiān)管要求。
第六條 中國銀監(jiān)會負責審查商業(yè)銀行投資保險公司的方案，并依法出具商業(yè)銀行投資保險公司的監(jiān)管意見。
第七條 擬投資保險公司的商業(yè)銀行，應(yīng)按照中國銀監(jiān)會相關(guān)行政許可的規(guī)定向中國銀監(jiān)會提出申請。提出申請時，應(yīng)提交下列文件和資料一式兩份：
(一)申請書;
(二)商業(yè)銀行股東大會或董事會同意投資保險公司的決議;
(三)商業(yè)銀行擬入股的保險公司股東大會或董事會同意吸收商業(yè)銀行投資的決議;
(四)股權(quán)投資意向性協(xié)議;
(五)可行性研究報告;
(六)商業(yè)銀行最近三年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報告;
(七)商業(yè)銀行擬入股的保險公司最近三年經(jīng)審計的財務(wù)會計報告和業(yè)務(wù)發(fā)展情況報告;
(八)商業(yè)銀行擬入股的保險公司的基本情況和合作股東的基本情況;
(九)商業(yè)銀行與其擬入股的保險公司建立有關(guān)風險隔離制度、并表管理制度及關(guān)聯(lián)交易實施細則;
(十)中國銀監(jiān)會要求報送的其他資料。
第八條 商業(yè)銀行變更投資保險公司的股權(quán)比例，應(yīng)當根據(jù)中國銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定辦理變更審批手續(xù)。
第三章 風險管理
第一節(jié) 公司治理
第九條 商業(yè)銀行投資入股保險公司應(yīng)嚴格遵守法人機構(gòu)分業(yè)經(jīng)營的規(guī)定。商業(yè)銀行董事會負責建立并不斷完善與其投資的保險公司之間的防火墻制度，確保公司治理、經(jīng)營決策、業(yè)務(wù)運行、風險控制、人事管理、財務(wù)管理、管理信息系統(tǒng)及業(yè)務(wù)場所等方面的有效隔離。
商業(yè)銀行董事會應(yīng)明確一名非
第一文庫網(wǎng)執(zhí)行董事負責防火墻以及關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)督、管理和審查。該名董事應(yīng)至少每年對防火墻制度執(zhí)行情況、保險公司經(jīng)營情況和風險狀況以及關(guān)聯(lián)交易的公允性、控制情況發(fā)表書面意見。
第十條 商業(yè)銀行派至其入股的保險公司的高級管理人員(包括但不限于總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)等)以及業(yè)務(wù)人員，必須與商業(yè)銀行脫離薪資和勞動合同關(guān)系，不得相互兼職。
第二節(jié) 關(guān)聯(lián)交易
第十一條 除中國銀監(jiān)會另有規(guī)定外，商業(yè)銀行不得向其入股的保險公司及保險公司關(guān)聯(lián)企業(yè)提供任何形式的表內(nèi)外授信。
商業(yè)銀行不得向其入股的保險公司及保險公司關(guān)聯(lián)企業(yè)擔保的客戶提供授信。
第十二條 商業(yè)銀行不得以客戶購買其入股的保險公司銷售的保險產(chǎn)品作為向客戶提供銀行服務(wù)的前置條件。
商業(yè)銀行接受其入股的保險公司保單作為質(zhì)押提供授信，不得優(yōu)于其與非關(guān)聯(lián)第三方的同類交易。
第十三條 商業(yè)銀行不得直接或間接向其入股的保險公司出售其發(fā)行的次級債券。
商業(yè)銀行及其控制關(guān)聯(lián)方所發(fā)行的其他證券，其入股的保險公司直接或間接持有量不得超過該證券發(fā)行總量的10%。商業(yè)銀行及其控制關(guān)聯(lián)方承銷證券時，向其入股的保險公司出售額不得超過其承銷總額的10%。
第三節(jié) 并表管理
第十四條 商業(yè)銀行應(yīng)按照中國銀監(jiān)會《銀行并表監(jiān)管指引(試行)》的規(guī)定，建立對其入股的保險公司進行并表管理的政策、制度、職責和程序，實行有效的并表管理。
第十五條 商業(yè)銀行應(yīng)將其入股的保險公司納入信息集中管理體系，對保險公司的風險暴露進行集中監(jiān)測和管理。
第十六條 在計算資本充足率時，商業(yè)銀行投資保險公司的資本投資應(yīng)從商業(yè)銀行資本金中全額扣除。
第四節(jié) 業(yè)務(wù)合作
第十七條 商業(yè)銀行及其入股的保險公司進行業(yè)務(wù)合作，應(yīng)嚴格遵守中國銀監(jiān)會及保險監(jiān)管部門的各項業(yè)務(wù)管理規(guī)定，遵循市場公允交易原則，不得有不正當競爭行為。
第十八條 商業(yè)銀行入股的保險公司的銷售人員不得在股東銀行的營業(yè)區(qū)域內(nèi)進行營銷。商業(yè)銀行應(yīng)建立代理保險銷售人員持證上崗制
度，切實做好代理保險銷售人員的培訓(xùn)工作，確保商業(yè)銀行代理保險銷售人員合規(guī)審慎銷售保險產(chǎn)品。
第十九條 商業(yè)銀行入股的保險公司所印制的保險單證和宣傳材料中不得使用其股東銀行的名稱及各類標識。
第二十條 商業(yè)銀行應(yīng)嚴格遵守客戶信息保密的相關(guān)規(guī)定。商業(yè)銀行與其入股的保險公司相互提供客戶信息資料必須取得客戶同意，業(yè)務(wù)往來不得損害客戶的合法權(quán)益。
第四章 監(jiān)督管理
第二十一條 中國銀監(jiān)會依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定的監(jiān)管職責以及相關(guān)監(jiān)管合作機制，對商業(yè)銀行投資保險公司股權(quán)試點工作進行監(jiān)督管理。
第二十二條 中國銀監(jiān)會依法對投資入股保險公司的商業(yè)銀行進行并表監(jiān)管。
第二十三條 中國銀監(jiān)會依據(jù)相關(guān)監(jiān)管信息共享機制，及時通報重大監(jiān)管信息，有效防范和化解各類風險。
第二十四條 投資入股保險公司的商業(yè)銀行應(yīng)按照中國銀監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定進行信息披露;涉及上市公司的，遵守有關(guān)上市公司信息披露規(guī)則。
第五章 附 則
第二十五條 本辦法由中國銀監(jiān)會負責解釋。
第二十六條 本辦法自公布之日起施行。
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