經(jīng)濟(jì)詐騙罪的名詞解釋_司法解釋_處罰情況_常見行為
經(jīng)濟(jì)詐騙罪的名詞解釋
金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。
經(jīng)濟(jì)詐騙罪的司法解釋
最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》(1996.12.16 法發(fā)[1996]32號(hào))
六、根據(jù)《決定》第十三條規(guī)定，利用信用證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的，構(gòu)成信用證詐騙罪。
個(gè)人進(jìn)行信用證詐騙數(shù)額在10萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人進(jìn)行信用證詐騙數(shù)額在50萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
單位進(jìn)行信用證詐騙數(shù)額在50萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;單位進(jìn)行信用證詐騙數(shù)額在250萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。
經(jīng)濟(jì)詐騙罪的處罰情況
犯信用證詐騙罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;
數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財(cái)產(chǎn);
數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。
單位犯本罪的，實(shí)行雙罰制，即對(duì)單位判處罰金，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役;
數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑。
經(jīng)濟(jì)詐騙罪的常見行為
信用證詐騙罪在客觀方面表現(xiàn)為，利用信用證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為，具體表現(xiàn)為以下四種：
一是使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、文件的;
二是使用作廢的信用證的;
三是騙取信用證的;
四是以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的。
其中“使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、文件進(jìn)行詐騙”
此種類型的信用證詐騙行為又可分為以下三種情形：
1.使用偽造的信用證進(jìn)行詐騙
規(guī)范的信用證有其固定的標(biāo)準(zhǔn)格式和內(nèi)容。偽造信用證，是指行為人采用描繪、復(fù)制印刷等方法，仿照信用證的格式、內(nèi)容制造假信用證的行為，或者以編造、冒用某銀行的名義開出假信用證的行為。偽造信用證的行為，包括從格式到內(nèi)容的全部偽造，也包括將通過其他渠道獲得的格式化信用證，偽造填充虛假內(nèi)容的部分偽造。偽造開證行時(shí)，詐騙行為人編造一個(gè)根本就不存在的銀行，或者假冒一個(gè)有影響的銀行開立假信用證。值得注意的是，偽造信用證并不構(gòu)成信用證詐騙犯罪，只有使用偽造的信用證騙取他人財(cái)物的，才屬于詐騙犯罪行為。其使用偽造的信用證的來源，可能是自己偽造的，也可能是他人偽造的。對(duì)于使用他人偽造的信用證的，必須是明知信用證是偽造的而有意使用的行為，才構(gòu)成詐騙犯罪。從司法實(shí)踐來看，使用偽造的信用證的方式一般有以下幾種：一是使用偽造的信用證與其他單據(jù)、文件相配合，向議付行議付、承兌、取款詐騙議付行的資金;二是進(jìn)口商假冒開證行，向其通知行傳遞偽造的信用證，進(jìn)而騙取出口商發(fā)貨，詐騙出口商的貨物，或者依照買賣合同的規(guī)定，以偽造的信用證詐取傭金質(zhì)押金履約金等;三是內(nèi)外勾結(jié)、詐取出口公司和國(guó)內(nèi)的供貨廠家的預(yù)付貸款或購(gòu)貨款;四是利用偽造的信用證作抵押擔(dān)保，詐騙銀行或者其他公司、企業(yè)甚至個(gè)人的資金財(cái)物。
2.使用變?cè)斓男庞米C進(jìn)行詐騙
變?cè)煨庞米C，是指行為人在真實(shí)信用證的基礎(chǔ)之上，采用涂改、剪貼、挖補(bǔ)等方法，改變?cè)庞米C的內(nèi)容和主要條款，使其成為虛假的信用證的行為。使用變?cè)斓男庞米C，其信用證來源一是使用人自己變?cè)斓?二是他人變?cè)斓摹?duì)于使用他人變?cè)斓男庞米C，必須明知信用證系變?cè)於室馐褂玫?，才?gòu)成信用證詐騙犯罪。至于使用變?cè)斓男庞米C的“使用”詐騙方式，與偽造的信用證的“使用”詐騙方式基本相同，沒有什么區(qū)別。
3：票據(jù)詐騙罪
由于票據(jù)種類比較多，票據(jù)詐騙犯罪的方式比較復(fù)雜，刑法第一百九十四條對(duì)票據(jù)詐騙罪的行為方式進(jìn)行了明確的列舉，根據(jù)該規(guī)定，票據(jù)詐騙罪的行為方式主要有以下幾種：
(1).明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用的
對(duì)于本項(xiàng)行為，行為人是否明知所使用的匯票、本票、支票是偽造、變?cè)斓模菂^(qū)分罪與非罪的重要界限。當(dāng)然，要判斷行為人在主觀上是否“明知”，不是僅憑他個(gè)人的供述，重要的是要在全面分析整個(gè)案件的基礎(chǔ)上，綜合分析各方面的證據(jù)得出結(jié)論。行為人在實(shí)際上還要有使用行為，才構(gòu)成犯罪，如果只是明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而沒有使用的，不構(gòu)成犯罪。
(2).明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的
行為人是否明知其使用的匯票、本票、支票屬于作廢的票據(jù)，是區(qū)分其行為是否構(gòu)成犯罪的重要界限。這里的“作廢”，是指根據(jù)法律和有關(guān)規(guī)定不能使用的票據(jù)，它既包括《票據(jù)法》中所說的“過期”的票據(jù)，也包括無效的以及被依法宣布作廢的票據(jù)。
(3).冒用他人的匯票、本票、支票
這里所說的“冒用”，是指行為人擅自以合法持票人的名義，支配、使用、轉(zhuǎn)讓自己不具備支配權(quán)利的他人票據(jù)的行為。通常表現(xiàn)為以下幾種情況：行為人以非法手段，如欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的;沒有代理權(quán)而以代理權(quán)人名義或者代理人超越代理權(quán)限而使用票據(jù);將他人委托代為保管的或者撿收他人遺失的票據(jù)進(jìn)行使用，騙取財(cái)物的行為。
(4).簽發(fā)空頭支票或與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物
票據(jù)法對(duì)開立支票存款賬戶，規(guī)定了明確的條件：申請(qǐng)人必須使用其本名，并提交證明其身份的合法證件;申請(qǐng)人必須存入一定的資金，有可靠的資信;申請(qǐng)人必須預(yù)留其本名的簽名式樣和印鑒。此外還明確規(guī)定：禁止簽發(fā)空頭支票;支票的出票人不得簽發(fā)與其預(yù)留本名的簽名式樣或者印鑒不符的支票。當(dāng)前實(shí)踐中出現(xiàn)簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票的情況比較復(fù)雜，但要構(gòu)成金融票據(jù)詐騙罪，則行為人在主觀上必須要有進(jìn)行騙取財(cái)物的故意。要是因單位內(nèi)部缺乏健全的支票管理制度，對(duì)轉(zhuǎn)賬制度管理不嚴(yán)，把蓋有印鑒的支票交給采購(gòu)人員隨身攜帶，而采購(gòu)人員并不清楚本企業(yè)在銀行賬上有多少錢，如果購(gòu)買大量貨物，造成空頭支票的情況出現(xiàn)，或者由于一些銀行、金融機(jī)構(gòu)在辦理結(jié)算、轉(zhuǎn)賬、匯款等業(yè)務(wù)時(shí)，拖延時(shí)間，“壓?jiǎn)?rdquo;、“壓票”，使原本按正常期限應(yīng)當(dāng)?shù)劫~的款項(xiàng)被拖延，使單位在出票時(shí)誤以為錢已到賬而開出空頭支票等，由于行為人主觀上沒有利用票據(jù)詐騙財(cái)物的故意，不構(gòu)成犯罪。
(5).匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物 這里所說的“匯票、本票的出票人”，是指依法定方式制作匯票、本票并在這些票據(jù)上簽章，將匯票、本票交付給收款人的人。“資金保證”，是指票據(jù)的出票人在承兌票據(jù)時(shí)具有按票據(jù)支付的能力。由于匯票往往不是即時(shí)支付的，有的是遠(yuǎn)期匯票，因此，匯票的出票人在出票時(shí)并不要求其當(dāng)時(shí)即具有支付能力，而是要求其保證匯票到期日具有支付能力即可。為此，票據(jù)法明確規(guī)定：匯票的出票人必須具有支付匯票金額的可靠的資金來源;出票人簽發(fā)匯票后，即承擔(dān)保證該匯票承兌和付款的責(zé)任;本票的出票人必須具有支付本票金額的可靠資金來源，并保證支付;出票人在持票人提示票據(jù)時(shí)，必須承擔(dān)付款的責(zé)任。此外，票據(jù)法還對(duì)票據(jù)記載的內(nèi)容及其真實(shí)性作了明確要求，嚴(yán)禁作虛假記載。匯票、本票的出票人有無騙取財(cái)物的目的是區(qū)分本項(xiàng)行為罪與非罪的重要界限。如果匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或在出票時(shí)記載有誤，是出于過失或其他原因，而沒有騙取財(cái)物的目的，不構(gòu)成犯罪。
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