貿(mào)易學(xué)術(shù)論文提綱
貿(mào)易學(xué)術(shù)論文提綱
中國(guó)對(duì)外貿(mào)易政策的選擇一直以來都是充滿爭(zhēng)議的的問題,隨著經(jīng)濟(jì)全球化步伐的加快,中國(guó)貿(mào)易自由化的進(jìn)程也在加快,下面是學(xué)習(xí)啦小編整理的貿(mào)易學(xué)術(shù)論文提綱，希望你能從中得到感悟!
貿(mào)易學(xué)術(shù)論文提綱篇一
國(guó)有商業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)存在的問題與對(duì)策
摘要：目前我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行主要的國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)包括進(jìn)口押匯、打包放款、出口押匯、授信開證等。隨著我國(guó)外貿(mào)體制改革的不斷深化，對(duì)外貿(mào)易保持了增長(zhǎng)勢(shì)頭，為國(guó)有商業(yè)銀行發(fā)展貿(mào)易融資業(yè)務(wù)提供了更為廣闊的空間。通過分析我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中存在的問題，探求發(fā)展國(guó)際貿(mào)易融資的措施和方法。
近幾年來，我國(guó)對(duì)外貿(mào)易的數(shù)量及范圍迅速擴(kuò)大，對(duì)外貿(mào)易的主體將向多層次擴(kuò)展，國(guó)際貿(mào)易結(jié)算工具將呈現(xiàn)出多樣化趨勢(shì)。與之相應(yīng)的國(guó)際貿(mào)易融資方式亦將呈現(xiàn)出前所未有的多樣化、復(fù)雜性和專業(yè)化，其潛在的風(fēng)險(xiǎn)在不斷地增長(zhǎng)和變化。對(duì)于我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行來說，如何把握機(jī)遇，擴(kuò)大國(guó)際貿(mào)易融資、攬收國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，最大限度地獲取中間業(yè)務(wù)和融資效益的同時(shí)，又要有效地防范和控制融資風(fēng)險(xiǎn)，也是值得關(guān)注的問題。
一、國(guó)有商業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)
高新科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，加快了國(guó)際貿(mào)易供應(yīng)鏈的形成和電子商務(wù)及互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展步伐，促進(jìn)了國(guó)際貿(mào)易融資的發(fā)展，使得國(guó)際貿(mào)易融資在方式和市場(chǎng)組織形式上發(fā)生了一系列的深刻的變化。
(一)參與供應(yīng)鏈各個(gè)環(huán)節(jié)，順應(yīng)國(guó)際貿(mào)易發(fā)展趨勢(shì)
為了順應(yīng)國(guó)際貿(mào)易供應(yīng)鏈發(fā)展趨勢(shì)，一些國(guó)際大銀行已不再只是對(duì)客戶在國(guó)際貿(mào)易中的某個(gè)環(huán)節(jié)或階段進(jìn)行局部的融資，而是更加關(guān)注客戶在整個(gè)貿(mào)易周期的需求，從買賣雙方簽訂合同開始，追蹤整個(gè)供應(yīng)鏈中貨物及資金的走向。
(二)創(chuàng)新信用證業(yè)務(wù)，提高貿(mào)易融資業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力
國(guó)內(nèi)貿(mào)易的特點(diǎn)和性質(zhì)上與國(guó)際貿(mào)易有很多相似之處。因此，國(guó)有商業(yè)銀行可將國(guó)際貿(mào)易融資的操作方式移植到國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資上，根據(jù)我國(guó)目前的信用環(huán)境和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)程度，開展國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)。另外，國(guó)有商業(yè)銀行也可以通過創(chuàng)新應(yīng)收賬款融資來提高銀行發(fā)展貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)力。國(guó)有商業(yè)銀行可根據(jù)自身?xiàng)l件大力開展保理、福費(fèi)廷、出口商票和出口信用保險(xiǎn)等融資業(yè)務(wù)，在具體操作過程中可采用第三方買斷、資產(chǎn)證券化、風(fēng)險(xiǎn)參與、再擔(dān)保等方式來分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而促進(jìn)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的發(fā)展。
(三)創(chuàng)新電子化管理方式，為客戶獲得業(yè)務(wù)資源創(chuàng)造條件
隨著網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)和計(jì)算機(jī)的普及，國(guó)有商業(yè)銀行應(yīng)與時(shí)俱進(jìn)，充分利用高新技術(shù)建立電子商務(wù)平臺(tái)，參與國(guó)際電子結(jié)算支付系統(tǒng)。電子商務(wù)平臺(tái)既能為買方提供了貨到付款交易的自由，又可為賣方提供支付的保護(hù)，為銀行、保險(xiǎn)公司、運(yùn)輸公司提供業(yè)務(wù)資源，為客戶獲得業(yè)務(wù)資源創(chuàng)造有利條件，同時(shí)也有效地降低國(guó)際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)。
二、國(guó)有商業(yè)銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)存在的問題
目前，我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作管理比較粗放，沒有完全建立各種融資業(yè)務(wù)的規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險(xiǎn)防控體系，開展的國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)以減免保證金開證、出口打包放款、進(jìn)出口押匯等基本形式為主，而像國(guó)際保理等較復(fù)雜的業(yè)務(wù)所占比重較少，國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量與市場(chǎng)提供的空間相比不協(xié)調(diào)。借鑒國(guó)際貿(mào)易融資的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，結(jié)合我國(guó)的實(shí)際，我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)存在以下問題。
(一)對(duì)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的重要性和風(fēng)險(xiǎn)性認(rèn)識(shí)不夠
首先，國(guó)有商業(yè)銀行的部分高級(jí)管理人員對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)缺乏了解，也無經(jīng)驗(yàn)，對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)性認(rèn)識(shí)較為膚淺。表現(xiàn)為兩種傾向：一是錯(cuò)誤地認(rèn)為國(guó)際貿(mào)易融資不需要?jiǎng)佑脤?shí)際資金，只需出借單據(jù)或開出信用證就可以從客戶賺取手續(xù)費(fèi)和融資利息，是零風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù);二是當(dāng)出現(xiàn)問題后，又認(rèn)為國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)很大，采取的措施導(dǎo)致國(guó)際貿(mào)易融資授信比一般貸款難，審批時(shí)間長(zhǎng)，制約了該業(yè)務(wù)的發(fā)展。其次，國(guó)有商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)是本幣業(yè)務(wù)，國(guó)際業(yè)務(wù)的比重相對(duì)較少，在機(jī)構(gòu)、人才、客戶方面均不占優(yōu)勢(shì)，以致認(rèn)為與其花費(fèi)大量人力、物力和財(cái)力去發(fā)展國(guó)際貿(mào)易融資，還不如集中精力抓好本幣業(yè)務(wù)。再次，對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)在提高銀行的盈利能力，優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量等方面的作用認(rèn)識(shí)不足，認(rèn)為貿(mào)易融資業(yè)務(wù)在整個(gè)信貸資產(chǎn)中的數(shù)量少，作用不大，從而導(dǎo)致銀行在這其間埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(二)國(guó)有商業(yè)銀行內(nèi)部缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)防控體系
國(guó)際貿(mào)易融資的特點(diǎn)決定了其涉及的風(fēng)險(xiǎn)較為復(fù)雜，但它們是可以預(yù)測(cè)和防范的。國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)所涉及的風(fēng)險(xiǎn)有客戶風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)外代理行風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)際市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)的管理需要先進(jìn)的技術(shù)手段將銀行相關(guān)部門之間、分支行之間有機(jī)地聯(lián)系在一起。而目前我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行在外匯業(yè)務(wù)的處理程序方面較為落后，不同的分支行和不同的部門之間業(yè)務(wù)相互獨(dú)立運(yùn)行，缺少網(wǎng)絡(luò)資源共享，缺乏統(tǒng)一的協(xié)調(diào)管理，以至于無法達(dá)到共享資源、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)、相互制約的目的。
(三)國(guó)際貿(mào)易融資模式落后，融資對(duì)象比較集由
目前，我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行辦理的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)仍是以出口打包貸款、進(jìn)出口押匯等傳統(tǒng)方式為主，約占貿(mào)易融資總量的70%，而相對(duì)于保理、福費(fèi)廷等較為復(fù)雜的業(yè)務(wù)則開展十分有限，這在一定程度上制約了貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的發(fā)展。國(guó)有大中型企業(yè)是我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要支柱，無論是國(guó)有商業(yè)銀行還是政策性銀行都傾向于將融資對(duì)象定位于大中型企業(yè)。而目前我國(guó)非國(guó)有企業(yè)即三資企業(yè)、外資企業(yè)、外貿(mào)私營(yíng)企業(yè)卻只能得到很少一部分的貿(mào)易融資，這與它們的迅速發(fā)展和在我國(guó)對(duì)外貿(mào)易發(fā)展中所占比例的不斷提高的現(xiàn)狀不相適應(yīng)。同時(shí)，辦理融資的手續(xù)煩瑣，融資條件較為苛刻。企業(yè)在申請(qǐng)國(guó)際貿(mào)易融資的過程中，申請(qǐng)程序復(fù)雜、手續(xù)煩瑣，相應(yīng)的辦理?xiàng)l件也有很多限制，大大增加了企業(yè)的經(jīng)營(yíng)成本，使得企業(yè)產(chǎn)生畏難情緒，很多企業(yè)對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資的需求就在這種環(huán)境中給打消了。
(四)無序競(jìng)爭(zhēng)破壞了融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)
我國(guó)金融立法滯后于業(yè)務(wù)發(fā)展，違規(guī)操作的事件時(shí)有發(fā)生，法律糾紛不斷。押匯業(yè)務(wù)中商業(yè)銀行對(duì)貨物的單據(jù)與貨物的權(quán)利如何，進(jìn)口押匯中常用的信托收據(jù)是否有效，遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)中銀行已經(jīng)承兌的匯票是否可以由法院支付等，法律暫未作出明文規(guī)定。隨著國(guó)有商業(yè)銀行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，各家銀行為爭(zhēng)取更大的市場(chǎng)份額，競(jìng)相以優(yōu)惠的條件吸引客戶，對(duì)企業(yè)客戶的資信調(diào)查和審查的要求越來越低，放松了對(duì)貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)的控制。有的國(guó)有商業(yè)銀行只注重企業(yè)自身的財(cái)務(wù)能力，缺少對(duì)企業(yè)貿(mào)易背景和上下游資信情況的前期調(diào)查，將對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)帶來極大的風(fēng)險(xiǎn)。有的銀行降低了開證保證金的收取比例;有的甚至采取授信開證，免收保證金;有的在保證金不足且擔(dān)保或抵押手續(xù)不全的情況下對(duì)外開立遠(yuǎn)期信用證。這些做法破壞了風(fēng)險(xiǎn)管理的標(biāo)準(zhǔn)，加劇了國(guó)有商業(yè)銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
三、國(guó)有商業(yè)銀行拓展國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的對(duì)
策
為促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的 發(fā)展，我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行、企業(yè)必須探索出解決當(dāng)前國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中存在問題的措施，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，盡快建立和完善風(fēng)險(xiǎn)防范體系，不斷提高國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和防范能力。
(一)增強(qiáng)發(fā)展國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)意識(shí)，提高防范國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)的能力
一是拓展國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)是實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代國(guó)有商業(yè)銀行功能的內(nèi)在要求。隨著全球 經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程的不斷加快， 社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的國(guó)際化特征日益明顯，跨境貿(mào)易和投資已成為推動(dòng)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要引擎。一家現(xiàn)代國(guó)有商業(yè)銀行如果不能提供涵蓋本外幣的綜合性金融服務(wù)，就會(huì)在業(yè)務(wù)發(fā)展中自我設(shè)限，就不能全面、充分、有效地參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。因此，國(guó)有商業(yè)銀行要認(rèn)清形勢(shì)，轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)觀念，順應(yīng)時(shí)代要求，加快推進(jìn)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的發(fā)展。二是要調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略和 工作思路，積極搜索市場(chǎng)信息，密切關(guān)注國(guó)際貿(mào)易市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，了解商品行情變化，提高對(duì)國(guó)際貿(mào)易市場(chǎng)的洞察力。三是要引進(jìn)和培養(yǎng)高素質(zhì)的國(guó)際業(yè)務(wù)人才，建立懂產(chǎn)品、懂政策、懂外語、懂市場(chǎng)的國(guó)際貿(mào)易融資專業(yè)隊(duì)伍，不斷提高防范國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和能力，努力防范和化解國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)。
(二)加強(qiáng)協(xié)調(diào)合作，創(chuàng)新適應(yīng)國(guó)際貿(mào)易融資發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)控制手段
一是建立以政府為主導(dǎo)，國(guó)有商業(yè)銀行積極參與的國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)防范體系。要加強(qiáng)協(xié)調(diào)合作，密切跟蹤國(guó)際形勢(shì)發(fā)展，收集各種風(fēng)險(xiǎn)信息，建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別信息庫和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)布機(jī)制，及時(shí)公布不良買家信息，讓銀行和企業(yè)能夠采取得力措施防范收匯風(fēng)險(xiǎn)，為外貿(mào)的平衡增長(zhǎng)提供保證。二是調(diào)整國(guó)有商業(yè)銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置，適應(yīng)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)運(yùn)作模式，有效防控國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)。要將貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，納入國(guó)有商業(yè)銀行信貸 管理，通過建立和完善審貸分離制度，將信貸風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)際結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)由信貸部、貸款審查委員會(huì)和國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)，達(dá)到在統(tǒng)一綜合授信管理體系下的審貸分離，前后臺(tái)部門各司其職，防范和控制國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)的目的。三是企業(yè)要充分利用政策性出口信用 保險(xiǎn)和其他規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)等途徑，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。要利用國(guó)家出口信貸政策，通過合理確定結(jié)算方式、投保出口信用保險(xiǎn)，獲得類似與信用證的風(fēng)險(xiǎn)保障和融資便利，實(shí)現(xiàn)降低經(jīng)營(yíng)費(fèi)用、提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和收益水平的目標(biāo)。
(三)拓展貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，培育良好的國(guó)際貿(mào)易融資 環(huán)境
一是加強(qiáng)合作，爭(zhēng)取國(guó)際貿(mào)易融資新客戶。在目前眾多國(guó)外投資者看好中國(guó)市場(chǎng)、對(duì)外貿(mào)易發(fā)展較好的形勢(shì)下，我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行應(yīng)該抓住這一有利時(shí)機(jī)，與國(guó)外銀行聯(lián)手開拓和占領(lǐng)國(guó)內(nèi)的外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)，爭(zhēng)取一些在國(guó)內(nèi)落戶的外資項(xiàng)目，多方面、多層次地拓展貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。二是積極創(chuàng)新國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品。根據(jù)市場(chǎng)需求，通過國(guó)際貿(mào)易融資的產(chǎn)品設(shè)計(jì)與貿(mào)易鏈有機(jī)結(jié)合，不斷開發(fā)和拓展新業(yè)務(wù)，有效地解決中小企業(yè)在采購和銷售中的融資需求。同時(shí)，根據(jù)客戶的需求量身定做國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品，將傳統(tǒng)方式與新的國(guó)際貿(mào)易融資方式結(jié)合起來，使國(guó)際貿(mào)易融資服務(wù)“增值”。三是提升科技支撐，完善系統(tǒng)支持。國(guó)有商業(yè)銀行要結(jié)合市場(chǎng)環(huán)境的變化，制定金融電子化發(fā)展戰(zhàn)略，有選擇地移植先進(jìn)銀行的先進(jìn)技術(shù)，并開發(fā)適合國(guó)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)國(guó)際化的電子技術(shù)，大力發(fā)展虛擬金融電子商務(wù)，通過網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行等電子銀行辦理國(guó)際業(yè)務(wù)，加快上收銀行單證業(yè)務(wù)，建立國(guó)際結(jié)算處理、貿(mào)易融資審批的分中心，統(tǒng)一處理流程和標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)電子化集約經(jīng)營(yíng)和“三A”式服務(wù)。即在任何時(shí)候(Anytime)、任何地方(Anywhere)、以任何方式(Any-how)為客戶提供金融服務(wù)。要將傳統(tǒng)意義上的“有形”經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所有效地向“虛擬化”的電子商務(wù)延伸，從而進(jìn)一步開拓國(guó)際業(yè)務(wù)的生存空間，提高國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的技術(shù)水平。
(四)完善管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，實(shí)施全過程的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
一是完善國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的法律保障和制度約束機(jī)制。要結(jié)合當(dāng)前復(fù)雜的國(guó)際 政治環(huán)境和國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)發(fā)展需求，分析國(guó)際慣例與我國(guó)現(xiàn)行法律之間存在的問題，找出與新形勢(shì)不相適應(yīng)的地方和存在的漏洞，為科學(xué)立法提供依據(jù)。要完善相關(guān)規(guī)章制度，加快與國(guó)際慣例和通行做法的接軌，建立和規(guī)范國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作流程，最大限度地保障銀行和企業(yè)的利益，降低融資風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)。二是做好融資調(diào)查審查工作。全面調(diào)查、了解 申請(qǐng)企業(yè)的資信狀況、企業(yè)的經(jīng)營(yíng)能力、履約能力以及該單業(yè)務(wù)的盈利情況。嚴(yán)格審查開證申請(qǐng)人的品行、開證行的資信及信用證條款，嚴(yán)格核定融資授信額度，認(rèn)真審核單證，控制操作風(fēng)險(xiǎn)，把好貿(mào)易融資調(diào)查審查關(guān)，確保貿(mào)易融資業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)安全。三是要強(qiáng)化國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)在線監(jiān)控功能。通過風(fēng)險(xiǎn)信息分析、利用，增強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的實(shí)時(shí)性、針對(duì)性、有效性和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管力度，強(qiáng)化有效識(shí)別和管控國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)的能力。
參考文獻(xiàn)：
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貿(mào)易學(xué)術(shù)論文提綱篇二
隋唐時(shí)期中外貿(mào)易糾紛及其解決
內(nèi)容提要：隋唐時(shí)期相對(duì)頻繁的中外貿(mào)易產(chǎn)生了諸多的貿(mào)易糾紛，這些貿(mào)易糾紛不僅存在于通使往來的朝貢貿(mào)易中，也存在于邊境貿(mào)易和海外貿(mào)易中。在解決這些糾紛的過程中，出于維護(hù)貿(mào)易利益和貿(mào)易秩序的考慮，雙方經(jīng)派專門的糾紛調(diào)解者，也曾出現(xiàn)非正規(guī)的協(xié)商機(jī)構(gòu)和裁決規(guī)則，甚至形成了簡(jiǎn)單的貿(mào)易申訴慣例，盡可能避免貿(mào)易糾紛的擴(kuò)大和貿(mào)易沖突的升級(jí)。盡管這些慣例、規(guī)則仍然相當(dāng)脆弱，也難免帶有一些就事論事的特點(diǎn)，但隋唐政府為解決中外貿(mào)易糾紛的各種努力對(duì)維護(hù)中外貿(mào)易環(huán)境發(fā)揮了積極作用。
關(guān) 鍵 詞：隋唐中外貿(mào)易 貿(mào)易糾紛 貿(mào)易申訴
作者簡(jiǎn)介：賈志剛，男，山西朔州人，歷史學(xué)博士，西北大學(xué)文博學(xué)院副教授。
隋唐時(shí)期，中外貿(mào)易問題曾經(jīng)引起很多學(xué)者的關(guān)注，如張澤咸先生就唐代邊境互市貿(mào)易和對(duì)外貿(mào)易進(jìn)行了專門研究，[1]417-495蔡鴻生等先生對(duì)唐代商胡的朝貢貿(mào)易有過系統(tǒng)分析，[2]46-74凍國(guó)棟先生曾對(duì)唐代的民族貿(mào)易和管理提出過自己的看法，[3]340-356烏廷玉等先生就唐代國(guó)際貿(mào)易、海外貿(mào)易等問題進(jìn)行了深入探討，[4]5-8陳明先生關(guān)注中外藥材貿(mào)易中商胡以次充好博得厚利的現(xiàn)象，[5]4-26蔣致潔先生對(duì)絲綢之路的貿(mào)易史予以重點(diǎn)研究，[6]88-95溫翠芳先生研究唐代外來香藥貿(mào)易的史事，[7]20-45還有不少學(xué)者探討了唐代的絹馬貿(mào)易問題[8]349-352等。諸多學(xué)者對(duì)唐代的中外貿(mào)易問題的研究，已經(jīng)取得了令人矚目的成績(jī)，但各種貿(mào)易形式所引發(fā)的貿(mào)易沖突問題，以及貿(mào)易雙方為尋求解決貿(mào)易沖突而付出的努力，卻未見系統(tǒng)探討，這些事實(shí)或現(xiàn)象的存在所引發(fā)的社會(huì)問題，仍有待于進(jìn)一步揭示和探索，存在著繼續(xù)研究的必要性。
一、唐朝南部沿海的貿(mào)易糾紛及其解決
在日常的貿(mào)易交往中，發(fā)生貿(mào)易糾紛是難免的，如何解決這些糾紛也成為隋唐時(shí)期中外貿(mào)易史的一個(gè)重要問題。根據(jù)唐人李肇的記錄，每年到廣州、安南的外國(guó)海舶中，“師子國(guó)舶最大，梯而上下數(shù)丈，皆積寶貨。至則本道奏報(bào)，郡邑為之喧闐。有蕃長(zhǎng)為主領(lǐng)，市舶使籍其名物，納舶腳，禁珍異。蕃商有以欺詐入牢獄者”[9]199。外國(guó)船舶來唐朝貿(mào)易有蕃長(zhǎng)主領(lǐng)，唐朝則以市舶使負(fù)責(zé)管理，對(duì)蕃舶征收所謂的“舶腳”之稅，并禁限珍異之物的交易。值得注意的是，李肇還特別記載了某些蕃商因?yàn)槠墼p被抓入牢獄的事例，說明在廣州、安南等沿海貿(mào)易過程中，唐朝市舶使或押蕃舶使等專職人員或?qū)ｉT機(jī)構(gòu)可以懲罰貿(mào)易中的欺詐行為，維護(hù)中外交易的秩序，從而也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)起中外貿(mào)易糾紛的調(diào)解任務(wù)。
隋唐時(shí)期，南海牧守率多貪冒的記載不絕于史，①貪求海商珍貨的嶺南官員除了呂思勉先生列舉的12人外，還有黨仁弘、李復(fù)[10]5394、劉巨鱗、彭杲[10]3070等。事實(shí)上，隋唐嶺南貪婪侵漁的吏風(fēng)屢禁不止，貪鄙無恥者實(shí)際會(huì)更多，只是其名字未必都能記載下來。如元和十二年(817)孔戣出任嶺南節(jié)度使，[11]1031史載“蕃舶泊步有下碇稅，始至有閱貨宴，所餉犀琲，下及仆隸。戣禁絕，無所求索”[12]5009。孔戣出任嶺南節(jié)度使之前，蕃舶來廣州要交納下碇稅，還存在閱貨宴、雜饋餉等名目?？讘璧饺魏蟀l(fā)令禁絕對(duì)蕃商的非法索取，但是否從此就能禁絕，不得其詳。到開成元年(836)盧鈞任嶺南節(jié)度使前，“海道商舶始至，異時(shí)帥府爭(zhēng)先往，賤售其珍。鈞一不取，時(shí)稱潔廉”[12]5367。帥府之僚屬用低價(jià)強(qiáng)買商舶珍貨，也屬于對(duì)商舶的侵漁行為，實(shí)際上就是一種貿(mào)易不公，勢(shì)必會(huì)引起貿(mào)易糾紛。盧鈞用何辦法解決問題，此處并未提及，《舊唐書》卷177《盧鈞傳》記：“請(qǐng)監(jiān)軍領(lǐng)市舶使，己一不干預(yù)。”知盧鈞為平息貿(mào)易糾紛所采取的辦法是委派監(jiān)軍任市舶使，專門管理中外貿(mào)易事務(wù)，節(jié)度使不去干預(yù)其事。但盧鈞的辦法只能使帥府之僚屬無法勒取海舶珍貨，節(jié)度使贏得廉潔之名，卻無法保證監(jiān)軍擔(dān)任之市舶使及其屬僚對(duì)蕃舶的侵刻，所以其清廉只能是暫時(shí)的清廉。
阿拉伯商人阿布·賽義德·哈?！吨袊?guó)印度見聞錄》卷2《中國(guó)見聞續(xù)記》載，一位原籍是呼羅珊(khurasān)的商人，自伊拉克采購了一大批貨物運(yùn)到中國(guó)，在廣州，被皇帝派出選購舶來品的宦官采取強(qiáng)制手段拿走了貨物，因此，市舶使和商人產(chǎn)生了糾紛：
有一次，在象牙和另外一些貨品的交易上，他(宦官，筆者按)跟那個(gè)商人發(fā)生了爭(zhēng)執(zhí)，商人拒不出賣，因而雙方的沖突愈演愈烈。宦官竟采取強(qiáng)制手段，把商人帶來的好貨拿走了。在他看來，他和商人之間發(fā)生的這樁事，是微不足道的，所以根本不把它放在心上。[13]115
宦官以替皇帝選購舶來品為名，在呼羅珊商人拒不出賣的情況下，采取強(qiáng)制手段拿走象牙等好貨，引發(fā)沖突，而對(duì)于這樣強(qiáng)制拿走好貨的事件，宦官認(rèn)為是微不足道的，或許也可理解為習(xí)以為常。但那位商人卻并不罷休，他花了兩個(gè)多月的時(shí)間來到皇帝的京城胡姆丹(khumdān)即唐都長(zhǎng)安，向唐朝皇帝申訴。商人“就把同宦官怎樣發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，宦官又怎樣強(qiáng)行奪走他的貨物，都一一報(bào)告”，經(jīng)過調(diào)查取證后，皇帝召回了那個(gè)宦官，“把他的財(cái)產(chǎn)沒收了……把這個(gè)宦官留在了皇陵當(dāng)了看守”[13]116-117。日本學(xué)者藤本勝次認(rèn)為交易之初只是普通價(jià)錢爭(zhēng)執(zhí)，但因?yàn)槭胁笆故褂貌环ㄊ侄螐?qiáng)制收購，[13]151升級(jí)為貿(mào)易糾紛，最后在商人進(jìn)京告御狀的情況下才討回公道，可見普通海商要爭(zhēng)取公正合理的裁斷并不容易。
大中三年(849)，韋正貫任嶺南節(jié)度使，“先是，南海舶賈始至，大帥必取象犀明珠，上珍而售以下直。正貫既至，無所取，吏咨其清”。[12]4937由此可知，嶺南節(jié)度使及其屬僚仍然盤剝蕃舶，前述盧鈞的節(jié)度使不干預(yù)政策只是臨時(shí)措施，并未形成制度。另據(jù)唐人蕭鄴《嶺南節(jié)度使韋公(正貫)神道碑》記：“先是，海外蕃賈贏象犀貝珠而至者，帥與監(jiān)舶使必?fù)鋫ギ?，而以比弊抑償之，至者見欺，來者殆絕。公悉變故態(tài)，一無取求，問其所安，交易其物，海客大至。”[14]7945在此之前，商舶來廣州貿(mào)易，不僅大帥府要“賤售其珍”，就連監(jiān)舶使也要以低價(jià)強(qiáng)取蕃舶珍貨，節(jié)度使與監(jiān)舶使以管理者的身份強(qiáng)買強(qiáng)購，致使蕃舶不堪重負(fù)，這必然要引發(fā)更頻繁的貿(mào)易糾紛。因?yàn)檗疤幱?ldquo;至者見欺”的貿(mào)易環(huán)境中，其訴訟又難以得到公正的裁斷，他們只好以逃避的辦法來應(yīng)對(duì)這樣的貿(mào)易糾葛，出現(xiàn)“來者殆絕”的現(xiàn)象也就不難理解。韋正貫在任期間采取的調(diào)解措施是：一方面對(duì)蕃商“問其所安”，一方面又禁止官吏對(duì)蕃舶的勒索。因?yàn)樗鉀Q貿(mào)易糾紛的態(tài)度積極，保證蕃商“交易其物”的基本利益，極有可能出現(xiàn)“?？痛笾?rdquo;的局面。
韋正貫擔(dān)任嶺南節(jié)度使時(shí)(849-851)，[11]1037誰充任廣州市舶使，史無明文。出土于西安東郊的《唐李敬實(shí)墓志》能提供一些重要的信息：“大中四年，除廣州都監(jiān)兼市舶使，才及下車，得三軍畏威，夷人安泰。不逾旬月，蕃商大至。寶貨盈衢，貢獻(xiàn)不愆。”[15]32-36李敬實(shí)于大中四年(850)出任市舶使，正逢嶺南節(jié)度使韋正貫對(duì)海商推行“問其所安，一無所取”的安撫政策，這才有李敬實(shí)就任“不逾旬月，蕃商大至，寶貨盈衢，貢獻(xiàn)不愆”的良好形勢(shì)，否則，《墓志》所言的旬月之間就能寶貨充盈之情景就無法理解。由此可知，在韋正貫任期內(nèi)廣州對(duì)外貿(mào)易一度出現(xiàn)“?？痛笾?rdquo;、“寶貨盈衢”的局面，在這一點(diǎn)上，出土《墓志》印證了傳統(tǒng)文獻(xiàn)的可靠性。
但是，僅靠為數(shù)不多的幾名清廉官員來維持唐朝南方沿海的中外貿(mào)易環(huán)境，只能是一廂情愿。多數(shù)情況下，蕃舶海商不僅得不到公平交易的待遇，在遇到貿(mào)易糾紛時(shí)其申訴也難以保證得到公正裁決，不可避免地出現(xiàn)一般的貿(mào)易糾紛升級(jí)為貿(mào)易沖突，甚至引發(fā)社會(huì)動(dòng)蕩。一般的貿(mào)易糾紛升級(jí)為貿(mào)易沖突的情況時(shí)有發(fā)生?！缎绿茣肪?《則天皇后紀(jì)》光宅元年(684)七月條：“廣州昆侖殺其都督路元睿。”對(duì)于此事，《舊唐書》記錄為：“廣州地際南海，每歲有昆侖乘舶以珍物與中國(guó)交市。舊都督路元睿冒求其貨，昆侖懷刃殺之。”[16]2897廣州每年都有外商以船舶載奇珍異寶來交易，最多時(shí)每年40余舶，少也不下數(shù)舶。[16]3635史載，隋唐任職廣州之官吏清正廉潔者極少，為什么惟獨(dú)路元睿就因貪求昆侖財(cái)貨而被刺殺呢?《資治通鑒》較為詳細(xì)地記載了此事的前因后果：“廣州都督路元睿為昆侖所殺。元睿暗懦，僚屬恣橫。有商舶至，僚屬侵漁不已，商胡訴于元睿。元睿索枷，欲系治之。群胡怒，有昆侖袖劍直登廳事，殺元睿及左右十余人而去。無敢近者，登舟入海，追之不及。”[17]6420據(jù)此可知，路元睿之被刺殺間接原因是他袒護(hù)僚屬侵漁商舶，直接原因是他在處理諸商胡的訴訟時(shí)執(zhí)法不公所引起，是海商在唐朝的貿(mào)易利益受到侵害，且其貿(mào)易訴訟又得不到公正的裁斷，所導(dǎo)致的一種貿(mào)易沖突。故此事件的性質(zhì)是中外貿(mào)易糾紛引起的貿(mào)易沖突，并非諸書所記的路元睿“冒求其貨”而引發(fā)的刺殺案件。也有日常的貿(mào)易糾紛得不到解決而引發(fā)社會(huì)動(dòng)亂。唐代宗大歷八年(773)，嶺南將哥舒晃殺節(jié)度使呂崇賁，據(jù)嶺南反。唐政府任命路嗣恭為嶺南節(jié)度使，率兵平亂，“及平廣州，商舶之徒，多因晃事誅之，嗣恭前后沒其家財(cái)寶數(shù)百萬貫，盡入私室，不以貢獻(xiàn)”[16]3500。路嗣恭借平定哥舒晃之叛亂，誅殺并沒收商舶之家產(chǎn)，此“商舶”，《新唐書》本傳稱為“舶商”[12]4624，應(yīng)指乘海舶來廣州貿(mào)易的蕃商，但舶商為何被牽連到哥舒晃的叛亂之中，其原委已無法得知，也許舶商支持或參與了此次事件。因?yàn)閹X南節(jié)使、廣州刺史及僚屬經(jīng)常借故盤剝舶商，平日的貿(mào)易糾紛得不到及時(shí)的解決，也許就會(huì)引起蕃商對(duì)廣州地方政府的積怨，有些蕃商參與哥舒晃叛亂也有可能，否則路嗣恭因哥舒晃事誅殺商舶之徒就難逃濫殺之罪名。此前，唐肅宗乾元元年(758)也曾發(fā)生“波斯與大食同寇廣州，劫倉庫，焚廬舍，浮海而去”的事件，波斯國(guó)與大食國(guó)突然進(jìn)攻廣州城的原因不明，極有可能也是貿(mào)易糾紛升級(jí)為貿(mào)易沖突，進(jìn)而演變成兵戎相見的軍事沖突。
二、張光晟事件的定性
隋唐時(shí)期，不僅嶺南沿海發(fā)生了中外貿(mào)易糾紛，在唐朝與北方諸族的交易中也引起了不少貿(mào)易糾紛事件，同樣應(yīng)當(dāng)予以關(guān)注。唐德宗建中元年(780)八月，“振武軍使張光晟殺領(lǐng)蕃回紇首領(lǐng)突董統(tǒng)等千人，收駝馬千余，繒錦十萬匹”。關(guān)于張光晟在振武的這次事件，其他文獻(xiàn)的記載與此略有差異，《舊唐書》卷127《張光晟傳》：
建中元年，回紇突董、梅錄領(lǐng)眾并雜種胡等自京師還國(guó)，輿載金帛，相屬于道。光晟訝其裝橐頗多，潛令驛吏以長(zhǎng)錐刺之，則皆輦歸所誘致京師婦人也。遂紿突董及所領(lǐng)徒悉令赴宴，酒酣，光晟伏甲盡拘而殺之，死者千余人，唯留二胡歸國(guó)復(fù)命。遂部其婦人，給糧還京，收其金帛，賞賚軍士。后回紇遣使來訴，上不欲甚阻蕃情，征拜右金吾將軍?；丶v猶怨懟不已，又降為睦王傅。
振武軍使張光晟所殺的千余人包括回紇和雜種胡，殺人的理由是回紇以裝橐輦歸誘致京師婦人，殺人辦法是酒酣后伏甲拘殺，只留下二胡人歸國(guó)復(fù)命。其后，回紇遣使就此事件向唐朝提出申訴。而司馬光《資治通鑒》的記載卻有多處與此有出入，在事件原因、殺人手段、殺人數(shù)字、未殺人數(shù)上均不同。司馬光認(rèn)為：其一，張光晟共殺回紇九百余人，而不是千余人;其二，此事的原因是回紇之眾為京師人患，為振武人苦，為九姓胡出賣，直到為張光晟殺害，并未提到回紇誘歸京師婦人;其三，事件的經(jīng)過是回紇鞭打振武副將，張光晟勒兵掩擊，并非是悉令赴宴，酒酣伏甲殺之;最后，只留一人歸國(guó)復(fù)命，而不是二人。[17]7287-7288究竟誰的記錄更接近事實(shí)，有待通解。
在此事之后，張光晟奏報(bào)唐朝中央：“回紇鞭辱大將，且謀襲據(jù)振武，故先事誅之。”認(rèn)為回紇有襲據(jù)振武的企圖，這當(dāng)然是張光晟為自己行為辯護(hù)的一面之詞。也有唐人認(rèn)為“張光晟謀殺回紇酋帥”[12]4726，謀殺也許代表當(dāng)時(shí)唐人對(duì)此事的看法。關(guān)于此事，還有另一種說法，唐朝派源休出使回紇，回紇大相頡于思迦責(zé)問殺害突董的原因，源休說：“突董等自與張光晟忿斗而死，非天子命也。”[16]3575按照唐朝使者源休的解釋，張光晟與回紇突董因私忿而斗死，并不是國(guó)家行為，各執(zhí)一詞，難辨是非。
不管在此事的記載中差異有多少，原因如何分歧，其性質(zhì)是可以判定的，竊以為這個(gè)事件既是政治流血事件，也是一場(chǎng)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易沖突。
首先，回紇輦重貲歸國(guó)的背景值得注意。大量回紇人與冒充回紇的九姓雜種胡商人來唐朝貿(mào)易取利，“始，回紇至中國(guó)，常參以九姓胡，往往留京師，至千人，居貲殖產(chǎn)甚厚。”[12]6121有大量的九姓胡冒充回紇留居唐朝京師，享受唐朝給予回紇的貿(mào)易特權(quán)，從事囤積居奇的商貿(mào)活動(dòng)。
其次，因?yàn)榛丶v助唐平亂有功，回紇在唐朝享有特權(quán)，所以出現(xiàn)了一些回紇商人或假借回紇的九姓胡商人殖貨縱暴，欺凌百姓的現(xiàn)象。史書多次提到回紇在市場(chǎng)施暴的事件，如大歷年間，回紇之留京師者，“曹輩掠女子于市”;“復(fù)出暴市物”;“刺人于東市……都人厭苦”[12]6120-6121等?；丶v暴掠行兇多發(fā)生在市場(chǎng)，說明這些事件與交易有關(guān)，正是因?yàn)榻灰椎墓江h(huán)境被破壞，交易糾紛才很容易變成沖突。
再次，回紇與九姓雜種胡在京師長(zhǎng)安的貿(mào)易不僅引起長(zhǎng)安百姓的憤怒，也引起唐朝政府的不滿。如，回紇以三百騎犯金光門、朱雀門，在含光門街奪長(zhǎng)安縣令邵說所乘馬，入萬年縣獄劫囚傷吏;甚至連唐德宗也曾受辱于回紇。[12]612-6121作為雙方貿(mào)易糾紛調(diào)解者的唐政府，已經(jīng)失去了調(diào)解糾紛的權(quán)力和地位，貿(mào)易糾紛的公平解決也就無從談起。
復(fù)次，回紇與九姓雜種胡在唐朝恃權(quán)橫行，恣行殘忍，不僅使都人厭苦，也讓都城以外的各地人都忍無可忍。如，回紇放火燒東京圣善寺和白馬寺二閣，百姓死傷萬計(jì);回紇在洛陽大辱唐朝朝賀官吏;殘暴掠奪汝、鄭之間，百姓比屋蕩盡[16]5204等。由于回紇不是通過貿(mào)易形式而是使用暴力來大肆掠奪物資，勢(shì)必引起唐人的反抗。大歷十三年(778)，“河陽將士劫回紇輜重，因大掠河陽坊市，回紇格戰(zhàn)，死數(shù)千人”。[18]1745對(duì)此，司馬光的總結(jié)有一定代表性：“代宗之世，九姓胡常冒回紇之名，雜居京師，殖貨縱暴，與回紇共為公私之患。”[17]7288商胡在北方某些地區(qū)成為公私之患。還有，回紇歸國(guó)攜帶了大量物資，輿載金帛，相屬于道，既有駝馬、繒錦，又有京師女子。不必討論這些物資是通過貿(mào)易積聚，還是暴掠而來，單就其攜帶誘致京師婦女一項(xiàng)，就是明顯無視唐朝禁止掠賣人口的律令，不顧貿(mào)易原則的非法貿(mào)易行為。也就是說，因?yàn)橥欢热藬y帶了非法交易之物資，給唐朝稽查者以口實(shí)。
最后，此事結(jié)局非常有趣，回紇遣使就突董等被殺事件向唐朝提出申訴，也向唐朝入回紇使源休提出責(zé)問，但回紇的復(fù)仇要求，不是懲罰當(dāng)事者或貶降張光晟，也非殺戮唐朝入回紇使，而是歸還所欠馬價(jià)180萬，“可汗使謂(源)休曰：‘我國(guó)人皆欲殺汝，唯我不然，汝國(guó)已殺突董等，吾又殺汝，猶以血洗血，污益甚爾。吾今以水洗血，不亦善乎!所欠吾馬直絹一百八十萬匹，當(dāng)速歸之’。”[16]3575所以當(dāng)唐朝“與之帛十萬匹、金銀十萬兩，償其馬直”，貿(mào)易沖突的解決也就成為政治事件的結(jié)局。
因此，突董等被殺事件雖說是一次政治流血事件，但其始終與貿(mào)易相關(guān)聯(lián)，由貿(mào)易糾紛引起，也由于貿(mào)易糾紛得不到合理解決而釀成貿(mào)易沖突，直到引發(fā)流血事件，最終在貿(mào)易沖突和平解決后結(jié)束。
張光晟事件屬于北方地區(qū)中外貿(mào)易諸多糾紛大量積聚的總爆發(fā)，也從某一方面說明唐朝中外貿(mào)易尚未達(dá)到人們想象的那樣自由通暢。
三、唐朝與回紇絹馬貿(mào)易的糾紛及其解決
張澤咸先生認(rèn)為唐與周邊諸族的貿(mào)易情況雖然各有差異，但某些貿(mào)易活動(dòng)卻是經(jīng)常性的。[1]428-445隋唐時(shí)期，國(guó)際、族際貿(mào)易形式多種多樣，其中，絹馬交易是其中具有代表性的貿(mào)易形式，不僅涉及民間貿(mào)易，更涉及唐朝與周邊一些民族政權(quán)的交易，帶有一定的普遍性。因此，絹馬貿(mào)易中所產(chǎn)生的貿(mào)易糾紛就具有一定的典型性，對(duì)認(rèn)識(shí)唐代中外貿(mào)易糾紛的產(chǎn)生及其解決具有參考價(jià)值，是分析唐代對(duì)外貿(mào)易糾紛問題的極好案例。
唐與回紇的絹馬貿(mào)易曾引起學(xué)界的極大關(guān)注，陳寅恪先生在對(duì)白居易《陰山道》詩的箋證中提到：“回鶻每以多馬賤價(jià)傾售，唐室則減其馬數(shù)而依定值付價(jià)。”又據(jù)白居易詩文“疏織短截充匹數(shù)，藕絲蛛網(wǎng)三丈余，回鶻訴稱無用處。”提出“付回鶻馬價(jià)者，則如藕絲蛛網(wǎng)，此即所謂疏織也。其惡濫至此，宜回鶻之訴稱無用處矣。觀唐回馬價(jià)問題，彼此俱以貪詐行之，既無益，復(fù)可笑。樂天此篇誠(chéng)足為后世言國(guó)交者之鑒戒也。又史籍所載，只言回鶻之貪，不及唐家之詐……可補(bǔ)舊史之闕。”[19]266-267陳先生認(rèn)識(shí)到唐朝與回鶻絹馬貿(mào)易中，特別提到唐家之詐的存在問題，貿(mào)易雙方不可避免地存在著爾虞我詐的地方，這當(dāng)然會(huì)使貿(mào)易糾紛不斷產(chǎn)生，貿(mào)易糾紛產(chǎn)生后，如何解決正是我們所要關(guān)注的問題所在。
實(shí)際上，唐朝與回紇的絹馬貿(mào)易過程，雙方都存在防范心理，為的是避免引起貿(mào)易糾紛，但貿(mào)易糾紛經(jīng)常是防不勝防的。唐人崔元略所撰《內(nèi)侍李輔光墓志》云：
時(shí)有北虜入覲，將以戎馬充獻(xiàn)，數(shù)盈累萬。國(guó)朝故事，每一馬皆酬以數(shù)十縑帛，拒之即立為邊患，受之即玉府空竭。公承命為印納使，迎之朔陲，諭以信實(shí)。交領(lǐng)之際，虜不敢欺。[20]2007
“印納”之意，馬俊民先生經(jīng)過考證認(rèn)為是買進(jìn)馬的意思，[21]137志主李輔光作為唐朝的印納使直接參與了絹馬貿(mào)易。內(nèi)侍李輔光是否英明到如墓志所言奸無所容的程度，不必深究，但這里的記錄正涉及絹馬交易中防范欺詐的問題。事實(shí)上，具體交易過程少不了你是我非之爭(zhēng)議，甚至于連交易原則也難免產(chǎn)生斗智斗謀之較量。雖然志文記載李輔光有“虜不敢欺”的能力，卻又說“拒之即立為邊患，受之即玉府空竭，”極為坦率地寫出了唐朝在此項(xiàng)貿(mào)易中的無奈處境。這種無奈源起于回紇對(duì)交易原則的屢屢破壞和唐朝無力維護(hù)交易原則的現(xiàn)實(shí)。也就是說，唐回絹馬貿(mào)易產(chǎn)生的諸多糾紛因?yàn)橐恍┱我蛩囟貌坏胶锨楹侠淼慕鉀Q，使唐廷承受了沉重的經(jīng)濟(jì)壓力和怨聲載道的社會(huì)壓力。這種抱怨在元稹《陰山道》詩中可以看到：“年年買馬陰山道，馬死陰山帛空耗。”[22]290在白居易的同題詩中也有流露：“五十匹縑易一匹，縑去馬來無了日。養(yǎng)無所用去非宜，每歲死傷十六七。”[23]81《新唐書》更留下多處譴責(zé)與回紇絹馬貿(mào)易的觀點(diǎn)。②馬俊民先生認(rèn)為舊史言回紇賣給唐馬皆病弱不可用，未免夸大其辭，[21]135有一定的道理。但在朝野上下一致譴責(zé)此項(xiàng)貿(mào)易的氣氛中，某些唐人發(fā)表夸大其負(fù)面影響的議論也并不難理解。
現(xiàn)存史料多處記錄回紇不顧約定或向唐傾銷更多的馬匹，或強(qiáng)行售賣病弱駑馬，甚至有印骨數(shù)皮以充馬數(shù)的現(xiàn)象。主要表現(xiàn)在以下幾方面：
其一，不顧唐朝購買力，貪得無厭。“回紇恃功，自乾元之后，屢遣使以馬和市繒帛，仍歲來市，以馬一匹易絹四十匹，動(dòng)至數(shù)萬馬。其使候遣、繼留于鴻臚寺者非一，蕃得帛無厭，我得馬無用，朝廷甚苦之。”[16]5207此處概言回紇單方面增加馬數(shù)，但史家所言“唐得馬無用”實(shí)乃言過其實(shí)，應(yīng)該是回紇待售之馬超過唐朝實(shí)際購買力，這樣非但造成朝廷苦不堪言，也給唐朝社會(huì)帶來許多問題。
其二，有些病弱駑馬，強(qiáng)賣強(qiáng)售?！缎绿茣肪?0《兵志》記：“乾元后，回紇恃功，歲入馬取繒，馬皆病弱不可用。”同書卷217《回鶻傳上》曰：“歲以數(shù)萬求售，使者相躡，留舍鴻臚，駘弱不可用。”《資治通鑒》卷224“代宗大歷八年五月”條：“動(dòng)至數(shù)萬匹，馬皆駑瘠無用，朝廷苦之。”這些都是病弱馬也在貿(mào)易求售之列的史實(shí)。
其三，印骨數(shù)皮以充馬數(shù)。白居易《陰山道》：“草盡泉枯馬病羸，飛龍但印骨與皮。”元稹《陰山道》：“馬死陰山帛空耗。”都反映出回紇乘勢(shì)訛詐唐朝，出現(xiàn)死馬當(dāng)作活馬賣的現(xiàn)象。
在貿(mào)易中，唐朝的一些行為也有可能引發(fā)糾紛，諸如拖欠馬價(jià)絹、所市不能盡其數(shù)和馬價(jià)絹濫竽充數(shù)等問題。具體表現(xiàn)如下：
其一，唐朝不能按時(shí)給付回紇馬價(jià)絹。前揭回紇可汗討還唐朝所欠馬值180萬匹，應(yīng)是唐德宗繼位前乾元初(758)到大歷末(779)20年所欠之?dāng)?shù)。唐德宗以帛10萬匹、金銀10萬兩，償其馬值。張澤咸先生曾統(tǒng)計(jì)貞元三年(787)到大和三年(829)，唐朝償付回紇馬價(jià)絹的13次記錄，共159.2萬匹。[1]431長(zhǎng)達(dá)42年的絹馬交易量是多少，應(yīng)付絹帛多少，都無從得知。如果每年絹馬交易量相差不多，前20年與后42年比較，前20年欠負(fù)回紇馬價(jià)絹達(dá)180萬匹，每年平均接近絹10萬匹，可見每年唐回絹馬交易量應(yīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于此數(shù)。按此推測(cè)，后42年唐回絹馬貿(mào)易的交易量也要超過420萬匹絹帛，而13次有記錄的償還總共不到160萬，所欠之?dāng)?shù)至少在260萬匹以上。另據(jù)白居易草擬的《與回鶻可汗書》所言：
達(dá)覽將軍等至，省表，其馬數(shù)共六千五百匹。據(jù)所到印納馬都二萬匹，都計(jì)馬價(jià)絹五十萬匹。緣近歲已來，或有水旱，軍國(guó)之用，不免闕供。今數(shù)內(nèi)且方圓支二十五萬匹。分付達(dá)覽將軍，便令歸國(guó)，仍遣中使，送至界首。雖都數(shù)未得盡足，然來使且免稽留，貴副所須，當(dāng)悉此意。頃者，所約馬數(shù)，蓋欲事可久長(zhǎng)，何者?付絹少則彼意不充，納馬多則此力致歉，馬數(shù)漸廣，則欠價(jià)漸多。以斯商量，宜有定約，彼此為便，理甚昭然。”[23]1225
雖然學(xué)人對(duì)此段文字看法難一，但并不影響其史料價(jià)值，尤其是文中提出只有限定馬數(shù)，貿(mào)易才能長(zhǎng)久的觀點(diǎn)，證明唐朝也不斷向回紇提出申訴。此次交付應(yīng)支絹50萬，實(shí)付25萬，欠25萬匹，單次欠負(fù)就如此之巨，如果認(rèn)為這是當(dāng)年的交易額，那么42年所欠馬價(jià)數(shù)額更為巨大，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過上述估計(jì)之?dāng)?shù)。
其二，所市不能盡其數(shù)的問題。大歷八年(773)，“回鶻遣赤心領(lǐng)馬一萬疋來求市，帝以馬價(jià)出于租賦，不欲重困于民，命有司量入計(jì)許市六千疋。”[10]11727實(shí)際上，唐朝最初只能購買馬千匹，是在唐朝軍事將領(lǐng)郭子儀等人的要求下，由1000增加到6000?！顿Y治通鑒》卷224“唐代宗大歷八年十月”條：“有司以回紇赤心馬多，請(qǐng)市千匹。郭子儀以為如此，逆其意太甚，自請(qǐng)輸一歲俸為國(guó)市之。上不許。十一月，戊子，命市六千匹。”即使增加到6000匹，回紇還有4000匹馬無法售出。
其三，唐朝所付馬價(jià)絹存在以次充好的現(xiàn)象。正如白居易詩中所寫，“疏織短截充匹數(shù)，藕絲蛛網(wǎng)三丈余”。陳寅恪先生認(rèn)為詩文反映絹馬貿(mào)易中唐家之詐，也是引起唐回貿(mào)易摩擦的原因之一。
總而言之，在唐朝與回紇的絹馬貿(mào)易中，雙方都存在為了自己的利益不顧貿(mào)易約定，所以貿(mào)易糾紛不斷、摩擦頻繁，以至引發(fā)貿(mào)易沖突，甚至于關(guān)系惡化，邊疆生煙。但最終解決這些爭(zhēng)端的辦法，卻是雙方互派使節(jié)，接受對(duì)方申訴，重新約定規(guī)則的非武力措施。上揭張光晟殺突董事件后，“回紇遣使來訴”，同時(shí)，“回紇請(qǐng)得專殺者以復(fù)仇。”[17]7288最后，此事在唐使源休與回紇可汗、大相頡于思迦等人的協(xié)商中和平解決，即雙方都接受貿(mào)易沖突用貿(mào)易辦法解決的原則。又當(dāng)回紇提出馬價(jià)絹疏織短截?zé)o用處的申訴，咸安公主也就此事“遠(yuǎn)為可汗頻奏論”時(shí)，唐朝積極回應(yīng)，“元和二年下新敕，內(nèi)出金帛酬馬直。仍詔江淮馬價(jià)縑，從此不令疏短織”[23]81。唐朝積極整治馬價(jià)絹以次充好的問題，不僅僅是虛張聲勢(shì)。唐朝不僅接受回紇的貿(mào)易申訴，也多次向回紇提出類似申訴，如針對(duì)回紇不顧唐朝經(jīng)濟(jì)能力，輸馬太多的問題，唐朝也在前揭《與回鶻可汗書》中向回紇鄭重提出解決方案：欲使事可長(zhǎng)久，必須形成約定，否則，欠付馬價(jià)就會(huì)越來越多。正是因?yàn)殡p方初步建立了一套可以互相申訴的制度，唐回絹馬貿(mào)易才能在古代型國(guó)際關(guān)系的條件下不絕如縷地存在七八十年。
四、唐朝與突厥的貿(mào)易糾紛及其解決
日本學(xué)者松田壽男認(rèn)為，古代羊馬與繒帛的交易，早在唐朝之前的漢魏南北朝就存在，是中原與北方諸族的一種主要貿(mào)易形式。在唐玄宗天寶初年回鶻勃興之前，突厥與隋唐兩朝的交易活動(dòng)，與回鶻的情形幾乎完全相同[24]414-427，所論甚確。唐朝與突厥的絹帛與羊馬的交易和唐與回紇的絹馬貿(mào)易不僅有些內(nèi)容相同，就連所遇到的貿(mào)易糾紛也有相似性。
《隋書》卷84《北狄·突厥傳》載：“突厥部落大人相率遣使貢馬萬匹，羊二萬口，駝、牛各五百頭。尋遣使請(qǐng)緣邊置市，與中國(guó)貿(mào)易，詔許之。”突厥與隋既有朝貢貿(mào)易，又設(shè)緣邊互市貿(mào)易。同時(shí)，互市之令還擴(kuò)大到西北各部落，裴矩在張掖，“監(jiān)諸商胡互市，啖之以利，勸令入朝。自是西域諸蕃，往來相繼”[25]687。裴矩監(jiān)管隋朝與諸商胡互市之事實(shí)，與廣州沿海貿(mào)易所設(shè)立的蕃長(zhǎng)、監(jiān)舶使相類似，證明當(dāng)時(shí)國(guó)際、族際貿(mào)易中設(shè)有專門官員予以管理已形成制度。實(shí)際上，隋唐時(shí)期，不僅設(shè)有專門官員監(jiān)督管理邊境互市貿(mào)易，還有專門機(jī)構(gòu)維持貿(mào)易秩序。如孟彥弘先生在《唐關(guān)市令復(fù)原研究》復(fù)原唐關(guān)市令之條文有：
諸外蕃與緣邊互市，皆令互[市]官司檢校。其市四面穿塹及立籬院，遣人守門。市易之日卯后，各將貨物畜產(chǎn)，俱赴市所，官司先與蕃人對(duì)定物價(jià)，然后交易。[26]537
互市官司檢校緣邊互市，[27]580不僅要指定地點(diǎn)、指定時(shí)間，還要先與蕃人對(duì)定物價(jià)，以維持互市秩序，避免價(jià)格爭(zhēng)執(zhí)。在交易過程中，禁止百姓與蕃人越境往還，如白居易在《白氏六帖事類集》記錄唐“羌互市格”：
敕松、當(dāng)、悉、維、翼等州熟羌，每年十月已后，即來彭州互市，易法時(shí)差上佐一人于蠶崖關(guān)外依市法致市場(chǎng)交易，勿令百姓與往還。[28]
正如凍國(guó)棟先生所言，格文不言互市監(jiān)、丞，但稱由州上佐負(fù)責(zé)市易，顯與《唐六典》規(guī)定不符。[3]341但據(jù)此可知彭州互市也有專門官員進(jìn)行監(jiān)管，其用意既有征收賦稅的職責(zé)，也須維持交易的正常秩序，防止交易糾紛的產(chǎn)生。事實(shí)上，只要存在中外貿(mào)易，貿(mào)易爭(zhēng)執(zhí)就無法避免。
隋唐時(shí)期的貿(mào)易糾紛曾在朝貢貿(mào)易中出現(xiàn)，也曾在互市貿(mào)易中出現(xiàn)，其中以絹馬貿(mào)易所產(chǎn)生的糾紛最為突出。
朝貢貿(mào)易是使節(jié)借“貢”之名，行“賈”之實(shí)，禮品變成了商品，各政權(quán)之間的交往主要通過“貢”與“賜”來實(shí)現(xiàn)。[2]46這期間偶爾出現(xiàn)爭(zhēng)議并不算稀奇，如唐睿宗時(shí)，和逢堯出使突厥，默啜對(duì)所賜之信物提出異議，“敕書送金鏤鞍，檢乃銀胎金涂，豈是天子意，為是使人換卻，如此虛假……請(qǐng)還信物，罷和親之事”[16]4817。默啜發(fā)現(xiàn)唐使所貢之金鞍只是銀胎金涂，就提出罷和親、還信物的要求，典型地說明朝貢之貢品質(zhì)量問題是引起此次爭(zhēng)執(zhí)的根本原因。
互市貿(mào)易出現(xiàn)糾紛的事件可舉出唐高祖李淵因太原起兵而市馬突厥之例。李淵進(jìn)軍關(guān)中之前就稱臣于突厥[29]106-121，取得突厥馬匹的援助。隋義寧元年(617)六月，“突厥遣其柱國(guó)康鞘利等送馬千匹詣李淵為互市，李淵擇其馬之善者，止市其半。將士請(qǐng)以私錢市其余”，李淵的回答是：“虜饒馬而貪利，其來將不已，恐汝不能市也。吾所以少取者，示貧，且不以為急故也，當(dāng)為汝貰之，不足為汝費(fèi)。”[17]5740李淵和突厥的邊境互市從一開始就有分歧，突厥向李淵大量?jī)A銷馬匹，超過其實(shí)際購買能力，而李淵采取示貧、賒購的辦法，拖延交付馬價(jià)，以期抑制突厥貪利之本性，極為生動(dòng)地反映了互市過程中雙方爾虞我詐的情景。盡管如此，康鞘利在當(dāng)年八月再次向李淵送馬2 000匹南來求售。事實(shí)上，邊境互市給貿(mào)易雙方既帶來便利，也產(chǎn)生一些分歧，李淵要限制突厥的強(qiáng)制售賣，突厥須防范李淵的欺詐之術(shù)。但是，貿(mào)易分歧的存在并未阻止李淵與突厥的絹馬貿(mào)易。
唐朝建立后，唐與突厥羊馬縑帛交易時(shí)斷時(shí)續(xù)。開元九年(721)，唐玄宗給突厥可汗的國(guó)書中說到：“國(guó)家買突厥羊馬，突厥受國(guó)家繒帛，彼此豐給。自數(shù)十年來，不復(fù)如舊，正由默啜無信，口和心叛，數(shù)出盜兵，寇抄邊鄙。”[17]6779可能是此前唐朝與突厥的絹馬貿(mào)易有過中斷，但自此以后，此項(xiàng)交易進(jìn)入全盛。開元十五年，唐與突厥毗伽可汗把西受降城作為互市之地，“每歲赍縑帛數(shù)十萬匹就市戎馬。”[17]6779這種交易到開元末仍維持著相當(dāng)規(guī)模。朔方節(jié)度使王忠嗣，“每至互市時(shí)，即高估馬價(jià)以誘之，諸蕃聞之，競(jìng)來求市，來輒買之。”[16]3201招來諸蕃馬，來輒買之，顯示出唐朝與突厥諸蕃之間縑馬貿(mào)易供求兩旺，《新唐書》卷50《兵志》云：“歲許朔方軍西受降城為互市，以金帛市馬。”表面上各得其便的金帛市馬，也不時(shí)產(chǎn)生貿(mào)易糾紛。
《全唐文》收錄開元宰相張九齡先后代唐玄宗寫成的三封《敕突厥可汗書》[14]2903-2904，實(shí)際上，三封國(guó)書均是針對(duì)突厥向唐朝提出的交易申訴以及就唐突金帛交易中出現(xiàn)的糾紛問題進(jìn)行的答復(fù)和交涉。其中，突厥向唐朝申訴的主要問題有：唐朝故意留滯、延遲交付馬價(jià)絹，退卻突厥馬太多，馬價(jià)絹存在質(zhì)量問題。首先，突厥嫌退馬太多，“所以略簡(jiǎn)多少，仍是十退一二，是于兒處大為存情，何故來章尚嫌多退。”每年退馬約一成到二成，突厥仍嫌退得太多。其次，突厥指責(zé)唐朝不按時(shí)交付馬價(jià)，“緣此馬價(jià)，通容稍遲，處剌達(dá)干示還，不是故為留滯。”馬價(jià)給付遲緩，突厥認(rèn)為是故意留滯。還有，馬價(jià)存在質(zhì)量問題，“雖校遲少許，物并好于往時(shí)。”此語反映突厥嫌馬價(jià)縑帛質(zhì)量較差，唐朝許諾此次好于往時(shí)。
分析三封國(guó)書，同樣會(huì)發(fā)現(xiàn)唐朝也向突厥可汗提出了申訴，要求突厥化解爭(zhēng)端，如納馬數(shù)倍常歲，一年多次輸馬，惡馬不堪駕馭的問題。首先，唐朝譴責(zé)突厥不守限約，送馬倍多。國(guó)書中提到：“往者先可汗在日，每年約馬不過三四千匹。”說明唐朝與突厥先有交易約定，但是突厥單方面突破這個(gè)約定，引起唐朝的不滿，“去年所將馬來，前后數(shù)倍常歲”，所以唐朝嚴(yán)正申明：“此后將馬來納，必不可多，還如先可汗時(shí)約”。其次，唐朝要求突厥不能一年多次輸馬。“朕以一年再市，舊無此法……不遣重來，須存信約。”唐朝要求突厥可汗堅(jiān)守信約，不得遣使反復(fù)交易，也提到不得多次派遣諸蕃求市，“去歲將馬，其數(shù)倍多，又有諸蕃馬來，亦是兒所發(fā)遣。”再次，唐朝強(qiáng)調(diào)惡馬難留的立場(chǎng)。“其中老弱病患及軀格全小，不堪駕馭，如何總留?……必若留售惡馬，亦恐諸蕃笑人。”明確向突厥提出不合要求的惡馬不能強(qiáng)賣強(qiáng)售。
唐朝與突厥在金帛與羊馬的交易中，一度購售兩旺的表面背后，仍然掩飾不住雙方的貿(mào)易摩擦和貿(mào)易爭(zhēng)執(zhí)。值得一提的是，盛唐時(shí)期唐朝與突厥的貿(mào)易摩擦竟然與逐漸沒落的中唐時(shí)期唐朝與回紇的貿(mào)易糾紛有著驚人相似的地方。這種相似是否意味著貿(mào)易糾紛的存在與國(guó)勢(shì)強(qiáng)弱關(guān)系不大，值得深思。令人不解的是，盡管前后期貿(mào)易環(huán)境有所變化，但產(chǎn)生的貿(mào)易糾紛內(nèi)容卻極為相似，就連解決問題的某些辦法也大同小異。在貿(mào)易中，雙方嘗試使用互相申訴的辦法解決貿(mào)易糾紛，即使陷入沖突僵局，雙方仍舊不放棄用貿(mào)易方法來解決貿(mào)易問題，都希望遵守定約，進(jìn)而建立貿(mào)易申訴制度。但是，這種簡(jiǎn)單的貿(mào)易申訴制度有時(shí)是脆弱的，它還不能保證唐朝所有的貿(mào)易糾紛不轉(zhuǎn)變成貿(mào)易沖突，也不能保證所有的貿(mào)易沖突不升級(jí)為族際戰(zhàn)爭(zhēng)或國(guó)際動(dòng)蕩。
總而言之，隋唐時(shí)期相對(duì)頻繁的中外貿(mào)易過程引發(fā)了或多或少的貿(mào)易糾紛或貿(mào)易沖突。不管是國(guó)際、族際的官方貿(mào)易，還是官方與民間的貿(mào)易，抑或是中外民間貿(mào)易，都不可避免地存在著貿(mào)易爭(zhēng)執(zhí)或糾紛，可惜關(guān)于中外貿(mào)易糾紛的記載只是一鱗半爪，尚不足以全面剖析問題的實(shí)質(zhì)所在。通過梳理這些零星的材料，我們發(fā)現(xiàn)隋唐時(shí)期貿(mào)易糾紛的雙方都很重視貿(mào)易秩序的維護(hù)，逐漸產(chǎn)生類似蕃長(zhǎng)、市舶使、互市監(jiān)等專門的糾紛調(diào)解者，也出現(xiàn)非正規(guī)的協(xié)商機(jī)構(gòu)和裁決規(guī)則，甚至一度還形成了簡(jiǎn)單的貿(mào)易申訴慣例，以期達(dá)到避免貿(mào)易糾紛的擴(kuò)大和貿(mào)易沖突的升級(jí)。盡管這些慣例、規(guī)則因帶有相當(dāng)?shù)牟怀墒煨院碗S意性而顯得有些疏漏多端，但其化解糾紛的努力值得后世重視。
注釋：
①《舊唐書》卷177《盧鈞傳》載：“凡為南海者，靡不捆載而還。”《大唐新語》卷3“清廉條”：“南海前后牧守率多貪冒，蠻夷患之。”同書同卷云：“嶺南利兼山海，前后牧守贓污者多。”
?、凇缎绿茣肪?1《食貨志》謂：“歲送馬十萬匹，酬以縑帛百余萬匹，而中國(guó)財(cái)力屈竭，歲負(fù)馬價(jià)。”另《新唐書》卷217上《回鶻傳》載：“歲以數(shù)萬求售，使者相躡，留舍鴻臚，駘弱不可用。”這些史料都記載了對(duì)回紇絹馬貿(mào)易的抱怨之辭。
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