DBY證券創(chuàng)新業(yè)務(wù)的簡(jiǎn)述論文

　　狹義上的證券主要指的是證券市場(chǎng)中的證券產(chǎn)品，其中包括產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)產(chǎn)品如股票，債權(quán)市場(chǎng)產(chǎn)品如債券，衍生市場(chǎng)產(chǎn)品如股票期貨、期權(quán)、利率期貨等。證券學(xué)的學(xué)科體系是由從不同角度研究證券市場(chǎng)的行為特征及其運(yùn)行規(guī)律的各分支學(xué)科綜合構(gòu)成的有機(jī)體系，主要包括傳統(tǒng)證券學(xué)理論和演化證券學(xué)理論兩大研究領(lǐng)域。以下是學(xué)習(xí)啦小編今天為大家精心準(zhǔn)備的：DBY證券創(chuàng)新業(yè)務(wù)的簡(jiǎn)述相關(guān)論文。內(nèi)容僅供參考，歡迎閱讀!

　　DBY證券創(chuàng)新業(yè)務(wù)的簡(jiǎn)述全文如下：
　　第 1 章 信息技術(shù)研究問(wèn)題簡(jiǎn)述

　　1.1 研究問(wèn)題的提出

　　競(jìng)爭(zhēng),思變,是市場(chǎng)生存的基本規(guī)則。在風(fēng)起云涌的國(guó)際金融市場(chǎng)上,證券行業(yè)一度是串聯(lián)銀行、信托等金融類業(yè)務(wù)無(wú)所不能的角色。風(fēng)險(xiǎn),即成為與之俱來(lái)的矛盾,于是各種監(jiān)管措施出臺(tái)在一定程度上規(guī)范了市場(chǎng)秩序。在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)追求利潤(rùn)最大化的主旋律下,證券公司在遵守監(jiān)管秩序的情況下,逐步探索新的利潤(rùn)來(lái)源。中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展道路,與西方證券市場(chǎng)的發(fā)展頗為相似。

　　無(wú)獨(dú)有偶,在信息化進(jìn)程的發(fā)展歷程中,中國(guó)乃至全球大部分國(guó)家也都經(jīng)歷了由電子信息技術(shù)起步的瘋狂推廣,到網(wǎng)絡(luò)泡沫激增導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)而面臨行業(yè)危機(jī)。以電子商務(wù)為例,經(jīng)過(guò)市場(chǎng)反復(fù)論證,其重心由“電子”轉(zhuǎn)向“商務(wù)”,從而進(jìn)入新運(yùn)行軌道為市場(chǎng)帶來(lái)新的業(yè)務(wù)平臺(tái)。我們利用新的業(yè)務(wù)平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)模式作為一個(gè)著手點(diǎn),將證券市場(chǎng)的“創(chuàng)新業(yè)務(wù)”規(guī)范化后引入其中,探索一條綜合創(chuàng)新之路。 業(yè)務(wù)平臺(tái)的拓展在企業(yè)發(fā)展進(jìn)程中是極其重要的一個(gè)過(guò)程。

　　就證券行業(yè)而言,在近 10 年的監(jiān)管制度的約束下,證券公司的業(yè)務(wù)像是束了足一樣簡(jiǎn)化的只有傳統(tǒng)型經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是主體業(yè)務(wù)。在激烈的競(jìng)爭(zhēng)形式下,開(kāi)拓創(chuàng)新的口號(hào)越來(lái)越響亮,實(shí)踐越來(lái)越多,為行業(yè)在寬度上延伸做了積極的準(zhǔn)備。從我們證券業(yè)發(fā)展來(lái)看,證券市場(chǎng)初建的目的,就是使我國(guó)的經(jīng)濟(jì)體制完善化、社會(huì)資源配置優(yōu)良化,最終達(dá)到有效推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求。但在這近三十年的路途中也是風(fēng)雨兼程,并沒(méi)有一條坦途的大道來(lái)引領(lǐng)我國(guó)的資本市場(chǎng)、證券市場(chǎng)。

　　1.2 研究思路與框架

　　針對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)的幾經(jīng)波折,國(guó)家“十一五”規(guī)劃、“十二五”規(guī)劃及相關(guān)全國(guó)金融工作會(huì)議提出“積極穩(wěn)妥推進(jìn)金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)”,在此辦法的指導(dǎo)下,近年來(lái)證券公司提出“創(chuàng)新”業(yè)務(wù),在“創(chuàng)新”過(guò)程中將金融界各行業(yè)多種業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了有效的串聯(lián)與融合,典型的銀行票據(jù)業(yè)務(wù)、國(guó)際性業(yè)務(wù),與證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相結(jié)合,建立各種形式的“創(chuàng)新業(yè)務(wù)”。DBY 證券分公司在近年中,完成數(shù)單該類項(xiàng)目,同時(shí)公司各分公司及營(yíng)業(yè)部都在借創(chuàng)新項(xiàng)目來(lái)補(bǔ)充經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的不足,創(chuàng)造額外收益。

　　所以,面對(duì)證券行業(yè)的長(zhǎng)足發(fā)展與推行創(chuàng)新的契機(jī),筆者嘗試以《基于信息技術(shù)平臺(tái)的 DBY 證券分公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)研究》為題,以所在公司——DBY 證券分公司為主要業(yè)務(wù)平臺(tái),為主營(yíng)的傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與正在推廣的“創(chuàng)新業(yè)務(wù)”,歸納業(yè)務(wù)模式,嘗試引入凌志軟件公司的 MOT 系統(tǒng),通過(guò)該信息系統(tǒng)平臺(tái)推廣、銷售傳統(tǒng)業(yè)務(wù)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)。 在外部環(huán)境成熟基礎(chǔ)上,該 MOT 系統(tǒng)平臺(tái)建設(shè)的也有一定的內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì): (1)目前證券業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)推行的網(wǎng)上開(kāi)戶項(xiàng)目已經(jīng)啟動(dòng),該系統(tǒng)上線匯集企業(yè)客戶基本信息數(shù)據(jù),為電子商務(wù)平臺(tái)的建設(shè)奠定基礎(chǔ)。

　　第 2 章 信息技術(shù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)與互聯(lián)網(wǎng)金融

　　2.1 信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)平臺(tái)

　　目前,在我國(guó)與證券行業(yè)相關(guān)的信息技術(shù)發(fā)展存在的問(wèn)題,我們加以簡(jiǎn)要總結(jié)。信息技術(shù)(Information Technology)在當(dāng)前已成為各行業(yè)的公用技術(shù),因?yàn)槿魏喂芾砘顒?dòng)都離不開(kāi)對(duì)信息的信賴。信息網(wǎng)絡(luò)為各種思想文化的傳播,提供了更加便捷的渠道,大量的信息通過(guò)網(wǎng)絡(luò)滲入到社會(huì)各個(gè)角落。基于此高速發(fā)展的態(tài)勢(shì),網(wǎng)絡(luò)的擴(kuò)張、電子商務(wù)的涌現(xiàn),各行各業(yè)已不滿足于信息技術(shù)化的工具與業(yè)務(wù)流程。 所以,各種信息系統(tǒng)平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)及電子商務(wù)成為行業(yè)內(nèi)與行業(yè)間的必備元素。金融業(yè)也呼之欲出的拋出“金融電商”概念。 從功能的視角對(duì)證券行業(yè)金融體系的發(fā)展進(jìn)行研究,通過(guò)對(duì)技術(shù)與非技術(shù)因素在其發(fā)展中的作用分析,支付清算、融通資金、管理風(fēng)險(xiǎn)、處理信息、公司治理等的作用機(jī)制,是一個(gè)金融企業(yè)信息技術(shù)平臺(tái)的基礎(chǔ)功能。對(duì)于我國(guó)證券行業(yè)乃至整個(gè)世界的證券行業(yè),IT 都是不可剝離的生命線。 短短幾年來(lái),我國(guó)證券市場(chǎng)的深刻變化對(duì)證券信息技術(shù)建設(shè)帶來(lái)了巨大的影響,行業(yè)的發(fā)展和變革使得信息技術(shù)與證券公司的業(yè)務(wù)無(wú)縫融合突顯重要。

　　2.2 互聯(lián)網(wǎng)金融

　　目前全國(guó)有多個(gè)地方財(cái)政部門都在實(shí)施關(guān)于大小非限售股減持退稅政策,最典型的地區(qū)有江西、西藏、新疆、江蘇和福建,其中江西國(guó)盛證券鷹潭勝利西路營(yíng)業(yè)部與國(guó)泰君安鷹潭環(huán)城西路營(yíng)業(yè)部,這兩家營(yíng)業(yè)部?jī)H在 2010 年一年就在大宗交易平臺(tái)上共出現(xiàn)過(guò) 161 次,減持解禁市值達(dá)到 43.71 億元,共有 22 只股票在其平臺(tái)上賣出。從用戶需求的角度出發(fā),互聯(lián)網(wǎng)金融和傳統(tǒng)金融其實(shí)沒(méi)什么差別,一樣是為了滿足用戶的三大基本金融需求:支付、投資、融資。 支付是金錢的流動(dòng);投資是資金充裕的人想讓錢生錢(存款也是投資的一種);融資則是缺乏資金的人需要錢,融資則要付出成本(如借貸的利息和手續(xù)費(fèi)),不妨形容成為用錢買錢。

　　在支付過(guò)程中,所有的金融活動(dòng)參與者都可以充當(dāng)支付出體,目的是讓自己的資金流動(dòng)起來(lái)。而投資和融資的參與主體是互補(bǔ)的,資金盈余者充當(dāng)投資方,資金短缺者充當(dāng)融資方。投資者的目的是用錢生錢,即在現(xiàn)有資金基礎(chǔ)上賺取投資收益;融資者的目的是用錢買錢,即支付一定的手續(xù)費(fèi)、利率等,來(lái)?yè)Q取杠桿效應(yīng)另一端的大額資金。我們進(jìn)一步對(duì)第三方在投融資流程中的角色加以分析。第三方并不吸儲(chǔ)或放貸,僅作為媒人撮合投融資雙方,投融資雙方是清楚知道自己的合約方是誰(shuí)的。從這個(gè)角度來(lái)說(shuō),擁有資金池的所謂 P2P 借貸平臺(tái)其實(shí)不是第三方,而是資金盈余者或短缺者。