證券方面的論文
證券方面的論文
在現(xiàn)代社會(huì)，人們已經(jīng)不滿足于對(duì)財(cái)富形態(tài)的直接占有、使用、收益和處分，而是更重視對(duì)財(cái)富的終極支配和控制，證券這一新型財(cái)產(chǎn)形態(tài)應(yīng)運(yùn)而生。下文是學(xué)習(xí)啦小編為大家搜集整理的關(guān)于證券方面的論文的內(nèi)容，歡迎大家閱讀參考!
證券方面的論文篇1
淺論證券侵權(quán)行為因果關(guān)系重要性
一、證券侵權(quán)行為因果關(guān)系理論提出
我國(guó)的證券市場(chǎng)雖然起步比較晚,至今只經(jīng)歷了短短的幾十年的發(fā)展時(shí)間,但是發(fā)展速度十分驚人,上市公司從最開(kāi)始的幾十家,迅速增長(zhǎng)到了一千余家,證券市場(chǎng)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好,投資者數(shù)量急劇上升,我國(guó)的證券市場(chǎng)發(fā)展時(shí)間比較短,而且體系不夠成熟,特別是制度保障方面,法律法規(guī)不夠完善,侵權(quán)行為頻發(fā),一些上市公司以及證券公司為了謀取利益,泄露內(nèi)部信息,非法獲取資金,短線交易,損害的通常都是中小投資者的利益。為了保障投資者的合法權(quán)益,對(duì)證券行為進(jìn)行法律規(guī)制,一定要理清證券侵權(quán)行為因果關(guān)系。
就證券侵權(quán)因果關(guān)系的本質(zhì)內(nèi)容,要堅(jiān)持普通侵權(quán)因果關(guān)系理論,并且重點(diǎn)結(jié)合特殊性進(jìn)行討論,主要從以下幾個(gè)方面表現(xiàn)出來(lái)。首先,證券侵權(quán)是在我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下形成的一種侵權(quán)形式,這種侵權(quán)行為既包括普通侵權(quán)的特點(diǎn),又具有獨(dú)特的特質(zhì)。證券侵權(quán)主要是在商事領(lǐng)域中,侵權(quán)人與被侵權(quán)人都是從事商業(yè)相關(guān)活動(dòng),侵權(quán)主體具有群體性特征,被侵權(quán)人與侵權(quán)人之間可能沒(méi)有關(guān)系,人數(shù)也較多。證券侵權(quán)行為并不具有實(shí)時(shí)性,因此可控性較差,侵害的客體也并非單一的,可以是物權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等,或者是一種合法的商業(yè)利益。
其次,因果關(guān)系相對(duì)的是一般侵權(quán)行為,通常情況下,一般的侵權(quán)行為的侵權(quán)人主觀上必須是有過(guò)錯(cuò),采用過(guò)錯(cuò)的歸責(zé)原則,特殊侵權(quán)除了過(guò)錯(cuò)歸責(zé)原則,還有無(wú)過(guò)錯(cuò)規(guī)則原則、公平責(zé)任原則、過(guò)錯(cuò)推定等。證券侵權(quán)在很多要素上滿足特殊侵權(quán)的基本條件,特別體現(xiàn)在歸責(zé)原則上,通常以過(guò)錯(cuò)推定原則為主,而一般侵權(quán)則是以過(guò)錯(cuò)責(zé)任為主。以相當(dāng)因果關(guān)系理論為基礎(chǔ),即“某事實(shí)僅現(xiàn)實(shí)情形發(fā)生某種結(jié)果,尚不能就認(rèn)為有因果關(guān)系,必須在一般情形,依社會(huì)的一般觀察,亦認(rèn)為能發(fā)生同一結(jié)果時(shí)候,才能認(rèn)為有因果關(guān)系。”
最后,在證明責(zé)任方面,因果關(guān)系研究堅(jiān)持堅(jiān)持“誰(shuí)主張誰(shuí)舉證”的原則,被侵權(quán)人要承擔(dān)舉證責(zé)任,而侵權(quán)人無(wú)須承擔(dān)舉證責(zé)任。
二、證券侵權(quán)行為因果關(guān)系的重要性
由于我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展的時(shí)間比較短,在法律法規(guī)方面還沒(méi)有形成一個(gè)完整的體系,制度設(shè)計(jì)方面還有一些不足,在證券法中過(guò)多地強(qiáng)調(diào)其公法的特性,忽略了私法意識(shí)自治的特征,這有悖我國(guó)的法制社會(huì)建設(shè)原則。因此,對(duì)于證券相關(guān)法律要不斷細(xì)化完善,使體系不斷成熟。法律對(duì)于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展也有推動(dòng)作用,目前我國(guó)的資本市場(chǎng)發(fā)展迅速,法律制度是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的保障,能夠規(guī)范證券市場(chǎng)主體的行為,維持政權(quán)市場(chǎng)的秩序。證券侵權(quán)行為因果關(guān)系的重要性主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:
首先,探討證券侵權(quán)行為因果關(guān)系以及侵權(quán)責(zé)任,從民法法系的角度,有利于完善侵權(quán)責(zé)任類(lèi)型,更好地規(guī)范政權(quán)市場(chǎng)的秩序,特別是上市公司、證券公司等主體的行為,以法律的強(qiáng)制力來(lái)保障被侵權(quán)者得到相應(yīng)的賠償,并且加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管。從投資者的角度來(lái)看,侵權(quán)中侵害的主要為財(cái)產(chǎn)權(quán)益,因此只有賠償損失,才能彌補(bǔ)被侵權(quán)者遭受的損害,盡管在其他部門(mén)法中也有賠償損失這一責(zé)任承擔(dān)形式,但是這也會(huì)導(dǎo)致民眾對(duì)于證券市場(chǎng)產(chǎn)生失望、畏懼等心理,進(jìn)而減少投資,無(wú)形中也減緩了我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,不利于我國(guó)證券市場(chǎng)的良性發(fā)展。
民事責(zé)任的主要功能就是彌補(bǔ)和復(fù)原,通過(guò)這種手段來(lái)滿足被侵權(quán)者的權(quán)益損害,而且還能實(shí)現(xiàn)預(yù)防和懲戒的目的,侵權(quán)者要承擔(dān)過(guò)多的財(cái)產(chǎn)性責(zé)任,也是從經(jīng)濟(jì)的角度對(duì)其進(jìn)行懲戒與警告,但是這兩種功能并不顯著,其主要在公法體系中比較明顯。證券侵權(quán)過(guò)程中,如果觸犯刑法,那也會(huì)面臨刑事責(zé)任,但是這種情況比較少見(jiàn),即使有也是通過(guò)行政處罰的形式來(lái)進(jìn)行罰款等,也很少通過(guò)刑事程序來(lái)承擔(dān)責(zé)任。如果對(duì)于證券侵權(quán)不規(guī)定相應(yīng)的民事責(zé)任,那么對(duì)于侵權(quán)者而言,很可能會(huì)產(chǎn)生一種僥幸心理,因此如果將證券侵權(quán)責(zé)任納入到民事體系中,那么在每一次的侵權(quán)之后,侵權(quán)主體都要進(jìn)行經(jīng)濟(jì)的賠償,這樣也約束侵權(quán)行為。
其次,證券侵權(quán)行為因果關(guān)系的研究可以提高投資者的權(quán)利意識(shí),增強(qiáng)法律觀念與維權(quán)思想。我國(guó)的證券市場(chǎng)發(fā)展迅速,大多數(shù)的公眾進(jìn)行投資,主要目的就是獲取利益,進(jìn)而增加自己的資本,并不是真心希望成為公司的股東,因此,關(guān)注的問(wèn)題僅是證券自身的價(jià)格,而對(duì)于上市公司的內(nèi)部問(wèn)題毫不在意,這些投資者自動(dòng)放棄了作為公司股東應(yīng)該擁有的權(quán)利,同時(shí)對(duì)于一些利益關(guān)系也模糊不清,自我維權(quán)意識(shí)差,也不懂得如何維護(hù)自己的權(quán)益。對(duì)于證券侵權(quán)制度的研究,意在將證券侵權(quán)制度納入到我國(guó)的民事體系中,這樣提高股東的法律意識(shí)與維權(quán)意識(shí),這樣有利于投資者自身的保護(hù)。證券侵權(quán)法律責(zé)任體系不僅是管理證券市場(chǎng),維護(hù)市場(chǎng)主體權(quán)益,而是構(gòu)建一個(gè)保護(hù)機(jī)制,為中小投資者維護(hù)權(quán)益提供了平臺(tái)。我國(guó)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家,在此基礎(chǔ)上,每一位投資者都是公司真正的股東,有權(quán)參加股份有限公司的股東大會(huì),因此每一位投資者要監(jiān)督證券市場(chǎng)中主體的行為,合理使用權(quán)利,維護(hù)自己的利益,這也是證券市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行的保障。
最后,證券侵權(quán)行為因果關(guān)系研究可以從另一個(gè)角度來(lái)看待我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展形勢(shì),特別是改革開(kāi)放以來(lái),對(duì)外開(kāi)放程度也日益加深,在加入到世界貿(mào)易組織之后,又開(kāi)始向資本市場(chǎng)移步。我國(guó)是社會(huì)主義國(guó)家,一些關(guān)于資本主義市場(chǎng)運(yùn)行的理論非常少,為中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展帶來(lái)了一些困擾。這種環(huán)境下,擁有良好的法律體系,才能保障投資者財(cái)產(chǎn)安全,并且通過(guò)向發(fā)達(dá)國(guó)家學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),取其精華,應(yīng)用到我國(guó)的證券侵權(quán)中。
證券方面的論文篇2
淺談我國(guó)證券投資基金所能面臨難題
我國(guó)證券投資基金的發(fā)展主要受制于外部客觀問(wèn)題和內(nèi)部治理問(wèn)題。來(lái)自外部環(huán)境的主要是政策市場(chǎng)特征、投資者參與意識(shí)淡薄、產(chǎn)品單一及相關(guān)法規(guī)不健全等。完善證券投資基金管理要從拓寬資本來(lái)源渠道,完善法律法規(guī)體系,加速監(jiān)管的市場(chǎng)化進(jìn)程以及推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新,實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品多元化。
隨著《證券投資基金管理暫行辦法》的頒布實(shí)施及“開(kāi)元”、“金泰”證券投資基金的規(guī)范設(shè)立,我國(guó)證券投資基金業(yè)迅速發(fā)展,并已逐步成長(zhǎng)為我國(guó)證券市場(chǎng)上影響力最大的機(jī)構(gòu)投資者之一。但是,我國(guó)證券投資基金在高速發(fā)展的同時(shí),仍然面臨著一些問(wèn)題,主要包括來(lái)自外部的客觀問(wèn)題和基于內(nèi)部治理范疇的問(wèn)題,本文僅對(duì)我國(guó)證券投資基金面臨的來(lái)自外環(huán)境的問(wèn)題進(jìn)行分析,并提出相應(yīng)的對(duì)策。
一、我國(guó)證券投資基金所面臨的非內(nèi)部治理范疇問(wèn)題
(一)我國(guó)證券市場(chǎng)的政策市特征加大了證券投資基金系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
我國(guó)的證券市場(chǎng)是在政府主導(dǎo)下發(fā)展壯大起來(lái)的,盡管市場(chǎng)因素所發(fā)揮的作用在增長(zhǎng),但是政策仍然是決定我國(guó)證券市場(chǎng)走向的首要因素。有關(guān)專(zhuān)家曾對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)證分析,結(jié)果表明我國(guó)證券市場(chǎng)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)高達(dá)6%,非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)為4%,而西方成熟證券市場(chǎng)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)一般為25%,非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)為75%。從股票市場(chǎng)十年的發(fā)展歷程來(lái)看,每一次轉(zhuǎn)折都伴隨著重大政策的出臺(tái),市場(chǎng)在政策的干擾下發(fā)揮著微弱的作用.因此我國(guó)的證券市場(chǎng)很難發(fā)揮作為我國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行晴雨表的作用。一般而言,證券投資基金投資組合只能分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),卻對(duì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)能為力。由于我國(guó)證券市場(chǎng)的政策市特征,只有能夠準(zhǔn)確預(yù)測(cè)和及時(shí)掌握政策的變化,并采取相應(yīng)的投資決策,才能夠分散系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),而對(duì)于政策的變動(dòng),證券投資基金是難以準(zhǔn)確預(yù)測(cè)的。因此,我國(guó)證券市場(chǎng)的政策市特征無(wú)疑加大了我國(guó)證券投資基金的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
(二)相關(guān)法律法規(guī)的不健全、不明確嚴(yán)重影響證券投資基金的健康發(fā)展
目前,國(guó)內(nèi)證券投資基金業(yè)監(jiān)管的法律體系尚未完全建立起來(lái)。在基金業(yè)發(fā)達(dá)的美國(guó),對(duì)共同基金的規(guī)范和監(jiān)管,不僅有證券法、投資公司法、投資顧問(wèn)法,而且有基金行業(yè)的自律,國(guó)內(nèi)目前基金監(jiān)管所依據(jù)的是《證券投資基金管理暫行辦法》,行業(yè)自律和基金管理人的自我監(jiān)控尚處于探索之中。
同我國(guó)的上市公司一樣,我國(guó)基金管理公司也普遍存在委托代理問(wèn)題?；鸪钟腥宋行磐腥舜硇惺够鸪钟腥说臋?quán)利并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù),基金管理人受托管理基金,基金托管人監(jiān)督基金管理人的實(shí)際運(yùn)作。目前在我國(guó)基金的實(shí)際運(yùn)作中,尚無(wú)信托人這一法律主體,基金托管人在某種程度上兼任了信托人的角色。根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金托管人只能由四大國(guó)有商業(yè)銀行擔(dān)任。由于法律法規(guī)上的缺陷,四大國(guó)有商業(yè)銀行的托管人職責(zé)僅僅限于基金的會(huì)計(jì)核算和基金資產(chǎn)的托管,而面對(duì)基金運(yùn)作中違規(guī)操作和損害基金持有人利益時(shí),采取何種法律行動(dòng),履行何種法律程序,還沒(méi)有明確的規(guī)定,對(duì)于基金的管理和懲罰完全通過(guò)證監(jiān)會(huì)的行政處分來(lái)實(shí)現(xiàn)。且處分多來(lái)自行政手段,極有可能為基金管理公司損害基金持有人利益而不受法律制裁留下隱患。
從實(shí)際的運(yùn)作效果來(lái)看,我國(guó)基金管理中的委托人和代理人只是法律形式上的關(guān)系,委托人無(wú)法通過(guò)法律手段和制度安排來(lái)防范代理人的道德風(fēng)險(xiǎn),當(dāng)代理人未能履行誠(chéng)信義務(wù)的時(shí)候,利益損失就不可避免,而當(dāng)利益損失發(fā)生后,也沒(méi)有相應(yīng)的法律制度來(lái)保障委托人追償由于代理人行為不當(dāng)所形成的損失。
對(duì)于現(xiàn)階段的基金管理公司而言,雖然在形式上構(gòu)筑了公司治理結(jié)構(gòu)和各項(xiàng)規(guī)章制度,但是由于國(guó)有化的傾向,現(xiàn)代企業(yè)制度所要求的約束和制衡精神卻遠(yuǎn)未在實(shí)際公司運(yùn)作中得以真正體現(xiàn),自律程度的高低決定著基金管理公司的規(guī)范程度。因此,委托代理問(wèn)題就不可避免。
(三)投資者參與證券投資的意識(shí)淡薄,對(duì)基金缺乏認(rèn)識(shí)
投資基金最初產(chǎn)生于英國(guó),但目前最發(fā)達(dá)的是美國(guó)。投資基金在美國(guó)成為共同基金(MutualFund),把許多投資者不同的投資份額匯集起來(lái),交由專(zhuān)業(yè)的投資經(jīng)理進(jìn)行操作,所得收益按投資者出資比例分享。投資基金本質(zhì)是一種金融信托。目前國(guó)內(nèi)投資者對(duì)基金缺乏認(rèn)識(shí),一方面認(rèn)為投資基金不如投資股票;另一方面認(rèn)為投資基金不如存款,因?yàn)楹笳甙踩禂?shù)更高。其實(shí),基金既有股票的收益性,又有存款的安全性,不過(guò)程度都略低些它是一種介于股票和存款之間的投資品種。投資者沒(méi)有認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)的主要原因可能是因?yàn)閲?guó)內(nèi)居民金融投資意識(shí)淡薄,參與證券投資的程度較低,我國(guó)居民證券資產(chǎn)占金融資產(chǎn)的比例尚不足5%。
(四)證券投資基金品種單一
西方成熟證券市場(chǎng),經(jīng)過(guò)一百年的發(fā)展,已經(jīng)形成了門(mén)類(lèi)眾多的基金產(chǎn)品。就投資對(duì)象而言,由股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、衍生金融產(chǎn)品基金、混合基金等,股票基金內(nèi)部又有成長(zhǎng)型基金、價(jià)值型基金、平衡型基金、小企業(yè)型基金、科技型基金、行業(yè)型基金、地區(qū)或國(guó)家型基金、指數(shù)基金等。
目前我國(guó)基金品種比較單一,從基金類(lèi)型上而言,有開(kāi)放式和封閉式;就投資對(duì)象而言,僅有股票基金或者說(shuō)股票債券混合基金。一般而言,一個(gè)國(guó)家金融產(chǎn)品的豐富程度與該國(guó)資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的發(fā)育程度及開(kāi)放程度是密切相關(guān)的?；甬a(chǎn)品創(chuàng)新所面臨的問(wèn)題需要證券市場(chǎng)的不斷開(kāi)放和不斷成熟來(lái)解決,而不僅僅通過(guò)模仿西方市場(chǎng)的產(chǎn)品來(lái)解決。
(五)基金管理人員素質(zhì)有待提高
目前國(guó)內(nèi)證券投資基金從業(yè)人員的從業(yè)時(shí)間還比較短,投資技巧及防范風(fēng)險(xiǎn)能力等方面缺乏經(jīng)驗(yàn),整個(gè)管理人員隊(duì)伍還有待建設(shè);我國(guó)基金管理公司成立的時(shí)間也較短,企業(yè)形象尚未完全建立,管理體系、運(yùn)作機(jī)制等方面還有待完善。
二、完善證券投資基金管理的對(duì)策
(一)拓寬基金業(yè)發(fā)展的資金來(lái)源渠道
積極引導(dǎo)個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者將資金用于購(gòu)買(mǎi)基金憑證,機(jī)構(gòu)投資者的資金不僅量大而且穩(wěn)定,可以為基金業(yè)的發(fā)展提供可靠的“輸血”通道。為此,可進(jìn)一步放寬保險(xiǎn)資金投資于基金的比例,逐步允許社會(huì)保障資金進(jìn)入基金市場(chǎng)。美國(guó)、英國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家的證券投資基金發(fā)展歷程告訴我們,真正推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展的動(dòng)力來(lái)自于養(yǎng)老基金的發(fā)展。隨著我國(guó)老齡人口的不斷增加,企業(yè)養(yǎng)老基金和居民養(yǎng)老基金體系的建立和完善勢(shì)在必行。
(二)完善證券投資基金法律法規(guī)體系
隨著證券投資基金的不斷發(fā)展,許多問(wèn)題由于法律法規(guī)的缺乏而無(wú)法得以及時(shí)公正的處理,往往是由行政政策取而代之,而行政政策的透明度和持續(xù)性通常很難得以保證,法律法規(guī)的滯后性已經(jīng)在某種程度上阻礙了證券市場(chǎng)的良性發(fā)展,其后果就是市場(chǎng)參與者自行其是,從而導(dǎo)致普遍違規(guī)甚至普遍違法。
因此,建立健全以《投資基金法》為核心的基金法律制度體系,使基金持有人、基金托管人、基金信托人、基金管理人的地位和相互關(guān)系通過(guò)法律的形式得以確立,明確市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)則,從而逐步擺脫過(guò)去過(guò)分依賴(lài)行政指令的發(fā)展軌道,逐步實(shí)現(xiàn)我國(guó)基金業(yè)發(fā)展的規(guī)范化和法制化。
(三)建立完善我國(guó)證券投資基金績(jī)效評(píng)價(jià)體系及機(jī)構(gòu)
建立完善證券投資基金績(jī)效評(píng)價(jià)體系及機(jī)構(gòu)對(duì)投資者而言是大有裨益的,首先,投資者可以借此評(píng)價(jià)基金經(jīng)理完成匯報(bào)率目標(biāo)情況如何以及在投資過(guò)程中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制如何。其次,投資者還可以對(duì)基金之間、基金與實(shí)行被動(dòng)投資戰(zhàn)略的基準(zhǔn)指數(shù)之間進(jìn)行比較,評(píng)價(jià)其績(jī)效情況。我國(guó)證券投資基金績(jī)效評(píng)價(jià)及機(jī)構(gòu)的建立與完善,不僅可以切實(shí)保護(hù)投資人的利益,加強(qiáng)對(duì)基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)防范,而且有助于基金管理公司之間的競(jìng)爭(zhēng),起到優(yōu)勝劣汰的作用,使證券投資基金真正發(fā)揮“專(zhuān)家理財(cái)”的作用,充當(dāng)我國(guó)證券市場(chǎng)的“市場(chǎng)穩(wěn)定器”。
(四)加速基金監(jiān)管市場(chǎng)化進(jìn)程
隨著我國(guó)證券市場(chǎng)開(kāi)放程度和市場(chǎng)化程度的不斷提高,監(jiān)管層應(yīng)逐步調(diào)整對(duì)于證券投資基金的監(jiān)管目標(biāo),加速基金監(jiān)管市場(chǎng)化進(jìn)程。市場(chǎng)化的監(jiān)管包括:維護(hù)和促進(jìn)市場(chǎng)的公正、公平、公開(kāi)、高效和透明,保護(hù)基金持有人利益,防止基金業(yè)內(nèi)的犯罪和欺詐行為。公務(wù)員之家
為達(dá)到上述監(jiān)管目標(biāo),監(jiān)管部門(mén)可以利用下列監(jiān)管途徑:對(duì)于基金公司、托管銀行及基金從業(yè)人員特別是高級(jí)管理人員行為的監(jiān)督;促進(jìn)基金從業(yè)人員的自律,遵守道德標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)規(guī)范;加強(qiáng)向社會(huì)公眾進(jìn)行基金業(yè)的信息披露,維護(hù)公眾對(duì)于基金的信心;利用社會(huì)媒體的力量加強(qiáng)對(duì)基金業(yè)的監(jiān)督;加強(qiáng)對(duì)于基金公司、托管銀行內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的檢查力度等。
(五)完善基金從業(yè)人員資格管理制度及激勵(lì)機(jī)制
人才素質(zhì)是決定基金業(yè)發(fā)展的根本,建立科學(xué)的管理體制和有效的激勵(lì)機(jī)制,不斷培養(yǎng)和吸引優(yōu)秀人才加人到基金行業(yè)是監(jiān)管層和基金管理公司所面臨的一項(xiàng)重要任務(wù)。因此,要完善基金從業(yè)人員資格管理制度,組織基金從業(yè)人員的資格考試和認(rèn)證,不斷提高從業(yè)人員素質(zhì);要完善從業(yè)人員的道德操守和行為規(guī)范,建立包括社會(huì)監(jiān)督在內(nèi)的監(jiān)督機(jī)制,督促?gòu)臉I(yè)人員格守職業(yè)道德。
(六)推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新,實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品多元化
我國(guó)的基金管理公司應(yīng)借鑒國(guó)際基金業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),結(jié)合國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)實(shí)際情況,不斷進(jìn)行基金產(chǎn)品的創(chuàng)新,適時(shí)推出價(jià)值型、成長(zhǎng)型、平衡型、指數(shù)型、行業(yè)型等基金品種,豐富基金的投資策略和投資風(fēng)格,并根據(jù)市場(chǎng)變化積極探索推出貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、國(guó)際市場(chǎng)基金、保本基金、B股基金等,擴(kuò)大基金的投資范圍,引導(dǎo)儲(chǔ)蓄資金和養(yǎng)老基金逐步進(jìn)人資本市場(chǎng),優(yōu)化居民和企業(yè)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu),滿足投資者多樣化的要求,從而推動(dòng)基金業(yè)的良性發(fā)展。