反洗錢工作總結(jié)怎么寫？

時間：2020-07-22 16:49:03 章捷0由分享

反洗錢工作總結(jié)篇一

近日，__收到貴部下發(fā)的《關(guān)于__20_年反洗錢工作專項審計報告》后，__立即將該報告中所反映的問題向全體工作人員進(jìn)行通報，并要求各機構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實到實際工作中去。目前，__已針對審計報告中所反映的問題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合__實際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報。

一、制度建設(shè)與學(xué)習(xí)

(一)進(jìn)一步提高對反洗錢工作重要性的認(rèn)識

當(dāng)前洗錢犯罪和恐怖融資活動犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，犯罪分子洗錢意識越來越強，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險金融機構(gòu)面臨的被動洗錢風(fēng)險會越來越大。做好反洗錢工作，對預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營風(fēng)險具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強化管理防范風(fēng)險的客觀需要。對此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識，增強做好反洗錢工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實履行反洗錢各項義務(wù)。

(二)法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實

認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會20_年末下發(fā)的《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認(rèn)真組織各機構(gòu)、各部門開展對

反洗錢法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。__先后兩次發(fā)文(__皖發(fā)[20_]96號、100號)要求各機構(gòu)、各部門學(xué)習(xí)“安徽保險業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識抓好落實切實防范保險業(yè)洗錢風(fēng)險--在貫徹落實保險業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會議上的重要講話，并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書面整理，上報至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔。

總公司于20_年末修訂下發(fā)了五項反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反

洗錢基本制度的落實、反洗錢宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢風(fēng)險等級劃分等重要內(nèi)容。__認(rèn)真領(lǐng)會總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會議要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反洗錢各項制度得以貫徹落實。目前__正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實施細(xì)則，加強制度的操作性。

二、深入開展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo)

一是利用晨會、各項培訓(xùn)、司務(wù)會等機會，采取各種形式深入開

展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動意識。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識。

二是認(rèn)真執(zhí)行公司反洗錢培訓(xùn)宣傳制度，組織開展在公司內(nèi)部總

經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢崗人員，特別是針對普通員工開展專題培訓(xùn)，普及反洗錢基本內(nèi)容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓(xùn)，提高學(xué)習(xí)的積極性。

三是分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部

門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓(xùn)活動。

__一季度重點對新成立的三級機構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)工作。分別

針對__籌建及__公司籌建進(jìn)行全體反洗錢工作相關(guān)人員，各相關(guān)崗位的培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋了反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實施細(xì)則及工作要求，培訓(xùn)人數(shù)共計32人，所有人員均經(jīng)過筆試測試。

同時__利用網(wǎng)絡(luò)學(xué)院開展全體員工的反洗錢培訓(xùn)工作，共計175

人參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)院反洗錢知識學(xué)習(xí)，全部人員均通過閉卷測試。

針對“反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)”的上線及日常使用，__要求各機

構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)人、分公司合規(guī)崗、各部門各機構(gòu)負(fù)責(zé)人等共計36人通過網(wǎng)絡(luò)學(xué)院學(xué)習(xí)該系統(tǒng)功能及日常操作。

三、強化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力

在今年的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要

進(jìn)一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內(nèi)控制度，確保反洗錢內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要采取積極有效的措施強化對反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過宣導(dǎo)進(jìn)一步提升反洗錢相關(guān)崗位人員的執(zhí)行意識，通過強化培訓(xùn)不斷提升反洗錢相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過明確分工落實有關(guān)部門和人員的執(zhí)行責(zé)任，通過加強監(jiān)督檢查和考核獎懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過進(jìn)一步強化對公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項工作落到實處，切實履行反洗錢義務(wù)。

四、切實做好反洗錢日常工作

一是認(rèn)真做好客戶身份識別和重新識別工作，并按照規(guī)定保存客

戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識別和重新識別無遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準(zhǔn)確、完整、符合要求。

二是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹人民銀行關(guān)于可疑交易報告制度和總公司制定

下發(fā)的“大額可疑交易甄別報送流程”，按照“風(fēng)險為本”的原則，深入研究可疑交易識別規(guī)律，認(rèn)真開展可疑交易的分析、識別、審核登記和報告等工作，重點關(guān)注業(yè)務(wù)過程中的重大洗錢風(fēng)險，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)、提前退保、大額理賠等業(yè)務(wù)，不斷提高可疑交易分析識別的有效性。

三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)

場監(jiān)管報表、報告的報送工作，確保工作的質(zhì)量和時效。

五、加強與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通

一是主動加強與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報公司反洗錢工

作的開展情況，爭取監(jiān)管部門對公司反洗錢工作的支持和幫助，并及時了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點，抓好有關(guān)工作的落實。

二是認(rèn)真配合監(jiān)管部門對公司開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計，及

時對檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行整改，按時向監(jiān)管機構(gòu)和省公司報送整改工作報告。

三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和保監(jiān)局的要求，

主動、準(zhǔn)確、及時地做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、報告和反洗錢工作動態(tài)及信息的報送工作。

反洗錢工作總結(jié)篇二

09年下半年，哈爾濱銀行道里支行在行領(lǐng)導(dǎo)的組織下，認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于反洗錢的相關(guān)內(nèi)容，強化了反洗錢基礎(chǔ)工作，健全、完善反洗錢工作機制，加強宣傳與培訓(xùn)，營造了良好的反洗錢工作氛圍，讓人受益匪淺，現(xiàn)總結(jié)如下。

1、了解了什么是洗錢

洗錢指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污等犯罪所得及收益，通過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之在形式上合法化得行為和過程。

因此，我們在日常工作中就要時刻警惕哪些不明來路的大額款項的流轉(zhuǎn)，要了解自己的客戶，進(jìn)而了解其真正來路，以便認(rèn)清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。

2、認(rèn)識到我們在反洗錢方面的不足之處

主要表現(xiàn)在三個方面，首先交易報告現(xiàn)狀的混亂：系統(tǒng)采集數(shù)據(jù)量大、準(zhǔn)確性差、缺少犯罪線索價值。其次交易人工識別缺位：現(xiàn)在的操作完全依賴系統(tǒng)、沒有可疑交易的專業(yè)知識。再次，識別難度增加：洗錢交易結(jié)構(gòu)更加復(fù)雜化、交易背景識別需要專業(yè)知識、交易信息難以獲取。

3、要建立起反洗錢的堅固防線

預(yù)防反洗錢活動有三條防線分別如下：

第一條防線就是要建立起客戶身份識別制度。開戶時一定要確認(rèn)其證件的真實有效性，必須使用合法證件開戶，杜絕非法賬戶的建立。

第二道防線為建立客戶身份資料交易記錄保存制度，其資料可以

作為金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的刻錄和證明。也可以為尋找可以交易提供依據(jù)，以及為違法犯罪的調(diào)查、審判提供證據(jù)。

第三道防線為大額交易和可疑交易的報告制度，在辦理業(yè)務(wù)是一旦發(fā)現(xiàn)超過規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應(yīng)依法向反洗錢信息中心報告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。

以上為我這次學(xué)習(xí)反洗錢會有的心得體會，也將是我在今后工作中重點要注意的事項，在今后的工作中我將會努力做好本職工作，并加強我網(wǎng)點反洗錢業(yè)務(wù)的推廣，提高網(wǎng)點全體員工的綜合素質(zhì)教育，提高對案件的甄別能力。努力杜絕洗錢行為的發(fā)生。

反洗錢工作總結(jié)篇三

反洗錢崗位工作人員培訓(xùn)心得體會反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實施，。反洗錢認(rèn)識得到了進(jìn)一步強化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求，無論是工作力度、實效，還是長效管理機制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強和提高。

目前存在以下一些問題,一是組織機構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢工作缺乏力度。二是內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險隱患。三是客戶身份識別制度落實不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。四是一線員工反洗錢意識淡薄，思想認(rèn)識上存在偏差。五是人員素質(zhì)不高，反洗錢履職不到位。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識欠缺。

鑒于存在以上幾個問題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對策

(一)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度，個金機構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線，同時根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

(二)加強落實客戶身份識別制度。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)認(rèn)真核實并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶提供服務(wù)時，客戶身份識別資料有變化的，要及時補充完善原有記錄。要舍得投入，購買“居民身份證識別器”，驗證身份證的真?zhèn)?購買復(fù)印機將客戶有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶身份識別登記簿”上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對客戶身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。同時建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務(wù)等政府管理部門的信息共享平臺，及時獲取企業(yè)、個人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶身份，準(zhǔn)確核實客戶資料，為識

別洗錢犯罪活動提供真實的基礎(chǔ)信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。

(三)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊伍素質(zhì)。加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。反洗錢培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實際，注重反洗錢操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開展，首先要加強對管理人員的培訓(xùn)，通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識，提升管理水平;其次要強化對具體操作人員的培訓(xùn)，重點是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個金機構(gòu)一線反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。

(四)加強指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢操作行為。首先通過開展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識和理解反洗錢工作，不斷完善反洗錢組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù);其次依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢工作制度落到實處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢工作行為。二是金融機構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時向反洗錢監(jiān)測中心上報大額交易和可疑交易，有效落實反洗錢操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機構(gòu)反洗錢職責(zé)。

反洗錢工作總結(jié)篇四

洗錢犯罪是破壞社會公平原則的毒瘤，嚴(yán)重擾亂正常經(jīng)濟(jì)秩序，侵害公眾利益，威脅人民財產(chǎn)安全，損害金融機構(gòu)聲譽，影響金融市場穩(wěn)定，對國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經(jīng)濟(jì)安全構(gòu)成嚴(yán)重危害。洗錢犯罪為達(dá)到違法所得在形式上的合法化，必然隱瞞收入來源、掩飾資金性質(zhì)，從處置、離析到甩干階段，可謂費盡心機，花樣百出，時刻考驗著金融機構(gòu)的反洗錢技防能力和專業(yè)水平。作為反洗錢陣營的主力軍，反洗錢工作是金融機構(gòu)的法定職責(zé)，也是一項神圣的義務(wù)，我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機構(gòu)，專業(yè)力量相對薄弱，軟硬件設(shè)施匹配不足，要扎實做好反洗錢工作，則不可能是一蹴而就。為此，行領(lǐng)導(dǎo)多次召開專題會議，全面部署反洗錢各項工作，__行長明確指示，反洗錢工作要緊緊圍繞“風(fēng)險為本、預(yù)防為主”這根主線，以“客戶身份識別和大額可疑交易甄別”為前提，以“糸統(tǒng)規(guī)則自動取數(shù)和人工智能分析相結(jié)合”為基礎(chǔ)，以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘”為手段，把握客戶身份準(zhǔn)入、交易風(fēng)險判斷、信息跟蹤分析、數(shù)據(jù)上報四個環(huán)節(jié)，全面落實反洗錢工作。

一年多以來，我行在人民銀行__中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格按照“一法四規(guī)”的相關(guān)要求，完善反洗錢工作制度，明確

反洗錢工作責(zé)任，落實反洗錢工作措施，強化反洗錢工作意識，掌握反洗錢工作技能，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，現(xiàn)將我行反洗錢工作匯報如下：

一、完善反洗錢組織架構(gòu)，健全內(nèi)控制度

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以行長__同志為組長，以行長助理__同志為副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，由計財運營部負(fù)責(zé)全行的反洗錢工作。同時還明確了相關(guān)部門的工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機制，所有部門配備專人負(fù)責(zé)日常反洗錢工作，做到了分工明確、責(zé)任明了，理順了反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下、部門聯(lián)動的管理體系。二是設(shè)立了專門的反洗錢崗位，配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作，將專業(yè)嫻熟、責(zé)任心強的業(yè)務(wù)骨干，充實到反洗錢工作隊伍，進(jìn)一步提高了反洗錢工作的專業(yè)水平。三是進(jìn)一步修訂反洗錢內(nèi)控制度，并制訂了多項工作細(xì)則和操作規(guī)程，確保各項操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務(wù)品種和產(chǎn)品線，具有可操作性，進(jìn)一步健全了我行反洗錢內(nèi)控制度。

二、強化內(nèi)控制度，完善反洗錢獎懲激勵機制

20_年，我行按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合工作實際，擬訂了反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作質(zhì)量與績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛

鉤，增強了反洗錢工作的緊迫感、調(diào)動反洗錢工作的積極性和主動性。同時明確反洗錢工作的“責(zé)任落實保障措施”，建立了定期報告和通報的制度，加強對反洗錢工作的檢查和督導(dǎo)，重點關(guān)注客戶身份識別的嚴(yán)密性、數(shù)據(jù)甑別的準(zhǔn)確性和上報的時效性。隨著相關(guān)制度的實行，我行客戶身份識別工作能做到勤勉盡責(zé)，能夠做到全面了解客戶，并核查、登記、留存相關(guān)資料及交易信息;存續(xù)期間的客戶信息，能夠持續(xù)履行身份識別義務(wù)，變更的客戶信息，能及時進(jìn)行重新識別;客戶的大額及可疑交易，能從客戶的身份入手，了解款項來源及性質(zhì)，掌握資金使用周期及頻率，保證了人工分析甑別的準(zhǔn)確性?？蛻麸L(fēng)險等級劃分及時，并能運用機構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識別和風(fēng)險等級劃分工作。

三、加強反洗錢政策法規(guī)、規(guī)章制度和技能培訓(xùn)工作

我行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并持續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全行聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)。20_年6月份選派骨干參加__組織的村鎮(zhèn)銀行反洗錢專題培訓(xùn)，下半年參加__組織的反洗錢專項培訓(xùn)。同時，自開業(yè)以來，固定每周二和周四為全行集體培訓(xùn)時間，所有培訓(xùn)要求做到有內(nèi)容、有筆記、有考試、有總結(jié)，所有環(huán)節(jié)要求做到痕跡管理，并留存資料備查。20_年，我行共舉辦反洗錢培訓(xùn)15次，其中重點培

訓(xùn)4次，重點培訓(xùn)以轉(zhuǎn)培訓(xùn)為主，全面學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》等規(guī)章制度，并組織了閉卷考試，參訓(xùn)員工全部考試及格。同時我行多次在晨會、例會、部門學(xué)習(xí)中交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)國內(nèi)外反洗錢工作新形勢，全面提高員工反洗錢知識和技能，提升風(fēng)險交易識別能力，扎實推進(jìn)反洗錢專業(yè)隊伍的培訓(xùn)和建設(shè)工作。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作

開業(yè)以來，多次組織員工到網(wǎng)點周邊，懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，設(shè)點發(fā)放宣傳資料;節(jié)假日選擇主要街道路口、人口密集的商區(qū)，開展流動宣傳，累計分放宣傳單冊20_份，回答咨詢800人次;利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢宣傳標(biāo)語，在營業(yè)大廳擺放反洗錢宣傳折頁，供客戶閱讀，進(jìn)一步提高群眾反洗錢意識，營造反洗錢社會氛圍，宣傳活動在廣大市民中取得了良好反響。在加強對外宣傳的同時，我行還要求臨柜人員，有針對性地選擇客戶，系統(tǒng)講解反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工和客戶反洗錢的自覺性。

五、加強稽核檢查、促進(jìn)反洗錢各項制度全面落實

今年以來，我行在序時常規(guī)稽核工作中，逐步加大了對反洗錢工作的檢查指導(dǎo)，為全面落實反洗錢各項制度的執(zhí)行，投入更大的精力，并于20_年4月份對全行業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了專項檢查，重點檢查反洗錢及賬戶管理工作，對內(nèi)審?fù)獠橹邪l(fā)現(xiàn)的反洗錢問題進(jìn)行跟蹤檢查，督促整改，并就反洗錢業(yè)務(wù)流程，對臨柜人員進(jìn)行認(rèn)真輔導(dǎo)，從目前運行情況來看，網(wǎng)點反洗錢工作操作比較規(guī)范，能夠按照相關(guān)制度要求辦理各項業(yè)務(wù)。

六、風(fēng)險為本、預(yù)防為主，創(chuàng)新反洗錢工作思路

隨著計算機技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日新月異的發(fā)展，洗錢犯罪呈現(xiàn)出前所未有的跨國性、復(fù)雜性、隱秘性、技術(shù)性和高智能性特征。如今，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機銀行及第三方平臺全覆蓋式的多元化支付方式，在給結(jié)算支付帶來方便的同時，也給不法分子洗錢創(chuàng)造了便利。新形勢下的洗錢風(fēng)險防范，可疑交易的識別、分析和報告，對金融機構(gòu)的科技實力和專業(yè)水平提出了更高的要求。目前來講，我行的客戶基礎(chǔ)比較單一，客戶拓展以員工互薦為主，客戶身份識別工作做到勤勉盡責(zé)，就能全面了解客戶群體結(jié)構(gòu)和資金使用特點。二是我行產(chǎn)品功能偏向傳統(tǒng)，目前電子銀行僅上線了網(wǎng)上銀行，我行的資金清算實行單日頭寸總額管理制度，日均頭寸控制在200萬元以內(nèi)，客觀上杜絕了大額交易的發(fā)生，同時網(wǎng)銀客戶端單筆和日交易限額設(shè)立20萬元以下，超額部分會落地處理，由柜面人員再次核查，也從根本上控制了大額及頻繁交易。三是規(guī)范了各類業(yè)務(wù)操作流程，完善了大額資金審批制度，

加大了大額資金業(yè)務(wù)管理力度，客戶取現(xiàn)5萬以上需提前預(yù)約;20-50萬以上轉(zhuǎn)賬由營業(yè)室負(fù)責(zé)人簽批，50萬以上由主管行領(lǐng)導(dǎo)簽批，能做到全面了解客戶資金去向和用途;嚴(yán)格執(zhí)行了大額轉(zhuǎn)賬查證制度，轉(zhuǎn)賬金額在 20 萬元以上有電話核實和記錄。四是加大了科技投入力度，我行系統(tǒng)建設(shè)和維護(hù)，全部由__銀行專業(yè)團(tuán)隊負(fù)責(zé)，我行共支付各項費用__萬元，反洗錢數(shù)據(jù)的提取，有完善接口程序，系統(tǒng)功能強大，能在第一時間及時完善反洗錢政策法規(guī)的變化和新要求，保證了第一手?jǐn)?shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、真實性和時效性。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務(wù)，特別是反洗錢管理工作，將由過去的“規(guī)則為本，向風(fēng)險為本”轉(zhuǎn)換，這對我行的反洗錢工作，提出了更高的要求，為保證此項工作正常有序開展，我行將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，加大培訓(xùn)力度，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力?？偠灾婪逗投糁葡村X這種智能型、知識型犯罪，不僅需要從業(yè)人員高度的責(zé)任感和工作熱情，還必須培養(yǎng)通曉法規(guī)、熟悉業(yè)務(wù)、經(jīng)驗豐富的反洗錢工作者，在防范洗錢犯罪斗爭的第一線，我行將始終以維護(hù)國家金融安全和社會穩(wěn)定為已任，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)要求，扎緊籬笆，嚴(yán)防死守，不折不扣地履行好反洗錢義務(wù)。

反洗錢工作總結(jié)篇五

在20_年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將20_年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。

二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，

力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。客戶風(fēng)險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展。

反洗錢工作總結(jié)怎么寫？相關(guān)文章：

★ 2020銀行反洗錢工作總結(jié)范文