非法集資的防騙小知識(shí)都有哪些

時(shí)間：2017-09-25 15:01:19 李婉24由分享

　　在生活中，很多人會(huì)將自己的積蓄投放到網(wǎng)絡(luò)中的理財(cái)項(xiàng)目中，但是，一不小心就會(huì)踏入騙子設(shè)置的非法集資陷阱。以下是由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的非法集資的防騙知識(shí)，希望能幫到你們。

　　非法集資的防騙知識(shí)

　　1.非法集資行為不受法律保護(hù)。非法集資是指違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為。主要包括：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金，通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。非法集資是違法行為，參與者的利益不受法律保護(hù)。凡涉嫌非法集資的，將依法追究責(zé)任。

　　2.參與非法集資損失自行承擔(dān)。參與非法吸收公眾存款、集資詐騙活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。在處理非法集資的債權(quán)債務(wù)時(shí)，人民法院執(zhí)行集資者財(cái)產(chǎn)后仍不能清退集資款的，由參與者自行承擔(dān)損失。

　　3.選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)投資理財(cái)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)選擇具有相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證或經(jīng)批準(zhǔn)允許從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資理財(cái)。

　　4.投資理財(cái)要提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。廣大投融資者要學(xué)法知法守法，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。對(duì)手段多樣的非法集資行為要善于進(jìn)行理性思考和分析，謹(jǐn)記“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”“快速致富”“一夜暴富”的所謂投資項(xiàng)目一定要擦亮眼睛，提高警惕，拒絕高利誘惑，謹(jǐn)防受騙，避免個(gè)人財(cái)產(chǎn)遭受損失。

　　5.遠(yuǎn)離非法集資，牢記六“不”口訣：高息誘餌不動(dòng)心、老板實(shí)力不崇拜、官方背景不迷信、合法吸儲(chǔ)不大意、熟人熱心不輕信、違規(guī)吸儲(chǔ)不參與。

　　非法集資的詐騙手段

　　假借P2P平臺(tái)：即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，事發(fā)后突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

　　假券商：使用虛假身份冒充國(guó)內(nèi)知名證券公司開設(shè)釣魚網(wǎng)站，帶有“內(nèi)幕消息”“代理炒股”“炒股軟件”“包賺不賠”等特征的炒股信息。股票開戶時(shí)，要到正規(guī)券商機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)廳或官網(wǎng)進(jìn)行操作。

　　假基金：設(shè)計(jì)虛假的基金網(wǎng)站，隨后在網(wǎng)絡(luò)廣泛張貼廣告信息，承諾高回報(bào)，最后跑路。

　　非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資：發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品;虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。

　　打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號(hào)：假冒或虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。

　　以“養(yǎng)老”的旗號(hào)：以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”;舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢，引誘老年人群眾投入資金。

　　以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名：以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買，然后攜款潛逃。

　　“原始股”泛濫成災(zāi)：在“無(wú)股權(quán)不富”的投資概念沖擊下，一場(chǎng)場(chǎng)原始股售賣大戲開始集中上演。除了高回報(bào)、一夜暴富等收益誘惑外，“上市公司”這個(gè)虛晃的光環(huán)給了非法集資更堂而皇之的馬甲。

　　銀行飛單：即銀行員工被投資公司的高傭金所吸引，私自與其他投資公司“勾結(jié)”，以銀行的名義出售投資公司的理財(cái)產(chǎn)品，并過(guò)分夸大收益加以蒙騙，導(dǎo)致投資者上當(dāng)。

　　高額貼息存款：據(jù)2015年《蕭山日?qǐng)?bào)》報(bào)道，當(dāng)?shù)匾患掖笮兔駹I(yíng)企業(yè)的負(fù)責(zé)人魏某，以高額貼息的方式吸引儲(chǔ)戶到東鄉(xiāng)縣工行存款3.12億元，然后勾結(jié)銀行高管騙貸。魏某組織有關(guān)人員偽造上述存款人的大額存單，再以假存單作質(zhì)押，向銀行騙得巨額貸款。

　　張冠李戴的假信托：即在公司名字中加入信托字樣誤導(dǎo)投資者，或盜用信托公司之名發(fā)布虛假產(chǎn)品。正規(guī)信托公司推出的產(chǎn)品，合同中不會(huì)出現(xiàn)保本保息等字樣，且都是百萬(wàn)起投。

　　現(xiàn)貨貴金屬投資：以開戶送交易金的方式誘惑投資人，開戶后，有專業(yè)的老師帶著操作。實(shí)際上交易軟件被后臺(tái)人為操縱，錢都被代理商賺走。