非法集資防騙的小技巧有哪些

時(shí)間：2017-08-16 13:51:43 李婉24由分享

　　近幾年，非法集資的事件越來(lái)越多，人們也都會(huì)不自覺(jué)的掉進(jìn)這些陷阱。那么，面對(duì)非法集資，我們?cè)撊绾畏莉_呢?以下是由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的非法集資詐騙的手段，希望能幫到你們。

　　非法集資防騙技巧

　　防騙招數(shù)一：看清“他是誰(shuí)”

　　從網(wǎng)上購(gòu)買企業(yè)債、金融理財(cái)產(chǎn)品或者是進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)借貸，首先查這個(gè)平臺(tái)的資質(zhì)、平臺(tái)背后公司的資質(zhì)和經(jīng)營(yíng)范圍。看這些產(chǎn)品和業(yè)務(wù)有無(wú)超出經(jīng)營(yíng)范圍。比如通過(guò)全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)可查工商部門登記信息，最高人民法院中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)可查企業(yè)違法信息。

　　防騙招數(shù)二：警惕高收益

　　一般而言，網(wǎng)絡(luò)借貸中周期較長(zhǎng)的，利率超20%必須要小心，10%到20%的也不要太輕視，必須清晰評(píng)估借款人信譽(yù)、借款人的投資方向。

　　據(jù)小編了解，根據(jù)最高法院的司法解釋，我國(guó)對(duì)于利率，民間借貸的利率，有一定的限制，也就是說(shuō)一般不超過(guò)20%，最高不能超過(guò)36%，這是年利率。那么對(duì)于這樣一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)，高回報(bào)的問(wèn)題，一定要考慮這個(gè)公司的營(yíng)業(yè)成本，如果你這個(gè)利率超過(guò)他盈利的利益，在這種情況下的高回報(bào)一定是虛假的。

　　防騙招數(shù)三：查清投資項(xiàng)目

　　作為投資人或借款人，有權(quán)利知道即將投資項(xiàng)目，借款對(duì)象的實(shí)際情況。對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)上披露投資項(xiàng)目信息模糊，借款方向不詳細(xì)的一定要警惕。像房易貸平臺(tái)專注于房產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)，借款對(duì)象僅限定于在合肥有足值房產(chǎn)的借款人，平臺(tái)在審查項(xiàng)目時(shí)，主要調(diào)查借款人房產(chǎn)的各種資質(zhì)證照、以及借款人其它固定資產(chǎn)、收入負(fù)債情況，還款來(lái)源等。而且平臺(tái)官網(wǎng)上對(duì)借款人的資料不打馬賽克，百分百的信息透明。

　　防騙招數(shù)四：關(guān)注資金流向

　　無(wú)論用什么幌子，網(wǎng)絡(luò)金融騙局最終都是要把錢騙到手，防騙關(guān)鍵還是看投資資金流向，如果讓把錢匯往個(gè)人賬戶，多數(shù)是有問(wèn)題的。如何查明投資款是否打進(jìn)個(gè)人賬戶，其實(shí)方法很簡(jiǎn)單。就是你先從ATM機(jī)里面轉(zhuǎn)十塊錢過(guò)去，ATM機(jī)會(huì)提示你轉(zhuǎn)過(guò)去的戶名是一個(gè)隱去中間字的一個(gè)比如說(shuō)張三某、張四某，如果看到這是一個(gè)個(gè)人賬戶，那一定要小心。

　　非法集資的詐騙手段

　　一、通過(guò)發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。常以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅、委托投資、委托理財(cái)進(jìn)行非法集資?；蛲ㄟ^(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

　　二、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資。目前更多是通過(guò)出售其份額并承諾售后返租、售后回購(gòu)、定期返利等方式進(jìn)行非法集資。

　　三、利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資。多利用地下錢莊進(jìn)行集資活動(dòng)。

　　四、以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資。多以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

　　五、利用果園或莊園開(kāi)發(fā)的形式進(jìn)行非法集資。