保險代理公司經營思路和業(yè)務管理

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　　保險代理公司經營思路

　　一、繼續(xù)深化銷售管理改革工作。銷售管理部要積極配合人力資源部全面落實銷售隊伍人力資源改革與銷售基本法的實施。

　　二、實施渠道清分，理清業(yè)務來源。全面梳理業(yè)務數據，真實還原各渠道業(yè)務來源，實現渠道清分、業(yè)績清分和成本清分，完善渠道功能和運行效率，提高渠道價值。

　　三、優(yōu)化組織架構，深化專管專營。按照專管專營要求設置直屬業(yè)務部門，分渠道組建銷售團隊，提高公司對渠道業(yè)務的掌控能力，提升銷售團隊的專業(yè)化水平。省公司明確專業(yè)化團隊建設目標，有計劃、有目標在地市分公司組建非車險專業(yè)團隊，成立團險業(yè)務部、重要客戶部、銀保業(yè)務部、中介業(yè)務部等專業(yè)部門。

　　四、繼續(xù)抓好業(yè)務合規(guī)經營，加強內控合規(guī)工作。進一步規(guī)范營銷服務部管理。一是依據保監(jiān)局要求，強化資質管理;二是通過評估考核，淘汰一批不合格的營銷服務部。三、今年省公司根據市場的需求關于進一步加強城區(qū)網點設置服務到家，使每個客戶投保方便、服務方便的網點。各營銷服務部要將《保險經營許可證》，《營業(yè)執(zhí)照》的原件懸掛在營業(yè)場所的顯眼位置，以備保監(jiān)局的隨時檢查，市分公司準備在今年組織一次檢查。營銷服務部負責人及地址變更必須報省保監(jiān)局批準后才能變動。

　　五、認真貫徹落實上級的有關精神，強化代碼管理，理清中介業(yè)務來源，做好中介業(yè)務的資質審核。進一步加大中介業(yè)務違法行為查處力度，清理整頓保險代理市場，檢查督促各單位自查自糾工作，真正抓出成效。

　　六、嚴格規(guī)范代理營銷員管理工作。根據保監(jiān)會《保險營銷員管理規(guī)定》和上級公司的有關要求，對代理營銷員的管理工作應認真落實到位：一是要及時組織無證代理營銷員參加保險代理從業(yè)人員資格考試。二是要對考取保險代理從業(yè)人員資格的營銷員實行合同管理，嚴格簽訂《保險代理合同》，并向市公司銷售管理部申報發(fā)放《展業(yè)證》、《職業(yè)證》。三是要指導和督促持證營銷員保證每年在12月31日前上網完成當年后續(xù)教育培訓36小時(詳見《保險營銷員后繼續(xù)教育培訓須知》)，防止《資格證》失效。四是督促或協助持證營銷員在《資格證》三年期滿后及時申請審核換證，以防過期被注銷。

　　七、努力推進銀保合作業(yè)務。為鞏固和發(fā)展代理合作渠道，積極與相關代理合作銀行溝通聯系，協商解決代理合作中出現的矛盾與問題，不斷增加合作關系。對已簽約合作的銀行，繼續(xù)協調和維護合作關系，擴大合作業(yè)務的覆蓋面，對尚未簽約合作的銀行，積極聯系，爭取簽約合作，擴大代理業(yè)務陣地。積極挖掘，努力開展銀保合作業(yè)務。銀保合作業(yè)務是我司中介渠道業(yè)務的重要來源，因此，在2014年要根據專管專營工作方案，拓展銀保業(yè)務。

　　八、配合上級做好市場地圖的推廣應用工作。2013年，我部已根據省公司的布置，對全市一千多家企業(yè)的組織機構代碼、名稱、注冊資金、地址、聯系電話等進行了全面的核對和查詢，且也有專人進行系統測試，各項工作已準備就緒。

　　九、加大力發(fā)展交叉銷售業(yè)務。堅持與人保壽險、人保健康公司的聯席會議，積極探討對業(yè)務發(fā)展中遇到的問題，及時溝通，調動員工的展業(yè)積極性。將交叉銷售任務納入年度考核系統，將2014年交叉銷售任務作為指令性指標納入銷售管理部和各經營單位年度考核體系。要撥出專用資金，加大獎罰力度，對完成交叉銷售任務的支公司給予獎勵，充分調動員工來完成交叉銷售任務的積極性，對不完成任務指標的通報處罰。

　　十、積極拓展農村渠道保險業(yè)務。配合三農部建設農村渠道網點，積極拓展農村保險市場，穩(wěn)步發(fā)展農村渠道保險業(yè)務。

　　十一、加強銷售團隊的銷售人員培訓工作。根據銷售培訓需求，擬舉辦銷售管理方向各類人員培訓活動，培訓對象包括團隊經理、組訓、銷售人員、新招聘代理人員，各類人員培訓量將根據培訓目標設置培訓內容，全面提高銷售隊伍的綜合素質和銷售能力。

　　十二、加強銷售管理系統的應用與維護工作，組織指導各支公司做好該系統的應用與維護，及時更新補充相關信息數據，對團隊人員、渠道信息進行全面梳理和補充，使之更加完整、真實、準確，并運用系統管理手段，進一步做好銷售團隊與銷售人員管理工作，真正實現系統管理功能。

　　十三、根據省公司今年營銷方案要求實現系統的管理功能的體制工作業(yè)務加大。

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