合規(guī)知識(shí)考核題庫(kù)(2)
51、 填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于支取現(xiàn)金的支票可以背書轉(zhuǎn)讓。(錯(cuò))
52、 個(gè)人貸款采用質(zhì)押擔(dān)保方式的，銀行在貸款存續(xù)期間，需妥善保管質(zhì)押物。(對(duì))
53、 凡發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)應(yīng)按規(guī)定當(dāng)場(chǎng)予以收繳，若應(yīng)客戶強(qiáng)烈要求可以予以退還。(錯(cuò))
54、 財(cái)務(wù)報(bào)表編制人員和傳閱人員都應(yīng)對(duì)財(cái)務(wù)信息予以保密，不得隨意泄露、傳播。(對(duì))
55、 客戶購(gòu)買中銀委托理財(cái)系列產(chǎn)品時(shí)，柜員無需向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。(錯(cuò))
56、 無論在任何情況下都不能將自己的柜員卡/授權(quán)卡/密碼交給其他人保管和使用。(對(duì))
57、 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或行長(zhǎng)在業(yè)務(wù)繁忙和人員緊張時(shí)，可以在臨時(shí)前臺(tái)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。(錯(cuò))
58、 延時(shí)服務(wù)，上門服務(wù)的接送款，ATM機(jī)送款時(shí)，押款車發(fā)生故障時(shí)，可使用公務(wù)車，執(zhí)行雙人武裝押運(yùn)。(錯(cuò))
59、 柜員可以在權(quán)限范圍內(nèi)為自己辦理業(yè)務(wù)。(錯(cuò))
60、 境內(nèi)、境外個(gè)人結(jié)售匯，無論金額大小，都必須輸入結(jié)售匯系統(tǒng)。(對(duì))
61、 核心銀行系統(tǒng)柜員只能通過其綁定的終端登錄。在柜員所屬CBS機(jī)構(gòu)內(nèi)，每名柜員最多可以綁定六臺(tái)終端。 (對(duì))
62、 401柜員可以不綁定任何外圍角色。 (錯(cuò))
63、 在不違反業(yè)務(wù)管理部門不相容崗位風(fēng)險(xiǎn)控制原則基礎(chǔ)上，機(jī)構(gòu)因臨時(shí)業(yè)務(wù)頂崗需要可發(fā)起柜員應(yīng)急維護(hù)申請(qǐng)。發(fā)起應(yīng)急維護(hù)申請(qǐng)時(shí)應(yīng)在“備注”欄詳細(xì)注明申請(qǐng)?jiān)?，不?yīng)只注明“工作需要”等簡(jiǎn)單理由。(對(duì))
64、 經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)(含各級(jí)營(yíng)業(yè)部)TIMS系統(tǒng)申請(qǐng)用戶由機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)或機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)轉(zhuǎn)授權(quán)人員擔(dān)任，授權(quán)人需簽署《TIMS系統(tǒng)用戶轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)授書》，有效期限最長(zhǎng)為一年。(錯(cuò))
65、 我行核心銀行系統(tǒng)綜合柜員的準(zhǔn)入條件為：綜合柜員資格、技能操作資格、國(guó)內(nèi)結(jié)算從業(yè)人員資格證書或認(rèn)證等。 (對(duì))
66、 行長(zhǎng)/主任(含主持工作副行長(zhǎng)/副主任)：原則上不得擁有核心銀行系統(tǒng)柜員，如確需可臨時(shí)設(shè)置為502/503核準(zhǔn)類型及相關(guān)外圍系統(tǒng)授權(quán)或復(fù)核類柜員角色，設(shè)置級(jí)別可為“10級(jí)”，臨時(shí)設(shè)置期限不得超過15天。(錯(cuò))
67、 柜員機(jī)構(gòu)歸屬調(diào)整可以應(yīng)急，發(fā)起應(yīng)急的應(yīng)為接收機(jī)構(gòu)。(對(duì))
68、 柜員應(yīng)急申請(qǐng)適用于柜員的新建、修改和變更所屬機(jī)構(gòu)。(對(duì))
69、 柜員因終止或解除勞動(dòng)合同、調(diào)轉(zhuǎn)、待崗、外派或工作需要時(shí)，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)要在三個(gè)工作日內(nèi)提出刪除柜員申請(qǐng)。(錯(cuò))
70、 “對(duì)同時(shí)進(jìn)行指紋回退和密碼重置的柜員”所操作的交易是核查和監(jiān)控的重點(diǎn)。(對(duì))
71、 兼職監(jiān)察員發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患及案件線索，及時(shí)向上級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察部門報(bào)告，亦可直接向省分行監(jiān)察部報(bào)告。(對(duì))
72、 銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶自愿”原則，自覺抵制低價(jià)傾銷貶低同業(yè)，虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。(對(duì))
73、 兼職監(jiān)察員的監(jiān)察工作考核內(nèi)容與業(yè)務(wù)經(jīng)理委派機(jī)構(gòu)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)理的考核內(nèi)容相同時(shí),以業(yè)務(wù)經(jīng)理委派機(jī)構(gòu)考核為主，監(jiān)察部門考核為輔。周期與業(yè)務(wù)經(jīng)理考核周期同步進(jìn)行。(對(duì))
74、 兼職監(jiān)察員的監(jiān)察工作考核內(nèi)容與業(yè)務(wù)經(jīng)理委派機(jī)構(gòu)對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)理的考核內(nèi)容相同時(shí),以業(yè)務(wù)經(jīng)理委派機(jī)構(gòu)考核為主，監(jiān)察部門考核為輔。周期與業(yè)務(wù)經(jīng)理考核周期同步進(jìn)行。(對(duì))
75、 員工在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，如果對(duì)方贈(zèng)送禮金或有價(jià)證券，應(yīng)當(dāng)謝絕;確實(shí)難以謝絕的，可請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)酌情處理。(錯(cuò))
76、 員工在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，可以給予客戶任何形式的利益。(錯(cuò))
77、 員工可以利用職權(quán)接受宴請(qǐng)、高檔消費(fèi)或收受踐貴重禮品、有價(jià)證券。(錯(cuò))
78、 鼓勵(lì)兼職監(jiān)察員參加與本職工作聯(lián)系緊密的專業(yè)課程、資格證書和有關(guān)學(xué)歷學(xué)位的學(xué)習(xí)考試，優(yōu)化知識(shí)結(jié)構(gòu)。(對(duì))
79、 員工可以利用節(jié)假日公費(fèi)或關(guān)系戶公款接待進(jìn)行旅游度假，參加用公款支付的打高爾夫球等高消費(fèi)娛樂活動(dòng)。(錯(cuò))
80、 員工嚴(yán)禁以各種名義收受下屬單位、個(gè)人或關(guān)系戶贈(zèng)送的慰問金、禮金和各類紅包。(對(duì))
81、 凡是充當(dāng)中介在銀行業(yè)務(wù)中特別在銀行貸款營(yíng)銷活動(dòng)中收取好入的一律開除。(對(duì))
82、 對(duì)內(nèi)外勾結(jié)、吃里扒外、索拿卡要等不正當(dāng)謀私行為，要從嚴(yán)打擊。(對(duì))
83、 員工應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴(yán)禁以任何名義和形式索要或收取客戶、供應(yīng)商、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、下屬機(jī)構(gòu)及其他業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方的現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品、專門服務(wù)(如房屋裝修)、特權(quán)(如優(yōu)先安排子女入學(xué))以及其它個(gè)人利益或好處。(對(duì))
84、 業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方主動(dòng)提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，員工只有在不影響正常履行職責(zé)且當(dāng)場(chǎng)拒絕會(huì)被視為失禮的情況下，才可以在公開的場(chǎng)合下接受，并應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)決定處理方式。(對(duì))
85、 凡從事與員工切身利益相關(guān)的聘任、考核、培訓(xùn)、薪酬福利等工作的人員，應(yīng)不循私情、堅(jiān)持原則，避免接受可能影響職責(zé)的員工個(gè)人禮品和款待。(對(duì))
86、 員工若收受了應(yīng)登記上交的禮品、禮金、有價(jià)證券，在規(guī)定期限內(nèi)不登記或不如實(shí)登記、不上交，經(jīng)查實(shí)，根據(jù)其錯(cuò)誤情節(jié)，按照有關(guān)規(guī)定給予處理。(對(duì))
87、 銀行從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令，執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或越級(jí)報(bào)告。(對(duì))
88、 銀行從業(yè)人員在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。(對(duì))
89、 銀行從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。(對(duì))
90、 員工可以利用公款支付與公務(wù)活動(dòng)無關(guān)的娛樂活動(dòng)費(fèi)用。(錯(cuò))
91、 員工不得從事有違優(yōu)良作風(fēng)和有悖社會(huì)公德的行為。(對(duì))
92、 員工不得默許、縱容親友利用本人的職權(quán)和地位從事可能對(duì)我行有關(guān)工作造成不利影響的活動(dòng)。(對(duì))
93、 中行系統(tǒng)的工作人員必須自覺保持“三個(gè)距離”，即：與客戶保持距離;與接觸多的部下保持距離;與基建、裝修、采購(gòu)等項(xiàng)目保持距離。(對(duì))
94、 員工按規(guī)定必須登記、上交的禮品、禮金、有價(jià)證券，自收受之日起6個(gè)月內(nèi)由本人如實(shí)填寫登記表，連同禮品、禮金、有價(jià)證券一并上交。(錯(cuò))
95、 員工因工作需要而掌握的銀行經(jīng)費(fèi)(包括利息等盈余)、公務(wù)信用卡、會(huì)員卡、車輛、器材、設(shè)備、辦公用品等財(cái)物，應(yīng)作公務(wù)用途。(對(duì))
96、 銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)注意收集相關(guān)線索，避免同一個(gè)人再次辦理分拆業(yè)務(wù)，同時(shí)于發(fā)現(xiàn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)向國(guó)家外匯管理局所在地分支局報(bào)告。(錯(cuò))
97、 個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值2萬(wàn)美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。(錯(cuò))
98、 持有中國(guó)護(hù)照并取得國(guó)外永久居留權(quán)的個(gè)人開立的外匯儲(chǔ)蓄賬戶按主體類別區(qū)分應(yīng)屬于境外個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶。(對(duì))
99、 境內(nèi)個(gè)人持中華人民共和國(guó)護(hù)照，可以辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。 (錯(cuò))
100、 個(gè)人年度總額內(nèi)結(jié)匯，不用區(qū)分經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目，直接憑本人有效身份證件在銀行辦理。(對(duì))
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