合規(guī)知識考核題庫

　　對合規(guī)人員實施科學(xué)的績效考核，是合規(guī)部門實施績效管理、優(yōu)化人力資源配置和提高合規(guī)管理水平的需要。以下是由學(xué)習(xí)啦小編整理關(guān)于合規(guī)知識考核題庫的內(nèi)容，希望大家喜歡!

　　合規(guī)知識考核題庫

　　1、 2014年1月1日后，縣級及以下金庫包括虛擬金庫上繳人行或同業(yè)銀行的現(xiàn)鈔必須進(jìn)行清分整點(diǎn)。(對)

　　2、 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為尾箱監(jiān)管第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)檢查本機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)各類尾箱有關(guān)制度執(zhí)行和落實情況，及時糾正違章違規(guī)行為。(對)

　　3、 外幣現(xiàn)金，需點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)，禁止單一采用機(jī)具清點(diǎn)。要認(rèn)真鑒別真?zhèn)?，?zhǔn)確掌握殘缺、污損鈔票的收兌標(biāo)準(zhǔn)，因殘缺、污損不能直接收兌的，可以進(jìn)行托收處理。(錯)

　　4、 當(dāng)各網(wǎng)點(diǎn)無法滿足客戶小面額現(xiàn)金需求時，應(yīng)做好預(yù)約登記工作，預(yù)約應(yīng)統(tǒng)一登記，由指定專人負(fù)責(zé)每日檢查客戶預(yù)約情況，督促落實客戶預(yù)約及回復(fù)工作，避免引起客戶投訴。(對)

　　5、 2014年底實現(xiàn)人民幣存取款一體機(jī)對外支付人民幣冠字號碼記錄可查詢，對于無法記錄人民幣冠字號碼的存取款一體機(jī)，必須要關(guān)閉循環(huán)功能。(對)

　　6、 柜面用于直接支付，經(jīng)現(xiàn)金集中處理部門集中清分配送的整捆現(xiàn)金，其查證機(jī)構(gòu)為現(xiàn)金集中處理部門。(對)

　　7、 在查庫過程中，金庫管庫員或尾箱經(jīng)管人要始終在場，配合查庫，但不能參與清點(diǎn)。(對)

　　8、 各級行上繳人行假幣濃度居高不下或假幣濃度波動性較大的機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點(diǎn)檢查，采取必要管控措施，最大限度提高假幣濃度。(錯)

　　9、 網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間，無論是核定尾箱、日間操作尾箱，還是臨時現(xiàn)金尾箱、領(lǐng)繳款尾箱均應(yīng)指定尾箱經(jīng)管人;均應(yīng)在經(jīng)管人視線范圍內(nèi)管理;均應(yīng)人離箱鎖，尾箱鑰匙放在抽屜;均應(yīng)置于監(jiān)控錄像下(空置尾箱除外)。(錯)

　　10、 武漢城區(qū)各機(jī)構(gòu)均須為客戶無償兌換小面額現(xiàn)金，現(xiàn)金備付應(yīng)為主辦網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)的一半以上，且至少要有2個券別的小面額現(xiàn)金可兌換;(對)

　　11、 每日終了，無論是否發(fā)生業(yè)務(wù)，重空尾箱/重空庫房必須在CIBS系統(tǒng)中做日結(jié)交易;重空庫房門一經(jīng)開啟或重空尾箱/重空庫房一旦發(fā)生交易，當(dāng)日日終必須軋庫。(對)

　　12、 STS系統(tǒng)上線后，屬于納入系統(tǒng)管理的暫付暫收款項業(yè)務(wù)子類，發(fā)生掛、銷賬須在系統(tǒng)內(nèi)完成，也可以在核心直接發(fā)起業(yè)務(wù)。 (錯)

　　13、 “8421028零售委托貸款放款專用賬戶”是暫收類賬戶，應(yīng)納入暫付暫收款項管理。(錯)

　　14、 核心系統(tǒng)內(nèi)部對賬記錄及其他對賬資料，由對賬部門(單位)負(fù)責(zé)裝訂，經(jīng)對賬人員及其主管簽章確認(rèn)后，定期交檔案保管部門作為會計檔案保管，保管期限(三年)。采取系統(tǒng)自動對賬的，可采用光盤等其他介質(zhì)保管。(錯)

　　15、 8534個人代收付BGL賬戶掛賬，原則上掛賬時間應(yīng)控制在T+1日。(對)

　　16、 “8421零售委托貸款放款專用賬戶”當(dāng)日轉(zhuǎn)入的資金，原則上應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行銷賬，要確保賬戶余額為零。(對)

　　17、 每月進(jìn)行印章清理、核對，并做好相關(guān)記錄。 (對)

　　18、 ATM吞沒卡每日應(yīng)及時處理，ATM長短款按規(guī)定列賬、銷賬 。(對)

　　19、 印鑒冊應(yīng)由專人管理，營業(yè)終了必須隨尾箱入庫保管。(錯)

　　20、 每日營業(yè)終了，核對代發(fā)工資金額與代發(fā)成功清單和未入賬成功清單合計金額是否相符，審核未成功入賬金額與未成功入賬清單是否相符、銷賬時是否正常。 (錯)

　　21、 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月徹底核點(diǎn)查庫(含ATM)、重要空白憑證、貴金屬等，檢查賬實是否相符。 (對)

　　22、 每周查看是否存在連續(xù)三個工作日超庫存的情況。 (對)

　　23、 業(yè)務(wù)經(jīng)理每月是否按照相關(guān)規(guī)定核點(diǎn)柜員尾箱庫存現(xiàn)金(含ATM)、貴金屬、重要空白憑證、代保管有價單證、e-token賬實是否相符。(錯)

　　24、 每日營業(yè)終了確認(rèn)押運(yùn)人員身份后辦理尾箱交接和登記。(對)

　　25、 自查系統(tǒng)采用實名制，各用戶應(yīng)確保個人密碼不泄露，禁止使用他人用戶名，以便分清自查流程中相關(guān)責(zé)任。 (對)

　　26、 固定自查和動態(tài)自查相關(guān)記錄至少保存3年。(錯)

　　27、 2003年4月12日，某銀行儲蓄所吊頂脫落，砸傷2名員工導(dǎo)致殘廢，經(jīng)協(xié)調(diào)，員工內(nèi)部退養(yǎng)，并賠償醫(yī)療費(fèi)，此事件屬于操作風(fēng)險事件。(對)

　　28、 商業(yè)銀行進(jìn)行操作風(fēng)險管理的目標(biāo)就是消除風(fēng)險，實現(xiàn)零風(fēng)險。(錯)

　　29、 保險是彌補(bǔ)操作風(fēng)險損失的重要方式，因此銀行無需對已有保險的項目再進(jìn)行操作風(fēng)險的管理。(錯)

　　30、 當(dāng)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)某“關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)”突破了黃色區(qū)域時，相關(guān)部門必須對其關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行密切關(guān)注，并采取適當(dāng)?shù)拇胧┦龟P(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)數(shù)值回到綠色區(qū)域。(對)

　　31、 風(fēng)險等級的確定,所有問題均應(yīng)依據(jù)我行操作風(fēng)險分類相關(guān)管理制度明確風(fēng)險等級，分為“很高”、“高”、“中”、“低”、“很低”五個等級。(對)

　　32、 檢查發(fā)現(xiàn)問題的基本信息均應(yīng)通過操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)(ORMIS)登記和報送，包括問題描述、整改單位、整改計劃、驗證標(biāo)準(zhǔn)等要素。但不包括風(fēng)險等級。(對)

　　33、 內(nèi)控整改應(yīng)遵循動態(tài)監(jiān)控原則。即建立整改過程持續(xù)跟進(jìn)機(jī)制，相關(guān)職能部門及時掌握、分析整改進(jìn)展、變化或異常情況，判斷整改質(zhì)效，指導(dǎo)、督促整改工作，定期報告監(jiān)控情況。(對)

　　34、 行內(nèi)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，由檢查部門確定問題的風(fēng)險等級。(對)

　　35、 整改驗證是指根據(jù)事先確定的標(biāo)準(zhǔn)，對整改單位執(zhí)行整改計劃的狀況及效果進(jìn)行核實、評價的管理活動。整改驗證一般是通過現(xiàn)場核查、抽查、訪談或者非現(xiàn)場業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)篩選和分析、調(diào)閱工作資料或文件、查看錄像等合理有效的方式進(jìn)行。(對)

　　36、 操作風(fēng)險非財務(wù)影響指由操作風(fēng)險損失事件引起的非財務(wù)損失，包括客戶/服務(wù)、聲譽(yù)、員工、法律/監(jiān)管影響。(對)

　　37、 反洗錢系統(tǒng)中生成的可疑交易應(yīng)直接上報中國人民銀行，無需進(jìn)行人工分析。(錯)

　　38、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報送中國人民銀行備案。(對)

　　39、 反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢24、工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。(對)

　　40、 在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單。(對)

　　41、 填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于支取現(xiàn)金的支票可以背書轉(zhuǎn)讓。(錯)

　　42、 個人貸款采用質(zhì)押擔(dān)保方式的，銀行在貸款存續(xù)期間，需妥善保管質(zhì)押物。(對)

　　43、 對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢。(錯)

　　44、 如果一筆外匯資金交易既符合大額報告標(biāo)準(zhǔn)，同時又符合可疑外匯資金交易報告標(biāo)準(zhǔn)，則只報告可疑外匯資金交易月報表即可。(錯)

　　45、 規(guī)章制度是依照《中國銀行規(guī)章制度管理辦法(2007年版)》制定的、對本行內(nèi)部經(jīng)營管理事項進(jìn)行規(guī)劃、組織、協(xié)調(diào)、約束或指導(dǎo)的規(guī)范性文件,由有權(quán)主體以書面形式公布的、在適用范圍內(nèi)具有普遍效力、在有效期限內(nèi)反復(fù)適用的、非針對個別主體或事件的、設(shè)定行為標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則的文件。(對)

　　46、 各二級分支行及以下機(jī)構(gòu)可以制定規(guī)章制度。(錯)

　　47、 授權(quán)是指上級機(jī)構(gòu)或崗位根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)部控制的需要，授予下級機(jī)構(gòu)或崗位一定權(quán)限的內(nèi)部管理行為。分為機(jī)構(gòu)基本授權(quán)、崗位基本授權(quán)及特別授權(quán)。(對)

　　48、 授權(quán)有效期內(nèi)，受權(quán)機(jī)構(gòu)行長或崗位的變更不影響機(jī)構(gòu)或崗位授權(quán)的效力。(對)

　　49、 關(guān)聯(lián)交易單筆監(jiān)控是指在單筆交易達(dá)到一定金額時即應(yīng)報送審查的監(jiān)控模式，持續(xù)監(jiān)控是指在同一關(guān)聯(lián)方在連續(xù)十二個月內(nèi)的同一類交易累計達(dá)到一定金額時即應(yīng)報送審查的監(jiān)控模式。(對)

　　50、 《中國銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法(2011年版)》規(guī)定，資金交易等具有即時成交特點(diǎn)的交易僅實行單筆監(jiān)控。監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可無需合并計算的，以及獲得監(jiān)管豁免審議披露的交易僅實行持續(xù)監(jiān)控。(錯)