中國最大詐騙案件e租寶
e租寶案件，經(jīng)過有關(guān)媒體調(diào)查已浮出水面，在一年半內(nèi)非法吸收資金500多億元，受害投資人遍布全國31個省市區(qū)。1月14日，備受關(guān)注的“e租寶”平臺的21名涉案人員被北京檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。下面是由學(xué)習(xí)啦小編為大家?guī)淼脑敿?xì)資料。
“查”e租寶
經(jīng)調(diào)查，從2014年7月“e租寶”上線至2015年12月被查封，“鈺誠系”相關(guān)犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌，虛構(gòu)融資租賃項目，持續(xù)采用借新還舊、自我擔(dān)保等方式大量非法吸收公眾資金，累計交易發(fā)生額達(dá)700多億元。警方初步查明，“e租寶”實際吸收資金500余億元，涉及投資人約90萬名。
假項目、假三方、假擔(dān)保：
那么這些犯罪分子是如何做到呢?其實e租寶就是一個徹頭徹尾的龐氏騙局。“e租寶”對外宣稱，其經(jīng)營模式是由集團(tuán)下屬的融資租賃公司與項目公司簽訂協(xié)議，然后在“e租寶”平臺上以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的形式發(fā)標(biāo)融資;融到資金后，項目公司向租賃公司支付租金，租賃公司則向投資人支付收益和本金。
辦案民警介紹，在正常情況下，融資租賃公司賺取項目利差，而平臺賺取中介費(fèi);然而，“e租寶”從一開始就是一場“空手套白狼”的騙局，其所謂的融資租賃項目根本名不副實。“我們虛構(gòu)融資項目，把錢轉(zhuǎn)給承租人，并給承租人好處費(fèi)，再把資金轉(zhuǎn)入我們公司的關(guān)聯(lián)公司，以達(dá)到事實挪用的目的。”e租寶相關(guān)負(fù)責(zé)人說，他們前后為此花了8億多元向項目公司和中間人買資料。
根據(jù)人民銀行等部門出臺的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，網(wǎng)絡(luò)平臺只進(jìn)行信息中介服務(wù)，不能自設(shè)資金池，不提供信用擔(dān)保。據(jù)警方調(diào)查，“e租寶”將吸收來的資金以“借道”第三方支付平臺的形式進(jìn)入自設(shè)的資金池，相當(dāng)于把資金從“左口袋”放到了“右口袋”。
不僅如此，鈺誠集團(tuán)(e租寶)還直接控制了3家擔(dān)保公司和一家保理公司，為“e租寶”的項目擔(dān)保。中國政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院教授李愛君表示，如果平臺引入有關(guān)聯(lián)關(guān)系的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，將給債權(quán)人帶來極大風(fēng)險。
“高收益低風(fēng)險”的承諾陷阱：
1元起投，隨時贖回，高收益低風(fēng)險。”這是“e租寶”廣為宣傳的口號。許多投資人表示，他們就是聽信了“e租寶”保本保息、靈活支取的承諾才上當(dāng)受騙的。記者了解到，“e租寶”共推出過6款產(chǎn)品，預(yù)期年化收益率在9%至14.6%之間，遠(yuǎn)高于一般銀行理財產(chǎn)品的收益率。
但是，“e租寶”抓住了部分老百姓對金融知識了解不多的弱點(diǎn)，用虛假的承諾編織了一個 “陷阱”。為了加快擴(kuò)張速度，鈺誠集團(tuán)還在各地設(shè)立了大量分公司和代銷公司，直接面對老百姓“貼身推銷”。其地推人員除了推薦“e租寶”的產(chǎn)品外，甚至還會“熱心”地為他們提供開通網(wǎng)銀、注冊平臺等服務(wù)。正是在這種強(qiáng)大攻勢下，“e租寶”僅用一年半時間，就吸引來90多萬實際投資人，客戶遍布全國。
非法吸取的巨額資金全被自用：
據(jù)警方調(diào)查，“鈺誠系”除了將一部分吸取的資金用于還本付息外，相當(dāng)一部分被用于個人揮霍、維持公司的巨額運(yùn)行成本、投資不良債權(quán)以及廣告炒作。
據(jù)多個犯罪嫌疑人供述，e租寶董事長丁寧與數(shù)名集團(tuán)女高管關(guān)系密切，其私生活極其奢侈，大肆揮霍吸來的資金。警方初步查明，丁寧贈與他人的現(xiàn)金、房產(chǎn)、車輛、奢侈品的價值達(dá)10余億元。僅對張敏一人，丁寧除了向其贈送價值1.3億的新加坡別墅、價值1200萬的粉鉆戒指、豪華轎車、名表等禮物，還先后“獎勵”她5.5億元人民幣。
“鈺誠系”的一大開支還來自高昂的員工薪金。以丁寧的弟弟丁甸為例，他原本月薪1.8萬元，但調(diào)任北京后，月薪就飛漲到100萬元。據(jù)張敏交代，整個集團(tuán)拿著百萬級年薪的高管多達(dá)80人左右，僅2015年11月，鈺誠集團(tuán)需發(fā)給員工的工資就有8億元。
多位公司高管稱，為了給公眾留下“財大氣粗”的印象，丁寧要求辦公室?guī)资畟€秘書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾“展示公司形象”，甚至一次就把一個奢侈品店全部買空。
不僅如此，2014年以來，“鈺誠系”先后花費(fèi)上億元大量投放廣告進(jìn)行“病毒式營銷”，還將張敏包裝成“互聯(lián)網(wǎng)金融第一美女總裁”，作為企業(yè)形象代言人公開出席各種活動。
實際上，“鈺誠系”的高管們對公司的實際狀況都心知肚明。“‘e租寶’的窟窿只會越滾越大，然后在某個點(diǎn)集中爆發(fā)，賬上沒錢還給老客戶，也不能還給新客戶。”張敏說，自己曾在2015年9月讓公司的數(shù)據(jù)中心進(jìn)行測算，結(jié)果顯示，“e租寶”的贖回量將在2016年1月達(dá)到9億，此后贖回量逐月遞增。
根據(jù)“e租寶”案件中已經(jīng)查明的種種犯罪事實，司法機(jī)關(guān)認(rèn)為，犯罪嫌疑人的這些行為已經(jīng)涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙。接下來，就等開庭審判了。
有關(guān)部門表示，投資人應(yīng)及時、主動報案、登記信息、提供證明材料，避免因不及時、不如實報案、登記而損害自身合法利益;同時，請投資人依法維權(quán)，不信謠、不傳謠、不受蠱惑，不組織、參與各類非法活動。涉嫌犯罪的人員，應(yīng)當(dāng)積極配合調(diào)查、退繳違法所得，爭取從寬處理。