保險公司畢業(yè)實習總結(jié)

總結(jié)是指社會團體、企業(yè)單位和個人對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓和一些規(guī)律性認識的一種書面材料，通過它可以全面地、系統(tǒng)地了解以往的學習和工作情況，為此要我們寫一份總結(jié)。你所見過的總結(jié)應該是什么樣的？下面是小編精心整理的保險公司畢業(yè)實習總結(jié)，歡迎大家分享。

保險公司畢業(yè)實習總結(jié)1

第一個階段：熟悉公司運作

管理流程和合同條款天和是于20xx年成立的保險經(jīng)紀機構(gòu)，公司董事長和產(chǎn)壽險部總經(jīng)理都是保險營銷精英出身，目前在上海有一家分公司。產(chǎn)險方面以與中石化合作為基礎不斷拓展新業(yè)務，壽險以企業(yè)補充醫(yī)療保險為主逐步推廣企業(yè)年金，客戶有北京市卷煙廠等一些大型企業(yè)。公司規(guī)模不大，人事結(jié)構(gòu)簡單，內(nèi)勤人員每個人既負責承保也負責客服，各自按客戶劃分工作范圍和職責。秘書，出納，人事由助理一肩挑。外勤人員負責業(yè)務聯(lián)系，底薪加提成，激勵機制簡單易行。我選擇天和實習，因為它小而員工分工不細，我可以在兩個半月的時間里接觸參與到每一個工作環(huán)節(jié)而不會因為是實習生受到排斥。

承保，客服也好，外勤業(yè)務洽談也好，都需要了解險種和合同條款。所以我首先是學習企業(yè)補充醫(yī)療保險的合同條款。通過一段時間的學習，我感覺各個公司的合同條款相差無幾，都是直接在基本醫(yī)療保險的基礎上確定費用保險項目和費用保險層次，只是需要被保險共同分擔的部分可以通過企業(yè)補充醫(yī)療保險讓保險人分攤一部分，這樣能夠再次降低被保險人的費用負擔。比如說，保險公司可報銷的藥品和診療項目完全與基本醫(yī)療一致，都是以《北京市基本醫(yī)療保險和工傷保險藥品目錄》為準（詳情可參考具體合同）。保險人只需根據(jù)客戶想要報銷的比例來厘算費率。所以產(chǎn)品差異化不明顯，那么保險公司或中介機構(gòu)只能靠客戶關系和售后服務取勝。

第二個階段：承保和客服

在熟悉了險種和合同條款之后，接下來我的實習工作就是承保與客服。因為企業(yè)補充醫(yī)療保險是團體險，而且參加了基本醫(yī)療的在職和退休職工都能參與（有些將被保險擴展到職工子女），所以沒有核保，沒有體檢，保險經(jīng)紀公司需要做的就是統(tǒng)計被保險人的性別，年齡和人數(shù)，根據(jù)企業(yè)保障程度需要和保險公司協(xié)商起草保險合同條款。協(xié)商合同內(nèi)容是一項艱巨的任務，作為經(jīng)紀公司代表客戶，在合同里應盡量考慮到客戶利益，盡量爭取更有利的承保條件，所以必須字斟句酌。比如說新增被保險人的條件，離職被保險人的退費，索賠的期限，保險責任，除外責任等項目。事實證明，每一條每一款雙方都要溝通許多個來回，最終達成一致意見需要一段時間的磨合。而我們在磨合中逐漸熟悉了專業(yè)術(shù)語，學會了思慮周全。

當然工作往往是交叉的和相互滲透的，在和保險公司就新的協(xié)議進行協(xié)商的同時，客服是不斷穿插其中的。盡管企業(yè)補充醫(yī)療保險費用報銷即理賠是定期進行的，但由于理賠過程中會碰到許多爭議和被保險人困惑的地方，所以經(jīng)常需要中介機構(gòu)與雙方進行溝通。我的實習周記里就提到過一個典型的案例，被保險人和保險人雙方就某一種藥品是否屬于報銷范圍意見不一致，而且雙方都收集了相關資料來證明自己的意見是有理有據(jù)的。結(jié)果我們通過多方咨詢和查找政策規(guī)定，最后才給了客戶滿意的答復。企業(yè)補充醫(yī)療保險的保險期限是一年（類同于財產(chǎn)保險），客戶稍有不滿意轉(zhuǎn)而投向其他公司的這種現(xiàn)象是很正常的。這些事例讓我明白，實際工作要求我們不僅熟悉合同條款這些看得見的東西，還必須隨時了解與產(chǎn)品相關的政策與規(guī)定，比如說隨時把握可報銷藥品目錄的變動情況，基本醫(yī)療保險的相關政策調(diào)整情況以及醫(yī)療改革試點的相關規(guī)定等等。

第三個階段：電話約見，客戶拜訪

逐漸熟悉了承保，客服的工作職責和范疇之后，我就開始企盼做一些更具有挑戰(zhàn)性的工作電話約見與客戶拜訪。表達了個人意向之后，齊總非常贊賞我的勇氣和自我挑戰(zhàn)精神，他鼓勵我并且給了我一些建議。平素給學生上課一直停留在講理論的層面上，真正自己去身體力行還是新媳婦坐轎頭一回。剛開始問題多多：打電話之前把許多情形都想到了，可是電話一撥通，忘詞了，比頭一次上講臺還緊張；電話通了，人家一聽保險經(jīng)紀公司，啪，掛掉了；找到人力資源處的人，也了解到客戶正在辦理企業(yè)補充醫(yī)療保險，別人說競爭企業(yè)太多，篩選都選不過來，等明年吧，不知道如何應對了。事后發(fā)現(xiàn)自己有幾個方面做得不到位：一是對合同條款還是不熟悉，所以有點心虛，才會忘詞；二是不懂得迂回曲折，保險兩個字人家忌諱，咱可以盡量不提，只提客戶感興趣的醫(yī)療費用報銷的事；三是企業(yè)競爭太多，選都選不過來，我們何不直接告訴它，漏掉了這個可能就錯過了最好的。通過不斷自我反省和齊總建議，現(xiàn)在基本能夠?qū)崿F(xiàn)突破重重阻礙獲得人力資源處管理人員的聯(lián)系方式，企業(yè)基本情況，有沒有辦理企業(yè)補充醫(yī)療保險，是否有意向等等一些基本信息。

電話聯(lián)絡之后，成功地約見了許多此客戶。拜訪客戶是一門大學問，最初我只能通過一次約見大概地給客戶介紹企業(yè)補充醫(yī)療是什么，介紹我公司，交流的時間很短，給我感覺效果不理想。但是齊總建議我別氣餒，團險單不是一蹴而就的，因為關系到全體員工的福利的政策是需要多方面討論的，有了第一次接觸，就不愁有下一次。關鍵是通過定期的聯(lián)系和溝通達到兩個目標：一是讓客戶時常了解你的存在，時間長了對你這個人認可了信任了，以后的事好辦了。二是隨時把握客戶的動向，別錯過機會。齊總說他曾經(jīng)和一個客戶保持過三年多的聯(lián)系，有一天突然客戶給他電話要他提供企業(yè)補充養(yǎng)老保險方案。雖然時間很短，但我用我的方式篩選并整理了一些客戶信息，離開的時候留在了公司，這一點公司領導非常贊賞。

第四個階段：業(yè)務洽談和產(chǎn)品宣導

非常幸運，我每次爭取跟隨領導參與業(yè)務洽談，產(chǎn)品宣導的機會都能如愿以償。到年底了，許多的保單到期需要續(xù)保了。續(xù)保協(xié)商比促成新的業(yè)務要簡單，需要做的工作主要在于兩個方面：一是必要的話，促成客戶與我們推薦的另一家保險公司達成協(xié)議，簡單點也就是換一家保險公司投保。（至于為什么，后來了解到大多數(shù)情況是為了獲得更高的傭金，與理論有差距。但存在就是合理，這是目前中介的生存法則）；二是建議客戶擴展保險責任，比如附加投保團體意外險，將職工子女及家屬納入保障范圍等等。

雖然公司目前的主要業(yè)務是企業(yè)補充醫(yī)療保險，但是企業(yè)年金也是推廣的重點，企業(yè)年金方案設計并向客戶宣導由我主要負責（領導了解我過去在企業(yè)年金方面的積累而做的決策）。對我而言，這是個不大不小的挑戰(zhàn)。容易的是方案做出來了，讓我做產(chǎn)品推介沒有問題，畢竟我是專業(yè)講師，困難的是企業(yè)年金方案設計必須根據(jù)企業(yè)的人口結(jié)構(gòu)，職稱結(jié)構(gòu)，企業(yè)激勵機制等各項因素來測算和設計，這樣才能達到既不失公平有具有激勵效率的目的。我的博士研究生導師為航天研究院做了個這樣的大課題，根據(jù)他的指導，我嘗試著以北京市卷煙廠做為客戶對象，進行一個粗淺的設計。可惜的是實習時間太短，這項工作沒有完成就擱淺了。

保險公司畢業(yè)實習總結(jié)2

xx年11月-xx1月，我在中國人壽保險公司青島分公司實習了兩個月。中國人壽保險有限公司是中國大陸最大的專業(yè)商業(yè)人壽保險公司，是中國大陸第一家同時在美國和香港上市的金融企業(yè)，xx每年被《歐洲貨幣》評為“亞洲最好的保險公司”，xx中國人壽保險有限公司再次入選世界500強企業(yè)，排名也大幅上升。

中國人壽連續(xù)8年在保費收入、資產(chǎn)總額、客戶規(guī)模和市場份額方面排名第一。中國人壽擁有1.6億長期忠實客戶和1.5億短期保單客戶，為6億多人提供人身保險。我的實習部是公司的培訓部。培訓部的職責是系統(tǒng)、專業(yè)地培訓公司的保險銷售人員（即現(xiàn)場人員或銷售人員），幫助他們掌握銷售方法，提高銷售技能，提高公司的業(yè)績。

(一)促銷的重要性及其特點

人身保險是以人的生命或身體為保險對象的保險方式。保險人支付被保險人因事故、意外傷害、疾病、衰老等原因造成的死亡、殘疾、工作能力喪失或老年退休責任的保險金。因此，以人身保險為主的保險公司提供的產(chǎn)品具有無形、同質(zhì)、廣泛多樣、分散的特點。

而人身保險往往涉及人的老、死、疾、殘等。在中國這樣的儒家過渡中，人們大多忌諱談論這些話題。因此，即使人們有巨大的保險需求，也很少有人主動購買保險產(chǎn)品。這就要求我們的個人保險推銷員向客戶介紹保險產(chǎn)品，引導客戶發(fā)現(xiàn)需求，激發(fā)客戶實現(xiàn)需求，推廣公司的保險產(chǎn)品，提高業(yè)績和形象。保險推廣是保險公司賴以生存的前提。

人身保險的推廣有一些特點。

首先，銷售工作是服務性的。這種服務性能是：首先，在客戶購買之前，銷售人員應根據(jù)客戶的需要幫助他們設計保險計劃，選擇合適的保險類型；其次，在客戶購買后，根據(jù)客戶保險需求的變化和新保險類型的出現(xiàn)，幫助客戶調(diào)整保險計劃，確保財務穩(wěn)定；當保險事故或期限屆滿時，主動幫助客戶索賠或提供咨詢服務。

第二，保險工作需要豐富的知識。個人保險本身就是一種合同，也是一種家庭經(jīng)濟計劃。它不僅涉及法律、稅收、醫(yī)療、金融投資和社會學知識，還涉及客戶的家庭狀況、收入狀況、未來的經(jīng)濟計劃、投資方向、心理狀況和消費習慣。

第三，促銷工作具有重要意義。個人保險是幫助他人追求幸福生活的保證。銷售人員在銷售工作中處處為客戶著想，為客戶提供高質(zhì)量的政策，使客戶能夠及時獲得經(jīng)濟幫助，克服困難，自然會受到人們的尊重。

第四，推銷工作靈活自由。人身保險推銷工作可以由保險員根據(jù)自己的情況選擇工作時間、對象及地點，按照個人的計劃自由調(diào)整安排。

第五，銷售工作也有獨特的工作程序和要點。因此，任何人壽保險公司都非常重視保險推廣人員的培訓和發(fā)展。

（二）中國人壽保險公司的培訓體系

公司擁有專業(yè)的梯級培訓體系，包括員工基礎學院、成功創(chuàng)業(yè)學院、高級干部學院、終身培訓學院、系統(tǒng)培訓、專職和兼職講師。對于現(xiàn)場員工，公司培訓部組織的培訓包括：新培訓、聯(lián)系培訓、正式培訓、業(yè)務經(jīng)理晉升培訓、代理資格考試培訓、ptt(兼職講師)培訓等。

外勤人員返回各自的區(qū)域進行單獨培訓?？梢哉f，培訓從外勤人員進入公司的第一天起就開始陪伴他(她)成長。公司的培訓內(nèi)容相當全面，從中國人壽的歷史、禮儀到客戶發(fā)展、條款解釋、增加員工、介紹到銷售理念等。中國人壽保險公司煙臺分公司自開業(yè)以來取得了顯著的成績，這與他們擁有優(yōu)秀的培訓團隊是分不開的。公司培訓部的教師為現(xiàn)場人員建立了良好的培訓框架。

（三）中國人壽保險公司煙臺分公司的培訓框架

1、培訓需求分析

由于保險是一種沒有專利的服務行業(yè)技術(shù)，為了防止內(nèi)部人員進行需求分析的現(xiàn)象。他們通常使用面試或問卷來了解公司現(xiàn)場人員需要什么培訓，然后結(jié)合公司的目標，制定培訓內(nèi)容。

2、培訓設計

在每個培訓課程之前，培訓部門的老師將首先寫下培訓的預期結(jié)果，描述學生需要掌握的技能、知識或需要改變的態(tài)度和學生紀律表。提前一周通知各地區(qū)的人員管理員，讓他們及時通知所有參與者。培訓教師還應安排培訓課程，聯(lián)系講師；與酒店談判場所；準備培訓所需的各種項目。

3、培訓實施

每個培訓班的第一個半天是班務活動。教師主要介紹學習目的和學習中應注意的問題，以激發(fā)學生的學習興趣。然后把班級分成幾個小組，給每個小組提供一張宣紙和幾支彩筆，給自己的小組起名、組歌、口號、選組長等。，然后進行一些小活動，相互競爭和合作。課程一般采用多媒體課堂教學，中間穿插一些小游戲來調(diào)節(jié)氣氛。

4、培訓評估

培訓部的教師應每天總結(jié)培訓情況，即每天向各區(qū)反饋培訓情況，讓區(qū)人員管理人員了解學生的學習情況；培訓部的教師準備了講師反饋表。學生對每位講師進行評分，然后反饋給講師，幫助講師逐步提高教學內(nèi)容和技能。此外，培訓結(jié)束一周后，各區(qū)人員管理員將學生情況反饋給培訓部，培訓部將調(diào)整下一次培訓。

(四)我的建議

但在中國人壽保險公司青島分公司實習的一個月里，我也發(fā)現(xiàn)培訓中還有一些問題值得討論。

一是培訓任務過重。實習一個月，公司的培訓分別包括：xx新人培訓班培訓班和銜接班xx年11月轉(zhuǎn)正班，xx11月代理資格考試培訓班xx11月，香港中路分公司新人班，xx年12月，公司代理資格考試培訓班、業(yè)務經(jīng)理晉升培訓班、ptt培訓班(兼職講師)“打造非凡”成都區(qū)營業(yè)部培訓班等67個培訓班。

第二，培訓管理不足。我認為中國人壽保險公司的培訓管理還有待改進。眾所周知，保險公司有一種偷老師的行為，就是其他保險公司的工作人員來你公司的培訓班上課，學習你公司的精髓。中國人壽培訓班沒有課證。有人在水里釣魚不難，尤其是新人班。

我認為有兩種方法可以解決這個問題：一種是培訓部門準備有照片、姓名、號碼等，但這需要一定的成本；另一種是由區(qū)的人員管理員或介紹人在課堂開始時帶新人。由于每個班的人員不多（40~50人），班主任可以很快認識到每個人，從而在一定程度上防止偷老師的現(xiàn)象。

(五)我的實習經(jīng)歷

為期兩個月的保險實習不僅獲得了快樂、充實、難忘的時光，還學習了書籍以外的知識，贏得了五把金鑰匙，打開了通往社會的大門：

第一把金鑰匙：真誠

“金石為開”，在陌生的環(huán)境中，人們用什么來打開別人的心，得到別人的認可？真誠!記得進入人壽的第一天，剛離開人力資源部會議室，就被一個態(tài)度嚴謹?shù)哪腥藥нM了個人業(yè)務部。因此，我缺乏冷靜的信心，因為陌生的面孔和新鮮的環(huán)境即將進入我的世界，我也想進入他們熟悉的環(huán)境。

然而，這種心理在十分鐘后消失了。寬敞明亮、溫度合適的辦公室、善良、真誠、可親的同事、親切的問候、親切的微笑和一系列歡迎的句子立刻打動了我。我覺得辦公室里有一縷甜蜜-真誠！從那時起，我意識到為什么保險公司把誠信放在首位。真誠是生存的前提，守信是發(fā)展的根源！公司也是如此，生活也是如此，因此，點頭微笑，問候已經(jīng)成為我本月實習行為的標準，我認為真誠應該是實現(xiàn)自我價值的第一步！

第二把金鑰匙：溝通

在保險公司，部門與部門之間，個人和個人之間應該是分工合作關系，在我的實習部門，我覺得每個成員的獨立工作能力很強，但合作精神卻處處體現(xiàn)。分工需要溝通，否則既定目標無法實現(xiàn)，工作無法更好地完成。新人上路，自然容易多犯錯誤。認真做好每一件事，雖然還是會出小錯誤，還是會心慌，但我會及時與部門同事溝通，及時得到他們的幫助！

第三把金鑰匙：激情和耐心

激情和耐心就像火與水的較量，往往火的激情總是容易被水的耐心控制，工作也是如此，這是激情和耐心必須共存的。當我第一次進入辦公室時，我感到興奮，這應該是我長期幻想、恐懼和期待的社會生活。學者們常說，大學是一個半社會，那就是一個完整的社會。雖然我還沒有資格成為一個社會人，但我以一種完整的社會態(tài)度接受了這個月的考驗。

激情有點夸張，但這個月我充滿了激情。然而，除了對工作的熱情，我深深意識到耐心的重要性。沒有耐心的工作是浮躁的，只有缺乏耐心的工作質(zhì)量是底層。尤其是實習生，很多人說實習類似“打雜”，做衛(wèi)生，整理辦公文件，復印，打字，傳遞文件……

在我來到公司之前，我已經(jīng)做好了充分的心理準備。秘書在動員會議上教我們做好每一件小事。我們在部門做得越多，我們學到的就越多。我們覺得同事交付的工作越多，他們就越重視我，也越寵愛我。

第四把金鑰匙：創(chuàng)新

你可以學習技術(shù)，但創(chuàng)新只屬于你自己！這是實現(xiàn)自我價值的最佳方式。每一個方案的設計，每一項工作的發(fā)展，都離不開創(chuàng)新，這對我們部門的每一位成員來說，我都是望塵莫及的。因此，當我做工作時，我不可避免地會做一些彎路，不能做得完美，由于經(jīng)理和同事的指導，讓我不會陷入困境。保險公司一直是招賢納士、廣納百川的地方。

因此，當你進入人壽時，你會覺得自己進入了精英聚集的殿堂，深深感受到自己缺乏知識，這不僅體現(xiàn)在專業(yè)知識上，還體現(xiàn)在綜合知識上。專業(yè)學習，注重一個項目的研究和精通，但除此之外，還是有很多才能的，所以“一技之長”變?yōu)椤皵?shù)技之長”，一些技能創(chuàng)新必然層出不窮，工作必能左右逢源！

第五把鑰匙：主動攻擊：

實習的目的是學習書本以外的知識，學習社會和工作中的許多知識?！凹埳系脕斫K覺淺，覺知此事要實踐”，只有行動才能吸收和理解正確的理論和方法。然而，在保險公司中，我們更注重行動的熱情、先進的想法和被動的學習工作。因此，我們需要采取主動。

只有主動出擊才能解決很多問題，盡快享受很多知識！實習期間，我覺得自己做的不夠，總是怕打擾同事的工作，所以不敢貿(mào)然問他們工作之外的保險知識和工作經(jīng)驗，讓我錯過了很多寶貴的求知經(jīng)驗。未來，我會吸取這一教訓，主動出擊，抓住更多機會，獲得更多的知識和經(jīng)驗。

這次實習把我們從學校的純理論學習拉到了實踐中的學習環(huán)境。我們一進崗，就意識到是時候收斂學生時代的野性了。規(guī)則不能是方形的。雖然公司沒有過時的約束，但它有不可違反的規(guī)定，所以我們應該嚴格要求自己，這樣我們不僅可以遵守公司的規(guī)則，而且對我們自己更有利。在與公司員工的關系中，我們也學會了對待他人和做事的態(tài)度和方式，有很多地方值得學習。這是我們用金錢買不到的機會，我們在工作、學習和生活中都有很大的收獲。

這次實習對我很有好處。它不僅讓我意識到自己的缺陷和未來的目標，也讓上述五把金鑰匙對我未來的生活產(chǎn)生了重要影響。唯一遺憾的是，這次實習時間短，沒有體驗到一線戰(zhàn)場營銷保險的起起落落，但“路漫漫其修遠兮，我將上下求索”，在未來，我會通過更多的渠道鍛煉自己。多讀書，多學習，多經(jīng)驗是未來的保證！在此，我特別感謝中國人壽煙臺分公司一個月的栽培！