助理理財(cái)規(guī)劃師知識(shí)點(diǎn)

助理理財(cái)規(guī)劃師知識(shí)點(diǎn)

　　助理理財(cái)規(guī)劃師即為三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，通常將專門從事理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員稱為理財(cái)規(guī)劃師.理財(cái)規(guī)劃師能忠實(shí)、客觀地為客戶長(zhǎng)期服務(wù)，故在很多家庭往往享有準(zhǔn)家庭成員的地位。下面學(xué)習(xí)啦小編和您一起分享助理理財(cái)規(guī)劃師的相關(guān)知識(shí)內(nèi)容,以供參考.
內(nèi)容分為8個(gè)知識(shí)點(diǎn)。

　　助理理財(cái)規(guī)劃師知識(shí)點(diǎn)一：現(xiàn)金規(guī)劃

　　基本內(nèi)容：對(duì)客戶現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物管理

　　核心：建立應(yīng)急基金，保障生活質(zhì)量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定

　　助理理財(cái)規(guī)劃師知識(shí)點(diǎn)二：消費(fèi)支出規(guī)劃

　　規(guī)劃家庭消費(fèi)水平和結(jié)構(gòu)，以達(dá)到適度消費(fèi)、穩(wěn)步提高生活質(zhì)量目標(biāo)

　　住房消費(fèi)、汽車消費(fèi)、子女教育規(guī)劃及信用卡與個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃等

　　助理理財(cái)規(guī)劃師知識(shí)點(diǎn)三：教育規(guī)劃

　　收集教育需求信息，分析教育費(fèi)用，選擇適當(dāng)準(zhǔn)備方式和工具，制定方案

　　助理理財(cái)規(guī)劃師知識(shí)點(diǎn)四：風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

　　通過(guò)識(shí)別分析風(fēng)險(xiǎn)，選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，爭(zhēng)取把損失降到最低

　　助理理財(cái)規(guī)劃師知識(shí)點(diǎn)五稅收籌劃

　　事先安排納稅主體的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，充分利用稅收優(yōu)惠和差別待遇，使整體稅后利潤(rùn)最大

　　助理理財(cái)規(guī)劃師知識(shí)點(diǎn)六：投資規(guī)劃

　　根據(jù)客戶理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受力，制定資產(chǎn)配置方案和投資組合，不能承諾投資回報(bào)率

　　助理理財(cái)規(guī)劃師知識(shí)點(diǎn)七：退休養(yǎng)老規(guī)劃

　　保障退休后生活品質(zhì)

　　助理理財(cái)規(guī)劃師知識(shí)點(diǎn)八：)財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　將家庭財(cái)產(chǎn)在成員間進(jìn)行合理分配

　　助理策劃師報(bào)考范圍

　　(1)銀行的個(gè)人金融部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和理財(cái)專員;

　　(2)證券公司的投資顧問(wèn)和客戶經(jīng)理;

　　(3)保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、銷售部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員;

　　(4)基金公司、投資中介公司銷售經(jīng)理、客戶服務(wù)人員;(5)提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員，如財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員等;(6)各行各業(yè)的高級(jí)管理人員;

　　(7)有志于從事理財(cái)規(guī)劃的人員;

　　(8)信托投資、房地產(chǎn)、、等相關(guān)人員;

　　(9)高校金融、財(cái)會(huì)、經(jīng)濟(jì)、管理類專業(yè)學(xué)生，希望進(jìn)入金融行業(yè)的學(xué)生。