常見(jiàn)信用卡犯罪種類有哪幾種

常見(jiàn)信用卡犯罪種類有哪幾種

　　信用卡的使用逐漸廣泛，信用卡用戶也越來(lái)越多，而利用信用卡特點(diǎn)進(jìn)行犯罪的人也不在少數(shù)。下面就由學(xué)習(xí)啦小編為你詳細(xì)介紹信用卡犯罪種類以及相關(guān)知識(shí)。

　　1、頻繁透支積少成多型

　　被告人不顧個(gè)人財(cái)務(wù)狀況超前消費(fèi)，直到超出被告人的償還能力，最終無(wú)力償還。

　　2、循環(huán)透支以卡養(yǎng)卡型

　　此類案件中，每個(gè)被告人均持有兩張以上信用卡，其中最多的同時(shí)持有6家不同銀行的信用卡，循環(huán)使用，相互還款，出現(xiàn)多重債務(wù)后導(dǎo)致無(wú)力償還。

　　3、周轉(zhuǎn)資金刷卡套現(xiàn)型

　　此類案件中，犯罪嫌疑人利用信用卡的免息期刷卡套現(xiàn)周轉(zhuǎn)資金，一旦經(jīng)營(yíng)失敗或資金鏈斷裂，就無(wú)法償還欠款。

　　4、虛假交易刷卡套現(xiàn)型

　　此類案件中，涉案人員采取繳納一定比例手續(xù)費(fèi)，通過(guò)個(gè)別商戶的POS機(jī)進(jìn)行虛假交易等方式大量套取現(xiàn)金用于個(gè)人生活消費(fèi)。無(wú)力償還時(shí)，被告人或賴賬不還，或者變更地址和電話號(hào)碼，以躲避債務(wù)，最終被追究刑事責(zé)任。

　　5、虛假信息辦理信用卡型

　　不法分子冒用他人身份證明申領(lǐng)信用卡，或者使用偽造、變?cè)斓纳矸葑C明申領(lǐng)信用卡，提供虛假的財(cái)產(chǎn)狀況、收入、職務(wù)等資信證明材料，向銀行騙領(lǐng)信用卡，實(shí)施妨害信用卡管理犯罪活動(dòng)。

　　6、非法竊取購(gòu)買信用卡型

　　不法分子竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料偽造信用卡，或使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡進(jìn)行刷卡透支、消費(fèi)、套現(xiàn)，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)。

　　7、擾亂金融秩序型

　　不法分子擾亂國(guó)家金融秩序，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))、網(wǎng)上交易、電話支付等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式，向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，或者職業(yè)從事信用卡套現(xiàn)中介業(yè)務(wù)，實(shí)施信用卡套現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)犯罪活動(dòng)。

　　信用卡犯罪相關(guān)知識(shí)：

　　最高法院最高檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第七條規(guī)定：

　　違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

　　實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。

　　持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。