2017處置非法集資條例全文內(nèi)容

　　出臺《處置非法集資條例》是強(qiáng)化行政處置、推動(dòng)關(guān)口前移、遏制增量風(fēng)險(xiǎn)、化解存量風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。那么，非法集資條例處置方案有哪些內(nèi)容？下面小編整理的2017處置非法集資條例全文，一起來看看吧。

　　非法集資條例處置方案

　　非法集資首現(xiàn)“雙降”但依舊嚴(yán)峻將出臺處置條例

　　去年全國非法集資案首次出現(xiàn)“雙降”。4月25日，由最高法、最高檢、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等14家國家機(jī)關(guān)部門召開的處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議(下稱“聯(lián)席會(huì)議”)透露了上述信息。

　　據(jù)聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì)，2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來首次出現(xiàn)“雙降”，前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢頭已經(jīng)有所遏制。聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱在會(huì)上還詳細(xì)介紹了相關(guān)情況。

　　總體形勢依然嚴(yán)峻

　　不過，非法集資形勢依然復(fù)雜嚴(yán)峻，案件總量仍處于歷史高位，大案要案頻發(fā)，風(fēng)險(xiǎn)隱患大量積聚，各地存量案件化解緩慢，新發(fā)案件不斷積壓，化解處置壓力較大。

　　聯(lián)席會(huì)議指出，非法集資的區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)集中，蔓延擴(kuò)散速度加快。2016年，發(fā)案數(shù)量前十位省份合計(jì)新發(fā)案件3562起、涉案金額1887億元，分別占全國新發(fā)案件總數(shù)、總金額的69%、75%。非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯，線上線下相互結(jié)合，傳播速度更快、覆蓋范圍更廣，跨區(qū)域案件不斷增多，并快速從東部地區(qū)向中西部地區(qū)蔓延。

　　同時(shí)，重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)突出，下鄉(xiāng)進(jìn)村趨勢明顯。民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū)，大量投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C(jī)構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，嚴(yán)重破壞正常金融市場秩序，此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域非法集資案件增速回落，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作的不斷深入，整體風(fēng)險(xiǎn)水平逐步下降，但是，經(jīng)過前期野蠻增長存量風(fēng)險(xiǎn)積累較大，非法自融、設(shè)立資金池、非法挪用資金等違規(guī)經(jīng)營問題突出，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)化解尚需時(shí)日。

　　會(huì)議指出，近年來，非法集資活動(dòng)呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進(jìn)村”趨勢，一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號，突破“社員制”“封閉性”原則，超范圍對外吸收資金;有的合作社公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、大廳或營業(yè)柜臺，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾;有的投資理財(cái)公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，虛構(gòu)高額回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品吸收資金。這些非法集資活動(dòng)嚴(yán)重?fù)p害農(nóng)民群眾切身利益，成為影響當(dāng)?shù)剞r(nóng)村金融環(huán)境和社會(huì)環(huán)境的重要隱患。

　　此外，犯罪手法不斷翻新升級、欺騙誘導(dǎo)性更強(qiáng)。非法集資犯罪手法不斷翻新，犯罪分子假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實(shí)體經(jīng)濟(jì)”向理財(cái)、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運(yùn)作”轉(zhuǎn)變，噱頭更新穎，迷惑性更強(qiáng)，投資者辨別難度加大，消費(fèi)返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮，互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā)，層級擴(kuò)張快，傳染性很強(qiáng)，防范打擊難度進(jìn)一步加大。

　　最高人民法院就非法集資刑事案件審理情況及典型案例指出，通過梳理審判數(shù)據(jù)，2016年收案數(shù)量增速變緩，但仍保持高位運(yùn)行。

　　近年來，全國法院非法集資刑事案件的收案數(shù)量大幅增長，2015年和2016分別新收非法吸收公眾存款案件4825件、6717件，集資詐騙案件1018件、1173件。在2014年收案數(shù)量高位運(yùn)行，2015年的前述兩類案件的收案數(shù)量分別同比迅猛增長127%、48.83%的基礎(chǔ)上，2016年收案數(shù)量又同比增長39.21%、15.22%，雖然增速有所下降，但收案數(shù)量始終高位運(yùn)行。

　　結(jié)案率有所提高，但結(jié)案壓力仍較大。2015年非法吸收公眾存款案件的平均結(jié)案率65.76%、2016年為88.2%，2015年集資詐騙案件的平均結(jié)案率為78.49%，2016年為91.56%。因?yàn)榉欠Y案件往往涉案人員多，集資參與人眾多，涉案資產(chǎn)處理難度大，法律適用問題多，審理周期長，審判難度大，案件專業(yè)性強(qiáng)，而且上述數(shù)據(jù)表明近年來非法集資案件收案數(shù)量連年增長，審判力量并未達(dá)到同步增長，因此結(jié)案方面仍存在一定的壓力。

　　全面風(fēng)險(xiǎn)排查 推動(dòng)出臺條例

　　會(huì)議指出了當(dāng)前及今后一段時(shí)期重點(diǎn)工作。

　　下一步將全面推動(dòng)貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》(國發(fā)〔2015〕59號)精神。落實(shí)地方政府主體責(zé)任，強(qiáng)化重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管，積極穩(wěn)妥做好案件風(fēng)險(xiǎn)處置工作，持續(xù)加大監(jiān)測預(yù)警力度，深入做好常態(tài)化宣傳教育工作，全力推動(dòng)出臺《處置非法集資條例》。

　　其中，在積極穩(wěn)妥做好案件風(fēng)險(xiǎn)處置工作方面，具體而言：一是于5月至7月組織各省(區(qū)、市)政府開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，對投資咨詢、財(cái)富管理、第三方理財(cái)、擔(dān)保等投融資中介機(jī)構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)，私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、民辦院校等重點(diǎn)領(lǐng)域、主體，開展一次全面風(fēng)險(xiǎn)排查，有效減少存量風(fēng)險(xiǎn)、控制增量風(fēng)險(xiǎn)。

　　二是繼續(xù)推動(dòng)重大案件處置工作，督促指導(dǎo)主辦地政府繼續(xù)履行好主體責(zé)任，協(xié)調(diào)督促各地進(jìn)一步發(fā)揮好配合作用，妥善做好案件審判、資產(chǎn)處置、資金清退等各項(xiàng)工作，穩(wěn)妥有序化解風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)社會(huì)大局穩(wěn)定。

　　三是指導(dǎo)督促各級地方政府實(shí)施重點(diǎn)案件和重大風(fēng)險(xiǎn)臺賬式管理，成立專責(zé)小組，制定處置方案和應(yīng)急預(yù)案，明確時(shí)間進(jìn)度表、責(zé)任人、責(zé)任單位，穩(wěn)妥推進(jìn)重大風(fēng)險(xiǎn)、重大案件處置進(jìn)程。行業(yè)主管監(jiān)管部門要抓重點(diǎn)業(yè)態(tài)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，聚焦工作重心，矩陣式排列重點(diǎn)工作任務(wù)。

　　而持續(xù)加大監(jiān)測預(yù)警力度方面，將督促指導(dǎo)地方人民政府建立健全立體化、社會(huì)化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系，推廣完善大數(shù)據(jù)監(jiān)測、社會(huì)化網(wǎng)格管理監(jiān)測等機(jī)制，進(jìn)一步開展非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)工作，廣泛發(fā)動(dòng)群眾參與。推動(dòng)相關(guān)行業(yè)主管監(jiān)管部門加大對本行業(yè)領(lǐng)域監(jiān)測預(yù)警，督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化涉嫌非法集資可疑資金監(jiān)測分析。推動(dòng)各地區(qū)、各有關(guān)部門信息資源互通共享，著力解決跨區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測防范，做好全國性重大風(fēng)險(xiǎn)的分析研判和預(yù)警提示。

　　此外，將全力推動(dòng)出臺《處置非法集資條例》。出臺《條例》是強(qiáng)化行政處置、推動(dòng)關(guān)口前移、遏制增量風(fēng)險(xiǎn)、化解存量風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。將全力配合國務(wù)院法制辦積極開展論證調(diào)研，抓緊修改完善，力爭盡快出臺，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

　　非法集資的主要特點(diǎn)

　　一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格;

　　二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式;

　　三、向社會(huì)不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人;

　　四、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。

　　非法集資的誘騙手段

　　1、承諾高額回報(bào)，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎(jiǎng)勵(lì)、積分返利等形式給予高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息，等達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。

　　2、編造虛假項(xiàng)目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養(yǎng)殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金;有的以開發(fā)所謂高新技術(shù)產(chǎn)品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項(xiàng)目，騙取群眾“投資入股”;有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。

　　3、混淆投資理財(cái)概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新投資工具或金融產(chǎn)品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式，欺騙群眾投資。

　　4、裝點(diǎn)門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾的信任。為給犯罪活動(dòng)披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)，以掩蓋其非法目的，而無實(shí)際經(jīng)營或投資項(xiàng)目。這些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點(diǎn)，聘請名人作廣告等加大宣傳，騙取群眾信任。

　　5、利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間實(shí)施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站或設(shè)在異地，發(fā)展人頭一般用代號或網(wǎng)名。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和 QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當(dāng)。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。在潛逃前還發(fā)布所謂通告，要下線人員記住自己的業(yè)績，承諾日后重新返利，借此來穩(wěn)住受騙群眾。

　　6、利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙，不斷擴(kuò)大受害群體。許多非法集資參與者都是在親戚、朋友的低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)勸說下參與的。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，以高額利息誘惑，非法獲取資金。有些已經(jīng)加入的傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，有的連自己的父母、配偶和子女都不放過，造成親情反目，導(dǎo)致人間悲劇。

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