銀行寫給客戶的信3篇

銀行寫給客戶的信3篇

　　客戶到銀行理財(cái)，銀行要對(duì)客戶負(fù)責(zé)，穩(wěn)定與客戶的良好關(guān)系。下面學(xué)習(xí)啦小編整理了銀行寫給客戶的信范文，歡迎閱讀!

　　銀行寫給客戶的信篇一

　　尊敬的客戶：

　　作為工行私人銀行理財(cái)產(chǎn)品管理人，我們始終懷揣著感恩的心情，對(duì)市場(chǎng)敬畏的態(tài)度，立志于為您做好長(zhǎng)期財(cái)富管理工作。在前期市場(chǎng)過熱的時(shí)候，我們理性地選擇了謹(jǐn)慎，限制了權(quán)益產(chǎn)品申購額度，及時(shí)降低權(quán)益資產(chǎn)的倉位，六月底實(shí)施了產(chǎn)品分紅;而在此時(shí)，我們懷揣了一份職業(yè)責(zé)任，希望與您溝通，更希望與您一同勇敢地?fù)肀篮玫拿魈?

　　從20XX年我們第一款管理的理財(cái)產(chǎn)品推出以來，我們一同經(jīng)歷過貨幣市場(chǎng)的“錢荒”，也一同渡過了債券市場(chǎng)的熊牛變換，每一次市場(chǎng)的大幅變動(dòng)，都是對(duì)我們大類資產(chǎn)配置能力的提升和業(yè)績(jī)的見證，我們深深地敬畏市場(chǎng)，也深深地感恩市場(chǎng)給予我們?yōu)槟鷦?chuàng)造價(jià)值和展現(xiàn)能力的機(jī)會(huì)。從去年年中開始，我們就感受到資本市場(chǎng)快速發(fā)展步伐，我們一起分享了權(quán)益市場(chǎng)的價(jià)值上漲成果，并在今年5月開始，提示了過度配置的風(fēng)險(xiǎn)，限制了權(quán)益產(chǎn)品規(guī)模、降低了權(quán)益資產(chǎn)的倉位、實(shí)施了超20億的權(quán)益產(chǎn)品分紅，傾我們之所能回報(bào)您對(duì)我們的信任。

　　站在此時(shí)此刻的投資市場(chǎng)，我們對(duì)中國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定向好充滿信心。PMI、工業(yè)增加值、房地產(chǎn)銷售等數(shù)據(jù)顯示了中國經(jīng)濟(jì)已經(jīng)企穩(wěn)，無風(fēng)險(xiǎn)利率的持續(xù)下行和居民資產(chǎn)配置的變化不容逆轉(zhuǎn)，我們深深地知道大國崛起之路必然伴隨著一個(gè)強(qiáng)大健康的資本市場(chǎng)建立和發(fā)展。在近期市場(chǎng)遭遇大幅調(diào)整的時(shí)候，我們看到的是一系列維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定的措施辦法逐漸形成的合力，聽到促使各項(xiàng)改革發(fā)展提速的腳步，也感受到各項(xiàng)制度的建立使市場(chǎng)正重歸理性健康。在市場(chǎng)恐慌情緒已達(dá)到極值之時(shí)，真誠地希望我們與您勇敢地保持理性，堅(jiān)守大類資產(chǎn)配置的理念，與我們優(yōu)秀的權(quán)益資產(chǎn)管理人一起擁抱長(zhǎng)期權(quán)益價(jià)值投資美好的明天。

　　承諾做好大類資產(chǎn)管理

　　我們將一如既往地以客戶利益為本出發(fā)，做好大類資產(chǎn)管理策略，抓住每一次市場(chǎng)變化中的趨勢(shì)性機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)中長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的穩(wěn)定業(yè)績(jī)回報(bào)，回饋您對(duì)我們的信任。

　　看好權(quán)益長(zhǎng)期價(jià)值回報(bào)

　　基于對(duì)中國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定向好的信心，我們堅(jiān)定地認(rèn)為資本市場(chǎng)的中長(zhǎng)期投資價(jià)值已經(jīng)顯現(xiàn)，我們將管理好現(xiàn)有規(guī)模的權(quán)益資產(chǎn)，看好并創(chuàng)造中長(zhǎng)期穩(wěn)定的價(jià)值回報(bào)。

　　堅(jiān)守客戶財(cái)富資產(chǎn)增值

　　作為財(cái)富的擁有者，我們呼吁您，在保護(hù)自己財(cái)富價(jià)值的同時(shí)與我們一起擔(dān)負(fù)社會(huì)責(zé)任，抓住中長(zhǎng)期資產(chǎn)增值的機(jī)會(huì)，我們也將為此負(fù)責(zé)地打開之前限購的權(quán)益主題理財(cái)產(chǎn)品申購上限規(guī)模，為您適度配置權(quán)益資產(chǎn)提供服務(wù)。

　　服務(wù)客戶市場(chǎng)投融資需求

　　在資本市場(chǎng)需要信任、需要責(zé)任時(shí)，我們將攜手證券公司在監(jiān)管規(guī)定的范圍內(nèi)提供一系列面向資本市場(chǎng)的投融資方案，如您是上市公司大股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，我們將在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下積極支持您響應(yīng)監(jiān)管部門號(hào)召增持本公司股票，積極支持您在合規(guī)的前提下實(shí)施上市公司高管激勵(lì)計(jì)劃和員工持股計(jì)劃，我們?nèi)珖?6家分行私人銀行中心竭誠為您服務(wù)，一起為穩(wěn)定和發(fā)展資本市場(chǎng)作出貢獻(xiàn)。

　　XXX

　　20XX年XX月XX日

　　銀行寫給客戶的信篇二

　　尊敬的客戶：

　　建設(shè)銀行四川省分行一直致力于滿足您個(gè)人、家庭及事業(yè)發(fā)展等全方位需求，提供整合的金融解決方案和增值服務(wù)。我們秉承“以心相交，成其久遠(yuǎn)”的服務(wù)理念，踐行尊貴、私密、專業(yè)、穩(wěn)健、便捷的服務(wù)承諾。

　　在過去一個(gè)多月的時(shí)間里，中國資本市場(chǎng)出現(xiàn)了前所未有的劇烈波動(dòng)。這里，我們想與您一道回顧這段時(shí)間發(fā)生了什么，從中我們可以得到什么啟示，以及分享一些我們的建議。

　　一.發(fā)生了什么

　　自6月15日，國內(nèi)股市巨幅下跌。盡管在政府多部門出臺(tái)一系列強(qiáng)有力的維穩(wěn)政策等利好的推動(dòng)下，7月9日、7月10日兩個(gè)交易日市場(chǎng)強(qiáng)勁反彈，個(gè)股從之前的千股跌停轉(zhuǎn)變?yōu)榍Ч蓾q停，上證指數(shù)回到3900點(diǎn)，但截止7月20日，上證指數(shù)報(bào)收3992.11，較六月最高點(diǎn)5178.19點(diǎn)下跌22.90%;創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)報(bào)收2848.30點(diǎn)，較上月最高點(diǎn)4449.42下跌35.98%。

　　本次市場(chǎng)的急跌并非因?yàn)榛久鎼夯瘜?dǎo)致，而是源于恐慌情緒下杠桿交易連鎖反應(yīng)所導(dǎo)致的流動(dòng)性枯竭。在急速上漲的市場(chǎng)中，調(diào)整實(shí)屬正常。但由于近期市場(chǎng)受到杠桿資金的驅(qū)動(dòng)，在調(diào)整下跌的過程中，后期入市的高杠桿資金遭遇強(qiáng)行平倉，引發(fā)了市場(chǎng)的大幅下跌，進(jìn)而造成了其它資金的恐慌性拋售，導(dǎo)致中小板、創(chuàng)業(yè)板的大量中小市值股票因巨額拋售遭遇跌停潮。

　　二.怎樣看待后市

　　我們對(duì)中國經(jīng)濟(jì)的繁榮發(fā)展充滿信心，對(duì)中國資本市場(chǎng)的長(zhǎng)期向上堅(jiān)定看好。隨著管理層救市措施的推出，政策底早已明確，市場(chǎng)底也隨著杠桿率的下降在逐漸明晰中。下半年市場(chǎng)將會(huì)進(jìn)入到專業(yè)化、精細(xì)化的投資階段，資金將向更優(yōu)質(zhì)的龍頭股票集中。在經(jīng)過前期恐慌性殺跌后，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)得到較大程度釋放，一些股票的估值更趨合理。尤其是有業(yè)績(jī)支撐的優(yōu)質(zhì)品種已經(jīng)具備了很好的投資價(jià)值。當(dāng)然，信心的恢復(fù)需要時(shí)間，市場(chǎng)的走勢(shì)也很難一帆風(fēng)順。投資的風(fēng)險(xiǎn)依然會(huì)貫穿在每一個(gè)決策的環(huán)節(jié)，但我們相信經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型走在正確的道路上，未來市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)依然值得期待。

　　三.我們得到的啟示

　　啟示1：樹立資產(chǎn)配置理念。經(jīng)過這次市場(chǎng)的洗禮，我們?cè)俅未_認(rèn)單一資產(chǎn)或產(chǎn)品的暴利時(shí)代已經(jīng)基本結(jié)束，未來家庭財(cái)富的增值，更多是來自財(cái)富的均衡配置。正如現(xiàn)代資產(chǎn)管理之父威廉夏普所言：“一個(gè)成功的投資者，85%歸功于正確的資產(chǎn)配置，10%來自于選擇投資目標(biāo)的功力，5%必須靠上帝的保佑”。我們不能把所有雞蛋放在一個(gè)籃子里，資產(chǎn)不僅要均衡分布在貨幣類、固定收益類、股票類、對(duì)沖基金類、保障類、商品類等大類資產(chǎn)上，還要把資產(chǎn)配置的視角在全球范圍內(nèi)通盤考慮。

　　啟示2：慎用“杠桿”交易。雖然在上升的行情中，資金杠桿會(huì)帶來賺錢效應(yīng)，甚至可能讓您一夜暴富，但資金杠桿始終是一把“雙刃劍”，一旦行情發(fā)生轉(zhuǎn)變，就會(huì)加劇您的投資風(fēng)險(xiǎn)，甚至有可能會(huì)帶來滿盤皆輸?shù)木置妗?/p>

　　啟示3：相信專業(yè)投資機(jī)構(gòu)。專業(yè)投資機(jī)構(gòu)出色的投研能力、豐富的對(duì)沖工具、靈活的倉位管理、嚴(yán)格的風(fēng)控措施等特征使他們能更好地把握市場(chǎng)趨勢(shì)，從而博取超額收益。

　　啟示4：做好風(fēng)險(xiǎn)保障。投資最重要的事情是在保證財(cái)務(wù)安全的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)整體資產(chǎn)的長(zhǎng)期保值和增值。然而投資的結(jié)果具有不確定性，做好風(fēng)險(xiǎn)保障就能把未來的不確定變成確定，免除由于投資不確定性帶來的后患。

　　四.我們的建議

　　當(dāng)前國際國內(nèi)市場(chǎng)環(huán)境日趨復(fù)雜，變化莫測(cè)，您正面臨著前所未有的投資機(jī)遇和多樣化的投資選擇，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同階段，不同類別資產(chǎn)的收益和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)存在顯著差異，普通投資者難以及時(shí)準(zhǔn)確預(yù)測(cè)。為分散風(fēng)險(xiǎn)，避免因投資于單一種類的資產(chǎn)而蒙受重大損失，資產(chǎn)配置是平衡您投資風(fēng)險(xiǎn)收益的有效手段，同時(shí)，有研究表明，進(jìn)行資產(chǎn)配置是對(duì)投資組合長(zhǎng)期投資業(yè)績(jī)起到推動(dòng)作用的重要因素之一。我們建議您在實(shí)際投資前有必要根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好，同時(shí)結(jié)合大類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)收益的特征，做出相應(yīng)的資產(chǎn)配置策略的選擇。

　　建議1、如何建立屬于您的資產(chǎn)配置策略呢?只需要以下三個(gè)步驟：

　　第一步：完成風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試，了解您的風(fēng)險(xiǎn)偏好類型;第二步：詳細(xì)了解資產(chǎn)配置策略參考類型的風(fēng)險(xiǎn)收益特征：第三步：反復(fù)比對(duì)、確認(rèn)并選擇符合自身風(fēng)險(xiǎn)偏好特征的資產(chǎn)配置策略參考類型。

　　為了幫助您更好的實(shí)施上述流程步驟，同時(shí)規(guī)避有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)您務(wù)必同您的客戶經(jīng)理一同完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試。

　　在完成了風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試后，您就可以根據(jù)測(cè)試結(jié)果確定您的資產(chǎn)配置策略了。資產(chǎn)配置以大類資產(chǎn)配置為基礎(chǔ)，遵循經(jīng)濟(jì)周期進(jìn)行配置。

　　建議2、沒有最好與最壞的投資，只有最合適的投資。

　　投資的成功與否，在于是否在正確的時(shí)間做了正確的選擇、在于是否在不同的經(jīng)濟(jì)周期投資了適合的產(chǎn)品。

　　分析經(jīng)濟(jì)周期有助于識(shí)別經(jīng)濟(jì)中的重要拐點(diǎn),在周期的變換中通過大類資產(chǎn)配置的調(diào)整獲得超額收益。

　　建議3、結(jié)合自身實(shí)際，確定適合您的資產(chǎn)配置比例。

　　按照標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置，我們建議您至少將不低于30%的資產(chǎn)配置為安全、穩(wěn)定的銀行存款類資產(chǎn)，并根據(jù)您的風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行資產(chǎn)配置。

　　如您的風(fēng)險(xiǎn)偏好為保守類，我們建議您將資產(chǎn)均衡配置在銀行存款、貨幣類及固定收益類資產(chǎn)上;如您的風(fēng)險(xiǎn)偏好為穩(wěn)健類，建議您將不超過70%的資產(chǎn)投向銀行存款、貨幣類和固定收益類資產(chǎn)，余下的30%均衡配置股票類和對(duì)沖基金類資產(chǎn)上(例如量化對(duì)沖基金);如您的風(fēng)險(xiǎn)偏好為積極進(jìn)取類，建議您將不超過30%的可投資金分布在銀行存款、貨幣類及固定收益類資產(chǎn)上，余下70%的可投資金配置在股票、對(duì)沖基金及商品類資產(chǎn)上。

　　建議4、我們可為您提供一體化的綜合金融服務(wù)。

　　我們將一如繼往的密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，做好大類資產(chǎn)產(chǎn)品的研究和設(shè)計(jì)工作，不斷豐富我們的產(chǎn)品類型，為您的財(cái)富保值增值保駕護(hù)航。其次，我們將通過整合建行境內(nèi)外分行、子公司的資源，為您提供包括跨境投融資、家庭現(xiàn)金管理、家族信托、身份安排等一體化的綜合金融服務(wù)。再有，為維護(hù)資本市場(chǎng)穩(wěn)定，積極響應(yīng)監(jiān)管部門的號(hào)召，踐行社會(huì)責(zé)任，我們將依托建行集團(tuán)的資源為上市公司股東及高級(jí)管理人等客戶提供包括股票增持、員工持股、定向增發(fā)、股票質(zhì)押等資本市場(chǎng)專業(yè)服務(wù)。

　　再次感謝您對(duì)建行的信任和支持!我們的職責(zé)是準(zhǔn)確評(píng)估您的財(cái)務(wù)需求，并在此基礎(chǔ)上為您提供高質(zhì)量的財(cái)務(wù)建議和長(zhǎng)期的服務(wù)。

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　　20XX年XX月XX日

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