外匯保證金交易銀行選哪家好
外匯保證金交易銀行選哪家好
銀行創(chuàng)建的外匯保證金交易為投資者提供了安全的交易保障，新軍民生銀行“易富通”外匯保證金交易平臺(tái)的閃電推出，提高了杠桿放大倍數(shù)，降低了交易點(diǎn)差，讓推出這種高風(fēng)險(xiǎn)投資的國(guó)內(nèi)銀行，更添了幾分競(jìng)爭(zhēng)的火藥味。下面由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的外匯保證金交易時(shí)選擇銀行的標(biāo)準(zhǔn)，希望大家喜歡!
“雙向獲利，杠桿放大”，作為一種高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資產(chǎn)品，外匯保證金交易是高風(fēng)險(xiǎn)投資者的至愛(ài)。以網(wǎng)絡(luò)在線形式進(jìn)行投資的海外外匯保證金交易產(chǎn)品，盡管具備杠桿放大倍數(shù)大、點(diǎn)差小的優(yōu)勢(shì)，但由于缺乏監(jiān)管、資金劃轉(zhuǎn)沒(méi)有保障，始終是投資者的心頭大患。而隨著國(guó)內(nèi)居民外匯儲(chǔ)備量的增多，在“藏匯于民”的思路下，一度處于灰色地帶的外匯保證金業(yè)務(wù)，被越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)所重視。繼2006年交行獲批率先在全國(guó)范圍內(nèi)推出了首個(gè)合法的外匯保證金交易產(chǎn)品“滿(mǎn)金寶”后，中行的“保證金外匯寶”業(yè)務(wù)也在多個(gè)城市的網(wǎng)點(diǎn)相繼上線。今年2月末，民生銀行“易富通”外匯保證金平臺(tái)閃電推出，與交行和中行的產(chǎn)品相比，“易富通”的杠桿放大倍數(shù)最高，達(dá)到了30倍，交易點(diǎn)差也同時(shí)具備一定的優(yōu)勢(shì)。同時(shí)，為彌補(bǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)規(guī)模的不足，民生的“易富通”外匯保證金平臺(tái)除支持本行客戶(hù)的銀行卡外，其他銀行的銀行卡亦可以作為投資賬戶(hù)。
據(jù)有關(guān)人士透露，包括工行、興業(yè)等在內(nèi)的多家銀行也正在對(duì)外匯保證金業(yè)務(wù)的平臺(tái)進(jìn)行測(cè)試之中，不久的將來(lái)更多的銀行將躋身于這一業(yè)務(wù)中來(lái)。
對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，銀行的資質(zhì)保障給了外匯保證金交易一劑“定心丸”，競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的產(chǎn)品市場(chǎng)也會(huì)給他們帶來(lái)一些手續(xù)費(fèi)上的優(yōu)惠。但杠桿效應(yīng)所帶來(lái)的收益與虧損的同時(shí)放大，注定了這是一場(chǎng)高風(fēng)險(xiǎn)的游戲。
外匯保證金交易銀行選擇標(biāo)準(zhǔn)一
魅力——杠桿放大，雙向獲利
與實(shí)盤(pán)的外匯交易相比，外匯保證金交易最大的一個(gè)特點(diǎn)便在于通過(guò)資金杠桿的作用，在保證金的基礎(chǔ)上按照一定的倍數(shù)，放大交易量，同時(shí)提高了收益與虧損的空間。
舉個(gè)例子來(lái)說(shuō)，歐元/美元是外匯投資者最經(jīng)常進(jìn)行交易的一個(gè)貨幣對(duì)。3月8日，歐元/美元的匯價(jià)為1.5330，“滿(mǎn)金寶”的投資者李先生預(yù)期歐元/美元的匯價(jià)會(huì)在短期內(nèi)出現(xiàn)上漲，他買(mǎi)入1手美元/歐元的合約。在“滿(mǎn)金寶”交易中，一手相當(dāng)于一個(gè)交易貨幣對(duì)的左邊貨幣的10000貨幣單位，即10000歐元。假設(shè)李先生所選擇的資金杠桿倍數(shù)為10倍，那么他只要保證賬戶(hù)上有10000/10=1000歐元的保證金就可以了。當(dāng)晚，歐元/美元的匯價(jià)果然如李先生的預(yù)期那樣，出現(xiàn)了小幅的上漲，他選擇在1.5357的價(jià)位上賣(mài)出了這手合約，獲利為(1.5357-1.5330)×10000=27歐元。相對(duì)于1000歐元的本金投入來(lái)說(shuō)，這筆短線交易為他贏得了2.7%的收益。
而在實(shí)盤(pán)的外匯交易中，同樣一筆買(mǎi)入和賣(mài)出的操作，投資者的獲利為(1.5357-1.5330)×1000=2.7歐元，收益率為0.27%。正是因?yàn)?0倍的杠桿效應(yīng)，將投資者的獲利也放大了10倍。
目前幾家銀行所推出的外匯保證金交易產(chǎn)品中，杠桿的放大倍數(shù)則不限于10倍這一選擇。如交行的“滿(mǎn)金寶”交易規(guī)定，普通投資者可以根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇5倍、10倍、15倍、20倍四個(gè)級(jí)別的倍數(shù)，該行的“沃德財(cái)富”貴賓客戶(hù)則最高可以設(shè)置30倍的杠桿倍數(shù)。中行和民生銀行設(shè)置的是單一杠桿倍數(shù)，其中中行“保證金外匯寶”業(yè)務(wù)中杠桿倍數(shù)為10倍，民生的“易富通”則較為激進(jìn)，設(shè)定為30倍。
有的投資者或許認(rèn)為5～30倍的杠桿放大還不夠“刺激”，在一些海外的外匯保證金業(yè)務(wù)網(wǎng)站上，甚至可以設(shè)定100倍、200倍的杠桿比例。但事實(shí)上，杠桿是一把雙刃劍，放大潛在收益的同時(shí)，潛在虧損也被同步放大。即使在金融業(yè)發(fā)達(dá)的我國(guó)香港地區(qū)，外匯保證金業(yè)務(wù)(展)的杠桿倍數(shù)也不得超過(guò)20倍。因此，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，還是應(yīng)當(dāng)慎重地根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適合的杠桿倍數(shù)。同時(shí)在交易的過(guò)程，控制一定的開(kāi)倉(cāng)比例，以達(dá)到減少風(fēng)險(xiǎn)的目的。
此外，雙向操作也是外匯保證金交易的一大特點(diǎn)。投資者可以根據(jù)自己的判斷，選擇做多、做空兩種不同的操作方向。例如在上面的例子中，如果李先生看空歐元，則可以先賣(mài)出一手歐元/美元的合約，再進(jìn)行買(mǎi)入的操作。
外匯保證金交易銀行選擇標(biāo)準(zhǔn)二
手續(xù)費(fèi)——點(diǎn)差與息差
外匯保證金交易中，手續(xù)費(fèi)是以點(diǎn)差的形式來(lái)進(jìn)行扣除。在不同的銀行平臺(tái)上，給出的匯價(jià)報(bào)價(jià)就是以不同的數(shù)據(jù)終端作為來(lái)源，扣除點(diǎn)差后計(jì)算而得的，這也就是會(huì)出現(xiàn)同一時(shí)點(diǎn)，不同銀行的報(bào)價(jià)會(huì)有小幅差異的原因。
在幾家銀行的外匯保證金業(yè)務(wù)中，點(diǎn)差一般分為直盤(pán)點(diǎn)差和交叉盤(pán)點(diǎn)差兩種。直盤(pán)點(diǎn)差是指美元與另外一種可自由兌換的外匯之間進(jìn)行交易時(shí)的點(diǎn)差; 除美元外的兩種可兌換外幣之間的交易叫做交叉盤(pán)交易，產(chǎn)生的是交叉盤(pán)點(diǎn)差。由于直盤(pán)交易是最常見(jiàn)的交易形式，因此直盤(pán)點(diǎn)差的比較更有實(shí)用性。目前，交行“滿(mǎn)金寶”直盤(pán)雙邊點(diǎn)差為12點(diǎn)，中行“保證金外匯寶”直盤(pán)雙邊點(diǎn)差為10點(diǎn)，民生“易富通”設(shè)置的點(diǎn)差最低，雙邊點(diǎn)差為8點(diǎn)，黃金交易雙邊點(diǎn)差為1美元/盎司。而交叉盤(pán)點(diǎn)差要視具體的貨幣而定，總體上說(shuō)，民生“易富通”的交易點(diǎn)差較低。
除交易過(guò)程中所產(chǎn)生的點(diǎn)差外，隔夜息差也是投資者不可忽視的一項(xiàng)費(fèi)用。隔夜息差產(chǎn)生于開(kāi)盤(pán)之后，當(dāng)天沒(méi)有進(jìn)行平盤(pán)操作，從而產(chǎn)生的兩種貨幣存息與貸息的差異。沿用上文中的例子，李先生當(dāng)天開(kāi)盤(pán)后隨即進(jìn)行了平盤(pán)的操作，在這種情況下，就不會(huì)產(chǎn)生隔夜息差。但如果他第二天才進(jìn)行平盤(pán)，歐元與美元兩種不同貨幣由于存息、貸息利率的不同，就會(huì)出現(xiàn)隔夜息差。當(dāng)投資者所持有貨幣的存息收益高出另一貨幣的貸息，那么銀行會(huì)按照合約的持有時(shí)間，將兩種貨幣的息差支付給投資者; 反之，投資者就需要支付隔夜息差給銀行。在隔夜息差的計(jì)算上，各家銀行基本是一致的，但不同貨幣存息、貸息利率的數(shù)據(jù)會(huì)有所不同，并隨時(shí)進(jìn)行調(diào)整。
外匯保證金交易銀行選擇標(biāo)準(zhǔn)三
細(xì)節(jié)——交易門(mén)檻與單位
“以小博大”是外匯保證金交易的魅力所在，那么至少需要多少的資金方可加入其中?這要視不同交易平臺(tái)上交易單位和杠桿倍數(shù)而確定。
如在交行“滿(mǎn)金寶”業(yè)務(wù)中規(guī)定，客戶(hù)交易的單位是“手”，一手相當(dāng)于一個(gè)交易貨幣對(duì)的左邊貨幣的10000貨幣單位，如做美元/日元時(shí)指10000美元，歐元/美元時(shí)指10000歐元，歐元/日元時(shí)指10000歐元。
此外，當(dāng)你所選擇的杠桿倍數(shù)不同時(shí)，所需要的最低保證金也不一樣。以美元/日元的合約為例，1手交易中至少需要10000美元，如果投資者選擇的杠桿倍數(shù)為10倍，那么最低保證金為1000美元; 杠桿倍數(shù)為20倍，最低保證金為500美元; 選擇最大的杠桿30倍，至少需要334美元的保證金存入賬戶(hù)。
民生的“易富通”平臺(tái)上設(shè)置大致相同，以“手”作為交易單位，1手相當(dāng)于交易貨幣對(duì)左邊貨幣的10000貨幣單位。但“易富通”設(shè)有最低保證金門(mén)檻為5000美元，也就是說(shuō)投資者至少需要存入5000美元到保證金賬戶(hù)中，才能進(jìn)行交易。
中行的“保證金外匯寶”則是以1000個(gè)基礎(chǔ)貨幣單位為一“手”，起點(diǎn)交易量為5手。還是以美元/日元合約為例，單次交易最低交易量為5手，起點(diǎn)合約為5000美元，以該業(yè)務(wù)10倍的資金杠桿來(lái)計(jì)算，至少需要500美元的保證金。
盡管對(duì)于保證金的門(mén)檻設(shè)定不一樣，但三家銀行均規(guī)定投資者在存入保證金時(shí)，必須為美元。民生的“易富通”業(yè)務(wù)除可設(shè)定本行的賬戶(hù)為交易賬戶(hù)外，還可以接受其他銀行的賬戶(hù)進(jìn)行交易。如果投資者希望使用的是在其他銀行所開(kāi)立的賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)時(shí)除了遞交申請(qǐng)表與協(xié)議外，需要提供身份證和戶(hù)口本兩重身份證明，并通過(guò)銀行指定的方式辦理“入金”手續(xù)。