2018年證券從業(yè)資格考試-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)解讀
2018年證券從業(yè)資格考試-金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)解讀
如果僅僅從通過考試角度去復(fù)習(xí)，證券從業(yè)資格考試并不是十分困難，主要是復(fù)習(xí)方法的問題。下面是小編為大家整理的關(guān)于金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)的考點(diǎn)，一起來看看吧。
考點(diǎn)解讀
一、基金份額持有人
1.基金份額持有人的概念
基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。
2.基金份額持有人的權(quán)利
基金份額持有人的基本權(quán)利包括對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營決策的參與權(quán)。
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：
(1)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;
(2)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);
(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;
(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì);
(5)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);
(6)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;
(7)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;
(8)基金合同約定的其他權(quán)利。
3.基金份額持有人大會(huì)
(1)基金份額持有人大會(huì)的職能
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定：提前終止基金合同;基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限;轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);更換基金管理人、基金托管人;基金合同約定的其他事項(xiàng)。
(2)基金份額持有人大會(huì)的召集
基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集;基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
4.基金份額持有人的義務(wù)
基金份額持有人必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括：
(1)遵守基金契約;
(2)繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用;
(3)承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;
(4)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng);
(5)在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;
(6)在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定;
(7)法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。
二、基金管理人
1.基金管理人的概念
基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)，不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)。
2.基金管理人的設(shè)立
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位?；鸸芾砣俗鳛槭芡腥耍仨毬男?ldquo;誠信義務(wù)”?；鸸芾砣说哪繕?biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。
基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。
3.基金管理人的資格
對(duì)基金管理人需具備的條件，各個(gè)國家和地區(qū)有不同的規(guī)定。我國對(duì)基金管理公司實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入管理，《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：
(1)有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程;
(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;
(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣;
(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);
(5)有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;
(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;
(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
4.基金管理人的職責(zé)
《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：
(1)依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜;
(2)辦理基金備案手續(xù);
(3)對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;
(4)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益;
(5)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;
(6)編制中期和年度基金報(bào)告;
(7)計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格;
(8)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);
(9)召集基金份額持有人大會(huì);
(10)保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;
(11)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為;
(12)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
三、基金管理公司的業(yè)務(wù)
目前我國基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括：證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù);此外，基金管理公司還可以作為投資管理人從事社?；鸸芾砗推髽I(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)等。
(1)證券投資基金業(yè)務(wù)
證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運(yùn)服務(wù)。
(2)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財(cái)產(chǎn)委托擔(dān)任資產(chǎn)管理人。
(3)投資咨詢服務(wù)
2006年2月，中國證監(jiān)會(huì)基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問題的通知》規(guī)定，基金管理公司無須報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)。同時(shí)規(guī)定，基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益、承諾投資收益、與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶以及代理投資咨詢客戶從事證券投資的行為。
四、基金托管人的概念：
基金托管人又被稱為基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。
基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。
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