證券畢業(yè)論文
證券是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和現(xiàn)代化大生產(chǎn)高度發(fā)展的產(chǎn)物，證券市場(chǎng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中高級(jí)的市場(chǎng)組織形態(tài)，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下資源合理配置的重要機(jī)制。下面是學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的證券畢業(yè)論文，供大家參考。
證券畢業(yè)論文范文一：證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置經(jīng)濟(jì)學(xué)分析
1.引言
證券市場(chǎng)在我國(guó)從誕生到形成現(xiàn)在的規(guī)模所經(jīng)歷的時(shí)間并不長(zhǎng)，還處在市場(chǎng)發(fā)展和成型的初級(jí)階段。尤其是在證券市場(chǎng)誕生初期，各類證券公司由于缺乏經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)和適當(dāng)?shù)囊龑?dǎo)存在經(jīng)營(yíng)混亂等問題，引發(fā)了諸多影響證券市場(chǎng)穩(wěn)定和發(fā)展的問題。且證券市場(chǎng)誕生初期缺乏合理的證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作，也在一定程度上助長(zhǎng)了證券市場(chǎng)的不穩(wěn)定情況。以327國(guó)債事件為契機(jī)，我國(guó)成立了專門的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)，進(jìn)行證券公司的風(fēng)險(xiǎn)處置工作。經(jīng)過2000年后的大規(guī)模證券公司風(fēng)險(xiǎn)事件，使得證券監(jiān)管結(jié)構(gòu)積累了較為豐富的風(fēng)險(xiǎn)處置策略，形成了較為完備的風(fēng)險(xiǎn)處置模式。而通過這次大規(guī)模的風(fēng)險(xiǎn)處置，有效地穩(wěn)定了國(guó)內(nèi)的證券市場(chǎng)，解決了發(fā)展初期遺留的不少歷史問題，初步規(guī)范化了證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置的流程和相關(guān)法律法規(guī)，為證券市場(chǎng)的健康、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展積累的風(fēng)險(xiǎn)處置經(jīng)驗(yàn)。本文將從證券公司的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)特征出發(fā)，依據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)原理分析證券風(fēng)險(xiǎn)處置的主要原理。
2.證券公司風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)處置的內(nèi)涵
證券公司風(fēng)險(xiǎn)是公司在經(jīng)營(yíng)過程中出現(xiàn)的一種常見的金融風(fēng)險(xiǎn)，其主要表現(xiàn)是證券公司在經(jīng)營(yíng)過程中的實(shí)際收益與期望值產(chǎn)生偏差，從而使得公司經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生損失的不確定性加大。這種情況是由多種公司內(nèi)因和市場(chǎng)外因引發(fā)的，其中不利因素越多，導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)可能性就越大。根據(jù)現(xiàn)代投資理論，證券公司風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在以下四個(gè)方面:第一是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，這是指證券公司由于日常經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)方式的問題二產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn);第二是制度風(fēng)險(xiǎn)，主要是由于證券公司管理制度的不完善和制度存在的漏洞引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn);第三是財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與前兩中風(fēng)險(xiǎn)密切相關(guān)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)既可能來源于公司財(cái)務(wù)制度的缺失和漏洞，也可能由于公司的經(jīng)營(yíng)不善引發(fā)的財(cái)務(wù)危機(jī);第四是系統(tǒng)保障風(fēng)險(xiǎn)，這主要是由于證券交易系統(tǒng)出現(xiàn)異常所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)的證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置主要針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)情況，當(dāng)證券公司出現(xiàn)違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)過大無法自主規(guī)避等情況時(shí)，證券監(jiān)管部門會(huì)介入證券公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，依照相關(guān)法律法規(guī)，勒令相關(guān)公司通過停業(yè)整頓、托管、行政重組和破產(chǎn)撤銷等方式，控制和解決公司風(fēng)險(xiǎn)，最大限度的保護(hù)投資者的合法利益，維護(hù)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定。證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置的目標(biāo)是控制和化解風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定，進(jìn)而完善相關(guān)法律制度和配套機(jī)制，提高證券業(yè)的資源配置效率，并且研究證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置模式和處置政策有利于完善證券公司強(qiáng)制退出機(jī)制。
3.證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置的主要模式和現(xiàn)存問題
我國(guó)證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置模式主要包括停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組、撤銷破產(chǎn)等模式。其中，停業(yè)整頓即證券公司暫停其公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，按照監(jiān)管部門的要求修正其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的違法行為，是一種情節(jié)較輕的風(fēng)險(xiǎn)處置模式。托管是指在監(jiān)管部門的批準(zhǔn)下，有專業(yè)管理機(jī)構(gòu)代為管理公司業(yè)務(wù)。接管的處置程度則要高于托管，被接管的公司管理層將完全喪失公司的各類職權(quán)。對(duì)于存在重大風(fēng)險(xiǎn)的公司，且無法通過常規(guī)的手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避時(shí)，可以采用行政重組和撤銷破產(chǎn)的模式，以保護(hù)投資者的權(quán)益為最優(yōu)先進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。上述風(fēng)險(xiǎn)處置方法是我國(guó)在多年的證券市場(chǎng)發(fā)展過程中積淀起來的行之有效的方法，然而隨著風(fēng)險(xiǎn)類型的多樣化和風(fēng)險(xiǎn)處置的客觀條件的嚴(yán)苛化，使得風(fēng)險(xiǎn)處置需要隨著時(shí)代的發(fā)展不斷進(jìn)步，為此需要依據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論對(duì)證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置的發(fā)展方向進(jìn)行探討。
4.證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論依據(jù)
證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論主要包括路徑依賴?yán)碚摗⒑蟀l(fā)優(yōu)勢(shì)及劣勢(shì)理論和金融規(guī)制理論。路徑依賴?yán)碚撌且环N慣性發(fā)展形式的體現(xiàn)，強(qiáng)調(diào)了制度變遷過程中對(duì)以往制度形式以及變遷歷史的高度依賴性。這說明當(dāng)證券公司發(fā)展進(jìn)入了一定的道路之后，就會(huì)一直沿著這種道路發(fā)展下去，這就是路徑依賴性的體現(xiàn)。然而這種道路既可能是良性的，也可能是惡性的。如果依賴良性的道路，則有益于證券公司的發(fā)展;而如果依賴于惡性的道路，則風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率就會(huì)大幅增加。后發(fā)經(jīng)濟(jì)的優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)在能夠以先前國(guó)家的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)作為借鑒，從而能夠少走彎路，以最優(yōu)的方法和策略進(jìn)行發(fā)展;然而其也有相應(yīng)的劣勢(shì)，即底子薄、基礎(chǔ)差，也需要面臨先進(jìn)國(guó)家的技術(shù)封鎖等。因此如何在證券公司發(fā)展中最大限度的發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)、避免后發(fā)劣勢(shì)是公司經(jīng)營(yíng)層面需要解決的重大問題。金融規(guī)制是政府干預(yù)金融市場(chǎng)以保持金融穩(wěn)定的一種制度安排，是防范金融危機(jī)或金融脆弱性的發(fā)生的有效措施。金融規(guī)制不同于金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理以及金融市場(chǎng)的內(nèi)在約束，它是對(duì)金融機(jī)構(gòu)的微觀活動(dòng)直接做出限制規(guī)定，目的在于防范金融危機(jī)或金融脆弱性的發(fā)生。廣義的規(guī)制包括直接規(guī)制和間接規(guī)制，而狹義的規(guī)制僅僅指直接規(guī)制。
5.從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度看證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作
5.1政府參與的必要性
我國(guó)是社會(huì)主義國(guó)家，國(guó)家經(jīng)濟(jì)以公有制為主體的特點(diǎn)使得國(guó)家在面臨重大金融風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候能夠動(dòng)用整個(gè)國(guó)家的力量進(jìn)行市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的穩(wěn)定。對(duì)于證券公司的風(fēng)險(xiǎn)處置，政府的參與意味著公共資產(chǎn)的參與，能夠有效地為證券公司提供資金庇護(hù)，有效地避免證券風(fēng)險(xiǎn)所引發(fā)的資金鏈斷裂。一直以來，政府作為證券市場(chǎng)的產(chǎn)生到后來的發(fā)展、改革的組織者和主導(dǎo)者，客觀的決定了政府參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作的必要性。政府在證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作中的參與，為證券公司提供了堅(jiān)實(shí)的后盾，實(shí)現(xiàn)了公司經(jīng)營(yíng)的有效維穩(wěn)。
5.2堅(jiān)持以行政為主導(dǎo)的方式
考慮我國(guó)證券法律不完善、市場(chǎng)成熟程度不夠的特點(diǎn)，單純的司法方式處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)是不現(xiàn)實(shí)的。由于司法方式具有一定的死板性，且我國(guó)的證券相關(guān)法律法規(guī)仍存在不完善的問題，法律法規(guī)的制定無法跟上證券市場(chǎng)的發(fā)展速度，這也造成了單純基于司法方式的證券風(fēng)險(xiǎn)處置難以應(yīng)付復(fù)雜的證券風(fēng)險(xiǎn)情況。行政手段作為一種比較溫和的手段，能夠有效的緩和證券公司內(nèi)部、證券公司與投資者之間的互信問題，以引導(dǎo)和調(diào)整為手段調(diào)整證券公司的經(jīng)營(yíng)方針和可能引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)行為。以行政為主導(dǎo)，輔之以司法手段，能及時(shí)有效的處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展。
5.3發(fā)揮證券市場(chǎng)的后發(fā)優(yōu)勢(shì)
我國(guó)的證券市場(chǎng)雖然發(fā)展速度較快，但各方面的問題還有很多，很多問題隱藏在快速的發(fā)展中沒有顯現(xiàn)，這并不意味著我國(guó)的證券市場(chǎng)是完善的、健全的。因此，借助于經(jīng)濟(jì)學(xué)原理中的后發(fā)優(yōu)勢(shì)，努力學(xué)習(xí)國(guó)外先進(jìn)證券市場(chǎng)的管理體制和經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)的證券市場(chǎng)發(fā)展特色，實(shí)現(xiàn)先進(jìn)管理體制和市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)的學(xué)習(xí)和創(chuàng)新。借助于后發(fā)優(yōu)勢(shì)，盡快實(shí)現(xiàn)與國(guó)際先進(jìn)水平的接軌。同時(shí)，要警惕后發(fā)劣勢(shì)對(duì)證券市場(chǎng)的沖擊，預(yù)先建立規(guī)避機(jī)制，不斷完善證券風(fēng)險(xiǎn)處置措施。
6.總結(jié)
我國(guó)的證券市場(chǎng)跟國(guó)外先進(jìn)水平相比還有一定的差距，且風(fēng)險(xiǎn)處置方法也沒有體系化和完備化。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，證券風(fēng)險(xiǎn)將向著多樣性和復(fù)雜化發(fā)展，只有以經(jīng)濟(jì)學(xué)原理為依托，才能夠制定合理科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)處置策略，不斷完善我國(guó)證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)處置體現(xiàn)，為證券市場(chǎng)的和諧有序發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
證券畢業(yè)論文范文二：證券投資學(xué)研究性教學(xué)模式探討
引言:近年來隨著金融市場(chǎng)產(chǎn)品和交易機(jī)制日益創(chuàng)新發(fā)展，市場(chǎng)需要大量具有創(chuàng)新能力的復(fù)合型金融人才。高校作為人才輸送的主要渠道如果保持著傳統(tǒng)的接受性教學(xué)模式，將會(huì)導(dǎo)致了金融人才市場(chǎng)出現(xiàn)了供需結(jié)構(gòu)性失衡。因此，我們提出采用研究性教學(xué)模式對(duì)金融投資類課程進(jìn)行改革，突出學(xué)生創(chuàng)新能力和復(fù)合型專業(yè)技能的培養(yǎng)，并以證券投資學(xué)課程為例進(jìn)行詳細(xì)闡述，從而實(shí)現(xiàn)金融人才的培養(yǎng)和市場(chǎng)實(shí)際需求標(biāo)準(zhǔn)的有效對(duì)接。
一、研究性教學(xué)模式在培養(yǎng)具有創(chuàng)新能力的復(fù)合型金融人才方面的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)
研究性教學(xué)模式是美國(guó)高等教育的主流教學(xué)模式，其起源于19世紀(jì)末至20世紀(jì)初美國(guó)的杜威、克伯屈等人提出的“問題教學(xué)法”，倡導(dǎo)“從做中學(xué)”的教育思想;并于1989年，通過美國(guó)聯(lián)邦政府制定的著名的“2061”計(jì)劃，把研究作為教學(xué)方式直接引入教學(xué)。我國(guó)高校自教育部“關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)高等本科教學(xué)工作的若干意見”【教高(2005)1號(hào)】提出高校“要積極推動(dòng)研究性教學(xué)，提高大學(xué)生的創(chuàng)新能力”，也逐步引入研究性教學(xué)模式。研究性教學(xué)模式的本質(zhì)在于，讓學(xué)生親歷知識(shí)產(chǎn)生與形成的過程;使學(xué)生學(xué)會(huì)獨(dú)立運(yùn)用其腦力勞動(dòng);追求“知識(shí)”發(fā)現(xiàn)、“方法”習(xí)得與“態(tài)度”形成的有機(jī)結(jié)合與高度統(tǒng)一。這一過程激發(fā)了學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，培養(yǎng)了學(xué)生的“問題意識(shí)”、創(chuàng)新性解決問題的能力。而這些素養(yǎng)和能力恰好是當(dāng)前金融人才在處理快速發(fā)展、復(fù)雜多變的金融市場(chǎng)問題時(shí)所必須的。
(一)研究性教學(xué)模式有助于培養(yǎng)金融人才的“問題意識(shí)”。
金融市場(chǎng)是一個(gè)復(fù)雜系統(tǒng)，不僅在于現(xiàn)有金融產(chǎn)品和金融體系復(fù)雜，還在于金融產(chǎn)品和金融體系處在不斷地創(chuàng)新和變動(dòng)中;因此金融從業(yè)人員所要面臨的實(shí)際問題往往是復(fù)雜的、開放性的，且沒有固定解決模式，需要金融從業(yè)人員創(chuàng)新性地加以解決。創(chuàng)新性地解決問題前提是具備“問題意識(shí)”，即能自主發(fā)現(xiàn)和產(chǎn)生新問題，并帶動(dòng)整個(gè)問題的探索和分析行為。金融工作經(jīng)常需要從業(yè)人員具有發(fā)現(xiàn)問題的意識(shí)，對(duì)一些異?，F(xiàn)象或者是新現(xiàn)象保持敏感性，同時(shí)所提問題的質(zhì)量，也需有意識(shí)地培養(yǎng)。顯然以教師講授，學(xué)生被動(dòng)接受為主要形式的接受性教學(xué)模式，是缺乏這種“問題意識(shí)”訓(xùn)練的。而研究性教學(xué)模式下，學(xué)生對(duì)每個(gè)知識(shí)點(diǎn)的習(xí)得都是在“生疑”、“質(zhì)疑”、“釋疑”過程中進(jìn)行，遵循了“問題意識(shí)”的訓(xùn)練途徑，有效地提高了學(xué)生對(duì)問題的敏感性以及對(duì)問題關(guān)鍵點(diǎn)的把握能力。
(二)研究性教學(xué)模式有助于培養(yǎng)金融人才創(chuàng)新性解決問題的能力。
研究性教學(xué)模式不僅在于培養(yǎng)學(xué)生的“問題意識(shí)”，更重要的是鍛煉了學(xué)生創(chuàng)新性解決問題的能力。研究性教學(xué)模式的實(shí)質(zhì)是，學(xué)生知識(shí)的獲得是在學(xué)生主動(dòng)解決實(shí)際問題的實(shí)踐活動(dòng)中獲得的。在這種教學(xué)模式下，學(xué)生對(duì)知識(shí)點(diǎn)產(chǎn)生的背景、邏輯體系、適用條件等均有立體化的理解，再將所學(xué)知識(shí)應(yīng)用到更為復(fù)雜的實(shí)際問題時(shí)也更靈活，做到舉一反三。同時(shí)在研究性教學(xué)過程中，學(xué)生剖析問題、搜集信息、自主學(xué)習(xí)、歸納演繹等多種能力得到了鍛煉，這些都構(gòu)成了創(chuàng)新性解決問題的能力體系。金融問題的復(fù)雜多變，需要從業(yè)人員能對(duì)問題快速剖析，積極尋求可能的方案，并加以創(chuàng)新性地解決。長(zhǎng)期的研究性教學(xué)模式不僅使學(xué)生對(duì)金融知識(shí)的掌握更為深刻，同時(shí)學(xué)生的“問題意識(shí)”、創(chuàng)新性解決金融問題的方法以及習(xí)慣得以正確培養(yǎng)，相比于傳統(tǒng)接受性教學(xué)模式更適合具有創(chuàng)新能力的金融人才的培養(yǎng)。
(三)研究性教學(xué)模式突出了綜合素質(zhì)的培養(yǎng)。
研究性教學(xué)模式下教學(xué)環(huán)節(jié)不再局限于傳統(tǒng)的理論課堂，更多地是以能提供學(xué)生主動(dòng)參與的教學(xué)環(huán)節(jié)加以開展，如研討課、實(shí)踐課、課題、項(xiàng)目、競(jìng)賽等。在這些環(huán)節(jié)中，學(xué)生的團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)和能力、任務(wù)分解和實(shí)施能力、信息的收集和篩選能力、新知識(shí)的學(xué)習(xí)和應(yīng)用能力、優(yōu)良的職業(yè)操守和人際關(guān)系都得到了培養(yǎng)。同時(shí)由于這些教學(xué)環(huán)節(jié)所涉及的問題往往是綜合性的、開放性的，涉及的知識(shí)包括金融、數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)、統(tǒng)計(jì)學(xué)等多學(xué)科的知識(shí)，因此學(xué)生對(duì)學(xué)科之間的聯(lián)系以及交叉應(yīng)用更為熟悉，便于今后在實(shí)際工作中綜合運(yùn)用跨學(xué)科的知識(shí)處理復(fù)雜的金融問題。顯然研究性教學(xué)模式相比傳統(tǒng)接受性教學(xué)模式更能突出學(xué)生的綜合素質(zhì)的提高，有助于復(fù)合型金融人才培養(yǎng)。
二、證券投資學(xué)課程研究性教學(xué)方案設(shè)計(jì)
(一)“四類教學(xué)環(huán)節(jié)”重組課程知識(shí)點(diǎn)。
首先，按照投資者認(rèn)知過程重組課程知識(shí)點(diǎn)。我們將學(xué)生視為剛接觸證券投資領(lǐng)域的投資者，其認(rèn)知證券市場(chǎng)和實(shí)施投資過程可以概括為四個(gè)步驟:了解證券市場(chǎng)，制定投資計(jì)劃，實(shí)施投資過程，對(duì)業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估，以此循環(huán)。我們按照這一過程將證券投資學(xué)課程知識(shí)點(diǎn)分為四個(gè)模塊:基礎(chǔ)知識(shí)模塊、收益風(fēng)險(xiǎn)量化模塊、投資分析模塊、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估模塊;沿著這條主線對(duì)各模塊知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行精簡(jiǎn)、補(bǔ)充和梳理。通過對(duì)知識(shí)點(diǎn)的重組，使得學(xué)生的學(xué)習(xí)過程與認(rèn)知過程及投資過程緊密地聯(lián)系起來，學(xué)生對(duì)知識(shí)點(diǎn)的掌握更為整體化。同時(shí)，根據(jù)不同知識(shí)點(diǎn)的特點(diǎn)及難易程度，創(chuàng)新性地采用理論課、討論課、實(shí)踐課以及微課四類教學(xué)環(huán)節(jié)與之匹配。在理論課中呈現(xiàn)重要的、難度較大的知識(shí)點(diǎn)，在討論課中呈現(xiàn)開放性的知識(shí)點(diǎn)，在實(shí)踐課中呈現(xiàn)操作性較強(qiáng)的知識(shí)點(diǎn)，在微課環(huán)節(jié)呈現(xiàn)補(bǔ)充性知識(shí)點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)收益量化模塊則主要采用兩種教學(xué)環(huán)節(jié)，理論課側(cè)重風(fēng)險(xiǎn)、收益等基本概念以及計(jì)算方法等知識(shí)點(diǎn)的講解，討論課則選擇投資計(jì)劃和資金管理等知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行開展。投資分析模塊以四種環(huán)節(jié)相互配合，理論課注重介紹投資分析的要點(diǎn)、流派之間異同;實(shí)踐課實(shí)施模擬交易演練，討論課則是進(jìn)行投資心得的交流，一些分析方法詳細(xì)的講解則借助于微課形式。業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估模塊也設(shè)置了三種教學(xué)環(huán)節(jié)，理論課主要介紹組合投資的基本原理;實(shí)踐課則是通過模擬交易實(shí)踐不同組合投資方案;討論課則是對(duì)方案的實(shí)施過程中的心得體會(huì)進(jìn)行交流。
(二)教學(xué)組織環(huán)節(jié)中的四類導(dǎo)向性設(shè)計(jì)
1、理論教學(xué)問題性導(dǎo)向。傳統(tǒng)的理論教學(xué)無論是在教學(xué)理念還是在教學(xué)環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)上都偏向于教師的直接傳授，學(xué)生學(xué)習(xí)主動(dòng)性沒有得到較好的調(diào)動(dòng);而研究性教學(xué)重在改變這一弊端，強(qiáng)調(diào)讓學(xué)生盡可能地參與到知識(shí)自我獲得過程中。基于這一理念，證券投資學(xué)研究性教學(xué)改革的理論課堂也要突出學(xué)生學(xué)習(xí)自主性的培養(yǎng)，為此我們以問題性導(dǎo)向來設(shè)計(jì)理論課的教學(xué)組織形式，形成了“創(chuàng)設(shè)問題情境———合作探究———總結(jié)、反思、評(píng)價(jià)———作業(yè)延伸”四環(huán)節(jié)的理論課教學(xué)組織形式。首先通過創(chuàng)設(shè)問題情境激發(fā)學(xué)生的求知欲和主體意識(shí);通過學(xué)生的主動(dòng)探究、合作討論來培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐能力和創(chuàng)新精神;通過總結(jié)、反思、評(píng)價(jià)環(huán)節(jié)提升學(xué)生總結(jié)問題的能力;最后通過作業(yè)延伸對(duì)已學(xué)知識(shí)進(jìn)行鞏固加深。
2、討論教學(xué)合作性導(dǎo)向。為了對(duì)課堂理論學(xué)習(xí)進(jìn)行深化和補(bǔ)充，我們選擇一些與知識(shí)點(diǎn)聯(lián)系緊密，又具有很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性的問題作為討論課的內(nèi)容。由于全班一起進(jìn)行合作探究可能既難以管理又無效率，因此需要對(duì)班級(jí)進(jìn)行分組，由每個(gè)小組的同學(xué)先進(jìn)行合作探究，然后在整個(gè)班級(jí)上進(jìn)行組與組的交流。因此合作探究可以分為兩部分:組內(nèi)合作探究(討論)和組際交流(討論)。組合合作探究安排在課下小組內(nèi)進(jìn)行討論，組際交流安排在討論課堂進(jìn)行。討論課堂組際交流主要包括:小組匯報(bào)、小組互評(píng)、共同探究、教師質(zhì)疑。小組匯報(bào)指各組選出一名代表將本小組的探究結(jié)果進(jìn)行匯報(bào)。小組互評(píng)是組與組之間對(duì)各自探究的結(jié)果進(jìn)行評(píng)論。共同探究是教師對(duì)學(xué)生提出的組內(nèi)不能解決的問題加以歸納，選擇有代表性的、共同性的問題組織小組之間進(jìn)行探究交流。教師質(zhì)疑是把班內(nèi)學(xué)生沒有想到的有價(jià)值的問題提出來組織全班學(xué)生進(jìn)行大討論、大探究。
3、實(shí)踐教學(xué)項(xiàng)目化導(dǎo)向。實(shí)踐環(huán)節(jié)包括課堂實(shí)踐、素質(zhì)拓展課、學(xué)科競(jìng)賽、校外實(shí)訓(xùn)、聘請(qǐng)校外導(dǎo)師進(jìn)行講座或擔(dān)任比賽評(píng)委等。其中課堂實(shí)踐包括兩塊，模擬交易和課程論文。模擬交易是根據(jù)課堂教學(xué)進(jìn)度，利用證券模擬交易軟件，讓學(xué)生體驗(yàn)證券交易的流程、交易方法和交易要領(lǐng)。課程論文環(huán)節(jié)是老師布置一些題目，讓學(xué)生課后查閱文獻(xiàn)，自主構(gòu)思，獨(dú)立思考，期中形成一篇課程小論文。素質(zhì)拓展課主要是進(jìn)行證券從業(yè)資格考試和期貨從業(yè)資格考試的培訓(xùn)輔導(dǎo)，讓學(xué)生畢業(yè)后能更好地適應(yīng)業(yè)界的要求。學(xué)科競(jìng)賽主要是組織學(xué)生參加每年的寧波市大宗商品模擬交易大賽和世華財(cái)訊模擬交易大賽;此外，指導(dǎo)教師選擇課程論文中比較優(yōu)秀的作品，做進(jìn)一步指導(dǎo)參與全國(guó)大學(xué)生挑戰(zhàn)杯比賽和浙江省統(tǒng)計(jì)調(diào)查大賽，對(duì)于理論水平較高的作品進(jìn)一步指導(dǎo)后進(jìn)行公開發(fā)表。校外實(shí)訓(xùn)環(huán)節(jié)主要是組織學(xué)生利用寒暑假時(shí)間在與我校有合作的金融企業(yè)進(jìn)行短期的實(shí)踐或培訓(xùn)。
4、微課教學(xué)環(huán)節(jié)的專題化導(dǎo)向。對(duì)于課程中一些重點(diǎn)難點(diǎn)問題，我們?cè)O(shè)置了微課內(nèi)容作為第二課堂進(jìn)行專題化補(bǔ)充。微課的核心組成內(nèi)容是課堂教學(xué)視頻(課例片段)，同時(shí)還包含與該教學(xué)主題相關(guān)的教學(xué)設(shè)計(jì)、素材課件、教學(xué)反思、練習(xí)測(cè)試及學(xué)生反饋、教師點(diǎn)評(píng)等輔助性教學(xué)資源，它們以一定的組織關(guān)系和呈現(xiàn)方式共同“營(yíng)造”了一個(gè)半結(jié)構(gòu)化、專題式的資源單元應(yīng)用“小環(huán)境”。因此，微課既有別于傳統(tǒng)單一資源類型的教學(xué)課例、教學(xué)課件、教學(xué)設(shè)計(jì)、教學(xué)反思等教學(xué)資源，又是在其基礎(chǔ)上繼承和發(fā)展起來的一種新型教學(xué)資源。根據(jù)微課的特點(diǎn)，結(jié)合證券投資學(xué)課程中的一些重點(diǎn)、難點(diǎn)、以及趣味性和實(shí)用性較強(qiáng)，有案例支撐的知識(shí)點(diǎn)錄制了8個(gè)微課，分別是股票基礎(chǔ)知識(shí)、股票定價(jià)原理、股票發(fā)行、債券基礎(chǔ)知識(shí)、債券定價(jià)原理、證券投資基金、金融衍生產(chǎn)品、CAPM模型———投資分析與Excel實(shí)現(xiàn)。每個(gè)微課的設(shè)計(jì)都囊括了本微課特點(diǎn)、教學(xué)目標(biāo)、教學(xué)方法、教學(xué)總結(jié)等。在教學(xué)方法中以案例引入———初步探討———知識(shí)介紹———案例的總結(jié)和引申等環(huán)節(jié)進(jìn)行開展。
(三)教學(xué)評(píng)價(jià)中的評(píng)價(jià)主體和評(píng)價(jià)內(nèi)容的多元化設(shè)計(jì)。
評(píng)價(jià)主體的多元化是指評(píng)價(jià)主體不限于教師，學(xué)生組長(zhǎng)及本人均可參與。評(píng)價(jià)內(nèi)容的多元化是指評(píng)價(jià)內(nèi)容不再局限于知識(shí)，而是轉(zhuǎn)化為以知識(shí)和能力并重的多元化的考評(píng)體系。這里的“能力”主要包括自主學(xué)習(xí)能力、合作能力、分析問題解決問題能力、文字或語言表達(dá)能力等多種。具體而言考評(píng)體系包括平時(shí)成績(jī)和期末成績(jī)。平時(shí)成績(jī)包括兩個(gè)部分，一部分是過程性評(píng)價(jià)，一部分是自主學(xué)習(xí)評(píng)價(jià)。過程性評(píng)價(jià)包括出勤率、課堂表現(xiàn)、作業(yè)，自主學(xué)習(xí)評(píng)價(jià)包括模擬交易和討論課成績(jī)。討論課成績(jī)包括小組成績(jī)和個(gè)人成績(jī)，個(gè)人成績(jī)由組長(zhǎng)評(píng)定，小組成績(jī)由老師和其他小組評(píng)定。期末考試可以采用試卷考核，也可以采用大作業(yè)的形式考核。綜上所述，經(jīng)過五年時(shí)間的研究性改革探索，浙江萬里學(xué)院證券投資學(xué)課程形成了一套適合本科金融類課程推廣的“四四二”研究性教學(xué)方案。該研究性教學(xué)方案符合當(dāng)前培養(yǎng)具有創(chuàng)新能力的復(fù)合型金融人才的要求。今后，我們會(huì)將進(jìn)一步完善“四四二”研究性教學(xué)模式，以推動(dòng)浙江萬里學(xué)院金融類其它課程的改革和建設(shè)中，為金融市場(chǎng)輸送大量具有創(chuàng)新能力的復(fù)合型金融人才。
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