基金金融基礎(chǔ)知識(shí)

基金金融基礎(chǔ)知識(shí)_基金

證券投資基金是一種利益共存、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由什么是證券投資基金?這里小編給大家分享一些關(guān)于基金金融基礎(chǔ)知識(shí)，方便大家學(xué)習(xí)了解。

基金金融基礎(chǔ)知識(shí)

第一、迷你基金是什么

迷你基金是指基金規(guī)模大小，一般來(lái)看，2億元是偏股型基金成立的底線，5000萬(wàn)是基金清盤(pán)底線，只要規(guī)模不足2億元的基金都是迷你基金。

第二、迷你基金的成因

迷你基金的成因有很多，比如監(jiān)管部門(mén)實(shí)施備案制度、部分基金公司積極發(fā)行、股市行情多年不振等都能促使迷你基金形成。當(dāng)然形成因素遠(yuǎn)不止這些，還有：

(1)相關(guān)基金公司、基金經(jīng)理主動(dòng)性投資管理能力;

(2)公司中重要人物的離職，凡是公司中舉足輕重的人物離職，一般都會(huì)帶走一部分資金或者是資源，那么該公司業(yè)績(jī)就會(huì)降低，進(jìn)而影響公司;

(3)產(chǎn)品投資方向的設(shè)計(jì)定位。因基礎(chǔ)市場(chǎng)發(fā)生變化，很多帶有時(shí)代烙印的產(chǎn)品會(huì)逐漸被淘汰，進(jìn)而為日后投資帶來(lái)各種困難、影響，市場(chǎng)中某些產(chǎn)品的轉(zhuǎn)型已經(jīng)證明了這一點(diǎn);

另外，迷你基金對(duì)基金公司利潤(rùn)的貢獻(xiàn)度很低，和大型基金相比其地位非常低，所以在得到公司資源支持方面處于不利位置，因此在市場(chǎng)中不是很受投資者歡迎，也比較容易被清盤(pán)。

基金知識(shí)誤區(qū)和原則

誤區(qū)一：過(guò)分重視歷史業(yè)績(jī)

很多基民們都是以歷史業(yè)績(jī)來(lái)選擇基金的，其實(shí)基金的歷史業(yè)績(jī)對(duì)其未來(lái)變現(xiàn)并沒(méi)有什么參考價(jià)值，但也并不意味著毫無(wú)用處，它能夠反映出基金經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。另外，同一基金經(jīng)理凈值波動(dòng)相對(duì)穩(wěn)定，所以買(mǎi)基金絕對(duì)不要只看歷史業(yè)績(jī)的絕對(duì)值，還要分析基金經(jīng)理的投資風(fēng)格;

誤區(qū)二：只看基金經(jīng)理的選股能力

很多投資者都會(huì)選擇選股能力較強(qiáng)的基金經(jīng)理，但選股只是我們基金投資的第一步，不能只看這一項(xiàng)能力;

誤區(qū)三：認(rèn)為基金經(jīng)理投資時(shí)間越長(zhǎng)越好

雖然說(shuō)選基金的關(guān)鍵是選人，一個(gè)投資技術(shù)過(guò)硬的經(jīng)理人可以讓我們省很多力氣，但在市場(chǎng)中從業(yè)經(jīng)驗(yàn)超多十年的很少，根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示只有30人不到，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)達(dá)5年以上的還不足10%。真的是時(shí)間越長(zhǎng)越好嗎?其實(shí)并不是，投資年限和投資收益并沒(méi)有什么直接關(guān)系，因此，只看基金經(jīng)理人投資年限從理論上來(lái)講并不靠譜;

原則一：認(rèn)真看基金合同

基金合同相當(dāng)于基金說(shuō)明書(shū)，在買(mǎi)基金時(shí)一定要認(rèn)真看基金合同，因?yàn)樗旧弦?guī)定了基金的投資方向及范圍，基金經(jīng)理人是嚴(yán)格按照基金合同進(jìn)行投資的;

原則二：選基金重要還是選人

雖然基金投資不能只看基金經(jīng)理，但在選擇基金經(jīng)理時(shí)還是要認(rèn)真、謹(jǐn)慎，我們總不希望自己的基金讓一個(gè)沒(méi)有能力的人管理吧。

什么是證券投資基金

基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資什么是證券投資基金?什么是證券投資基金?金，從事股票、債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進(jìn)行分配的1種間接投資方式。

投資基金起源于1868年的英國(guó)，而后興盛于美國(guó)，現(xiàn)在已風(fēng)靡于全世界。在不同的國(guó)家，投資基金的稱(chēng)謂有所區(qū)別，英國(guó)稱(chēng)之為“單位信托投資基金”，美國(guó)稱(chēng)為“共同基金”，日本則稱(chēng)為“證券投資信托基金”。這些不同的稱(chēng)謂在內(nèi)涵和運(yùn)作上無(wú)太大區(qū)別。投資基金在西方國(guó)家早已成為1種重要的`融、投資手段，并在當(dāng)代得到了進(jìn)1步發(fā)展什么是證券投資基金?。20世紀(jì)60年代以來(lái)，1些發(fā)展中國(guó)家積極仿效，愈來(lái)愈運(yùn)用投資基金這1形式吸收國(guó)內(nèi)外資金，促進(jìn)本國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。在我國(guó)，隨著改革中金融市場(chǎng)的發(fā)展，也在80年代末出現(xiàn)了投資基金形式，并從90年代以后得到了較快的發(fā)展，這不僅支持了我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和改革開(kāi)放事業(yè)，而且也為廣大投資者提供了1種新型的金融投資選擇，活躍了金融市場(chǎng)，豐富了金融市場(chǎng)的內(nèi)容，促進(jìn)了金融市場(chǎng)的發(fā)展和完善。

2.證券投資基金的性質(zhì)

根據(jù)證券投資基金的含義，我們可以看出其性質(zhì)體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

(1)證券投資基金是1種集合投資制度。證券投資基金是1種積少成多的整體組合投資方式，它從廣大的投資者那里聚集巨額資金，組建投資管理公司進(jìn)行專(zhuān)業(yè)化管理和經(jīng)營(yíng)。在這種制度下，資金的運(yùn)作受到多重監(jiān)督。 什么是證券投資基金?

(2)證券投資基金是1種信托投資方式。它與1般金融信托關(guān)系1樣，主要有委托人、受托人、受益人3個(gè)關(guān)系人，其中受托人與委托人之間訂有信托契約。但證券基金作為金融信托業(yè)務(wù)的1種形式，又有自己的特點(diǎn)。如從事有價(jià)證券投資主要當(dāng)事人中還有1個(gè)不可缺少的托管機(jī)構(gòu)，它不能與受托人(基金管理公司)由同1機(jī)構(gòu)擔(dān)任，而且基金托管人1般是法人;基金管理人并不對(duì)每個(gè)投資者的資金都分別加以運(yùn)用，而是將其集合起來(lái)，形成1筆巨額資金再加以運(yùn)作。

(3)證券投資基金是1種金融中介機(jī)構(gòu)。它存在于投資者與投資對(duì)象之間，起著把投資者的資金轉(zhuǎn)換成金融資產(chǎn)，通過(guò)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上再投資，從而使貨幣資產(chǎn)得到增值的作用。證券投資基金的管理者對(duì)投資者所投入的資金負(fù)有經(jīng)營(yíng)、管理的職責(zé)，而且必須按照合同(或契約)的要求確定資金投向，保證投資者的資金安全和收益最大化。

(4)證券投資基金是1種證券投資工具。它發(fā)行的憑證即基金券(或受益憑證、基金單位、基金股份)與股票、債券1起構(gòu)成有價(jià)證券的3大品種。投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金券完成投資行為，并憑之分享證券投資基金的投資收益，承擔(dān)證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。