期貨投資總結(jié)心得怎么寫

　　以下是小編找了有關(guān)于期貨投資總結(jié)的例文。歡迎閱讀。

　　期貨投資總結(jié)心得一

　　1、時刻謹慎，控制風(fēng)險

　　隨著國內(nèi)金融市場不斷發(fā)展進步，老百姓逐漸有了更多的途徑參與到國內(nèi)的金融活動中，越來越多的人將期貨投資作為自己的副業(yè)。商品期貨市場入場門檻不高，對資金大小沒有要求，是普通投資者參與其中的一個較為理想的入口。

　　2、做趨勢交易，不做日內(nèi)交易

　　普通交易者進行期貨交易時，應(yīng)選擇適合自己的交易模式。業(yè)余交易者無法做到時時刻刻盯著盤面，所以不適合做日內(nèi)交易。相對而言，業(yè)余交易者比較適合做趨勢交易，參與那些中長期趨勢明顯的商品品種，追隨數(shù)周至數(shù)月的趨勢。趨勢交易的好處是，不必理會短期內(nèi)的價格波動，把注意力放在大的趨勢變動上。當(dāng)商品走出明顯的大趨勢之后，短時間內(nèi)往往不會發(fā)生逆轉(zhuǎn)，一路追隨趨勢持倉并加倉，將會帶來非常可觀的收益。

　　3、只運用能夠輸?shù)舻腻X

　　如果你把生活開支拿來從事期貨投機，你便注定失敗，因為你不能毫無牽掛地思考，作出精明的決定。你用來投資的資本，必須是你可以輸?shù)舻腻X，你應(yīng)該小心不動 用其他資金或財產(chǎn)，投資成功的一個關(guān)鍵是思想獨立。一位投資者說：“你必須能夠在最少的困擾或外界影響下進行買賣，這就是說，可能為了害怕?lián)p失其他用途的 資金而受影響。

　　4、保持好的交易心態(tài)，賺該賺的錢

　　期貨市場每時每刻都有賺錢的機會，雙向交易機制讓交易者在上漲下跌行情中都有機會賺錢，所以很多交易者試圖從日內(nèi)價格波動中賺錢而頻繁交易。這種方法看似是想抓住市場中的所有機會，但僅僅是美好的幻想。日內(nèi)交易對于交易者的技術(shù)分析水平和反應(yīng)速度有著極高的要求，即使訓(xùn)練有素的交易員也不可能每次開倉都開對方向。因此業(yè)余交易者試圖抓住市場中所有的機會非常不明智，反映了交易者內(nèi)心的貪念。而期貨交易者如果不能控制自己的貪婪，就不可能在這個市場中生存下去。

　　5、從小額低風(fēng)險買賣開始

　　從事實際買賣前，先行在家中進行模擬的投資，來考驗一下自己的能力。然后到市場買賣， 每次只買賣一兩張合約， 并且選擇那些價格變動不大的商品著手。初入行的人，應(yīng)該首先學(xué)習(xí)買賣技術(shù)，然后才能逐漸嘗試買賣風(fēng)險較大的商品。

　　6、留心開市價格水平

　　開市價水平可能顯示出當(dāng)天的走勢或者未來數(shù)天的動向， 特別是在重要報告發(fā)表之后。百萬富商說： “如果開市價格打破高點，便應(yīng)該入貨，如果跌破低點，便應(yīng)該出貨”。很多的交易商都用這個原則決定買賣，而一些中長期交易者則運用周線或月線來決定，卻價 格價格打破一周或月高點時則入貨，反之則是出貨的時候。

　　7、不要過分買賣入貨

　　只能動用保證金戶頭中的三分之一資金買賣， 必要時減少手上的合約來遵守這項規(guī)定。這個原則，幫助我們避免以全長部保證金為資本，來作出一時行動的買賣決定，全部保證金運用之后，如果無資金后繼，你可能會被迫提早結(jié)束合約，蒙受本可避免的巨額損失。

　　8、沒有信心時，且作壁上觀

　　不要認為你每天必須買賣，甚至每天都要有貨在手。初入行者都有買賣及保持合約的傾向，但這樣做的代價很大。成功的投資者懂得“忍耐”和“自制”，以待時機。當(dāng)他們買賣之后，發(fā)覺自己想法不對時，也會立即中止合約。

　　9、選擇交投最活躍的月份進行買賣

　　例如大連大豆期貨， 五月和九月通常是交投額最高的合約， 買賣這樣的合約，可以很容易出手， 對于交投不活躍的期貨， 尤其是臨近交割的合約， 便應(yīng)當(dāng)小心，初入行者不應(yīng)選擇這些商品。

　　10、不要一次買賣多種商品

　　不要同時在多種市場進行買賣，要在自己熟悉的范圍內(nèi)買賣。很少商人能夠在谷類和金屬期貨上同時投資成功，因為這兩類商品的價格受到不同因素的影響。

　　11、不要以同一價格買賣

　　如果你想 1000 手大豆時，你可能會五次買入，從而看看市場走勢是否跟預(yù)期的一樣，然后才傾全力投資下去。成功的投資者用各式各樣的準則和技術(shù)訊號來做買賣的指引，但最重 要的關(guān)鍵是市場動態(tài)。年輕富商都會試圖等候市場證明是買賣良機時，才全力出擊，而不會用同一價格，在開始就買入全部商品。

　　12、虧本時，不要補倉

　　無論你的信心有多大，如果你手上的持倉出現(xiàn)虧損，不要補倉來保持合約，因為你可能脫離了大勢的軌跡。 有些投資者不同意這項原則， 他們相信 “平均值”的技術(shù)，即在虧損時不但補倉，反而加碼，以求得價格平均，但年輕富商認為，拉平均價的風(fēng)險技術(shù)很胡，而且是太支持片刻原有看法的行動，結(jié)果只會 擴大損失。

　　13、急流勇退

　　當(dāng)市場走勢不利于你的投資時，便要承認錯誤，終止合約。如果你盡力減少損失，即使你的投機估計命中率只有百分之五十或以下，也可能獲利甚豐。一些成功投資者在十次投資中，可能只有三次或者四次得手，但由于嚴守規(guī)律，盡早放棄虧本商品，減輕損失，結(jié)果仍有錢賺。

　　14、不要持有虧損的頭寸不放

　　年輕富商說，虧損的頭寸不要持有超過兩天或者三天，更不要持倉過周未，一個成功的投資者要堅守這個原則。他說：“這個原則看似簡單，但執(zhí)行起來，有經(jīng)驗的投資者也會感到困難。所以我強迫自己要絕對遵守這條原則，已經(jīng)避免了很朋巨大的損失”。

　　15、牛市過度慎防反轉(zhuǎn)

　　古老相傳的一條股市買賣守則說，牛市時價格過高，大勢隨時會一蹶不振，如果你持有多單，當(dāng)心出現(xiàn)利空消息。

　　16、小心運用止損單終止合約

　　這是容易實行的準則，止損終止合約可以幫助你自動放棄虧損的持倉。這個做法的重要之處是根據(jù)你原定的指示，在虧損至某一程度便結(jié)束合約。如果你違反這項準 則，你可能把持不住，繼續(xù)持倉，加深虧損。但千萬記住，用這種止損終止的方法，必須極度謹慎，因為制定的限價范圍太寬或太窄，會為你帶來嚴重損失。

　　17、不要期望在最高價和最低價出貨和入貨

　　當(dāng)你深信市場市況已到項或者見底，便立即采取行動，寧可讓市場本身證明你的看法是否正確，沒有能夠永遠在最高價出貨或在最低價入貨的投資者。18、好消息成事實后出貨如果消息利多，便應(yīng)該買多，但當(dāng)市場消息成為事實，便是平倉的時機。例如市場有消息說一宗谷物大買賣正在進行，這個時候市價會因好消息而拉高，所以這條準則教你聽見消息時， 便以第一時間買入， 但當(dāng)傳說中的買賣真的成交了，便要立即平倉。

　　18、金字塔式買賣

　　當(dāng)你加重手上的持倉時，每次的數(shù)據(jù)數(shù)目都不要超過原來的數(shù)量。讓我們假設(shè)你起初的數(shù)量是500 手大豆，理想的情形是增加 250，然后 125 手，跟著再增加 50 手，是否要增加倉位，當(dāng)然要視市況是否對你有利而定。

　　19、重視基本面研究，學(xué)會抓大放小

　　供大于求則價格下跌，供不應(yīng)求則價格上漲。在研究商品期貨的供求關(guān)系時，應(yīng)著重關(guān)注那些影響力較大的決定性事件，而不必理會影響力微乎其微的小事件。

　　商品價格往往受國內(nèi)政策影響很大，而政策最終也落實在供需上。比如棉花價格受國家政策影響極大，當(dāng)國家執(zhí)行最低價收儲時，即使下游棉紡企業(yè)消費降低，農(nóng)民生產(chǎn)出的棉花一樣會以較高的收儲價賣給國家，造成棉紡企業(yè)實際上不可能以更低價格買到同等質(zhì)量棉花，于是供給端不會過剩，棉花價格也就跌不下來。而如今國儲棉已超過千萬噸，每年國內(nèi)消費量只有幾百萬噸，即使今年棉花絕收供應(yīng)也不會緊缺。在此背景下，影響國內(nèi)棉價的主要因素是，國儲棉打不打算拋，以什么價格拋，計劃拋出多少，至于某棉花產(chǎn)地遇到天氣災(zāi)害等此類消息不必太在意。

　　20、技術(shù)分析能提供一個好的入場點

　　基本面研究為交易者提供了交易方向，而具體什么時候開倉，以什么價格開倉就需要通過技術(shù)分析來作為參考。交易者在一個有利的位置開倉，其盈利倉單能夠增強交易者拿住倉單的信心。

　　如果由周線或者月線級別的技術(shù)分析得出的價格變動方向與基本面研究得出的方向一致，就提高了基本面分析結(jié)論的可靠性，而如果技術(shù)面和基本面相沖突，則最好不要開倉，因為方向正確并不意味著就是入場好時機，等待技術(shù)指標向好之后再入場比較安全。

　　對于趨勢交易者來說，技術(shù)分析不必過于復(fù)雜，筆者認為基本掌握《期貨市場技術(shù)分析》和《日本蠟燭圖技術(shù)》就可以了，交易指標越簡單越好。

　　21、輕倉順勢，浮盈加倉

　　在基本面和技術(shù)面相一致的情況下，可以開倉。但同時一個新問題又出現(xiàn)了：開多重的倉位比較合適?對于業(yè)余交易者來說，頭寸規(guī)模應(yīng)較小。那究竟多少倉位算是輕倉呢?這要依據(jù)交易者的風(fēng)格和信心而定，10%到15%都可以。其實，輕倉是一種態(tài)度，不必拘泥于某一個百分比，能讓自己晚上睡得安穩(wěn)的倉位就是合適的倉位。

　　當(dāng)行情順應(yīng)自己判斷的趨勢運行，持有的頭寸將會盈利，在機會合適的時候可以加倉，盈利頭寸能使整體倉位處在較為有利的位置。加倉的時間點應(yīng)當(dāng)仔細斟酌，加倉行為本身就等于是再開一次倉，一般在破位或者反彈回調(diào)結(jié)束后加倉，加倉的手法按照金字塔方式，越往后加倉幅度越小。

　　22、嚴格執(zhí)行止損策略

　　做期貨必須要嚴格執(zhí)行止損策略，當(dāng)行情走勢與預(yù)期判斷不一致時，應(yīng)當(dāng)立刻平掉虧損的倉位，市場已經(jīng)用虧損的方式告訴交易者其交易方向已經(jīng)錯了，交易者死扛下去只會越虧越多，而最初的止損往往是最便宜的止損。

　　業(yè)余交易者通常會面對另一個麻煩，即止損過于頻繁。每次虧一點，多次下來，本金就會越來越少。交易者為什么會頻繁止損呢?因為其在開倉時太過隨意。當(dāng)?shù)谝淮伍_倉遭遇止損后，交易者就應(yīng)當(dāng)停止交易，反思問題出在什么地方，仔細分析商品行情走勢，而不是再次盲目開倉。

　　止損線的設(shè)置應(yīng)當(dāng)合理，比如在某些關(guān)鍵的阻力或支撐位置，由于期貨市場有太多的假突破，如何定義有效突破需要根據(jù)商品品種選取合理的標準，止損的點位也需要根據(jù)倉位的大小和交易者的風(fēng)格來設(shè)置。

　　23、養(yǎng)成復(fù)盤的習(xí)慣

　　復(fù)盤能夠幫助交易者有效提高交易水平。經(jīng)過復(fù)盤，交易者會仔細想一想當(dāng)初下的每一個交易指令是否合理，好在什么地方，錯在什么地方，止損是否合理，有沒有嚴格執(zhí)行，倉位大小是否合適，等等。以一個旁觀者的角度回頭來看，往往能夠發(fā)現(xiàn)自己在交易時忽略的問題。

　　24、杜絕不切實際的幻想

　　勤奮的交易者在剛接觸期貨的時候會看一些期貨大師的著作，能夠?qū)W習(xí)大師的交易理念和操作方法，但同時，過多地沉迷于大師著作，往往會造成一種做期貨很容易賺錢的假象，因為交易者看到的都是成功大師的交易歷程，而缺少對期貨風(fēng)險的認識。在期貨市場中，絕大多數(shù)交易者都是虧損的，但往往很多人都會認為自己才是那個極少數(shù)能賺錢的人。期貨市場是零和博弈，交易者一定要時刻謹慎，控制風(fēng)險，方能在殘酷的金融市場上生存下來。

　　25、學(xué)習(xí)接受失敗

　　這項準則和很多人的見解恰好相反。一個成功投資者說：“學(xué)習(xí)接受失敗，因為它是買賣的一部分。當(dāng)你能夠在虧損時，不感到自尊心受創(chuàng)，情緒能夠保持穩(wěn)定，你便踏上了成功之路”。成為成功的投資者之前，必須去掉害怕失敗的心理。

　　期貨投資總結(jié)心得(二)

　　201x年是我樹立價值投資理念非常重要的一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于

　　歷史底部區(qū)域時，敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作?，F(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：

　　一、無知

　　201x年10月20日買入海普瑞，44倍市盈率，據(jù)公司年報顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比51% ，公司具有FDA認證、獨創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征，具有很強的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴大產(chǎn)能、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性，長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當(dāng)時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票，在201x年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔(dān)心，在持股過程中不斷對海的原料供應(yīng)情況進行跟蹤，但對企業(yè)的產(chǎn)品銷售價格及生產(chǎn)形勢的變化無法了解，對企業(yè)的利潤變化無法預(yù)估。201x年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業(yè)績的快速變臉導(dǎo)致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板，在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無知付出了沉重的代價。

　　二、學(xué)習(xí)

　　在至元的介紹下我開始關(guān)注我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，后來我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。

　　三、投資理念

　　我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～5只財務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結(jié)所感染，長期持股耐心等待;當(dāng)價格高估時分批賣掉，根據(jù)大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。

　　1、 能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi)，對企業(yè)的經(jīng)營環(huán) 境及生產(chǎn)形勢的變化能隨時了解和感受到，不熟不做、不懂不做。

　　2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足。

　　3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿?，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭，

　　4、企業(yè)具有護城河特征，是壟斷性企業(yè);

　　5、企業(yè)贏利能力強：具有長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;

　　6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴。

　　7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間，確定買賣時機。在大盤PE<15時，市場處于熊市底部區(qū)間，市場先生情結(jié)低落，市場極度低迷，利空消息滿天飛，優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價值嚴重低估，到了貪婪的時候，是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在PE>45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。

　　8、集中投資：集中但必須適度分散，股票數(shù)量在3～5只范圍。

　　9、長期投資：不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結(jié)所感染，長期持股耐心等待。

　　10、安全投資：遵守安全邊際原則，永遠不要虧損。不買熱門股和市盈率很高的高成長股，雖然某些企業(yè)看起來很優(yōu)秀但是安全投資的股票的市盈率必須小于15，不要為所謂的成長股付出很高的價格。歷史證明每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒。

　　11、極強的情緒控制能力是在股市取勝的另一個關(guān)鍵點。

　　四、失敗原因

　　根據(jù)投資理念的十個方面分析HPR：公司財務(wù)穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足;國內(nèi)第一家FDA認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀?？傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯，錯在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以下方面。

　　1、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應(yīng)情況更是無法深入了解，所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經(jīng)營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂。

　　2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導(dǎo)致風(fēng)險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入，保證資金安全。

　　3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的，任何企業(yè)內(nèi)部問題、產(chǎn)品質(zhì)量問題、經(jīng)濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導(dǎo)致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動，從而帶來嚴重損失，投資要集中但必須適度分散。

　　4、違背安全投資原則：HPR是個剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當(dāng)時醫(yī)藥板塊很熱門，導(dǎo)致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點2011年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50、60倍的中小板新股(HPR)，一部分是題材股(如2011年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。

　　總之主要錯誤是出價過高和過度集中，再好的企業(yè)如果出價過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風(fēng)險控制策略。

　　五、機會

　　重大的投資機會很少很寶貴，堅定信念勇敢地把握住它就能改變一個投資者的人生，實現(xiàn)財務(wù)自由。種種跡象表明今年下半年是個買入股票的很好時機。

　　1、國內(nèi)外局勢：今年下半年過國際評估公司標普下調(diào)美國、希臘、法國、等西歐國家信用評價，并下調(diào)歐州7大銀行信用評級，歐洲暴發(fā)嚴重的歐債危機面臨國家破產(chǎn)，中國也炒作政府債平臺危機引起的銀行壞帳風(fēng)險，存款準備金不斷上調(diào)實行緊縮貨幣政策，溫州等城市許多小微企業(yè)破產(chǎn)老板跑路，經(jīng)濟形勢惡化，各種利空消息此起彼復(fù)，全球股市暴跌。

　　冬天到了春天還會遠嗎?經(jīng)濟就象四季輪回一樣，它也有波動，但總體是在向好發(fā)展。二戰(zhàn)以來美國出現(xiàn)了11次經(jīng)濟危機，同樣危機過后帶來了11次經(jīng)濟繁榮，美國不但沒有滅亡而且更強大了。我們不但不要恐懼危機，相反還要感謝它，正是因為它的出現(xiàn)市場先生才能夠給我一個便宜買入優(yōu)秀公司的好

　　機會。有人統(tǒng)計：市場11次危機中一年后，投資者將有10次機會賺大錢，只有一次虧本，且只虧3.3%，平均收益為25.8%。在危機后將股票持有兩年的獲利是驚人的，買家在11次危機中都將賺錢，兩年的平均收益率幾乎為38%。然而理所當(dāng)然的是，沒有人會在股市低谷時買進。結(jié)論是，盡管“有些提心吊膽”，在恐慌中持股甚至買進卻是致勝的策略。

　　2、恐懼氣氛：大盤不斷下跌，股市交易清淡90%的帳戶休眠。股民虧損達30%以上，談股色變，網(wǎng)上出現(xiàn)奉勸“爸爸不要炒股了”的文章，一些所謂的經(jīng)濟專家在知名網(wǎng)站發(fā)表“冰冷經(jīng)濟的真相”等文

　　章，預(yù)測2012年將更加困難，對中國的未來人人懼危。巴菲特說過：別人貪婪我恐懼，別人恐懼我貪婪。野火燒不盡春風(fēng)吹又生，寒冷總會過去春天還會再來，現(xiàn)在我不但不能賣，有多少錢就買多少股。

　　期貨投資總結(jié)心得(三)

　　201x年，受國家宏觀政策影響，資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展受到一定制約，與此相反的是，隨著經(jīng)濟發(fā)展，人民越來越富裕，對理財?shù)男枨髤s是越來越大，同時，對理財服務(wù)水平的要求也越來越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山，這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競爭如此強烈的經(jīng)營環(huán)境之下，為增強我行對外競爭力，行領(lǐng)導(dǎo)果斷決策，通過競聘方式，組建了財富管理團隊，分片區(qū)協(xié)助網(wǎng)點維護客戶，提升理財隊伍素質(zhì)，并于本年6月13日正式上崗。

　　在分行黨委和個人金融部主任室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們緊緊圍繞 “建設(shè)省內(nèi)卓越銀行”，2010年率先實現(xiàn)凈利潤超6.8億的經(jīng)營目標，積極籌備，部署計劃，踐行目標。

　　一、工作績效目標完成情況

　　截止11月末，管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為 同比增長 戶，中高端客戶資產(chǎn)額為 萬元，同比增長 萬元。重點產(chǎn)品營銷，包括基金營銷 萬元，各支產(chǎn)品完成率分別為 人民幣理財產(chǎn)品共，同比增長

　　二、主要工作措施及成效

　　按照分行財富經(jīng)理的職責(zé)范圍，我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個網(wǎng)點。我們的工作主要有加強對片區(qū)內(nèi)理財經(jīng)理的指導(dǎo)，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品，以私人銀行為依托，引進高端服務(wù)內(nèi)容。

　　在上崗以來的約半年工作中，我們總能認真履行本職工作職責(zé)，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標，圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現(xiàn)百億利潤目標”的經(jīng)營目標，落實分行各項工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點，多打電話，全力以赴，和片區(qū)網(wǎng)點一起營銷客戶，力推重點產(chǎn)品銷售，促進中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增長。做培訓(xùn)，發(fā)短信，多管齊下，千方百計與片區(qū)理財經(jīng)理保持良好有效溝通，促進理財經(jīng)理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營銷技能及合規(guī)內(nèi)控的全面提升。積極組織理財經(jīng)理團隊活動，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始，我們的工作在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與主任室的帶領(lǐng)下，取得了一定的成效，為我行個金條線今后工作的長足發(fā)展，積累了一些成功的經(jīng)驗。

　　(一) 立足本職，做好理財經(jīng)理的相關(guān)工作

　　一是做好理財經(jīng)理的培訓(xùn)工作。財富經(jīng)理團隊協(xié)作，共同完成全轄新聘任上崗理財經(jīng)理的培訓(xùn)工作，包括職業(yè)道德教育、風(fēng)險內(nèi)控要求、日常工作規(guī)范、產(chǎn)品知識普及與營銷技巧分享等，并將為上課而專門用心制作的PPT發(fā)送網(wǎng)點，供一線營銷人員參考使用。同時，將培訓(xùn)工作日常化，對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品及時做好培訓(xùn)工作。

　　二是做好理財經(jīng)理日常工作指引。及時將分行當(dāng)前重點營銷信息轉(zhuǎn)達至各理財人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財經(jīng)理都能因勢導(dǎo)力，配合分行的各項業(yè)務(wù)順利發(fā)展。

　　三是做好理財經(jīng)理背后的技術(shù)支持。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示，得到了使用并業(yè)績初見成效理財經(jīng)理的肯定好評;在加息信息一出時，即為加息后是否轉(zhuǎn)存，我們計算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考使用，減少了理財經(jīng)理的工作量。另一方面，我們也隨時為理財經(jīng)理的個性化需求，比數(shù)據(jù)，編表格，做分析，找產(chǎn)品，滿足大家對中高端客戶營銷的服務(wù)需求。

　　四是駐點工作，以身作則，對新聘理財經(jīng)理嘗試實踐帶教。在管轄片區(qū)網(wǎng)點的兩例經(jīng)驗來看，效果較為明顯，在駐點期間都實現(xiàn)了產(chǎn)品的突破性銷售，同時，也得到了網(wǎng)點客戶對中行財富經(jīng)理的高度認同。

　　五是業(yè)績追蹤，對做得好的理財經(jīng)理及時肯定，多做精神激勵，使其漸入良性循環(huán)之佳境。對于業(yè)績暫落后者，多了解，多溝通，想方設(shè)法幫助其進步。同時，我們提出建議，對銷售業(yè)績達到一定目標的優(yōu)秀者全轄郵件通報表揚，對我行每次的重點產(chǎn)品銷售做總結(jié)，并對業(yè)績優(yōu)秀者，特別邀請主管行長頒發(fā)獎杯，以之鼓勵，形成理財經(jīng)理隊伍銷售氣氛的你追我趕。

　　六是關(guān)心理財經(jīng)理8小時以外的生活，做好家訪工作。關(guān)注內(nèi)控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點營業(yè)期間，我們與孫文中路網(wǎng)點主任一起，重點關(guān)注理財經(jīng)理做好過渡期間的客戶服務(wù)與日常工作，同時提醒網(wǎng)點主任要關(guān)注其動態(tài)變化，防止意外事件發(fā)生。

　　七是不定期組織理財經(jīng)理班后休閑活動，調(diào)節(jié)理財經(jīng)理生活，增強隊伍凝聚力。如理財經(jīng)理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等，促進了大家的相互交流，增加了理財經(jīng)理的歸屬感。

　　(二) 極盡己能，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品

　　在今年的工作中，上級行對儲蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。

　　我們做為服務(wù)我行中高端客戶而組建起來的一支團隊，首先，對待外部競爭，我們齊心協(xié)力，不分

　　你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團隊合作，抓住一切機會，爭攬行外資金，提升我行市場份額。 對于產(chǎn)品銷售工作，我們即聯(lián)系理財經(jīng)理，又與網(wǎng)點主任保持溝通，同時也積極配合支行行長的工作要求，做好營銷計劃，共同營銷客戶。

　　片區(qū)在201x年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用，引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區(qū)三位新聘理財經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經(jīng)理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。

　　(三) 開展系列客戶活動，并以私人銀行為依托，引進高端服務(wù)內(nèi)容，增強中高端客戶的忠誠度和貢獻度

　　為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度，同時吸引新客戶，增加新的金融資產(chǎn)，我們與網(wǎng)點一起約訪客戶，滿足與激發(fā)客戶需求，請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產(chǎn)配置建議書，成功實現(xiàn)產(chǎn)品銷售?；I劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯(lián)合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會，開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務(wù)，邀請廣東省教育廳下屬出國留學(xué)服務(wù)專業(yè)機構(gòu)辦出國留學(xué)講座，宣傳我行外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)。攜手中銀境外機構(gòu)，與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。

　　(四)以實際行動支持分行IT藍圖上線工作，為100年行慶獻禮做出財富經(jīng)理力所能及的貢獻。

　　今年是我行IT藍圖工作多年籌備推進的重要關(guān)鍵之年，配合分行工作，我們財富經(jīng)理也是加班加點，毫無怨言。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的IT藍圖工作之中。

　　三、存在的問題、原因及改進計劃

　　6月份，我們開始嘗試財富管理模式的轉(zhuǎn)型，經(jīng)過約半年的實踐，財富經(jīng)理在高端客戶維護、理財隊伍培養(yǎng)，專業(yè)知識傳授、產(chǎn)品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著，分管片區(qū)部分網(wǎng)點存在理財經(jīng)理銷售活動量較少，產(chǎn)品銷售不理想，業(yè)績停滯，客戶基礎(chǔ)薄弱，儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年，我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求，有針對性地推動各項工作有效開展，務(wù)求取得新的突破。

　　在國家十二五規(guī)劃的開年之初，在當(dāng)前高通脹經(jīng)濟環(huán)境之下，人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下，為我們的財富業(yè)務(wù)發(fā)展提供了廣闊的空間，趁著國家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風(fēng)向，我們計劃明年再繼續(xù)努力。

　　(一) 將財富管理工作日常規(guī)范化，全面提升財富管理綜合能力

　　對理財經(jīng)理的銷售活動量檢驗納入日常工作，通過增加必要的量化日常工作，規(guī)范日常工作，積累優(yōu)秀經(jīng)驗，全面提升理財經(jīng)理的銷售技能，。

　　二是提升我們自己財富管理服務(wù)的能力，提高客戶忠誠度。為片區(qū)中高端客戶分類、分層營銷做好指引，完善針對高端客戶的增值服務(wù)活動常規(guī)化，提高客戶貢獻度。

　　(二)完善網(wǎng)點理財經(jīng)理配置，做好隊伍建設(shè)

　　理財經(jīng)理作為我行一線重要的營銷力量，在業(yè)務(wù)的發(fā)展中貢獻度占比較高，我們要克服困難，與支行共商協(xié)作，爭取在明年之初實現(xiàn)網(wǎng)點理財經(jīng)理的配置率達到100%。同時，要落實督導(dǎo)未有基金、保險等銷售從業(yè)資格證的理財經(jīng)理盡快考取資格證，以保障我行的依法合規(guī)銷售工作順利無阻。

　　(三)深入開展網(wǎng)點駐點工作，引入跨片區(qū)網(wǎng)點經(jīng)營競爭比賽，財富經(jīng)理駐點參與，以點帶面，營造全行營銷良好氣氛。

　　在主任室的肯定與鼓勵下，我們提出業(yè)務(wù)競賽新的工作模式。計劃每季度選擇一家原來銷售比較落后、業(yè)務(wù)基礎(chǔ)比較薄弱的網(wǎng)點，向同業(yè)搶客戶，奪資源，PK跨片區(qū)績優(yōu)明星網(wǎng)點，以各業(yè)務(wù)的任務(wù)完成率決勝敗，挑戰(zhàn)自我，并希望由此能將我行的銷售工作推向熱火朝天的新高度。

　　(四) 繼續(xù)聯(lián)動網(wǎng)點、私人銀行團隊，上下一致，做好中高端客戶的維護與開拓工作

　　客戶是銀行的重要核心資源，未來銀行市場，同業(yè)競爭會越來越激烈，除了企業(yè)品牌的選擇外，中高端客戶對服務(wù)人員素質(zhì)的選擇要求也越來越高，我們要內(nèi)修專業(yè)，外塑形象，持之以恒地為中高端客戶提供個性化的、高質(zhì)量的綜合金融服務(wù)，有計劃地做好系列客戶增值活動，借百年中銀品牌，力創(chuàng)中銀財富管理的美譽度，達到我行中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)的雙增長。

　　未來的201x年，對我們將會是更具挑戰(zhàn)性的一年，在新的工作年度，我們團隊將以更強的大局觀念和更積極主動的工作態(tài)度，努力克服工作中可能遇到的各種困難，加強日常工作的溝通、交流和協(xié)作，在分行和主任室的領(lǐng)導(dǎo)下，認真貫徹落實分行的各項戰(zhàn)略決策和工作部署，努力推動我行財富管理工作即健康穩(wěn)步、又較快較好發(fā)展，為分行取得更好的經(jīng)營業(yè)績和理財經(jīng)理隊伍的穩(wěn)定良好發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻。