基金怎樣分紅

基金怎樣分紅

　　選擇紅利再投資的投資者其現(xiàn)金紅利將按分紅權(quán)益登記日的基金份額凈值轉(zhuǎn)換為基金份額。如權(quán)益登記日為T日(工作日)，現(xiàn)金紅利再投資的基金單位份額T+2日(工作日)起可以贖回。

　　什么是權(quán)益登記日、除息日?

　　權(quán)益登記日指注冊登記人確認投資者所持有份額是否享受本次分紅的日期，在權(quán)益登記日登記在冊的基金份額持有人享受分紅權(quán)益。

　　除息日是指在這一天，基金的份額凈值中要減去此次分紅的金額。

　　什么是紅利發(fā)放日?

　　紅利發(fā)放日指向投資者派發(fā)紅利的日期。選擇現(xiàn)金紅利方式的投資者的紅利款將于紅利發(fā)放日自基金托管賬戶劃出。

　　我同時持有前端收費和后端收費兩種基金，在變更分紅方式時是否需要針對前后端分別修改?

　　是的。分紅方式修改只對單個交易賬號的單只基金、單種收費模式有效，所以您需要分別針對您持有的兩種收費類型的基金提交分紅方式的變更申請。

　　請問在計算后端認(申)購費的時候是按照認(申)購時的凈值計算，還是按照贖回時的凈值計算?如果在持有期間基金發(fā)生了分紅，而我的分紅方式為紅利再投資，那么贖回時紅利再投資的份額是否也要計算后端申購費?

　　后端認(申)購費=贖回份額×認(申)購日基金份額凈值×適用的后端認(申)購費率，即后端認(申)購費按照認(申)購時的凈值計算。

　　紅利再投資是以權(quán)益登記日的基金份額凈值為價格依據(jù)自動轉(zhuǎn)購成基金份額，免收申購費用，所以在贖回時紅利再投資的份額不會參與計算后端申購費。

　　辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務后是否需要設置分紅方式?

　　需要。辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務只轉(zhuǎn)基金份額不轉(zhuǎn)交易明細，也就是說，轉(zhuǎn)托管只是份額的轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)入的交易賬戶如未設置過分紅方式，那么轉(zhuǎn)入的基金份額仍是初始默認的分紅方式，如客戶需要重新設置轉(zhuǎn)入交易賬戶下的基金分紅方式，請到轉(zhuǎn)入的銷售機構(gòu)柜臺辦理變更分紅方式業(yè)務。

　　基金分紅是否繳稅?

　　根據(jù)目前財政部的規(guī)定，基金分紅免交個人及企業(yè)所得稅。

　　在何時變更的分紅方式才對分紅有效?

　　在基金分紅權(quán)益登記日前的開放日變更分紅方式才對分紅有效(不含權(quán)益登記日)，以權(quán)益登記日當天基金注冊登記中心記錄的分紅方式為準。 本文來自織夢

　　如何變更分紅方式?

　　投資者如需變更分紅方式，請前往銷售機構(gòu)網(wǎng)點辦理變更指定交易賬戶分紅方式的業(yè)務。 內(nèi)容來自dedecms

　　開放式基金默認的分紅方式是什么?

　　根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第三十六條規(guī)定：基金收益分配應當采用現(xiàn)金方式;以及《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定：對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配。

　　投資人可享受基金分紅的條件是什么?

　　如權(quán)益登記日為T日，則收益分配對象為T日登記在冊的本基金全體持有人，即T日登記在冊的基金份額享有基金紅利分配權(quán)。因此在T日申購和基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額無紅利分配權(quán)，在T日贖回和基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有紅利分配權(quán)。

　　如果分紅方式為現(xiàn)金分紅，那么如何計算現(xiàn)金所得?

　　如果分紅方式為現(xiàn)金分紅，按照如下方法計算現(xiàn)金所得：

　　現(xiàn)金分紅確認金額=享受分紅權(quán)益的基金份額×每基金份額派發(fā)紅利金額

　　如果分紅方式為紅利再投資，那么如何計算再投資所得份額?

　　如果分紅方式為紅利再投資，按照如下方法計算再投資所得份額： 織夢內(nèi)容管理系統(tǒng)

　　紅利再投資確認份額=享受分紅權(quán)益的基金份額×每基金份額派發(fā)紅利金額/分紅權(quán)益登記日的基金份額凈值

　　若分紅方式為現(xiàn)金分紅，紅利款何時能到達投資者賬戶?

　　選擇現(xiàn)金紅利方式的投資者的紅利款將于紅利發(fā)放日自基金托管賬戶劃出，一般在紅利發(fā)放日之后的2—4個工作日到達投資者賬戶。