基金入門基礎(chǔ)常識

基金入門基礎(chǔ)常識

　　對熱衷于基金投資的高配玩家來說，這是常識，但大部分基民，尤其是新基民對此沒有正確認(rèn)識，僅憑銷售渠道的歷史收益宣傳就頭腦發(fā)熱購買，從而在正確的基金投資之路上越走越遠(yuǎn)。那么，基金理財(cái)入門基本知識有哪些呢?下面為大家收集整理了基金理財(cái)入門基礎(chǔ)知識，希望能為大家提供幫助!

基金入門必須了解的知識

　　一、為什么要買基金?

　　理由有兩點(diǎn)：

　　1、其他金融工具收益太差，單純買股票短期波動性太大，基金的收益與風(fēng)險(xiǎn)屬性處于這兩者之間，流動性又非常不錯(cuò)。在收益、流動性、風(fēng)險(xiǎn)這三個(gè)重要屬性上是表現(xiàn)出色的，只是相對固定收益產(chǎn)品，收益不確定，因此必須要引入時(shí)間這個(gè)第四極來鞏固收益。

　　2、基金在中國已經(jīng)有近20年歷史，在美國已經(jīng)有上百年歷史，在透明度、監(jiān)管、投資門檻、投資者交流渠道上都有著除股票以外的其他金融工具無法比擬的優(yōu)勢。此外，由于基金金融創(chuàng)新頻繁、資產(chǎn)種類多樣，可以說基金是普通投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置最好的投資工具。

　　因此，雖然基金行業(yè)時(shí)不時(shí)會出老鼠倉的消息，雖然有些人買基金會虧得一塌糊涂，但這跟股市有風(fēng)險(xiǎn)一樣，只是基金的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)而已。

　　關(guān)鍵在于投資者有沒有正確的認(rèn)識基金這個(gè)投資工具、正確的認(rèn)識自己、有沒有掌握大概率上正確的投資方法。

　　二、什么人適合買基金?

　　這樣的人當(dāng)然是了解基金的人。

　　狹義的了解基金，僅指了解基金分類、了解如何篩選一只不錯(cuò)的基金、有一定基金投資經(jīng)驗(yàn)。

　　但廣義的了解基金，還需要了解得更多。

　　投資人在選擇證券投資基金作為投資理財(cái)工具的時(shí)候首先需要做到5個(gè)了解。具體說來，就是了解基金，了解自己，了解市場，了解歷史，了解基金管理公司。

　　了解自己，即清楚自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好，有合理的資金規(guī)劃能力，根據(jù)自己的個(gè)性、資金量和家庭收入狀況選擇適合的基金。

　　了解市場，主要是了解基金投向的股票市場。

　　了解歷史，主要是了解這近二十年基金乃至股票市場的大事件，以史為鑒。

　　了解基金管理公司，主要是了解比基金經(jīng)理更重要的基金公司，了解他們的風(fēng)格和口碑。

　　三、基金投資的常見誤區(qū)

　　1、買凈值低的基金

　　凈值低不代表便宜，更不代表未來漲的概率高，凈值*份額=資產(chǎn)，在份額不變的情況下，凈值低只代表該基金資產(chǎn)小。在份額變大(基金分紅)的情況下凈值降低總資產(chǎn)不變，凈值低無意義。

　　2、買新基金

　　買新基金沒有歷史業(yè)績證明，只能吹基金經(jīng)理或同類基金的過往業(yè)績，還有可長達(dá)6個(gè)月的建倉期，牛市熊市都需謹(jǐn)慎。

　　新基金跑6個(gè)月以上，有報(bào)告出來了，再考慮。

　　3、看重基金分紅

　　基金分紅伴隨著基金凈值降低，總資產(chǎn)不變，只是左手倒右手，跟股票派息不一樣，完全不用在乎這個(gè)。

　　4、只看單一時(shí)間周期的歷史收益買基金

　　不可能有一只基金在所有時(shí)間段收益都好，因此銷售渠道在推銷基金時(shí)，總喜歡擇某個(gè)時(shí)段表現(xiàn)良好的數(shù)據(jù)告知投資者，最近一月不好就換三月，再不好就換六月、一年、三年。一定要查看該基金所有時(shí)段的數(shù)據(jù)，確保大都在中游偏上位置。

　　5、只看歷史收益買基金

　　歷史收益只代表過去，股市變化莫測，基金經(jīng)理也很容易風(fēng)吹草動，因此就算歷史收益再高，也不能絕對放心購買，更不能買了放任不管。

　　6、相信只要定投，基金投資就能穩(wěn)贏的鬼話

　　定投只是個(gè)資金進(jìn)入方式，80%以上相信基金投資的人都是以定投的方式分批注入資金。但什么基金適合定投、如何止盈更為重要，這些技巧方法，只會鼓吹定投的渠道是不會告訴你的。

　　7、只買一只基金

　　股市是不確定的，主要投向股市的基金自然也是，只買一只基金如果表現(xiàn)不佳怎么辦?購買多只所持資產(chǎn)不同、相關(guān)性弱的基金，把基金當(dāng)成是個(gè)資產(chǎn)配置工具，這才是正確的理念。

　　對于沒有接受過專業(yè)基金教育的投資人士來說，基金買賣還是一條漫長的路，正所謂路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將一同上下而求索。

　　最簡單的基金入門指南

　　一、 什么是基金?

　　基金是一種投資工具，由基金公司集合眾多投資人的資金，投資于股票，債券，短期票據(jù)，定存等各種有價(jià)證券。根據(jù)基金的投資渠道可以分為股票型、混合型、債券型、貨幣型。

　　通俗的來說，就是你把你的資金交給基金公司，交點(diǎn)管理費(fèi)，委托基金經(jīng)理人幫你投資，降低我們投資的風(fēng)險(xiǎn)，我們從中分得投資所得的利益

　　二、 為什么要買基金?

　　大家在投資之前，肯定要搞清楚，基金有哪些優(yōu)勢，買基金能有什么好處?

　　除了上面所說的降低投資風(fēng)險(xiǎn)之外，最大的好處就是“專家管理”。

　　大家想想，如果要我們從茫茫的股票市場中挑選出藍(lán)籌股，還要10多年都盯著同一只股票，是多么累的一件事啊!!我們買了基金，我們就不用花費(fèi)太多的精力在這個(gè)方面的投資上，而是讓基金經(jīng)理人去管理，他們擁有的更專業(yè)的投資知識，更豐富的投資經(jīng)驗(yàn)，交給他們?nèi)ス芾?，我們還能不放心嗎?

　　三、 基金的分類

　　基金的分類還是比較復(fù)雜的，大家了解一下就好了。

　　a、 按發(fā)行地區(qū)/公司可分為

　　境內(nèi)基金

　　境外基金

　　b、 以投資地區(qū)可分為

　　全球型

　　區(qū)域型

　　單一國家型

　　c、 按投資屬性可分為

　　收益型——追求定期收入的最大化

　　成長型——著眼于資金的長期成長

　　平衡型——既注重長期成長，又追求定期收入

　　d、 按投資標(biāo)的可分為

　　股票型

　　債券型

　　混合型等等……

　　e、 按操作策略可分為

　　主動型管理基金

　　被動型管理基金

　　f、 按操作方式可分為

　　開放式

　　封閉式

　　四、 適合購買基金的人群

　　雖然基金的好處多多，但是也不是任何人都適合購買基金。在基金購買之前，我們可以對照下面幾類人群，看看自己是否是符合適合購買基金。

　　a、小額投資人

　　基金相對于股票來說，門檻比較低，不需要很大的一筆資金就能進(jìn)行投資。

　　b、投資新手或工作繁忙者

　　投資基金可以把自己的資金交給專業(yè)人士代為打理，省時(shí)省力。并且基金的風(fēng)險(xiǎn)也比股票低，比較適合新手。

　　c、月光族

　　采用定時(shí)定額的投資方式，強(qiáng)制儲蓄，避免自己又把一個(gè)月的工資全花完了。

　　d、投資屬性較穩(wěn)健者

　　基金的投資周期一般比較長，而且波動也平緩許多，所以比較適合投資屬性較穩(wěn)健的人。

　　五、購買基金的途徑

　　總的來說，購買基金有如下幾種方式。

　　銀行。產(chǎn)品數(shù)量少，費(fèi)率高，其他基金業(yè)務(wù)單一。最不推薦。

　　券商。產(chǎn)品數(shù)量一般，費(fèi)率中或低，其他基金業(yè)務(wù)完善。適合會各種基金玩法的人。

　　基金公司。產(chǎn)品數(shù)量少，費(fèi)率中或低，其他基金業(yè)務(wù)一般。

　　網(wǎng)上代銷機(jī)構(gòu)。產(chǎn)品數(shù)量多，費(fèi)率低，其他基金業(yè)務(wù)一般。適合普通大眾。

　　六、基金的申購方式

　　基金的申購方式分為單筆投資和定時(shí)定額投資。

　　單筆投資是拿出相對大額的資金，一次性買入相對大量基金份額的投資方式;基金定投，是一種類似于銀行儲蓄 “零存整取”的投資方式，定時(shí)投入一定金額。兩種方式各有利弊，選擇適合自己的就好?？梢詮乃膫€(gè)方面考慮：

　　資金情況：資金充裕(單筆投資)，資金較少(定時(shí)定額)

　　市場情況：上漲趨勢(單筆投資)，下降趨勢或動蕩(定時(shí)定額)

　　風(fēng)險(xiǎn)偏好：風(fēng)險(xiǎn)大(單筆投資)，風(fēng)險(xiǎn)小(定時(shí)定額)

　　基金類型：貨幣基金或是債券基金(單筆投資)，股票或是混合(定時(shí)定額)。