金融企業(yè)業(yè)務員工作總結范文

　　又是一年歲尾，也到了各單位忙著年終總結的時候。有總結才會有進步，才會有提高，總結也是不斷提高思想素質(zhì)和業(yè)務技能的一項工作，年終總結還是指導、推動各項工作的一個步驟，更好地促進下一年工作的開展。以下是小編給大家?guī)淼膸灼鹑谄髽I(yè)業(yè)務員工作總結范文，供大家參考借鑒。

　　金融企業(yè)業(yè)務員工作總結范文1

　　在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進行了長久的反思總結，我存著的不足之處有以下幾點：

　　第一、 計劃不明確，不連貫;

　　第二、 工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務的開發(fā)有時候是從

　　老客戶的持續(xù)跟蹤開始，通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。

　　第三、 老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。

　　針對這幾個問題，新的一年結合工作性質(zhì)取長補短我的工作計劃是：

　　第一、 注重老客戶的轉(zhuǎn)化，原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財，原來我不太重視這些，現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護。

　　第二、 指定客戶開發(fā)計劃，從年前這段時間的市場開發(fā)情況來看，總結分析客戶群體，根據(jù)客戶對風險的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過參加理財講座、專業(yè)會議、社區(qū)活動等方式跟這些群體取得聯(lián)系，開發(fā)業(yè)務。

　　第三、 積極參加社區(qū)活動，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。

　　第四、 對于客戶的持續(xù)跟進，要細致耐心，做好詳細的客戶跟蹤

　　筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。

　　第五、 積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學習溝通。

　　第六、 平時加強金融知識的學習，不斷的充實自己的大腦。

　　第七、 嚴格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。

　　金融企業(yè)業(yè)務員工作總結范文2

　　回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結報告：

　　一、17年具體工作總結：

　　客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

　　1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

　　2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;

　　3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

　　4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

　　自身培訓與學習情況：

　　在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服

　　務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務能力

　　二、存在的不足：

　　盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。

　　不足處：

　　1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

　　2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;

　　3.業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化服務提高服務質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

　　三、來年工作打算

　　1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務，

　　2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平

　　3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

　　4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好2011年個人工作計劃。

　　金融企業(yè)業(yè)務員工作總結范文3

　　2017年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結構、上活期、增效益”的目標，金融業(yè)務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業(yè)務發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務各項指標完成情況如下：

　　一、上半年度工作完成情況

　　(一)各項指標完成情況

　　1、跨年度競賽完成情況

　　無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。

　　其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。

　　2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況

　　6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。

　　截至目前，3-6月累計凈增標準保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。

　　3、六大重點營銷項目完成情況

　　商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。

　　代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標的20.78%。

　　繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達到46.37%。

　　綠卡通：09年我局綠卡通發(fā)展目標數(shù)位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢。

　　基金定投：09年我局基金定投新增戶數(shù)目標為1680戶，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進展比較緩慢。

　　期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標準保費529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標數(shù)。

　　(二)上半年度工作開展情況

　　縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：

　　1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。

　　積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團隊，同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點并協(xié)助解決網(wǎng)點實際

　　需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。

　　2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務

　　上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經(jīng)理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進行業(yè)務培訓。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務必不可少的中堅力量。

　　3、做好09年各項金融重點業(yè)務營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業(yè)務有效增長

　　根據(jù)職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務兩年翻番，根據(jù)各局實際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。

　　同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神，搶抓市場發(fā)展機遇，加快郵政金融業(yè)務發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，推進業(yè)務結構調(diào)整，促進局、行郵政金融業(yè)務的長效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務重點營銷項目活動，成立重點項目推進小組，制定商易通、繳費寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項

　　目的方案并做推進。

　　6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業(yè)務的發(fā)展，推進業(yè)務結構調(diào)整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務的階段性目標，即6-8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后，金融業(yè)務局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務，并要求每個網(wǎng)點、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉(zhuǎn)工作。

　　4、做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務培訓及網(wǎng)點檢查工作

　　配合銀行風險合規(guī)部門做好郵儲二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負責人簽署合規(guī)承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負責人進行了風險合規(guī)講座，針對“反洗錢”內(nèi)容進行培訓;發(fā)放銀行合規(guī)管理實用手冊電子光盤，組織網(wǎng)點人員學習;為防范風險，并配合郵儲銀行風險合規(guī)部門做好網(wǎng)點風險合規(guī)自查活動;配合省行進行網(wǎng)點的基金、保險、理財產(chǎn)品的風險合規(guī)檢查;為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網(wǎng)點案件風險檢查小組，

　　組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點負責人進行“反洗錢”知識培訓考試;組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行規(guī)范服務培訓，并組織了相關考試。

　　二、上半年業(yè)務發(fā)展中存在問題

　　1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至

　　目前，總余額較08年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離。跨年度競賽結束后，從外界因素看，負債業(yè)務進入常規(guī)的清淡期，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。

　　2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務重點轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務及公司業(yè)務，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項目業(yè)務熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點還沒完全認識到這些業(yè)務的發(fā)展對于網(wǎng)點金融結構調(diào)整及維護發(fā)展客戶的重要性。

　　金融企業(yè)業(yè)務員工作總結范文4

　　在剛剛過去的xxxx年，我來公司已有五個多月，這是我從學校畢業(yè)第一次踏上工作崗位。作為一名新員工，非常感謝公司提供給我一個成長的平臺，讓我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質(zhì)和才能?；厥走^去的五個多月，公司陪伴我走過人生很重要的一個階段，使我懂得了很多。在此我向公司的領導們以及在座的各位同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在公司的發(fā)展上一個臺階，也因有你們的幫助，才能令我在人生的道路上更加精彩。

　　我經(jīng)過一個月的公司產(chǎn)品資料熟悉的實習之后，開始走上對外市場的道路，當時作為實習的我的主要職責是走訪合肥各個醫(yī)院，向其負責人推薦公司節(jié)能產(chǎn)品和節(jié)電方案。之后隨著和公司業(yè)務經(jīng)驗豐富的銷售前輩們在跑市場的過程中慢慢的積攢了更多的工作經(jīng)驗。期間迷茫過，無奈過，也動搖過，但最終在領導和同事們的鼓勵和指導下，打消了對自己工作能力的懷疑，了解了只有奮斗才能創(chuàng)造價值這個硬道理，最終確定了自己的奮斗目標。下面我在這里給自己工作做一下總結。

　　1.努力學習，全面提升自身素質(zhì)。

　　作為一名剛走上工作崗位的新員工，知識和經(jīng)驗的欠缺，是我致命的缺點，而且銷售業(yè)務的工作也是一個特殊的崗位，它要求在職人員必須有其過人的勇氣、豐富的智慧和超強的自主動手能力。為達到這些要求，我十分注重實習前期的學習，同時以實際行動去走進市場，主動去了解市場。五個月以來，面對著專業(yè)知識不足，市場經(jīng)驗不足，業(yè)務經(jīng)驗不足等多項難題，但是我積極應對困難的挑戰(zhàn)，盡量的利用好時間去自己學習，跟同事學習，以及利用公司會議上范總和各位同事有意無意透露出的經(jīng)歷去琢磨、去體會。逐漸了解行業(yè)的市場，完成從業(yè)外人士向業(yè)內(nèi)人士的轉(zhuǎn)變。

　　2.努力工作，順利完成各項任務

　　在工作上，努力的完成份內(nèi)工作，積極的去尋找項目，發(fā)現(xiàn)探索尋找新項目的方式方法;多次和同事一起出差，在學習經(jīng)驗的同時，盡量好的配合老大哥們的工作;按時按量的完成工作，遵守公司紀律。

　　此外也積極參與公司其他部門的日常工作，在和更多同事們配合工作的同時，也加強了團隊凝聚力，更好的融入了集黎這個大家庭。

　　回顧進入公司的這五個多月，雖然取得了一些小的成績，但仍掩蓋不了許多不足和需要改進和完善的地方。這主要是銷售基本技能的欠缺，表現(xiàn)在以下幾個方面：

　　第一，技術知識的欠缺。在工作中由于技術方面的知識的欠缺，這在初期跑設計院時，和設計師交流過程中偶爾會尷尬和語塞。后期隨著銷售技巧的逐漸提升，慢慢克服這個不足。

　　第二，項目信息搜集的能力不足。這個缺點直接導致我在工作前期出現(xiàn)“無事可做”的怪現(xiàn)象，對工作進程有很差的影響。隨著對網(wǎng)絡信息搜集的能力的掌握，逐漸有了自己的一套從網(wǎng)上搜索項目信息的技巧，以及在同事的幫助和分享下，也逐漸克服這個不足。

　　第三，銷售技巧的不足。銷售技巧是銷售的關鍵，是銷售人員智慧的結晶，非一朝一夕就能掌握，銷售感悟也因人而異。在這里我就不對銷售技巧進行討論，希望我在這方面的不足，會在今后的工作中，在領導的關心下，在同事的指導下，多多體會，細細領悟，逐漸成為一個優(yōu)秀業(yè)務員。

　　在這里，我想以我母校安徽工程大學的校訓做述職結尾，“誠實做人，踏實做事，扎實做學問”?？傊?，心態(tài)決定狀態(tài)，狀態(tài)決定成敗!對公司要有責任心，對社會要有愛心，對工作要有恒心，對同事要有熱心，對自己要有信心!

　　以上就是我的述職報告，請領導批評指正。希望我能迅速成長，明年能給公司作出更大的貢獻!

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