財務(wù)資金管理工作總結(jié)范文
財務(wù)資金管理工作總結(jié)范文
近幾年來,隨著改革開放進(jìn)程加快,社會主義制度的逐漸完善,財務(wù)資金管理越來越重要,資金是企業(yè)的血液,如何籌措、管理、使用資金已經(jīng)變成企業(yè)財務(wù)部門人員必不可少的研究課題。下面是學(xué)習(xí)啦小編整理的一些關(guān)于財務(wù)資金管理工作總結(jié)，供您參考。
財務(wù)資金管理工作總結(jié)范文一
今年以來，隨著糧食市場的進(jìn)一步放開和深入，“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險為雙重目標(biāo)，調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效?，F(xiàn)將20XX年上半年資金計劃管理工作總結(jié)如下：
一、統(tǒng)一思想，明確工作目標(biāo)，量化和細(xì)化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20XX年工作會議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險管理為核心，以績效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細(xì)分為計劃管理、資金管理、財政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實(shí)際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
二、加強(qiáng)資金營運(yùn)管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營運(yùn)管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運(yùn)水平。
1、堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識，嚴(yán)格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。
2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金××筆×××××萬元。同時我行嚴(yán)格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯，保證了資金的安全運(yùn)行。
三、加強(qiáng)統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量
(一)我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況，加班加點(diǎn)，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準(zhǔn)確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
(二)為加強(qiáng)對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點(diǎn)分析。
(三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅(jiān)持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項(xiàng)報表，堅(jiān)持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機(jī)密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計資料的同時，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
四、加強(qiáng)財補(bǔ)資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補(bǔ)貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項(xiàng)工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項(xiàng)財政補(bǔ)貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項(xiàng)財政補(bǔ)貼政策和財政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況，認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作，切實(shí)加強(qiáng)財政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作，按時正確上報各類財政補(bǔ)貼報表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時登記各類財政補(bǔ)貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
(二)積極加強(qiáng)宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補(bǔ)貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補(bǔ)貼資金，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來龍去脈，及時將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項(xiàng)財政補(bǔ)貼資金××××萬元，實(shí)收各項(xiàng)財政補(bǔ)貼資金××××萬元，財政補(bǔ)貼資金到位率××%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標(biāo)，適時調(diào)整工作思路
20XX年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標(biāo)精神，并對考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況，市行對各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映，適時調(diào)整工作思路，找出工作重點(diǎn)，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規(guī)律，找出特點(diǎn)，反映問題，提出對策，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
七、加強(qiáng)現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。
為進(jìn)一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計前期收購進(jìn)度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。
回顧xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí)，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。
財務(wù)資金管理工作總結(jié)范文二
從畢業(yè)到現(xiàn)在我已經(jīng)工作快6年了，從最開始的出納工作，核算會計，費(fèi)用信用管理到現(xiàn)在的資金管理崗位，一步步提高了自己的財務(wù)專業(yè)及管理水平，通過這些年工作經(jīng)驗(yàn)的積累和工作體會總結(jié)了一些在京衛(wèi)的可以逐步實(shí)施的資金管理方法：
1、資金管理的目標(biāo)
?、僦饕繕?biāo)是防范財務(wù)風(fēng)險，避免因資金鏈斷裂而產(chǎn)生問題，國家貨幣政策由“適度寬松”轉(zhuǎn)向“穩(wěn)健”，這點(diǎn)我覺得在201x年需要特別重視，銀行融資難度會加大，利率也會提高，我預(yù)測在10年底還會加息0.25%，明年基準(zhǔn)利率會達(dá)到6%左右，融資利息成本的加大和融資難度的提高都會影響到明年中標(biāo)品種的銷售量的擴(kuò)大。引進(jìn)戰(zhàn)略投資者對改善現(xiàn)有資金的緊張情況有很大幫助。
?、谄浯问且獙ΜF(xiàn)有資金的使用效率上入手，降低企業(yè)資金成本，安全資金量保證的前提下不要產(chǎn)生過度的資金沉淀，優(yōu)先使用成本低的資金，要站在企業(yè)的角度考慮資金成本。
提高資金使用效率和減少資金沉淀方面：已下發(fā)分銷集團(tuán)應(yīng)收款月度回款考核指標(biāo)測算公式，雖然子公司對這個考核任務(wù)測算方法有抵觸，但之后實(shí)際情況是收款的計劃數(shù)和實(shí)際完成情況都好于任務(wù)下發(fā)前的收款預(yù)算，相比減少了應(yīng)收賬款對資金的占壓。之后要做的工作是控制采購量，但這項(xiàng)工作確實(shí)有難度，需要配合銷售采購一起完善安全庫存的更新和招標(biāo)新增品種采購的預(yù)測和付款節(jié)奏。
節(jié)約成本方面現(xiàn)已做到的：現(xiàn)在通過近兩個月的融資申請工作已經(jīng)做到的是和華僑銀行合作使保理手續(xù)費(fèi)由原先的1%降到0，額度為5000萬，可以替換深發(fā)的一半貸款，一年大概可節(jié)約的財務(wù)費(fèi)用為50萬元，在明年申請?jiān)鲱~到8000萬。深發(fā)剩下貸款額度可以由工行保理替代也可節(jié)約保理手續(xù)費(fèi)90%。如果此次在華僑做保理的金額能做到8000萬，剩余的額度給工行，深發(fā)的貸款是在明年2-5月慢慢的還清，替代行從現(xiàn)在開始就可以貸出款來，我考慮的是在12月末就不與深發(fā)續(xù)簽授信合同了。
2、資金管理的方法
在近幾個月融資實(shí)際工作中總結(jié)出了以下幾點(diǎn)體會：
1、在接觸銀行時要對公司的整體經(jīng)營狀況有所了解，并對未來發(fā)展前景要充滿自信;
2、遇到可能的融資途徑竭盡全力，好事多磨，銀行不會輕易放款，尤其是這次的華僑銀行保理池融資體會很深，通過反復(fù)溝通和跟進(jìn)，真的是沒有起初想象的那么簡單，但通過努力是會有回報的。
3、國家的金融政策和行業(yè)政策外匯管理政策都是在變的，國家的大環(huán)境變化也會給企業(yè)未來經(jīng)營帶來風(fēng)險，如最近的央行調(diào)整存款準(zhǔn)備金率和加息，在明年的貸款融資形式就會變緊，這都是需要提前考慮找好可靠的融資渠道來對沖大環(huán)境所帶來的風(fēng)險。
4、下一步我想做的幾件事情是：
①增加與華僑的保理合作，降低整個保理業(yè)務(wù)融資成本。華僑銀行的跨境人民幣業(yè)務(wù)，卓岳說每一筆對外付匯業(yè)務(wù)可以套利3%，但我還沒有具體了解此業(yè)務(wù)的模式。督導(dǎo)外地子公司使用低成本的銀行進(jìn)行融資，雖然華僑銀行保理池不收手續(xù)費(fèi)但我也不建議所有都放在華僑銀行避免再次出現(xiàn)深發(fā)的情況。
②與現(xiàn)有銀行談一下貿(mào)易向下定向付款融資，這種業(yè)務(wù)銀行審批難度相對較小。
③將在交行的倉單抵押貸款轉(zhuǎn)給民生銀行，一是支持民生銀行給的信用流貸，再增加一部分實(shí)物抵押的貸款，減小銀行對我們貸款風(fēng)險以后能夠深度合作。二是可以減少交行收的貸款咨詢費(fèi)。
財務(wù)資金管理工作總結(jié)范文三
時間過得很快，轉(zhuǎn)眼間半年的時間就過去了，在這半年的財務(wù)工作中，我對資金管理崗的崗位認(rèn)識、工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)技能有了更為深入的了解。
20XX年畢業(yè)之初，在無任何工作經(jīng)驗(yàn)且對保險行業(yè)一無所知的情況下，我幸運(yùn)加入了陽光財險財務(wù)部?；仡欉@半年的工作經(jīng)驗(yàn)，看似簡單的賬單制證----日常收付、報銷------銀行對接----建立收付臺賬-----與總公司財務(wù)對接，對于我來說一切是從零開始，我先是失誤，后來經(jīng)歷過在分公司和邯鄲中支的實(shí)踐學(xué)習(xí)，虛心求教解惑，不斷理清工作思路，總結(jié)工作方法，在各級領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助指導(dǎo)下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點(diǎn)，抓住了工作重點(diǎn)和難點(diǎn)，有了小小的成績和經(jīng)驗(yàn)，下面我對20XX年上半年的資金管理工作總結(jié)如總公司自動上收保費(fèi)及cbs自動制證：自總公司實(shí)現(xiàn)收入戶自動上收保費(fèi)以來，由于系統(tǒng)不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機(jī)構(gòu)出現(xiàn)收入戶資金滯留、月末銀行帳導(dǎo)入不及時等情況。監(jiān)督各機(jī)構(gòu)收入戶保費(fèi)上收及cbs自動制證情況，積極協(xié)調(diào)總公司資金處及部門，為機(jī)構(gòu)資金模塊賬務(wù)處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務(wù)部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協(xié)助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網(wǎng)銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費(fèi)省級集中支付：嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費(fèi)省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費(fèi)稅金計算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)及時支付。月末由于系統(tǒng)問題，總公司實(shí)付手續(xù)費(fèi)產(chǎn)生錯誤憑證，協(xié)助總公司調(diào)整6月憑證，確認(rèn)及時入賬、導(dǎo)賬。
承德中支賬戶信息維護(hù)：協(xié)助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網(wǎng)上銀行及在oracle系統(tǒng)的維護(hù)等。并及時對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標(biāo)任務(wù)
收入戶：跟蹤各機(jī)構(gòu)收入戶(含代理戶)銀行賬戶的余額，并進(jìn)行余額登記，同時要求各機(jī)構(gòu)每個工作日下班前報送收入戶(含代理戶)每日余額表;另外，目前河北省分公司各機(jī)構(gòu)收入戶雖已實(shí)現(xiàn)總公司自動上收保費(fèi)，但是由于總公司上收保費(fèi)系統(tǒng)尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機(jī)構(gòu)收入戶每日自動上收保費(fèi)是否成功，并積極與總公司協(xié)調(diào)或?qū)崿F(xiàn)手工上劃保費(fèi)，以實(shí)現(xiàn)收入戶每日余額支出戶、費(fèi)用戶：每周申請資金頭寸及下?lián)苜Y金要認(rèn)真測算，合理安排，及時溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機(jī)構(gòu)在每月一號、每周一下班前報送每月一號實(shí)際余額表和每周一實(shí)際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當(dāng)日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當(dāng)日所需資金;每月末督促各三級機(jī)構(gòu)上報報各類性質(zhì)銀行賬戶的實(shí)際資金余額;以上三類表由分公司匯總上報總公司。
銀行賬戶系統(tǒng)維護(hù)：根據(jù)總公司要求，各機(jī)構(gòu)要完成現(xiàn)有銀行賬戶與系統(tǒng)維護(hù)一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交KOA申請上報總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據(jù)總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機(jī)構(gòu)現(xiàn)有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務(wù)部收入戶等低效益銀行賬戶進(jìn)行撤銷清理。
財務(wù)印章檢查：根據(jù)總公司要求，將對各機(jī)構(gòu)要負(fù)責(zé)人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負(fù)責(zé)人姓名的一致性進(jìn)行檢查，協(xié)助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機(jī)構(gòu)在7月底完成變更。
代理戶開通網(wǎng)銀：為了方便代理賬戶資金及時的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農(nóng)行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農(nóng)行代理戶開通網(wǎng)上銀行。資金上劃、下?lián)芟到y(tǒng)操作由于總公司CBS自動制證不穩(wěn)定，同時需要2天時間才能導(dǎo)入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進(jìn)行考核，督促機(jī)構(gòu)及時核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動制證的資金往來，通知機(jī)構(gòu)在ORACLE資金模塊進(jìn)行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費(fèi)支付要求嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費(fèi)由省級集中支付的規(guī)定，認(rèn)真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費(fèi)稅金計算的正確性，支付信息的準(zhǔn)確性，并通過工行代發(fā)工資和網(wǎng)銀著筆支付的形式，確保各機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)及時支付，為前線部門提供財務(wù)支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實(shí)踐練兵，使我的財務(wù)工作水平又向前推進(jìn)了一步，知道了要做好工作必須虛心學(xué)習(xí)，工作中雖然取得了一點(diǎn)點(diǎn)成績，但是也存在不足，比如對保險業(yè)務(wù)知識了解片面、收付系統(tǒng)退保、賠款、實(shí)收保費(fèi)操作不夠熟練，對經(jīng)營分析指標(biāo)不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學(xué)習(xí)，多看、多問、多思考，結(jié)合實(shí)際工作，來提升自身專業(yè)素質(zhì)。
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