金融培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得總結(jié)

　　金融行業(yè)在我國是一個傳統(tǒng)行業(yè),同時(shí)也是一個發(fā)展中的行業(yè)。接下來就跟著學(xué)習(xí)啦小編的腳步一起去看一下關(guān)于金融培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得總結(jié)吧。

　　金融培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得總結(jié)篇1

　　5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財(cái)師(afp)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn)，我開闊了眼界，學(xué)到了新的知識和本領(lǐng)，收益菲淺。

　　一、學(xué)習(xí)基本情況

　　總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行培訓(xùn)中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有：個人理財(cái)規(guī)劃理論、個人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘?，其中有?cái)政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和臺灣資深保險(xiǎn)、理財(cái)主管。

　　整個學(xué)習(xí)過程相當(dāng)緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時(shí)間基本上是“三點(diǎn)一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、吸收，因?yàn)榈诙煊謺行碌恼n程等著我們。我們每天六點(diǎn)多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自覺到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí)，請老師答疑，基本上凌晨一點(diǎn)多鐘才休息，在最后制作案例的時(shí)候，連續(xù)熬了兩個通宵。經(jīng)過20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價(jià)。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。

　　下一步，就是要認(rèn)真準(zhǔn)備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關(guān)。

　　二、學(xué)習(xí)感受

　　1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價(jià)錢讓大家出去學(xué)習(xí)，一是說明各行都充分認(rèn)識到了理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來逐步提升個金業(yè)務(wù)對全行的貢獻(xiàn)度，二是對于各位學(xué)員來說，無疑是得到了一個提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)會，來之不易;第二，就學(xué)習(xí)的過程來說，學(xué)員們?nèi)橥度?，深感壓力巨大，腦細(xì)胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少;第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽(yù);既要對國家的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要根據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo)，結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財(cái)方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

　　2、通過學(xué)習(xí)，了解到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎(chǔ)的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實(shí)際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財(cái)事業(yè)、個人金融事業(yè)盡一份力。

　　3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓(xùn)，要打“有準(zhǔn)備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會制定的書籍和課件。這對于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

　　三、幾點(diǎn)想法

　　結(jié)合荊州分行實(shí)際，我認(rèn)為

　　1、組建服務(wù)、營銷網(wǎng)絡(luò)。要迅速組建分行理財(cái)中心，構(gòu)建包括分行理財(cái)中心、支行理財(cái)室及網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)專柜在內(nèi)的三級服務(wù)、營銷體系。作為總行級的理財(cái)中心，按照上級行的管理要求和優(yōu)質(zhì)大客戶的分布，分行理財(cái)中心應(yīng)配備8-12人，并且應(yīng)盡快配齊人員，盡早投入運(yùn)營，沙市支行也應(yīng)迅速組建理財(cái)室，爭取在XX年底之前開業(yè)運(yùn)營，各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)立理財(cái)專柜，這樣形成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體系，讓中行的理財(cái)服務(wù)觸角延伸到荊州各個轄區(qū)、每個角落2、加快理財(cái)隊(duì)伍的培養(yǎng)建設(shè)。首先，理財(cái)中心、理財(cái)室及理財(cái)專柜應(yīng)配備專職理財(cái)人員，不得隨意抽調(diào)作為它用;其次，要加強(qiáng)理財(cái)人員的培養(yǎng)。目前，市農(nóng)行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執(zhí)證人員也比較多。因此，除了選派人員參加總行組織的學(xué)習(xí)外，我行還應(yīng)在物質(zhì)上和精神上鼓勵員工參加周末班的學(xué)習(xí)，爭取更多的人員加入理財(cái)團(tuán)隊(duì)來。爭取在2年內(nèi)，荊州分行建造一支20-30人的專職理財(cái)人員隊(duì)伍、30-50人的兼職理財(cái)人員隊(duì)伍;2年內(nèi)培養(yǎng)3-5名afp，1-3名cfp。

　　3、加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，廣泛樹立理財(cái)服務(wù)意思。對全轄員工開展一系列的理財(cái)培訓(xùn)，樹立理財(cái)服務(wù)意識，明確理財(cái)業(yè)務(wù)是將來重點(diǎn)發(fā)展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財(cái)產(chǎn)品，了解客戶類型和風(fēng)險(xiǎn)屬性，掌握一定的營銷服務(wù)技巧，爭取在理財(cái)產(chǎn)品乃至個金產(chǎn)品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財(cái)產(chǎn)品為例，雖然在荊州市場占據(jù)絕對優(yōu)勢，但全轄開辦的網(wǎng)點(diǎn)只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數(shù)臨柜人員和持有外匯的客戶不了解我們 的產(chǎn)品;人民幣理財(cái)產(chǎn)品由于產(chǎn)品設(shè)計(jì)的缺陷及產(chǎn)品的認(rèn)知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售不到一百萬就相形見絀了。在以數(shù)字和業(yè)績論英雄的時(shí)代，沒有產(chǎn)品的銷售是不行的。而且，理財(cái)產(chǎn)品屬于中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)很小，利潤較高，應(yīng)該全力營銷，大力發(fā)展。

　　4、增強(qiáng)銀客互動。經(jīng)常性地舉辦理財(cái)知識講座、銀客聯(lián)誼會、產(chǎn)品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地距離。比如可以邀請保險(xiǎn)公司、基金公司專業(yè)人員前來講座。

　　5、大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財(cái)”品牌，“強(qiáng)質(zhì)興效”。借助省行、總行的營銷宣傳活動，組織一段時(shí)間的有媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)營銷、全員動員的包含理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹立“中銀理財(cái)”品派形象，并通過我們專業(yè)、優(yōu)質(zhì)地服務(wù)，提升荊州中行理財(cái)業(yè)務(wù)市場占有率，爭取到今年年底大客戶的數(shù)量、管理的大客戶資產(chǎn)新增額及資產(chǎn)總額等指標(biāo)上有所突破，并通過理財(cái)業(yè)務(wù)的延伸服務(wù)，帶動其他業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，創(chuàng)建一個真正“質(zhì)量效益型”的荊州中行

　　金融培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得總結(jié)篇2

　　從 11月14日到11月21日連續(xù)一個星期的時(shí)間，我作為法興銀行廣州分公司新進(jìn)員工連同其他6位新進(jìn)職員參加了公司提供的個人金融業(yè)務(wù)代表的培訓(xùn)，地點(diǎn)在上海。首先非常感謝我們尊敬的可親的領(lǐng)導(dǎo)Amy吳宜蓁副總裁，因?yàn)檎怯捎谟辛怂母叨戎匾暫途陌才?，才有了我們這次接受這樣高品質(zhì)的培訓(xùn)，收獲如此多的銀行知識和營銷理論精華的機(jī)會。

　　Amy的第一堂課中講到了六個生活的小故事，讓我啟發(fā)頗深。其中一個講的是小孩子作為飛行員，當(dāng)別人問他如果飛機(jī)失事的話他會怎么做時(shí)，他說他會第一個跳傘，沒等小孩說完，人們就都已露出失望的神情，議論這個孩子沒教養(yǎng)和太自私。但是，小孩接下來說的一句話卻讓所有聽到的人為之感動。因?yàn)樗髦鴾I接著說了一句：“因?yàn)槲业泌s緊找人來救他們，我還會回來!” 多么天真純潔的童心啊，可是就是由于人們忽略了傾聽，而差點(diǎn)使這個孩子的純真的真實(shí)的情感被埋沒。其實(shí)做銷售何嘗不是這樣的呢! 很多的銷售人員都在用自己設(shè)定的話術(shù)，口若懸河的在說服客戶購買自己的產(chǎn)品和服務(wù)，而多少人真正聆聽了客戶內(nèi)心最想表達(dá)和知道的聲音呢?真正優(yōu)秀的銷售人員都是善于聆聽客戶的說話，而因勢利導(dǎo)，而消除顧慮，而最終達(dá)成交易的人。所以不得不引起我的自省，以前的我真是有太多的急功近利，太急于求成，今天聽了這個小故事，才更深的體會到這樣一個簡單的卻鮮有人做到的營銷真理。

　　此外，Amy還在其他的課上我們教了我們?nèi)绾巫龊米晕夜芾硖貏e是時(shí)間管理，還為我們上了《職業(yè)形象》的培訓(xùn)課程，我記得當(dāng)時(shí)的情形很搞笑，Amy在上面講課，我們就一個個臨時(shí)修整自己，大家不時(shí)的露出相視時(shí)心領(lǐng)神會的尷尬的笑容。

　　Jason孫杰業(yè)務(wù)經(jīng)理是一個很好的Team Leader，他的知識和表達(dá)能力堪稱卓越，他也是一個很好的父親，從他在家里扮演的角色和對女兒的疼愛，我看到了這個和藹可親的光輝的父親形象，說實(shí)話我想成為他這樣的人。Jason在培訓(xùn)課上從理論和實(shí)踐的高度幫我們解答了比如交易員事件的回答，法興銀行比較其他外資銀行的優(yōu)勢，以及在金融危機(jī)大背景下以后較長一段時(shí)間里外幣的投資方向和策略等事宜，深入淺出，幽默風(fēng)趣，實(shí)有大將風(fēng)范。Jason在《保證金交易》課程上，讓我認(rèn)識了巨無霸指數(shù)，融資融券交易(margin trading)，七年一個經(jīng)濟(jì)循環(huán)周期理論和國際油價(jià)從80年代到現(xiàn)在的起起落落背后纏著的深刻的政治內(nèi)幕。其中對于“國際油價(jià)是制造國際資本向美國流動的重要機(jī)制”的觀點(diǎn)，我由衷佩服;對于現(xiàn)在一定要持有澳元賬戶的論斷我完全贊同。

　　Jason還給我們講了DS(direct sales)的定位和市場開拓的方法，包括cold call，DM，Road show，MGM，channel等，還有銷售人員“四個需要”的道理。Jason還分享了他以前做活動的經(jīng)驗(yàn)，其中的很多方面真的可以作為我們以后做活動的范本和借鑒。

　　接著是Ricky蔡其庭高級客戶經(jīng)理和Ben蔣邦弘高級客戶經(jīng)理給我們上的培訓(xùn)課程。這兩個都是很帥的小伙，一個是少女殺手，一個是師奶殺手，各懷絕技。Ricky更加活潑，Ben更加憨厚，如果能集他們優(yōu)點(diǎn)于一身，那我想也定是大有魅力之人。

　　Ricky的《壹.電話, 貳.會面》課程給我留下了很深的印象，他講的很細(xì)致，包括打電話如何留下客戶姓名，電話，住址等的技巧和10條自我激勵的語錄。其中一條我記得是這樣說的：“沒有人會拒絕我，所謂的拒絕只是等于他不夠了解，我說話的角度也不是最好的。”深為這句話感動。銷售能做到如此境界，我相信，做不好那是不可能的。會面時(shí)的四個過程：破冰---增溫---除礙---釋嫌，個個講的很透徹，很有實(shí)務(wù)的操作性。此外還有ricky的“降龍24式”比“降龍18掌”還多6招，聽的很過癮，感謝Ricky!

　　Ben的第一堂課是在展會上聽到的。講的是《法興銀行的概況和投資分析》，講的很清晰和有邏輯，從那里開始佩服Ben。Ben很像湯姆.漢克斯，看到他就想起《幸福終點(diǎn)站》，《達(dá)芬奇密碼》里的劇照。他人很好，我們?nèi)胱≈蟹屹e館都是他墊付的錢;還經(jīng)常請我們吃飯，當(dāng)然Ricky也是。Ben很守時(shí)，周三那天我們的最高領(lǐng)導(dǎo)Amy請我們吃飯，Ben帶著我們?nèi)ツ暇┞飞?，Ben和我們約定好在第一百貨南門30分鐘后接我們，當(dāng)時(shí)我就想測試他是否守時(shí)，這個男人真的在30分鐘后幾乎分秒不差的出現(xiàn)在南門口，站在我們面前，我當(dāng)時(shí)真的服了。這樣的男人哪有不成功的呢!Ben的課很注重互動，記得Ben在講cold call的時(shí)候，我們就是一個扮演客戶，一個扮演DS這樣進(jìn)行的，演練后接著就指出好與不足，我認(rèn)為這樣訓(xùn)練的效果很好。當(dāng)時(shí)我也有出去扮演了，從客戶到DS，我才發(fā)現(xiàn)我在實(shí)戰(zhàn)上有很多的不足，可能剛進(jìn)銀行系統(tǒng)，有很多東西還不熟悉吧，不過我會努力趕上的，爭取能做一個Cold call高手。

　　除此以外，3天的展會現(xiàn)場體驗(yàn)也讓我們這7個廣州同事學(xué)習(xí)了怎么做好準(zhǔn)備工作，怎樣做好市場宣傳的必須事宜，我希望我們在12月15日也能在琶洲會館開一場同樣成功的展會，將法興銀行縱深植入廣州市場。

　　總之，這次個人金融業(yè)務(wù)代表上海培訓(xùn)讓我收獲頗豐，為我今后的銷售工作打下了良好的理論基礎(chǔ)，同事也借鑒了講師們一些寶貴的市場經(jīng)驗(yàn)。

　　非常感謝Amy，Jason，Ricky，Ben 以及所有上海的同事，希望上海和廣州乃至全中國的法興事業(yè)蒸蒸日上，宏圖大展!