稽核部經(jīng)理年度工作述職報(bào)告
述職報(bào)告是任職者陳述自己任職情況,評(píng)議自己任職能力,接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)考核和群眾監(jiān)督的一種應(yīng)用文,具有匯報(bào)性、總結(jié)性和理論性的特點(diǎn)。下面就讓小編帶你去看看稽核部經(jīng)理年度工作述職報(bào)告范文5篇,希望能幫助到大家!
稽核部經(jīng)理述職報(bào)告1
中國共產(chǎn)黨“十六”大的的召開,確定了我國全面建設(shè)小康社會(huì)的宏偉目標(biāo),為我國描繪了21世紀(jì)前20年來經(jīng)濟(jì)建設(shè)和改革開放的美好藍(lán)圖,同時(shí)給我們農(nóng)村金融發(fā)展帶來了巨大的機(jī)遇和生命力。以來,我縣農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)突飛猛進(jìn),超常規(guī)發(fā)展,同時(shí)又適逢農(nóng)村信用社改革,在這機(jī)遇和挑戰(zhàn)的面前,我們要把握好這時(shí)代發(fā)展的主流,與時(shí)俱進(jìn),積極穩(wěn)妥地開創(chuàng)出農(nóng)村信用合作事業(yè)的新天地。一年以來,我們稽核監(jiān)察工作為營造安全、穩(wěn)健的經(jīng)營環(huán)境,而盡心盡職。一年來,我們主要作了以下工作:
一、全面完成和落實(shí)上級(jí)部門所賦予的各項(xiàng)工作。
以來,我們?cè)谑新?lián)社的安排和指導(dǎo)下,相繼完成和落實(shí)一些工作:一是認(rèn)真落實(shí)市聯(lián)社下發(fā)的《____市農(nóng)村信用社員工廉潔自律“八不準(zhǔn)”和“十嚴(yán)禁”》、《____市農(nóng)村信用合作社機(jī)關(guān)干部行為“十要”、“十不要”》以及《關(guān)于嚴(yán)禁在春節(jié)期間濫發(fā)錢物的緊急通知》等有關(guān)廉政建設(shè)方面的文件,認(rèn)真規(guī)范干部、職工行為,厲行節(jié)約,勤儉辦社,要求全體員工做到的,領(lǐng)導(dǎo)干部必須率先垂范;二是根據(jù)市聯(lián)社的要求和安排,對(duì)全縣11個(gè)獨(dú)立核算信用社的度會(huì)計(jì)決算工作專項(xiàng)檢查,客觀、真實(shí)地反映了我縣年度會(huì)計(jì)決算工作的真實(shí)性。三是對(duì)全縣領(lǐng)導(dǎo)干部建房情況進(jìn)行了一次全面摸底和清查,無一人有違規(guī)、違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生。四是為了切實(shí)加強(qiáng)廉政建設(shè),防止一些單位、部門建帳外帳、私設(shè)小錢柜,根據(jù)市聯(lián)社紀(jì)委的要求,對(duì)全縣農(nóng)村信用社的支票工本費(fèi)、借款合同工本費(fèi)等有關(guān)情況進(jìn)行了一次自查自糾工作,通過檢查發(fā)現(xiàn)有6個(gè)信用社,金額________元的工本費(fèi)未及時(shí)沖銷印刷費(fèi),為此我們及時(shí)下達(dá)了稽核整改建議書,限期6月30日前進(jìn)行清理,有力地遏制了“小錢柜”的膨脹。五是為加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度建設(shè),根據(jù)市聯(lián)社的安排,對(duì)______、____、____三縣分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度進(jìn)行了一次檢查,針對(duì)工作中出現(xiàn)的有關(guān)問題,我們及時(shí)進(jìn)行了指出。六是根據(jù)改革要求和市聯(lián)社的安排,對(duì)________縣農(nóng)村信用社清產(chǎn)核資工作進(jìn)行了一次復(fù)查,使清產(chǎn)核資工作按照改革要求穩(wěn)步推進(jìn)。
二、認(rèn)真履行稽核工作職責(zé),發(fā)揮稽核監(jiān)督作用。
以來,我們?cè)诳h聯(lián)社的安排和相關(guān)科室配合下,將稽核工作滲透到信用社的各個(gè)崗位、各個(gè)部門,使稽核工作抓得更細(xì)、更實(shí)。一是全面開展常規(guī)稽核工作。一年來,我們深入基層進(jìn)行常規(guī)稽核46次,專項(xiàng)稽核8次,檢查覆蓋面為100%,同時(shí)針對(duì)部分單位和人員在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題,決不姑息。一季度常規(guī)檢查中,有部分單位借款利率使用不當(dāng),不正確執(zhí)行人行制定的相關(guān)利率及時(shí)下達(dá)了稽核整改建議書,挽回?cái)?shù)萬元利息損失。同時(shí)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰,金額________元。二是加強(qiáng)了信貸資產(chǎn)質(zhì)量管理。在4月份,會(huì)同計(jì)劃信貸科按照《____市農(nóng)村信用社貸款管理試行辦法》,對(duì)全縣自1月1日至4月份5000元以上信用貸款、抵押貸款、職工營銷借款、歷年以來的質(zhì)押貸款發(fā)放和收回情況開展了一次較為全面的信貸檢查,通過此次檢查比較客觀地反映了我縣農(nóng)村信用社信貸管理工作的現(xiàn)狀,同時(shí)對(duì)我縣今后信貸管理工作具有積極的指導(dǎo)作用。三是在5月份對(duì)全縣11個(gè)獨(dú)立核算信用社會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作進(jìn)行了專項(xiàng)稽核,以通報(bào)形式下發(fā)至各社,認(rèn)真組織會(huì)計(jì)人員學(xué)習(xí),同時(shí)對(duì)違規(guī)操作人員按照《稽核處罰條例》進(jìn)行了相應(yīng)處罰責(zé)任人員____人,金額____元,對(duì)今后會(huì)計(jì)規(guī)范操作工作起了一定的促進(jìn)作用。四是按照清產(chǎn)核資要求,積極幫助和指導(dǎo)包點(diǎn)社的清產(chǎn)核資工作,同時(shí)對(duì)此次工作中有關(guān)會(huì)計(jì)科目報(bào)損情況進(jìn)行了一次專項(xiàng)稽核,確定不能進(jìn)入損失金額________元。一年以來,通過常規(guī)和專項(xiàng)稽核工作,對(duì)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)的正常發(fā)展和經(jīng)營起了一定指導(dǎo)和監(jiān)督作用,我們將一如既往地抓好這本職工作。
三、加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察工作,規(guī)范干部和職工的行為。
對(duì)全體干部職工進(jìn)行思想教育、法紀(jì)教育,幫助他們樹立起正確的人生觀、價(jià)值觀、世界觀是紀(jì)檢監(jiān)察工作的責(zé)任所在。一年以來,我們主要做了以下工作:一是與全體員工簽訂了度預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件和廉政建設(shè)責(zé)任狀,層層簽訂,級(jí)級(jí)落實(shí)。筑牢預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件和反腐敗防線。二是用典型案件、事例開展警示教育和法紀(jì)教育,進(jìn)一步規(guī)范干部從政行為和職工崗位職責(zé),利用觀看《胡長清案件警示錄》光盤錄像對(duì)員工進(jìn)行了思想教育,吸取教訓(xùn)。另外聘請(qǐng)有關(guān)司法人員對(duì)中層干部、信用社主任授課,使得他們學(xué)法、知法、懂法,并把《信用社工作人員違規(guī)處罰辦法》轉(zhuǎn)發(fā)至各單位、各部門,切實(shí)做到防微杜漸,防患于未然。三是嚴(yán)格管理,嚴(yán)禁亂開支、亂掛帳現(xiàn)象。特別是在其他應(yīng)收款、貸款類科目隨意掛費(fèi)用帳現(xiàn)象進(jìn)行了一次清理,阻止了這股歪風(fēng)蔓延。四是認(rèn)真做好干部廉政建設(shè)檔案,實(shí)行重大事項(xiàng)上報(bào)制度。年初,我們對(duì)度中層干部業(yè)績和廉政建設(shè)方面進(jìn)行了民主測(cè)評(píng),通過測(cè)評(píng)反映出我縣領(lǐng)導(dǎo)干部在廉政建設(shè)方面執(zhí)行較好,無一類吃、拿、卡、要現(xiàn)象,無一人用公款外出觀光旅游。五是堅(jiān)持信訪登記制度,及時(shí)呈、轉(zhuǎn)信訪問題,做到件件有記錄,整整有著落,增強(qiáng)了信訪工作透明度,虛心接受群眾監(jiān)督。六是加強(qiáng)要害崗位實(shí)行強(qiáng)制休假,8月對(duì)全縣信用社的主辦會(huì)計(jì)人員進(jìn)行了一次交叉換崗工作,對(duì)存在的問題和好的作法,我們進(jìn)行了指出和鼓勵(lì),對(duì)預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生起了一定的促進(jìn)作用。七是針對(duì)聯(lián)社制定了的規(guī)章制度,對(duì)全縣各信用社在這方面執(zhí)行情況進(jìn)行了一次檢查,查處違規(guī)人員______人次,金額______元。對(duì)信用社的內(nèi)控制度建設(shè)起到了一定的推動(dòng)作用。
四、工作基本思路。
回顧過去,展望未來。過去的一年,我們雖然做了一定的工作,但差距仍然很大,困難也很多。我們應(yīng)正視困難,找準(zhǔn)差距,迎難而進(jìn),繼續(xù)抓好、做好本職工作,一是制訂度稽核監(jiān)察工作計(jì)劃。二是抓好常規(guī)稽核和搞3-4次專項(xiàng)稽核工作。三是對(duì)全體員工進(jìn)行2-3次法紀(jì)教育,形成遵紀(jì)守法良好氛圍。四是對(duì)要害崗位工作人員進(jìn)行強(qiáng)制休假制度,杜絕經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。五是加強(qiáng)大額貸款(5萬元以上)跟蹤管理,切實(shí)提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。
稽核部經(jīng)理述職報(bào)告2
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo):
我叫劉中波,男,現(xiàn)年38歲,大專文化。(__月)由木蘭縣信用社調(diào)至哈爾濱市農(nóng)村信用聯(lián)社稽查分局第四支局任稽查員。從事稽核工作以來,在市聯(lián)社和稽核科的領(lǐng)導(dǎo)下,在其它同事的幫助下,認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)熟練掌握業(yè)務(wù)技能,積極履行崗位職責(zé),全面完成了所轄社的稽核監(jiān)督工作及聯(lián)社分配的各項(xiàng)任務(wù)。通過“查、幫、糾、處及輔導(dǎo)”,有效地防范了案件、事故的發(fā)生,信用社內(nèi)控制度的貫徹和執(zhí)行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強(qiáng),我個(gè)人在思想覺悟、專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等方面也有了很大提高?,F(xiàn)將度參加稽核工作以來的具體情況作如下述職。
一、基本工作情況:
自參加稽核工作以來,除一部分日常例行工作以外,按照時(shí)間的先后次序,我主要參與了以下稽核檢查工作,并且與其它同事一起圓滿完成了各項(xiàng)工作:
1、對(duì)雙城市信用聯(lián)社、金城信用聯(lián)社等16家信用聯(lián)社____年年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性進(jìn)行了檢查。
2、根據(jù)有關(guān)離任審計(jì)制度的規(guī)定,對(duì)雙城聯(lián)社部分崗位輪換的基層社主任進(jìn)行了離任審計(jì)。
3、“案件風(fēng)險(xiǎn)排查和案件專項(xiàng)治理回頭看”對(duì)雙城市信用聯(lián)社進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查,對(duì)雙城市農(nóng)豐信用社等十家信用社進(jìn)行了檢查。
4、對(duì)方正縣松南信用社等九家信用社進(jìn)行了____年年度至檢查日序時(shí)稽核檢查。
5、以分組包片的形式,對(duì)雙城信用聯(lián)社16家信用社進(jìn)行了1—3季度序時(shí)稽核檢查。對(duì)賓縣聯(lián)社幾家信用社進(jìn)行了2—4季度序時(shí)稽核檢查。
6、對(duì)雙城賓縣聯(lián)社2—3季度序時(shí)稽核存在的問題整改情況進(jìn)行了檢查。
二、工作中的具體做法:
(一)、明確思想,端正態(tài)度。
稽核工作的特殊性,決定了稽核崗位是一個(gè)復(fù)合性崗位。從事稽核工作的每個(gè)人都需要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力,而思想素質(zhì)應(yīng)該放在第一位。一個(gè)業(yè)務(wù)能力較高但思想和道德素質(zhì)較差的人從事稽核工作,帶來的負(fù)面效應(yīng)是遠(yuǎn)大于正面效果的,造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起,就要求自己明確工作方向,端正工作態(tài)度,以較為飽滿的態(tài)度積極投入到從事的工作當(dāng)中。一年來,在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的關(guān)心和幫助下,腳踏實(shí)地,兢兢業(yè)業(yè),在平凡的崗位上忠實(shí)的做好每一件簡單而平凡的工作,為日后工作的有效開展奠定了牢固而堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)
(二)、履職盡責(zé),積極完成崗位工作任務(wù)
1、忠于職守,盡職盡責(zé)。
一年來,本著對(duì)事業(yè)高度負(fù)責(zé)的態(tài)度,依據(jù)相關(guān)規(guī)章制度,認(rèn)真履行稽核審計(jì)人員職責(zé),做到對(duì)事不對(duì)人,一把尺子,一個(gè)標(biāo)準(zhǔn),緊扣聯(lián)社“業(yè)務(wù)經(jīng)營大發(fā)展,盈利水平大提高,綜合實(shí)力大增強(qiáng)”的工作思路堅(jiān)持常規(guī)序時(shí)稽核不放松,確保信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展。堅(jiān)持對(duì)所包片內(nèi)信用社進(jìn)行不斷往復(fù)的常規(guī)序時(shí)稽核,將一多半的時(shí)間放在基層信用社各種稽核檢查中。主要抓了各信用社、各崗位執(zhí)紀(jì)、執(zhí)規(guī)工作的稽核檢查,稽核過程中首先從內(nèi)控制度執(zhí)行和執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)方面著手進(jìn)行規(guī)范的稽核審計(jì),對(duì)違規(guī)違紀(jì)問題從嚴(yán)從重處罰,有力的打擊了不正之風(fēng),維護(hù)了信用社的整體利益和形象,起到了強(qiáng)有力威懾作用。進(jìn)一步激發(fā)了員工愛崗敬業(yè)、比、學(xué)、趕、幫、超的熱潮。
2、客觀公正,實(shí)事求是。
從規(guī)范程序做起。對(duì)序時(shí)稽核中發(fā)現(xiàn)的問題和不足,不是回避當(dāng)“老好人”,而是耐心地進(jìn)行現(xiàn)查現(xiàn)糾和現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo),協(xié)助他們共同想辦法,添措施,共同規(guī)范和完善,將查幫、查糾、查教有機(jī)地結(jié)合起來。認(rèn)真履行崗位職責(zé),按質(zhì)按量完成了上級(jí)安排的各項(xiàng)工作。堅(jiān)持大事講團(tuán)結(jié),小事講風(fēng)格,在工作中求得大家的支持和理解。堅(jiān)持定期和不定期地向大社主任匯報(bào)工作,針對(duì)檢查中的問題共商策略,共尋方法。協(xié)助、配合大社主任、座班主任、分社主任的工作,從業(yè)務(wù)經(jīng)營到內(nèi)部管理,為他們出謀劃策,分憂解難。并經(jīng)常與職工談心,讓大家明白監(jiān)督是為更好地發(fā)展業(yè)務(wù)服務(wù),取得了大家的理解和支持。
3、積極參與,認(rèn)真負(fù)責(zé),
一是參與年度決算工作的全過程,并認(rèn)真組織積極參與年度決算工作的真實(shí)性稽核檢查,按照省市及聯(lián)社要求認(rèn)真組織實(shí)施檢查,確保業(yè)務(wù)經(jīng)營的真實(shí)性。二是按照聯(lián)社安排,對(duì)信貸管理工作進(jìn)行了專項(xiàng)稽核檢查,對(duì)信貸管理方面存在的問題的社和人毫不保留的予以暴光,為信用社信貸管理工作起到了積極的推動(dòng)作用。三是根據(jù)聯(lián)社安排對(duì)聯(lián)社營業(yè)部的信貸管理工作實(shí)施了專項(xiàng)稽核,找準(zhǔn)了存在的薄弱環(huán)節(jié),提出了整改意見和糾改措施,進(jìn)一步促進(jìn)了營業(yè)部信貸管理工作的規(guī)范化。
4、嚴(yán)格監(jiān)督,忠于履行
在今年進(jìn)行的歷次稽核檢查中,我對(duì)所看到、查到的問題和不足,無論事情大小,都堅(jiān)持在工作底稿中認(rèn)真記錄,認(rèn)真分析,然后誠懇提出,共同探討和尋求最佳解決方法。與此同時(shí),在各項(xiàng)檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”,針對(duì)此前各級(jí)各部門檢查發(fā)現(xiàn)問題以及對(duì)照問題和不足提出的整改意見進(jìn)行的后續(xù)落實(shí)情況,進(jìn)行逐項(xiàng)復(fù)查,督促整改落實(shí)。通過深挖細(xì)查有效地遏制了違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生。
(三)、加強(qiáng)學(xué)習(xí),努力提高自身綜合素質(zhì)。
從事稽核工作對(duì)于我來講是一個(gè)新的崗位,身在其中,我感到工作經(jīng)驗(yàn)不足,專業(yè)知識(shí)還有所欠缺。這種情況下,我要求自己:
一是加強(qiáng)政治理論、法律、業(yè)務(wù)等方面的學(xué)習(xí),利用業(yè)余時(shí)間努力鉆研金融業(yè)務(wù)知識(shí),法律知識(shí),認(rèn)真學(xué)習(xí)市辦及聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料和規(guī)章制度,促進(jìn)自己融會(huì)貫通,學(xué)以致用,不斷提高自己的理論和政策水平,使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)由單一型向全面復(fù)合型發(fā)展。
二是立足干中學(xué),學(xué)中干,學(xué)中用,在開展稽核檢查的同時(shí),敢于正視問題,反省自己的行為,遇到拿不準(zhǔn)、吃不透的問題,及時(shí)向其它同事請(qǐng)教,消化包袱,彌補(bǔ)不足,提高工作質(zhì)量。
三是積極參加市辦及聯(lián)社舉辦各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)及經(jīng)驗(yàn)交流。在學(xué)習(xí)過程中“勤記錄、勤思考、勤請(qǐng)教”,總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),不斷充實(shí)和完善自己。
三、未來工作目標(biāo)和措施
為回顧過去,展望未來,發(fā)揚(yáng)成績,克服不足,新的一年里,我的工作打算是:在市辦及聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,在同事們的幫助和支持下,正確處理好工學(xué)矛盾,做到“學(xué)中干、干中學(xué)”,扎實(shí)工作,虛心請(qǐng)教,加快自身綜合素質(zhì)的提升步伐,以適應(yīng)新的工作環(huán)境,保時(shí)、保質(zhì)、保量完成上級(jí)交付的各項(xiàng)工作任務(wù)。計(jì)劃采取的措施是:
1、持之以恒,加強(qiáng)學(xué)習(xí)。 “逆水行舟、不進(jìn)則退”,不學(xué)習(xí)就要落后,因此要時(shí)刻加強(qiáng)自身學(xué)習(xí),努力克服自身的不足,不恥下問,不斷充實(shí)和完善自已。利用一切可利用的時(shí)間,學(xué)習(xí)法律、法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度,做到知法、懂法、守法,按照規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行制度。
2、嚴(yán)格執(zhí)行制度,強(qiáng)化稽核監(jiān)督。在稽核工作中,認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度,杜絕違章、違制,提升稽核監(jiān)督水平;憑制度辦事,堅(jiān)持原則,敢于碰硬,堅(jiān)決維護(hù)制度的嚴(yán)肅性,督促各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處;對(duì)所查出的問題進(jìn)行追根溯源,認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),督促規(guī)范整改,確保各項(xiàng)工作健康、有序地開展。
3、扎實(shí)工作,認(rèn)真履職。在自己的實(shí)際工作當(dāng)中,堅(jiān)持務(wù)實(shí)的工作作風(fēng),扎實(shí)開展好稽核監(jiān)督工作,從源頭上遏制違規(guī)、違紀(jì)、違法案件和事故的發(fā)生。
____年是信合發(fā)展史上不平凡的一年,為振興信合事業(yè),全體信合員工都付出了自己的滿腔熱血,使農(nóng)村信用社步入更加輝煌燦爛的歷史新時(shí)期。個(gè)人雖然在稽核檢查中“輕、重、緩、急”把握還不夠理想,業(yè)務(wù)知識(shí)還比較單一,距離真正的復(fù)合型、全面型的人才還有較大差距,綜合能力還有待提高,但通過領(lǐng)導(dǎo)、同事的幫助和自己的積極努力,較為圓滿地完成了上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),取得一定的成績和進(jìn)步。我將一如既往,百尺竿頭更進(jìn)一步。因?yàn)槌煽冎荒艽碜蛱欤磥磉€需奮斗,努力使自己做到無悔昨天,珍惜今天,奮斗明天。為農(nóng)村信用社的穩(wěn)健和諧發(fā)展,再作新貢獻(xiàn)。
以上述職,難免疏漏,敬請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)同志們批評(píng)指正。
謝謝大家!
稽核部經(jīng)理述職報(bào)告3
二00四年,是總行規(guī)范管理深化年。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我與稽核部一班人一道,緊密圍繞全行工作中心,嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開展工作,以防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點(diǎn),穩(wěn)步開展稽核檢查工作。年度內(nèi)累計(jì)完成各項(xiàng)稽核檢查21項(xiàng),其中常規(guī)稽核8項(xiàng),內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)7項(xiàng),離任稽核5項(xiàng),專項(xiàng)稽核1項(xiàng);稽核報(bào)告累計(jì)提出問題和整改要求各111個(gè),針對(duì)被檢查單位管理相對(duì)薄弱方面提出稽核建議43條;全年完成稽核工作量達(dá)267日。
一、不負(fù)行領(lǐng)導(dǎo)希望,全身心投入稽核工作 自2002年稽核部成立以來,今年,我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作,增加專職稽核人員配備,到修訂中層干部年終考評(píng)辦法,明確稽核部不列入考評(píng)范圍,再到委以稽核部以重任,將稽核部作為____支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)、____支行內(nèi)控工作等牽頭單位,并將內(nèi)控委員會(huì)辦公室設(shè)于稽核部,多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性,確保稽核人員全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。
在今年的稽核檢查過程中,主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線,組織部署稽核工作,參加與被稽核單位意見交流,組織落實(shí)各級(jí)稽核整改方案,并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會(huì)議發(fā)言內(nèi)容,作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等,主管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的高度重視,使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中,沒有理由不將工作干好;各營業(yè)單位也普遍提升了對(duì)稽核檢查的認(rèn)識(shí)程度,能夠認(rèn)真對(duì)待并積極配合稽核工作,對(duì)稽核提出的問題能夠及時(shí)整改、落實(shí)到位,并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。
二、認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì)、提高稽核工作的實(shí)效
為貼近全行工作重心,年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā),我都先行一步,認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì),并結(jié)合我行實(shí)際組織部內(nèi)人員對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法,引導(dǎo)部門其他人員把握重點(diǎn)、明確方向,進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場(chǎng)稽核工作效率的效果。 如,2016年2月份,總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》后,經(jīng)逐條學(xué)習(xí)、對(duì)照和討論,我們?cè)谶M(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前,便有真對(duì)性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單,對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對(duì)帳、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對(duì)帳、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問題,及時(shí)進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo),并對(duì)其提出明確整改要求,同時(shí)引申提出對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)換人勾挑核對(duì)、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實(shí)性檢查等稽核建議,為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。
三、努力打造專業(yè)隊(duì)伍,營造良好工作氛圍
為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平,我部多次與沈陽市審計(jì)局聯(lián)系,使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計(jì)局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班,對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)法律法規(guī),以及內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí),并全員通過了考核,獲得了國家內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)頒發(fā)的崗位資格證書,使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。 隨著部門人員和工作量的雙重增加,在2016年度工作開展過程中,為使大家在一個(gè)和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)專長,在今年的稽核檢查過程中,我們充分利用現(xiàn)場(chǎng)稽核和撰寫稽核報(bào)告的時(shí)間,有針對(duì)性的結(jié)合實(shí)際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容,并在內(nèi)部就有關(guān)問題進(jìn)行討論和意見交流,努力營造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍,新員工短時(shí)間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色,老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專業(yè)優(yōu)勢(shì),部門全員相互彌補(bǔ)專業(yè)缺陷,崗位技能得到均衡提升,在內(nèi)部形成了互幫互學(xué)、共同提高、自然和諧的良好局面。
四、探尋新思路,推動(dòng)三級(jí)防線的整體聯(lián)動(dòng)
今年,我們?cè)谧龊靡?guī)范管理深化年活動(dòng)牽頭組織工作的同時(shí),根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》、《2016年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施辦法》的要求,把信貸業(yè)務(wù)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn),結(jié)合相關(guān)的金融政策、金融法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項(xiàng)管理制度,采取抽查方式對(duì)各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià);對(duì)部分工作崗位變動(dòng)人員進(jìn)行了離任稽核。
鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線,而且又主要采取抽查的檢查方式,因此,為確?;斯ぷ魇盏綄?shí)效,有效行使稽核人員的崗位職責(zé),我們?cè)谌粘?shí)施的稽核檢查工作中,一方面在年初圍繞上級(jí)行的年度稽核工作部署,緊密結(jié)合____支行的實(shí)際情況,周密制定本部的稽核工作實(shí)施方案,并于每次進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前,緊緊抓住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),有計(jì)劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單,盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛,避免留有死角。另一方面,在稽核報(bào)告中針對(duì)檢查出的問題逐一提出整改要求,并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述,使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則,更加心悅誠服的接受稽核意見并及時(shí)進(jìn)行整改,這樣,既保證了稽核整改的實(shí)際效果,又在推動(dòng)內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。
為進(jìn)一步擴(kuò)大稽核工作成果,在日?;藱z查工作中,我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題,密切關(guān)注監(jiān)管政策變化,把握行業(yè)動(dòng)態(tài),針對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理相對(duì)薄弱和容易忽視的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)提出了稽核建議,并結(jié)合新修訂的制度規(guī)定,對(duì)相關(guān)管理工作給予重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)和提示,同時(shí)研究和探索新的工作思路,通過采取將檢查情況和相關(guān)信息向相關(guān)管理部室反饋,并與之達(dá)成一致意見的方式,加強(qiáng)橫向信息交流,進(jìn)而達(dá)到使職能管理部門的業(yè)務(wù)督導(dǎo)更具針對(duì)性,填補(bǔ)部分監(jiān)管真空,推動(dòng)了第二道防線的聯(lián)動(dòng)。
如,今年在對(duì)第一個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)稽核時(shí)我們發(fā)現(xiàn),系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)對(duì)賬只局限于對(duì)余額的核對(duì),對(duì)發(fā)生額的核對(duì)方面存在疏漏。我們及時(shí)提出整改要求,每日除對(duì)余額核對(duì)外,必須換人逐筆核對(duì)發(fā)生額,同時(shí)將這方面信息反饋給計(jì)財(cái)部,計(jì)財(cái)部對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)做出了相應(yīng)的規(guī)定;之后在其他網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí),又發(fā)現(xiàn)核對(duì)清單只保留十天,按照總行會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定,我們又提出了對(duì)核對(duì)清單要按檔案管理辦法長期保管,每到一處我們都提出上述要求,建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來交易流水(有摘要內(nèi)容)文本,編制余額調(diào)節(jié)表換人核對(duì)并簽章證明,這一做法也得到計(jì)財(cái)部的認(rèn)可,并且已得以貫徹落實(shí)。 又如,檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收貸款利息未納入表內(nèi)“14101應(yīng)收貸款利息”和“501利息收入”科目核算,造成會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)缺失。經(jīng)了解,系由于2016年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時(shí),由于當(dāng)時(shí)14101科目無余額,故未作移行操作處理,致使以后發(fā)生的貸款應(yīng)收未收利息無法自動(dòng)進(jìn)入系統(tǒng)核算,會(huì)計(jì)報(bào)表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況。我們對(duì)被檢單位及時(shí)提出盡快與計(jì)財(cái)部和科技部聯(lián)系,商榷切實(shí)可行的辦法,彌補(bǔ)紕漏,得到了相關(guān)部門的配合,使問題得以解決。
檢查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員重要空白憑證的管理時(shí),了解到因手工帳簿取消的調(diào)整,柜員重要空白憑證登記簿已取消,每日營業(yè)終了網(wǎng)點(diǎn)僅憑打印的“表外憑證庫存明細(xì)表”換人核對(duì)結(jié)存數(shù)量,卻對(duì)柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對(duì)。我們及時(shí)提出建議,提示各網(wǎng)點(diǎn)每日不但打印“表外憑證庫存明細(xì)表”,還要打印“重要空白憑證使用報(bào)表”,對(duì)空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進(jìn)行勾挑核對(duì),并做好相關(guān)檢查登記,明確責(zé)任人,避免因疏于對(duì)重要空白憑證實(shí)際使用情況的檢查核對(duì)而出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。
去年,我部通過檢查提出了各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員用于核對(duì)貸款印鑒真實(shí)性的各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信業(yè)務(wù)簽批印模空缺的問題,得到了行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視,在行領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下問題得到了解決。今年檢查發(fā)現(xiàn),由于工作變動(dòng),有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模,而各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的部分授信簽字印模未按業(yè)務(wù)種類分別詳細(xì)登記適用范圍、啟用日期、注銷日期,更新不及時(shí),印模管理混亂,不便于會(huì)計(jì)人員核對(duì),使貸款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患。鑒于此情況,我們建議各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向計(jì)財(cái)部反映,與授信管理部協(xié)調(diào),及時(shí)更新各級(jí)負(fù)責(zé)人授信出賬簽字印模,同時(shí)也要求會(huì)計(jì)人員根據(jù)印模的適用范圍嚴(yán)格審查,規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
2016年9月1日開始實(shí)施的《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》第六十二條規(guī)定,銀行應(yīng)對(duì)已開立的單位銀行結(jié)算帳戶實(shí)行年檢制,檢查開立的銀行結(jié)算帳戶的合規(guī)性,核實(shí)開戶資料的真實(shí)性;同時(shí)總行在《內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)》中對(duì)帳戶管理也有新規(guī)定,要求每季度檢查帳戶的開立、變更和撤銷情況并記錄,對(duì)此我部及時(shí)進(jìn)行提示性建議,建議各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)此項(xiàng)工作應(yīng)引起足夠重視,及時(shí)進(jìn)行跟蹤檢查,確保開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性。
五、服務(wù)全局,推進(jìn)____支行窗口單位規(guī)范化服務(wù)工作進(jìn)程,積極配合市行和工會(huì)組織各種大型活動(dòng)
2016年度,我們始終不忘服務(wù)全局的工作宗旨,合理分工,協(xié)調(diào)運(yùn)作,盡管人員較少,但都力爭(zhēng)安排專門力量協(xié)助工作。
按照行領(lǐng)導(dǎo)工作部署,會(huì)同辦公室,對(duì)照總行下發(fā)的窗口單位規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),采取全員出動(dòng)、逐一巡回走訪、召開專門會(huì)議、對(duì)照檢查等方式,督促營業(yè)單位落實(shí)整改,不留任何死角。扎實(shí)而有效的工作換來了可喜的成果,在今年總行飛行檢查組對(duì)我行進(jìn)行的檢查驗(yàn)收工作中,我們?cè)谌珕T、全程陪同過程中,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并協(xié)調(diào)扣分偏差,使我行六家全部被檢標(biāo)兵單位和達(dá)標(biāo)單位,均順利通過檢查驗(yàn)收,規(guī)范化服務(wù)工作邁上了新的臺(tái)階。 按照部門工作分工,我們從大局出發(fā),派專人配合全行開展多項(xiàng)較大規(guī)?;顒?dòng):
一是從年初“優(yōu)質(zhì)服務(wù)百日大賽”開始,對(duì)窗口規(guī)范化服務(wù)進(jìn)行了連續(xù)深抓落實(shí),制定活動(dòng)規(guī)劃、組織對(duì)照檢查、及時(shí)與上級(jí)有關(guān)部門溝通,匯報(bào)階段工作進(jìn)展情況,為年底總行驗(yàn)收時(shí)____支行全部驗(yàn)收合格作出了良好的鋪墊。 二是按照銀監(jiān)局統(tǒng)一部署,協(xié)調(diào)組織全行“三法”宣傳活動(dòng),制定活動(dòng)方案、逐一走訪落實(shí)、上報(bào)活動(dòng)總結(jié),為“三法”知識(shí)在全行范圍內(nèi)的普及作出了積極的努力。 三是積極參與、策劃、組織行里的重大活動(dòng):六周年行慶、職工運(yùn)動(dòng)會(huì)、中層干部拓展訓(xùn)練、金融系統(tǒng)足球比賽、一線員工職稱計(jì)算機(jī)英語考試、職工攝影展及職工dv作品展等,對(duì)圍繞支行業(yè)務(wù)發(fā)展為中心的各項(xiàng)工作開展起到了積極的促進(jìn)作用,對(duì)活躍職工的業(yè)余文化生活、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)精神起到了較好的推進(jìn)作用。
四是做好多項(xiàng)兼職工作。我部四人中有二人兼職工會(huì)工作,部里在較重的檢查任務(wù)壓力下,大力支持其它各項(xiàng)兼職工作,今年建起了工會(huì)工作檔案(含、圖片、多媒體檔案),購置了必要的設(shè)備,為明年各種群眾性活動(dòng)的開展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)
五是按行領(lǐng)導(dǎo)工作安排,利用近一個(gè)月的時(shí)間,完成了____支行制度匯編工作。
六是牽頭組織全行員工參加分行統(tǒng)一舉辦的內(nèi)控知識(shí)測(cè)試,并通過舉行行內(nèi)復(fù)賽的方式,選拔成績優(yōu)異者參加分行決賽,選派的三人代表隊(duì)獲得了分行個(gè)人成績前三名和團(tuán)體第一名的好成績。
回顧過去的工作歷程,隨著時(shí)間的推移,稽核工作得到了更為廣泛的理解和支持,我們部門與全行各部門日益協(xié)調(diào)、相得益彰,這讓我感到欣慰和鼓舞,同時(shí)也讓我感到責(zé)任的重大。在今后的工作中,我會(huì)更加努力,帶好稽核部一班人,顧全整體,盡職盡責(zé),腳踏實(shí)地,皆盡全力。
稽核部經(jīng)理述職報(bào)告4
二00四年,是總行規(guī)范管理深化年。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我與稽核部一班人一道,緊密圍繞全行工作中心,嚴(yán)格按總分行和市行領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的有關(guān)指示精神開展工作,以防范風(fēng)險(xiǎn)、堵塞漏洞、提高管理水平為落腳點(diǎn),穩(wěn)步開展稽核檢查工作。內(nèi)累計(jì)完成各項(xiàng)稽核檢查21項(xiàng),其中常規(guī)稽核8項(xiàng),內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)7項(xiàng),離任稽核5項(xiàng),專項(xiàng)稽核1項(xiàng);稽核報(bào)告累計(jì)提出問題和整改要求各111個(gè),針對(duì)被檢查單位管理相對(duì)薄弱方面提出稽核建議43條;全年完成稽核工作量達(dá)267日。
一、不負(fù)行領(lǐng)導(dǎo)希望,全身心投入稽核工作
自2002年稽核部成立以來,今年,我行新領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作,增加專職稽核人員配備,到修訂中層干部年終考評(píng)辦法,明確稽核部不列入考評(píng)范圍,再到委以稽核部以重任,將稽核部作為____支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)、____支行內(nèi)控工作等牽頭單位,并將內(nèi)控委員會(huì)辦公室設(shè)于稽核部,多方面給予了稽核人員充分的獨(dú)立性,確?;巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。
在今年的稽核檢查過程中,主管行領(lǐng)導(dǎo)多次親臨一線,組織部署稽核工作,參加與被稽核單位意見交流,組織落實(shí)各級(jí)稽核整改方案,并將稽核部收集整理的稽核情況和建議列入內(nèi)控工作會(huì)議發(fā)言內(nèi)容,作重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)等等,主管行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的高度重視,使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中,沒有理由不將工作干好;各營業(yè)單位也普遍提升了對(duì)稽核檢查的認(rèn)識(shí)程度,能夠認(rèn)真對(duì)待并積極配合稽核工作,對(duì)稽核提出的問題能夠及時(shí)整改、落實(shí)到位,并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。
二、認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì)、提高稽核工作的實(shí)效
為貼近全行工作重心,內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā),我都先行一步,認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì),并結(jié)合我行實(shí)際組織部內(nèi)人員對(duì)重點(diǎn)內(nèi)容和網(wǎng)點(diǎn)相對(duì)薄弱方面進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論,講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法,引導(dǎo)部門其他人員把握重點(diǎn)、明確方向,進(jìn)而達(dá)到提高現(xiàn)場(chǎng)稽核工作效率的效果。 如,2004年2月份,總行下發(fā)了《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》后,經(jīng)逐條學(xué)習(xí)、對(duì)照和討論,我們?cè)谶M(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前,便有真對(duì)性的準(zhǔn)備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單,對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)普遍存在的銀企對(duì)帳、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對(duì)帳、各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信簽批印模管理等方面存在的問題,及時(shí)進(jìn)行揭示和正確引導(dǎo),并對(duì)其提出明確整改要求,同時(shí)引申提出對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)換人勾挑核對(duì)、以及按央行新頒布的結(jié)算賬戶管理辦法強(qiáng)化賬戶真實(shí)性檢查等稽核建議,為確保銀企資金核算安全作出了我們的努力。
三、努力打造專業(yè)隊(duì)伍,營造良好工作氛圍
為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平,我部多次與沈陽市審計(jì)局聯(lián)系,使我行專、兼職稽核員19人全部參加了由沈陽市審計(jì)局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班,對(duì)內(nèi)部審計(jì)相關(guān)法律法規(guī),以及內(nèi)部審計(jì)實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)學(xué)習(xí),并全員通過了考核,獲得了國家內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)頒發(fā)的崗位資格證書,使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。
隨著部門人員和工作量的雙重增加,在2004工作開展過程中,為使大家在一個(gè)和諧的工作環(huán)境下充分展示和發(fā)揮個(gè)人業(yè)務(wù)專長,在今年的稽核檢查過程中,我們充分利用現(xiàn)場(chǎng)稽核和撰寫稽核報(bào)告的時(shí)間,有針對(duì)性的結(jié)合實(shí)際學(xué)習(xí)總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容,并在內(nèi)部就有關(guān)問題進(jìn)行討論和意見交流,努力營造內(nèi)部較為濃烈的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)研討氛圍,新員工短時(shí)間內(nèi)熟悉情況并進(jìn)入角色,老員工吸取并補(bǔ)充新員工的專業(yè)優(yōu)勢(shì),部門全員相互彌補(bǔ)專業(yè)缺陷,崗位技能得到均衡提升,在內(nèi)部形成了互幫互學(xué)、共同提高、自然和諧的良好局面。
四、探尋新思路,推動(dòng)三級(jí)防線的整體聯(lián)動(dòng)
今年,我們?cè)谧龊靡?guī)范管理深化年活動(dòng)牽頭組織工作的同時(shí),根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及防范措施》、《2004年內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施辦法》的要求,把信貸業(yè)務(wù)和財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)作為切入點(diǎn),結(jié)合相關(guān)的金融政策、金融法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項(xiàng)管理制度,采取抽查方式對(duì)各城區(qū)支行和有關(guān)部室進(jìn)行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評(píng)價(jià);對(duì)部分工作崗位變動(dòng)人員進(jìn)行了離任稽核。
鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線,而且又主要采取抽查的檢查方式,因此,為確?;斯ぷ魇盏綄?shí)效,有效行使稽核人員的崗位職責(zé),我們?cè)谌粘?shí)施的稽核檢查工作中,一方面在年初圍繞上級(jí)行的稽核工作部署,緊密結(jié)合____支行的實(shí)際情況,周密制定本部的稽核工作實(shí)施方案,并于每次進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之前,緊緊抓住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),有計(jì)劃的擬定稽核資料調(diào)閱清單,盡可能的使檢查業(yè)務(wù)覆蓋面更加廣泛,避免留有死角。另一方面,在稽核報(bào)告中針對(duì)檢查出的問題逐一提出整改要求,并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述,使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則,更加心悅誠服的接受稽核意見并及時(shí)進(jìn)行整改,這樣,既保證了稽核整改的實(shí)際效果,又在推動(dòng)內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。
為進(jìn)一步擴(kuò)大稽核工作成果,在日常稽核檢查工作中,我們緊緊圍繞規(guī)范管理深化年主題,密切關(guān)注監(jiān)管政策變化,把握行業(yè)動(dòng)態(tài),針對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理相對(duì)薄弱和容易忽視的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)提出了稽核建議,并結(jié)合新修訂的制度規(guī)定,對(duì)相關(guān)管理工作給予重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)和提示,同時(shí)研究和探索新的工作思路,通過采取將檢查情況和相關(guān)信息向相關(guān)管理部室反饋,并與之達(dá)成一致意見的方式,加強(qiáng)橫向信息交流,進(jìn)而達(dá)到使職能管理部門的業(yè)務(wù)督導(dǎo)更具針對(duì)性,填補(bǔ)部分監(jiān)管真空,推動(dòng)了第二道防線的聯(lián)動(dòng)。
如,今年在對(duì)第一個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)稽核時(shí)我們發(fā)現(xiàn),系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)對(duì)賬只局限于對(duì)余額的核對(duì),對(duì)發(fā)生額的核對(duì)方面存在疏漏。我們及時(shí)提出整改要求,每日除對(duì)余額核對(duì)外,必須換人逐筆核對(duì)發(fā)生額,同時(shí)將這方面信息反饋給計(jì)財(cái)部,計(jì)財(cái)部對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)做出了相應(yīng)的規(guī)定;之后在其他網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí),又發(fā)現(xiàn)核對(duì)清單只保留十天,按照總行會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定,我們又提出了對(duì)核對(duì)清單要按檔案管理辦法長期保管,每到一處我們都提出上述要求,建議統(tǒng)一打印并留存312資金往來交易流水(有摘要內(nèi)容)文本,編制余額調(diào)節(jié)表換人核對(duì)并簽章證明,這一做法也得到計(jì)財(cái)部的認(rèn)可,并且已得以貫徹落實(shí)。
又如,檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收貸款利息未納入表內(nèi)“14101應(yīng)收貸款利息”和“501利息收入”科目核算,造成會(huì)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)缺失。經(jīng)了解,系由于2003年8月份信貸系統(tǒng)上線移行時(shí),由于當(dāng)時(shí)14101科目無余額,故未作移行操作處理,致使以后發(fā)生的貸款應(yīng)收未收利息無法自動(dòng)進(jìn)入系統(tǒng)核算,會(huì)計(jì)報(bào)表也就不能完整反映該行資產(chǎn)收益情況。我們對(duì)被檢單位及時(shí)提出盡快與計(jì)財(cái)部和科技部聯(lián)系,商榷切實(shí)可行的辦法,彌補(bǔ)紕漏,得到了相關(guān)部門的配合,使問題得以解決。
檢查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員重要空白憑證的管理時(shí),了解到因手工帳簿取消的調(diào)整,柜員重要空白憑證登記簿已取消,每日營業(yè)終了網(wǎng)點(diǎn)僅憑打印的“表外憑證庫存明細(xì)表”換人核對(duì)結(jié)存數(shù)量,卻對(duì)柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對(duì)。我們及時(shí)提出建議,提示各網(wǎng)點(diǎn)每日不但打印“表外憑證庫存明細(xì)表”,還要打印“重要空白憑證使用報(bào)表”,對(duì)空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進(jìn)行勾挑核對(duì),并做好相關(guān)檢查登記,明確責(zé)任人,避免因疏于對(duì)重要空白憑證實(shí)際使用情況的檢查核對(duì)而出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。
去年,我部通過檢查提出了各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)人員用于核對(duì)貸款印鑒真實(shí)性的各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)授信業(yè)務(wù)簽批印??杖钡膯栴},得到了行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視,在行領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下問題得到了解決。今年檢查發(fā)現(xiàn),由于工作變動(dòng),有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模,而各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的部分授信簽字印模未按業(yè)務(wù)種類分別詳細(xì)登記適用范圍、啟用日期、注銷日期,更新不及時(shí),印模管理混亂,不便于會(huì)計(jì)人員核對(duì),使貸款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患。鑒于此情況,我們建議各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向計(jì)財(cái)部反映,與授信管理部協(xié)調(diào),及時(shí)更新各級(jí)負(fù)責(zé)人授信出賬簽字印模,同時(shí)也要求會(huì)計(jì)人員根據(jù)印模的適用范圍嚴(yán)格審查,規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
2003年9月1日開始實(shí)施的《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》第六十二條規(guī)定,銀行應(yīng)對(duì)已開立的單位銀行結(jié)算帳戶實(shí)行年檢制,檢查開立的銀行結(jié)算帳戶的合規(guī)性,核實(shí)開戶資料的真實(shí)性;同時(shí)總行在《內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)》中對(duì)帳戶管理也有新規(guī)定,要求每季度檢查帳戶的開立、變更和撤銷情況并記錄,對(duì)此我部及時(shí)進(jìn)行提示性建議,建議各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)此項(xiàng)工作應(yīng)引起足夠重視,及時(shí)進(jìn)行跟蹤檢查,確保開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性。
五、服務(wù)全局,推進(jìn)____支行窗口單位規(guī)范化服務(wù)工作進(jìn)程,積極配合市行和工會(huì)組織各種大型活動(dòng)
2004,我們始終不忘服務(wù)全局的工作宗旨,合理分工,協(xié)調(diào)運(yùn)作,盡管人員較少,但都力爭(zhēng)安排專門力量協(xié)助工作。
按照行領(lǐng)導(dǎo)工作部署,會(huì)同辦公室,對(duì)照總行下發(fā)的窗口單位規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),采取全員出動(dòng)、逐一巡回走訪、召開專門會(huì)議、對(duì)照檢查等方式,督促營業(yè)單位落實(shí)整改,不留任何死角。扎實(shí)而有效的工作換來了可喜的成果,在今年總行飛行檢查組對(duì)我行進(jìn)行的檢查驗(yàn)收工作中,我們?cè)谌珕T、全程陪同過程中,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并協(xié)調(diào)扣分偏差,使我行六家全部被檢標(biāo)兵單位和達(dá)標(biāo)單位,均順利通過檢查驗(yàn)收,規(guī)范化服務(wù)工作邁上了新的臺(tái)階。
稽核部經(jīng)理述職報(bào)告5
各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事:
大家好!
過去的一年,在公司領(lǐng)導(dǎo)和全體同仁的支持下,財(cái)務(wù)部基本完成各項(xiàng)既定指標(biāo)。下面將財(cái)務(wù)部一年來履職狀況匯報(bào)如下:
一、全年完成公司量化指標(biāo)狀況:
公司全年給我部門的量化指標(biāo)主要有五項(xiàng):一是資金上存率95%以上;我司全年資金上存率為98%;二是年末貨幣資金余額8000萬元以上,其中公司本級(jí)2000萬;我司年末貨幣資金余額14200萬元,因購置設(shè)備支付2800萬元導(dǎo)致公司本部貨幣資金沒有達(dá)標(biāo);三是新開項(xiàng)目資金策劃率100%;本年度公司新開4個(gè)項(xiàng)目均做了項(xiàng)目資金策劃。四是全司利潤總額8500萬元;實(shí)際全年完成利潤8560萬元;五是辦理資金信貸類業(yè)務(wù),投訴率為0;財(cái)務(wù)部全年辦理各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)準(zhǔn)確及時(shí),全年未發(fā)生一齊投訴。
二、全年所做的主要工作
20____年,我們主要圍繞以下六個(gè)方面展開財(cái)務(wù)工作:
一是以統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理模式為主線加強(qiáng)了財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作和精細(xì)化管理力度:按照規(guī)?;l(fā)展,專業(yè)化管理的要求,統(tǒng)一公司財(cái)務(wù)核算方面度量衡,統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)。
二是持續(xù)推進(jìn)預(yù)算管理,提高前瞻性財(cái)務(wù)規(guī)劃力度:一年來預(yù)算管理工作初見成效。
三是加強(qiáng)資金管理,確保生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)金流量:全年公司向所屬各單位收回7160萬元,同時(shí)財(cái)務(wù)部根據(jù)公司經(jīng)營資金需要,全年共計(jì)向局借款2、345億元,此外全年為公司各單位累計(jì)辦理承兌匯票131筆計(jì)8533萬元。以上措施有力保證了公司全年生產(chǎn)經(jīng)營需要。
四是充分發(fā)揮支持服務(wù)職能:一年來,我們及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)帶給各種數(shù)據(jù),及時(shí)為各項(xiàng)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)帶給了應(yīng)有的支持,基本上滿足了領(lǐng)導(dǎo)和各單位對(duì)我部的財(cái)務(wù)要求。
五是加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及內(nèi)控管理力度,防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
六是加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提升理論水平:去年我們有計(jì)劃組織財(cái)務(wù)人員學(xué)習(xí)相關(guān)稅收法律知識(shí),提升把握政策的水平。
三、存在的主要問題和不足:
20____年我們?cè)谝韵聨追矫妫€有待在以后的工作中加以改善:
一是部門之間相互溝通的還不夠;二是分公司有一部分核定上交資金未及時(shí)收回來;三是財(cái)務(wù)部門未能經(jīng)常深入分公司和項(xiàng)目了解第一手資料和狀況;四是我本人工作作風(fēng)還有待改善。
四、20____年財(cái)務(wù)工作的初步設(shè)想:
20____年財(cái)務(wù)除在原先的基礎(chǔ)上加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理外,我想主要在以下幾個(gè)方面開展工作:
一是要兵馬未動(dòng),策劃先行,提前做好年度各項(xiàng)財(cái)務(wù)策劃。真正做到事前有依據(jù)、事后有證據(jù);
二是要強(qiáng)化總部對(duì)資金的集中調(diào)控潛力;
三是以審計(jì)作為重要手段,加強(qiáng)審計(jì)過程監(jiān)督和結(jié)果考核,維護(hù)公司安全運(yùn)營;
四是要強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理的數(shù)字化。把原先許多定性的文字盡可能地轉(zhuǎn)化為定量的數(shù)字。
最后,還想說兩點(diǎn):一是我工作能順利的開展首先要感謝公司領(lǐng)導(dǎo)的支持,以及財(cái)務(wù)部全體員工對(duì)我的工作給予的幫忙和配合;二是期望大家在今年能一如既往地支持配合我的工作,我將一如既往地與大家一道,為公司獲得更好的經(jīng)濟(jì)效益做出努力。
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