2016年金融學(xué)暑假實習(xí)報告范文(2)
2016年金融學(xué)暑假實習(xí)報告范文
2016年金融學(xué)暑假實習(xí)報告范文篇2
21世紀是個信息高度發(fā)展的時代，隨著我國教育體制的不斷深入，特別是高等教育的改革和發(fā)展，對21世紀人才培養(yǎng)提出了更高、更新的要求，要求新世紀的學(xué)生不僅具有很強的專業(yè)技能知識，同時還不能脫離實踐，變的眼高手低，我校是一所專門培養(yǎng)具有高級專業(yè)知識技能的應(yīng)用型人才的教育單位，我院為配合 兩課 教學(xué)的開展，自20xx年2月23日起連續(xù)兩周內(nèi)，學(xué)院組織了金融系全體同學(xué)進行了一次實習(xí)，現(xiàn)將本次認識實習(xí)總結(jié)如下：
金融學(xué)是一門專門研究證券、銀行、保險等一系列經(jīng)濟產(chǎn)物的學(xué)科，經(jīng)濟學(xué)在和平年代尤其是對于正處于初級階段的社會主義中國更具有舉足輕重的作用，在戰(zhàn)爭年代，工業(yè)化程度決定了戰(zhàn)爭的結(jié)局，因此我們相信：經(jīng)濟和工業(yè)二者之間是地位平等、相輔相成的，所以我們這些經(jīng)濟學(xué)子不僅應(yīng)象工科學(xué)生那樣進行實習(xí)，同時我們實習(xí)的內(nèi)容不能僅停留在經(jīng)濟學(xué)領(lǐng)域，而且對工學(xué)領(lǐng)域也同樣也應(yīng)有所了解，學(xué)院組織我們參觀了證券交易所、保險公司、銀行、馬鋼車論輪箍廠、H型鋼廠，同時邀請了許多深知業(yè)務(wù)知識的專家給我們做了數(shù)次精彩的報告，使我們對此次認識實習(xí)有了很大的收獲。
對于證券投資部門，由于我國證券市場建立時間較短，缺乏經(jīng)驗，因此證券市場尚存許多未得解決的問題，加之20xx年股市低靡，為此我國證券管理部門采取了許多措施，其中最引人注目的當數(shù)發(fā)行上證50ETF，上證50ETF交易流程與封閉式基金相同且交易費用不高于封閉式基金，由于ETF的股票比例構(gòu)成完全復(fù)制對應(yīng)的指數(shù)，因此產(chǎn)品設(shè)計人將ETF的單位凈值定為其標的指數(shù)的某一百分比，這樣投資者通過觀察指數(shù)的變化就能直觀了解投資ETF的損益。同時由于ETF的投資完全是復(fù)制有關(guān)指數(shù)，因此投資股票的數(shù)量與比例完全相同。以上證50指數(shù)為例，該指數(shù)由上證所最具代表性的50只大盤藍籌股組成，其中中國聯(lián)通的比重約為8.5%，中國石化的比重約為4.7%等，因此投資者如果花費100元購買100份上證50ETF，就如同同時投資了50只股票，其中投資中國聯(lián)通約8.5元，中國石化4.7元等等。普通投資者通過ETF收益的途徑主要是：一、通過二級市場ETF交易價格的波動，低買高賣獲取差價;二、持有ETF獲得現(xiàn)金分紅收入，ETF由于沒有做空機制，因此操作不當仍然可能遭遇損失：一、相關(guān)指數(shù)下跌造成ETF單位凈值的減少;二、ETF二級市場價格高于單位凈值時所形成的價格波動。同時ETF與一般股票一樣，都是在交易所內(nèi)交易的，在任何交易時間內(nèi)都有最新成交價格。同時，ETF又是一籃子股票的價值憑證，基金公司會通過ETF成份股(如上證50樣本股)的最新價格和權(quán)重來近似計算并披露ETF凈值。因此，購買ETF應(yīng)該是很不錯的投資方式。
對于金融行業(yè)而言，保險在現(xiàn)代已經(jīng)是一個家喻戶曉的名詞了，與世界所有保險公司而言，中國保險業(yè)發(fā)展水平雖不及諸如美國、日本等國家，但是由于發(fā)展速度非常快?，F(xiàn)已進入世界500強，至2016年，我國保險公司總數(shù)為61家，其中中資24家，外資37家，細分為財產(chǎn)保險24家，人身保險32家，再保險5家，此外由于保險事業(yè)發(fā)展的需要，共成立保險代理公司507家，經(jīng)紀公司115家，公估公司83家，從業(yè)人員150萬人左右，截止04年四月末，總資產(chǎn)突破10125億萬元，從05年開始，我國將逐步放低對外資保險公司的限制，允許外資公司在內(nèi)地建立分行，因此，面對更加激烈的競爭，我國保險事業(yè)能否經(jīng)受住考驗，我們尚不清楚，但是我們知道一點，在這場沒有硝煙的市場爭奪戰(zhàn)中，人才是贏得勝利的關(guān)鍵，一句話概括為：二十一世紀什么最貴?人才。
20xx年1月15日，國家信息化測評中心與互聯(lián)網(wǎng)周刊舉辦的中國企業(yè)信息化500強大型調(diào)查活動結(jié)果揭曉，中國建設(shè)銀行榮膺500強第五名，位列銀行業(yè)第一名，張恩照董事長榮獲最具遠見的信息化領(lǐng)導(dǎo)者獎，羅哲夫副行長榮獲杰出信息化主管獎，數(shù)據(jù)集中工程榮獲重大信息化成就獎，山西分行榮獲最佳IT服務(wù)管理獎，同時建設(shè)銀還榮獲最佳信息化戰(zhàn)略獎。 中國企業(yè)信息化500強 調(diào)查評選活動，是CECA國家信息化測評中心依據(jù)中國企業(yè)信息化指標體系研究的最新成果，參照國際相關(guān)慣例，采取定量評價和定性評價相結(jié)合，以定量評價為主的方法進行評選的。榮膺中國企業(yè)信息化500強，是對中國建設(shè)銀行多年來實施金融信息化工作的肯定和鞭策，不僅可以提高中國建設(shè)銀行的知名度、樹立良好的社會形象，而且有助于中國建設(shè)銀行的股改和信息披露。
由此可以看出，當代銀行業(yè)不僅擺脫了原先的發(fā)展模式，同時也順應(yīng)時代發(fā)展的要求，推進信息化建設(shè)，展望未來，隨著我國銀行業(yè)進行股份制改革，我們將看到許多采用現(xiàn)代化經(jīng)營戰(zhàn)略的企業(yè)的出現(xiàn)。
馬鋼股份有限公司車輪輪箍分公司是我國生產(chǎn)火車整體碾鋼車輪和輪箍的特大型企業(yè)，其生產(chǎn)規(guī)模為亞洲第一。 車輪輪箍產(chǎn)品系列主要包括Φ700～Φ1250mm的各種車輪;Φ600～Φ1750mm的輪箍;Φ600～Φ2500mm 的各種優(yōu)質(zhì)鋼、合金鋼、不銹鋼的熱軋環(huán)件以及特大軸承圈。從現(xiàn)在該企業(yè)的設(shè)備來看，馬鋼公司雖然生產(chǎn)的產(chǎn)品遠銷世界各國，但是從現(xiàn)代工業(yè)發(fā)展的角度來看，馬鋼公司的生產(chǎn)線還較為落后，在一定程度上出現(xiàn)了資源浪費。其中有一個環(huán)節(jié)鍛壓是采用非常原始的鍛壓技術(shù)，采用的機械鍛壓，這樣既會浪費大量的電力資源，同時內(nèi)部還存在著許多潛在的危險因素，而現(xiàn)在的鍛壓技術(shù)已經(jīng)被液壓技術(shù)替代了，同樣，內(nèi)部的電控設(shè)備也非常落后，當今，世界上生產(chǎn)工程控制設(shè)備的西門子公司所生產(chǎn)的設(shè)備應(yīng)該盡量利用，而且，生產(chǎn)過程中產(chǎn)生大量的廢水廢氣同樣影響著環(huán)境，雖然馬鋼集團每年可以為國家?guī)?00多個億的收入，但是我們不能只顧眼前利益而不顧將來，如果在保護環(huán)境的前提下能和諧發(fā)展，那么對我們整個中華民族來說都是非常有利的。因此馬鋼需要進一步進行改革，同時這個代價我們也知道，一定非常巨大，但是仍然需要?；诋斍颁撹F行業(yè)的大好前景，國家專門下?lián)苜Y金進行馬鋼再建，幾年后我們又將看到一個新的馬鋼，至于是否采用現(xiàn)代化最先進的生產(chǎn)設(shè)備，我們將拭目以待。
在剛剛過去的一個月中，我有幸來到中國工商銀行紹興縣支行國際部和會計處實習(xí)。作為報告開頭，我想先介紹一下工行一些基本情況。中國工商銀行是四大國有獨資商業(yè)銀行之一，擁有分支機構(gòu)2萬多個，是中國資產(chǎn)規(guī)模最大的商業(yè)銀行，2016年末資產(chǎn)總額近53000億元人民幣，占中國境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)總和的近五分之一。而工行紹興縣支行在2016年浙江省工行系統(tǒng)縣級支行的收益排名中位列第二，其中很大一部分是得益于國際業(yè)務(wù)，這主要是因為當?shù)貙ν廨p紡貿(mào)易較為發(fā)達。因此我在完成了會計處的實習(xí)任務(wù)之后，還到國際部進行了短時間的實習(xí)，以期更全面的了解銀行的核心業(yè)務(wù)。 在會計處實習(xí)的時間里，我主要學(xué)習(xí)了綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，熟悉了銀行的會計科目，基本掌握了該系統(tǒng)的記賬和復(fù)核的操作，并能獨立處理同城交換、證券清算和外匯核算。通過看、問和動手操作，我對會計處的主要工作有了更加系統(tǒng)的了解，特別是支票匯票等，在實習(xí)之前，我只從書上學(xué)到過它的基本概念，對真正的票據(jù)并沒有具體的認識?，F(xiàn)在我已經(jīng)大致明白了審票和解付的過程。而在國際部實習(xí)的時間里，我邊干邊學(xué)，發(fā)現(xiàn)其實大部分知識已在《國際結(jié)算學(xué)》中學(xué)過，我所要做的就是熟悉各種票據(jù)，掌握它們在國際貿(mào)易中的作用，同時幫助和指導(dǎo)客戶填單和審單。在實習(xí)過程中有帶教領(lǐng)導(dǎo)、銀行員工的協(xié)助、自己的努力，自感收益不小。這次實習(xí)把我從學(xué)校純理論學(xué)習(xí)中拉到了在實踐中學(xué)習(xí)的環(huán)境。一進入崗位，我就意識到，該把學(xué)生時代的野性收斂了。沒有規(guī)矩?zé)o以成方圓，雖然這個銀行內(nèi)部氣氛和諧，沒有老套的束縛，但它畢竟是一個跟錢打交道的機構(gòu)，需要有嚴謹?shù)募o律和詳細的規(guī)程，我就應(yīng)該嚴于律己，這樣不僅可以遵守銀行的規(guī)矩，對我自己更有好處。以下是我實習(xí)一個多月來的體會： 首先，來工行紹興縣支行實習(xí)的短短一個月的時間里，使我在思想上有了很大的轉(zhuǎn)變。以前，在學(xué)校里學(xué)知識的時候總是老師往我的頭腦里灌知識，自己根本沒有那么強烈的求知欲，大多是逼著去學(xué)的。然而到這里實習(xí)，確使我的感觸很大，自己的知識太貧乏了，銀行員工的學(xué)習(xí)氣氛特別濃無形中給我營造了一個自己求知的欲望。
在這里大家都在抓緊時間學(xué)習(xí)，這種刻苦的精神特別讓我敬佩。給我一種特別想融入他們其中的感覺。這將對我以后的人生路上一種很大的推進。只有堅持學(xué)習(xí)新的知識，才會使自己更加提高，而這里就有這樣的氣氛。同時這次實習(xí)也為我提供了與眾不同的學(xué)習(xí)方法和學(xué)習(xí)機會，讓我從傳統(tǒng)的被動授學(xué)轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃忧髮W(xué);從死記硬背的模式中脫離出來，轉(zhuǎn)變?yōu)樵趯嵺`中學(xué)習(xí)，增強了領(lǐng)悟、創(chuàng)新和推斷的能力。掌握自學(xué)的方法，這些方法的提高是終身受益的，我認為這難得的兩個月讓我真正懂得了工作和學(xué)習(xí)的基本規(guī)律。 其次，在本次實習(xí)的一個月里，我深深體會到團隊合作的重要性。記得那時我在工行已獨立上崗二個星期了，已不像第一次那樣緊張了。那一天銀行業(yè)務(wù)特別多，系統(tǒng)太忙，計算機運行得很慢，其中有一筆900元的取款已發(fā)生，但發(fā)票打印不出，查了流水也成功了，主管確認這筆業(yè)務(wù)已成功，至于發(fā)票只好用手工補。可到了傍晚軋帳時，發(fā)現(xiàn)少了900元，再次查流水時，發(fā)現(xiàn)那筆900元的取款還在發(fā)送途中。但當時主管也確認過了，并確認也成功了，大概是系統(tǒng)不好，電腦自動充值，所以才會這樣。所幸該客戶的帳號是在我行開戶，同事們幫我查到了這個人的聯(lián)系方式，主管幫我追回了900元，當時我真好感激行里的每位同事，我認識到團隊合作真的是很重要。 總之，這次實習(xí)為我從各方面融會知識，為我將來的工作和生活鋪墊了精彩的一幕，我認為這種改變是質(zhì)的飛躍。
現(xiàn)在實習(xí)結(jié)束了，工行紹興縣支行的領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的成績也給予了肯定。我也對自己的表現(xiàn)基本滿意，為我走向社會打下了堅實的基礎(chǔ)。與銀行員工的相處中，我也學(xué)到了待人、處事的態(tài)度、方式，銀行的員工待人誠懇，雖然他們年齡和我一般大，有的還要小幾歲，我感覺他們很成熟，有很多值得我學(xué)習(xí)的地方，這一個多月是我用金錢買不到的機會，無論從工作、學(xué)習(xí)、做人上，我都有很大的收獲。這兩個月我沒有白來，如果有時間，希望能還有一次這樣的實習(xí)機會。我衷心的感謝工行紹興縣支行的每一個人，今后我不會辜負你們的期望，把工作做得更好。
二、實習(xí)目的和要求
1、實習(xí)目的
見習(xí)，即認識實習(xí)是國際金融專業(yè)?？平虒W(xué)計劃中的一個重要的實踐性教學(xué)環(huán)節(jié)，其目的是使在校學(xué)生在接觸社會和金融業(yè)務(wù)工作過程中了解和掌握銀行、證券、保險、期貨等金融部門有關(guān)專業(yè)知識和操作實務(wù)，了解現(xiàn)行金融法規(guī)、制度對金融工作者的要求，印證、鞏固和提高已經(jīng)學(xué)過的金融方面的有關(guān)內(nèi)容，培養(yǎng)學(xué)生理論聯(lián)系實際、提高學(xué)生在金融業(yè)務(wù)實踐中調(diào)查研究、觀察、分析、解決實際金融問題的綜合能力，學(xué)會收集整理信息資料，為將來的繼續(xù)學(xué)習(xí)、論文寫作、創(chuàng)業(yè)和就業(yè)打下良好基礎(chǔ)。通過實習(xí)，還應(yīng)使學(xué)生了解目前國內(nèi)金融市場的實際操作技術(shù)、手段、方法和程序，提高學(xué)生對金融事業(yè)的興趣，培養(yǎng)學(xué)生熱愛金融專業(yè)，回報社會的思想。
2、實習(xí)要求
(1)貫徹理論聯(lián)系實際的原則，實習(xí)中著眼當前經(jīng)濟、金融體制改革對實踐活動所產(chǎn)生的影響及發(fā)生的新情況、新特點。
(2)針對實習(xí)單位(或其某一部分)，全面了解和熟悉其業(yè)務(wù)的分工和辦理規(guī)則。促進學(xué)生將所學(xué)理論與實踐相結(jié)合，通過實習(xí)培養(yǎng)學(xué)生獨立學(xué)習(xí)、獨立工作、獨立分析問題和靈活運用所學(xué)知識解決實際問題的能力。
(3)通過實踐考核學(xué)生掌握基本理論、基本知識的情況，反映教學(xué)效果，探索教學(xué)對社會需要的實用性。進一步消化、補充和鞏固已學(xué)到的專業(yè)理論知識，檢查學(xué)生對所學(xué)知識的理解程度、掌握程度和實際應(yīng)用能力。
(4)培養(yǎng)學(xué)生人際溝通能力，團隊協(xié)作精神，提高道德品質(zhì)和職業(yè)素養(yǎng)。有針對性地培養(yǎng)學(xué)生腳踏實地、扎扎實實的工作作風(fēng)，為今后較順利地走上工作崗位打下基礎(chǔ)。
(5)實習(xí)期間每個學(xué)生應(yīng)該獨立完成實習(xí)日記、實習(xí)報告(調(diào)查報告、案例分析，字數(shù)不少于3000)，實習(xí)結(jié)束后每個學(xué)生應(yīng)該有實習(xí)單位給予的鑒定。
(6)實習(xí)結(jié)束后，根據(jù)實習(xí)生的實習(xí)態(tài)度，實習(xí)期間的具體表現(xiàn)以及其實習(xí)日記、實習(xí)報告，或調(diào)查報告，案例分析及實習(xí)鑒定作為考核依據(jù)，評定每個學(xué)生的實習(xí)成績。實習(xí)成績分為優(yōu)、良、中、及格、不及格五個等級。
三、實習(xí)內(nèi)容
為了達到上述目的，根據(jù)金融專業(yè)的學(xué)科特點及對學(xué)生的實踐技能方面的要求，安排學(xué)生到商業(yè)銀行網(wǎng)點、保險公司、證券公司等金融機構(gòu)，財務(wù)公司、會計師事務(wù)所等中介服務(wù)機構(gòu)及企事業(yè)單位的財務(wù)等相關(guān)部門進行認識實習(xí)。
學(xué)生需要明確實習(xí)的目的、目標，確定所要了解、解決的問題，根據(jù)所要實習(xí)的問題事先查閱相關(guān)資料或書籍，熟悉實習(xí)所要解決的問題的相關(guān)理論，以及解決問題所用的分析工具和分析方法。
實習(xí)期間，在實習(xí)指導(dǎo)教師的領(lǐng)導(dǎo)下，了解實習(xí)單位的基本情況，熟悉業(yè)務(wù)流程，學(xué)習(xí)企業(yè)規(guī)章，并根據(jù)實習(xí)單位的統(tǒng)一安排，填寫實習(xí)日記，在實習(xí)結(jié)束后，撰寫實習(xí)報告。
立足于金融投資專業(yè)，深入了解各類銀行、證券、保險、信托、租賃等金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)變化和特點;進行調(diào)查研究，分析國內(nèi)金融和國際金融存在的問題，探索金融體制改革的思路;深入了解各類金融機構(gòu)的新變化，包括采取的新業(yè)務(wù)、新技術(shù)、新制度等。
具體實習(xí)內(nèi)容參見實習(xí)指導(dǎo)目錄。
四、實習(xí)方式及時間分配
1、聽取報告
在實習(xí)開始時，由實習(xí)單位指派人員向?qū)W生介紹本單位的有關(guān)情況，并進行安全保密教育。為了確保實習(xí)效果，在實習(xí)期間還應(yīng)請實習(xí)單位的有關(guān)人員作專題報告，介紹以下內(nèi)容：該單位的性質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍、管理模式等;該單位的組織機構(gòu)、人員、崗位設(shè)置、分工情況;該單位的各項業(yè)務(wù)流程等情況;該單位的金融業(yè)務(wù)管理模式。
2、參觀
組織學(xué)生對實習(xí)單位進行參觀，以了解基本情況，印證在聽取報告時了解的情況，參觀中應(yīng)注重與實習(xí)內(nèi)容相關(guān)的問題。
3、閱讀實習(xí)材料
在實習(xí)中，學(xué)生應(yīng)根據(jù)實習(xí)目的，閱讀實習(xí)單位的各種資料，包括金融部門的各項規(guī)章制度、準則等。
4、深入調(diào)查
學(xué)生在實習(xí)中要深入到金融部門的基層部門，如各業(yè)務(wù)部、室、小組等了解相關(guān)情況，通過觀察、參與、向具體人員請教、頂崗實習(xí)(如果允許)等方式，完成實習(xí)內(nèi)容;也可以針對實際金融問題，設(shè)計制作調(diào)查問卷，以問卷調(diào)查、訪談形式，獲得一手資料，分析問題產(chǎn)生原因，提出解決對策。
5、實習(xí)日記
在實習(xí)中，學(xué)生應(yīng)將每天的工作、觀察閱讀的結(jié)果、感受、收集的資料、圖表、聽取報告的內(nèi)容等記入實習(xí)日記。實習(xí)日記是學(xué)生編寫實習(xí)報告的主要依據(jù)材料，也是檢查學(xué)生實習(xí)情況的一個重要方面。學(xué)生必須每天認真填寫，指導(dǎo)教師應(yīng)及時檢查并批改實習(xí)日記。
在實習(xí)結(jié)束時，學(xué)生應(yīng)提交書面的實習(xí)報告。實習(xí)報告的主要內(nèi)容應(yīng)包括：實習(xí)的時間、單位、實習(xí)單位的概況;寫明實習(xí)單位的業(yè)務(wù)流程、方法、技術(shù)、手段;提出對實習(xí)單位在開展各項金融業(yè)務(wù)中存在的問題及改進的意見;總結(jié)實習(xí)收獲，提出對實習(xí)工作的改進意見。
具體時間分配如下表：
計劃內(nèi)容
時間安排
聽取報告
參觀了解
閱讀實習(xí)材料
深入調(diào)查
實習(xí)作息時間，按學(xué)校有關(guān)規(guī)定安排。
五、實習(xí)要求
1、確保人身、財物和公共財產(chǎn)的安全，防止事故發(fā)生。講文明、懂禮貌，嚴格要求自己，虛心請教。
2、借閱實習(xí)單位提供的各類文件、數(shù)據(jù)等資料，必須嚴格按照有關(guān)規(guī)定妥善保管，用畢完整歸還。自覺維護學(xué)校的聲譽，遵守各項職業(yè)道德規(guī)范，尊重實習(xí)單位的領(lǐng)導(dǎo)、導(dǎo)師和工作人員，不給實習(xí)單位帶來不良影響，不得向?qū)嵙?xí)單位提出不恰當?shù)囊蟆?/p>
3、鼓勵學(xué)生自行聯(lián)系實習(xí)。實習(xí)之前，學(xué)生應(yīng)事先預(yù)習(xí)有關(guān)知識，明確實習(xí)目標，熟悉每次實習(xí)的主要內(nèi)容，掌握實習(xí)所使用的金融分析方法。
4、學(xué)生在實習(xí)期間，認真執(zhí)行學(xué)院和所在實習(xí)單位的各項規(guī)章制度，嚴格遵守國家的政策法令，保守國家機密。態(tài)度端正，不遲到早退，不無故缺勤，如有特殊情況，應(yīng)提前向指導(dǎo)老師、系領(lǐng)導(dǎo)和實習(xí)單位請假。本著實事求是的工作態(tài)度，填寫實習(xí)日記(記錄)，認真完成指導(dǎo)教師所布置的各項工作任務(wù)。
5、實習(xí)結(jié)束后，實習(xí)結(jié)束后學(xué)生必須按時返校，如有特殊情況，不能如期返校，須經(jīng)學(xué)院批準。(新會計實習(xí)報告)根據(jù)實習(xí)結(jié)果，在規(guī)定的時間內(nèi)認真撰寫完成金融專業(yè)實習(xí)總結(jié)、實習(xí)報告。
6、經(jīng)常與同學(xué)、指導(dǎo)教師溝通聯(lián)系，及時匯報實習(xí)情況，聽取老師對實習(xí)過程的指導(dǎo)與建議。如何意外情況及時與指導(dǎo)教師等聯(lián)系。
六、實習(xí)的考核
指導(dǎo)教師應(yīng)對每個學(xué)生的實習(xí)情況進行考查，考查以口試或筆試的形式進行。根據(jù)學(xué)生在實習(xí)中的實習(xí)態(tài)度、實習(xí)日記、實習(xí)報告的質(zhì)量以及考察時回答問題的情況確定考查成績。成績按優(yōu)秀、良好、中等、及格、不及格五級計分制評定。無實習(xí)日記和實習(xí)報告的學(xué)生，不允許參加考查，成績按不及格處理。