客戶經理職責范本

　　不同的企業(yè)部門需要不同的崗位職責，這樣才能讓不同的部門在不同的工作面前相互協(xié)調起來。下面是小編給大家?guī)淼墓靖鞑块T崗位職責，歡迎大家閱讀參考，我們一起來看看吧!

　　客戶經理職責(一)

　　1、分析客戶的需求，了解市場動態(tài)，制定銷售計劃，堅決、有力的完成各項任務指標;

　　2、負責實施市場營銷部各項業(yè)務的營銷推廣活動，采用客戶理解的方式向客戶進行對外業(yè)務的宣傳與推廣;

　　3、隨時了解和掌握市場信息及競爭對手的動態(tài)，了解客戶需求和相關信息，為公司敝帚自珍帶給參考;

　　4、遵守各項規(guī)章制度、服務紀律、勞動紀律，通俗指揮調度;

　　5、記錄客戶合理化推薦，咨詢和抱怨中的案例勵志網wWw。qqZf。cN/，主動、徹底的為客戶解決業(yè)務上的各種問題;

　　6、負責對新老客戶的回訪和關懷工作;

　　7、負責銷售報告、銷售分析、銷售統(tǒng)計工作;

　　8、需獲得并持續(xù)項目經理要求的最低總利潤;

　　9、與公司其他部門合作，完成各項工作。

　　客戶經理職責(二)

　　1、負責向行業(yè)客戶及大客戶介紹公司產品以及帶給服務;

　　2、開拓全國范圍內的客戶，做好市場信息的收集、整理和反饋，帶給行業(yè)方案所需基礎數據信息;

　　3、透過電話/面談拜訪后簽單，完成公司指定銷售目標;

　　4、與團隊成員共享并及時更新市場信息;

　　5、熟悉通訊行業(yè)、互聯(lián)網信息產品和服務。

　　客戶經理職責(三)

　　客戶經理崗位職責

　　1、負責業(yè)務拓展計劃的實施，用心拓展業(yè)務服務和挖掘業(yè)務渠道;

　　2、做好客戶關系管理;

　　3、負責處理日常銷售電話、客戶拜訪、控制報價及議價;

　　4、計劃，組織，領導及監(jiān)督部門日常工作;

　　5、擬訂部門年度工作計劃，并組織落實;

　　6、負責公司安全、內控制度建設和執(zhí)行，確保業(yè)務安全運行。

　　客戶經理崗位要求

　　1、有豐富的客戶資源;2、具有銷售渠道拓展和新客戶開發(fā)潛力，以及較強的銷售團隊建設與運營管理潛力;

　　3、溝通潛力強，個人信譽好，有良好的客戶服務意識與客戶維護潛力;

　　4、優(yōu)秀的規(guī)劃潛力、團隊領導和溝通協(xié)調潛力，較強的執(zhí)行、推動潛力;

　　5、有獨立工作潛力，邏輯思維潛力，職責心強，工作細致認真，熟練操作辦公軟件及設備;

　　6、有較強的職責心，能適應工作壓力和敢于應對挑戰(zhàn)。

　　客戶經理職責(四)

　　1、負責宣傳、銷售我行公司業(yè)務產品，進行客戶調研，尋找開發(fā)潛在客戶，對公司業(yè)務產品進行營銷

　　2、協(xié)助做好逾期貸款本息的催收等工作，控制貸款風險

　　3、受理公司類客戶授信申請，對客戶基本條件進行初步審核

　　4、對貼合基本條件的公司類客戶授信申請，開展貸前調查、分析，獨立完成授信調查報告，并對報告資料的真實性負責

　　5、負責客戶的日常管理，及時了解并反饋客戶需求，帶給相關產品介紹和金融服務，協(xié)助辦理相關業(yè)務，滿足客戶需求，保證業(yè)務手續(xù)的完整性和真實性

　　6、開展貸后管理工作，對客戶進行不定期查訪、授信業(yè)務用途監(jiān)控和定期監(jiān)控，完成查訪報告和監(jiān)控報告，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務風險。

　　7、配合風險經理對不良資產進行初期管理;根據規(guī)定配合不良資產的移交，協(xié)助清收

　　8、維護與現有客戶之間的良好關系，建立客戶檔案，實施跟蹤，定期聯(lián)絡并推薦新產品，提高客戶對我行的忠誠度和貢獻度

　　9、承擔并完成規(guī)定指標以上的存款、貸款、結算、客戶開發(fā)、貸款質量和貸款收息等項任務

　　10、完成領導交辦的其他工作

　　客戶經理職責(五)

　　客戶經理職責

　　商業(yè)銀行目前經營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務收入，所以與公司客戶打交道的客戶經理是否貼合競爭的需要就是衡量銀行業(yè)務開展順利的標準。一般來說，商業(yè)銀行客戶經理就應具備如下幾點基本要求。

　　首先，客戶經理須具備全天候、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時光(包括在工作時光以外)，客戶經理都要有良好的客戶發(fā)掘意識;全方位是指客戶經理能對客戶帶給全面的銀行金融產品服務。

　　其次，客戶經理須擁有適當的推銷技巧。如某客戶經理參加某課程并不是為了學習知識，他也許對所學知識一點興趣都沒有，而純粹是為了推銷業(yè)務。但當他剛加入學習班時，還不能暴露自我的真實身份，先用自我的名片，待打成一片后找到營銷對象(Factfinding)后再用銀行名片。

　　最后，客戶經理要會把握營銷時機。過早進入營銷階段不但不會提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處于不利的局面，同時會成為其他商業(yè)銀行客戶經理營銷時候的比較基礎。

　　下方，我們透過香港的H銀行客戶經理的職責闡述，期望對國內商業(yè)銀行有所借鑒。

　　銀聯(lián)信分析：

　　香港商業(yè)銀行客戶經理職責

　　一、業(yè)務拓展

　　(一)客戶需求調查與研究

　　一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理能夠不斷帶給行業(yè)動態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然，要提高客戶經理帶給信息的用心性，就需要在考核中統(tǒng)籌思考客戶經理這方面的成績。

　　(二)客戶選取與分析

　　1、發(fā)掘客戶的有效途徑

　　(1)現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年帶給5個客戶(但不強求)。

　　(2)親友及同事推薦。個性是個人銀行業(yè)務，如信用卡業(yè)務。

　　(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。

　　(4)報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每一天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每一天做所負責行業(yè)的剪報，以免客戶經理浪費時光只看娛樂專欄。如發(fā)現某間公司一年后要上市，能夠先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業(yè)務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后能夠要求面見，這樣做一般效果不錯。

　　(5)上市公司名錄。

　　(6)行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

　　(7)展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解狀況，以決定是否作進一步的跟進。

　　(8)社團/社區(qū)組織及其活動。

　　(9)其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。

　　(10)COLDCALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業(yè)務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。

　　二、具體金融服務

　　作為一位客戶經理除了注重放款和存款業(yè)務外，還須有全方位的業(yè)務發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

　　此刻的趨勢是：交叉式銷售;擴大收費業(yè)務比例，個性是美資銀行的中間業(yè)務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務，包括房地產放款業(yè)務、工商貸款、貿易融資、存款業(yè)務、企業(yè)咨詢服務，還能夠與個人金融部合作為企業(yè)經營者帶給私人銀行和零售銀行業(yè)務服務。

　　三、加強關系

　　1、先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

　　2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯(lián)系。

　　3、適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束后客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等資料。

　　4、用心肩負起溝通橋梁的作用，協(xié)調各部門關系，為客戶解決操作上的困難。

　　5、適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶明白銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶明白這個通融權有多大?？蛻艚浝韺νㄈ跈嗟氖褂靡惨挥屑记尚?，如即使立刻就能答復客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求能夠在客戶經理區(qū)域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。

　　6、介紹各部門業(yè)務負責同事予客戶認識。

　　7、主動向客戶帶給實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。

　　8、禮節(jié)性接觸。

　　9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，能夠送給客戶一些小禮物。但小禮物必須要實用，質量較好，有銀行標志在上方。

　　四、授信申請

　　客戶經理在客戶提出授信申請時的主角是：

　　1、資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

　　優(yōu)點：更容易反映客戶的實際資信;省時;培養(yǎng)客戶經理之分析潛力。

　　缺點：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善，刻意不明白);攤薄推廣業(yè)務時光。

　　2、資料準備+解答提問

　　授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接應對客戶?；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶經理主角的發(fā)展方向。

　　優(yōu)點：資料更為客觀;客戶經理有更多時光推廣業(yè)務。

　　缺點：需要較多時光讓撰寫員了解客戶實際的狀況;提高客戶經理分析潛力的速度較慢;不是一條龍服務，與客戶的關系不夠密切，整個辦理時光較長。

　　五、貸款監(jiān)控

　　若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份職責的。其中突擊探訪十分重要。如有的客戶經理透過突擊探訪發(fā)現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時光辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，透過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。

　　六、帶給訊息

　　客戶經理時常向客戶帶給各類資訊有時也十分重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產品信息、企業(yè)經營管理的分析，帶給一些企業(yè)經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。