單位非法吸資案處理的司法實踐

時間：2017-12-20 16:20:45 俏霞20由分享

　　單位職工要是非法吸資是屬于觸犯法律的行為，因此每年都是會有一些吸資案開審，但幸好最后的處理都是非常合理的，以下是學(xué)習(xí)啦小編為你整理的單位非法吸資案的處理辦法相關(guān)資料，希望大家喜歡!

　　單位非法吸資案的處理辦法

　　檢察機(jī)關(guān)指控李某經(jīng)秦某某組織在理財公司任職期間對外介紹集資項目，以簽訂協(xié)議書為手段，以投資周期短、收益回報高為誘餌，以年化收益率10%的高息吸攬社會公眾資金，并按吸攬資金數(shù)額及期限從中賺取高額傭金，吸攬社會公眾的存款達(dá)1026萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

　　根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條之規(guī)定：非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：

　　(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的;

　　(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的;

　　(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的;

　　(四)造成惡劣社會影響或者其他嚴(yán)重后果的。

　　具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”：

　　(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的;

　　(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的;

　　(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬元以上的;

　　(四)造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。

　　非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

　　非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

　　本案犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究李某的刑事責(zé)任。且根據(jù)相關(guān)規(guī)定應(yīng)在三年以上十年以下有期徒刑的幅度內(nèi)對李某量刑。

　　【判決結(jié)果】

　　被告人李某的家屬慕名前來，委托馬兵主任擔(dān)任其一審辯護(hù)人。辯護(hù)人通過會見當(dāng)事人，查閱全案證據(jù)以及積極地調(diào)查取證，發(fā)表辯護(hù)意見，認(rèn)為李某被控非法吸收公眾存款罪事實不清，定性錯誤的無罪辯護(hù)意見。

　　一審法院在聽取了辯護(hù)人所做的辯護(hù)意見后，給予充分采納，最終判處被告人李某緩刑。

　　單位非法吸資的概念

　　民間借貸與非法吸收公眾存款罪共同點都具備償還性，被告或被告人主觀上都愿意償還債務(wù)，但民間借貸與非法吸收公眾存款罪的區(qū)別有以下幾點：

　　1、是否具有合法性。民間借貸屬于合法民事范疇，法律只對超出中國人民銀行規(guī)定的同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率的四倍部分的利息不予保護(hù);而非法吸收公眾存款是未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)或借用合法形式掩蓋吸收資金的，其行為擾亂金融秩序的，具有非法性，屬于刑法范疇。

　　2、是否具有公開性。民間借貸不具有公開性，一般都是在親戚、朋友、熟人之間而發(fā)生的借貸關(guān)系;而非法吸收公眾存款是通過媒體、廣告、傳單等途徑向社會公開宣傳，具有公開性。

　　3、是否具有特定性。民間借貸只存在于特定的人群，一般都是在親戚、朋友、熟人之間發(fā)生;而非法吸收公眾存款是在社會上向不特定對象吸收資金，所謂在社會上向不特定對象是指行為人意在指向社會不特定人，而發(fā)出吸取資金的要約邀請(書面或口頭)，任何人只要依據(jù)這一要約邀請向行為人發(fā)出提供資金的要約，行為人均會與其建立資金借貸關(guān)系的行為。

　　4、借款用途不同。一般民間借貸，債務(wù)人借款用途一般用于正常的生活經(jīng)營;而非法吸收公眾存款往往是被告人吸收存款往往超出正常的生活經(jīng)營。

　　5、后果的危害性不同。民間借貸涉及面小，很少涉及群體性事件，最大的風(fēng)險在于債務(wù)人無能力履行債務(wù);非法吸收公眾存款往往存在涉及面廣，涉及當(dāng)事人達(dá)幾十人以上，往往與群體性事件聯(lián)系在一起，并且犯罪數(shù)額高達(dá)幾百萬元，甚至上千萬元，同樣造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額巨大等惡劣社會影響或其他嚴(yán)重后果。

　　一般按民事途徑來處理民間借貸案件，除非債務(wù)人已造成嚴(yán)重的社會危害性，達(dá)到非法吸收公眾存款罪的刑事標(biāo)準(zhǔn)。一般民間借貸轉(zhuǎn)化為涉刑的非法吸收公眾存款罪需同時滿足下面條件：

　　1、吸收公眾存款的違法性，未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)從事吸收存款行為。

　　2、吸收公眾存款的不特定性，向社會不特定對象吸收存款。非法吸收行為并非具有明確的針對性,以公開方式向社會不同人群吸收存款形成一定的人數(shù)，并且吸收存款達(dá)到一定的數(shù)額。該人數(shù)和存款數(shù)額可參照最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中有關(guān)規(guī)定。

　　3、吸收存款行為已擾亂金融秩序。金融,通常是指資金的聚集和流動,即以銀行為中心的各種形式的信用活動以及在信用基礎(chǔ)上組織起來的對貨幣的流通和調(diào)節(jié)活動的總稱。而金融秩序則是指根據(jù)國家的各項金融制度、規(guī)范所建立起來的有序結(jié)構(gòu)。每個地方的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不同，在浙江經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)的情況下，認(rèn)為非法吸收存款達(dá)200萬元比較符合本罪的成立;

　　4、吸收存款主觀上愿意償還，但客觀上無力償還債務(wù)，造成較大經(jīng)濟(jì)損失。吸收存款造成較大經(jīng)濟(jì)損失的主觀態(tài)度是故意還是過失也是影響本罪的成立，如果向社會公眾非法吸收存款用于企業(yè)合法的生產(chǎn)經(jīng)營和正常的生活消費(fèi)開支的行為，并且不是故意或重大過失造成企業(yè)經(jīng)營虧損和過度消費(fèi)揮霍，從而導(dǎo)致造成存款人較大經(jīng)濟(jì)損失的，可不認(rèn)定犯罪，適用破產(chǎn)法和民間借貸來處理。如果是以非法占有為目的，就涉及集資詐騙罪和詐騙罪，不是非法吸收公眾存款罪。

　　非法吸資的法條依據(jù)

　　第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

　　最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條規(guī)定，非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：(1)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的;(2)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的;(3)個人非3法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的;(4)造成惡劣社會影響或者其他嚴(yán)重后果的。最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條規(guī)定，非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：(1)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的;(2)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的;(3)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的;(4)造成惡劣社會影響或者其他嚴(yán)重后果的。

單位非法吸資案處理的司法實踐

單位非法吸資案的處理辦法

單位非法吸資的概念

非法吸資的法條依據(jù)

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