票據(jù)詐騙罪的認(rèn)定條件是什么

　　票據(jù)交易中經(jīng)常會出現(xiàn)利用仿造的票據(jù)從事金融詐騙活動，下面是由學(xué)習(xí)啦小編為你整理的票據(jù)詐騙罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，希望你喜歡!

　　票據(jù)詐騙罪的認(rèn)定條件

　　1、客體要件

　　金融票據(jù)是可流通轉(zhuǎn)讓的信用支付工具。廣義的金融票據(jù)包括各種有價證券，狹義的金融票據(jù)僅指匯票、本票和支票。作為一種可流通轉(zhuǎn)讓的有價證券，金融票據(jù)具有有價性、物權(quán)性、無因性、要式性等特點(diǎn)。有價性即金融票據(jù)以支付一定金錢為目的;物權(quán)性即占有票據(jù)就享有物權(quán)，持票人可以依法向票據(jù)債務(wù)人行使請求權(quán);無因性即持票人出示票據(jù)就可以行使票據(jù)權(quán)利，對取得票據(jù)的原因不負(fù)證明責(zé)任;要式性指票據(jù)形式和內(nèi)容必須符合法律規(guī)定，否則無效。由于金融票據(jù)具有上述特點(diǎn)，使用金融票據(jù)可以使資金使用效益大大提高，加速資金周轉(zhuǎn)，及時清結(jié)債權(quán)債務(wù)，規(guī)范商業(yè)信用，還可以減少現(xiàn)金使用，節(jié)省流通費(fèi)用。因此發(fā)展金融票據(jù)業(yè)務(wù)已成為我國金融制度改革的一個重要方向。但是，金融票據(jù)的上述特點(diǎn)也使違法犯罪分子出于貪利目的而想方設(shè)法利用票據(jù)或者使用偽造、變造的票據(jù)騙取他人財物的犯罪日益突出。這類犯罪往往是在金融票據(jù)的流通和使用過程中進(jìn)行的，因而它不僅侵犯了他人財產(chǎn)權(quán)利，更影響了金融票據(jù)的信譽(yù)，妨害了金融票據(jù)的正常流通和使用，破壞了國家對金融票據(jù)業(yè)務(wù)的管理制度。

　　2、客觀要件

　　本罪在客觀方面表現(xiàn)為利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動，騙取財物數(shù)額較大的行為。一般表現(xiàn)為以下六種行為方式：

　　(1)明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用

　　這種情形是指行為人以偽造、變造的金融票據(jù)冒充真票據(jù)進(jìn)而騙取他人財物的行為。構(gòu)成這種形式的犯罪要求行為人在使用票據(jù)時，“明知”是偽造、變造的。如果行為人在使用匯票、本票、支票時，確實(shí)不知道該票據(jù)是偽造、變造的，則不構(gòu)成此項(xiàng)犯罪。(2)明知是作廢的匯票、本票、支票而使用

　　這種情形是指利用已經(jīng)作廢的匯票、本票、支票進(jìn)行詐騙行為。這里所說的“作廢”的票據(jù)，是指根據(jù)法律和有關(guān)規(guī)定不能使用的票據(jù)，它包括《票據(jù)法》中所說的過期的票據(jù)，也包括無效的以及被依法宣布作廢的票據(jù)，還包括銀行根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定予以作廢的票據(jù)。同上述第一種情形一樣，構(gòu)成這種形式的犯罪，也要求行為人在使用票據(jù)時，“明知”是已經(jīng)作廢的。

　　(3)冒用他人的匯票、本票、支票

　　這種情形是指行為人擅自以合法持票人的名義，支配、使用、轉(zhuǎn)讓自己不具備支配權(quán)利的他人的匯票、本票、支票，進(jìn)行詐騙的行為。這里所說的“冒用”通常表現(xiàn)為以下幾種情況：一是指行為人以非法手段獲取的票據(jù)，如以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得的票據(jù)，或者明知是以上述手段取得的票據(jù)，而使用進(jìn)行詐騙活動;二是指沒有代理權(quán)而以代理人名義或者超越代理權(quán)限的行為;三是指用他人委托代為保管的或者撿拾他人遺失的票據(jù)進(jìn)行使用，騙取財物的行為。

　　(4)簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財物的這里所說的“空頭支票”是指：出票人所簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實(shí)有的存款金額的支票。“簽發(fā)與其預(yù)留印鑒不符的支票”是指票據(jù)簽發(fā)人在其簽發(fā)的支票上加蓋的與其預(yù)留于銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)處的印鑒不一致的財務(wù)公章或者支票簽發(fā)人的名章。“與其預(yù)留印鑒不符”，可以是與其預(yù)留的某一個印鑒不符，也可以是與所有預(yù)留印鑒不符。

　　(5)匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的

　　匯票、本票的出票人是票據(jù)的當(dāng)事人之一，是依法定方式制作匯票、本票并在這些票據(jù)上簽章，將匯票、本票交付給收款人的人。出票人簽發(fā)匯票、本票時，必須具有可靠的資金保證。這里的“資金保證”，是指票據(jù)的出票人在承兌票據(jù)時，具有按票據(jù)支付的能力，它既包括有可靠的資金來源，又包括出票人從出票時起就具有支付能力。

　　3、主體要件

　　本罪的主體是一般主體、凡達(dá)到刑事責(zé)任年齡并具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成。根據(jù)本節(jié)第200條之規(guī)定，單位亦能成為本罪的主體。銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員與票據(jù)詐騙的犯罪分子串通，即在實(shí)施票據(jù)詐騙的前后過程中，相互暗中勾結(jié)、共同策劃、商量對策、充當(dāng)內(nèi)應(yīng)，為詐騙犯罪分子提供詐騙幫助的，應(yīng)以票據(jù)詐騙共犯論處。這是因?yàn)?，進(jìn)行票據(jù)詐騙活動實(shí)現(xiàn)其非法騙取他人財物的意圖，往往離不開銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部工作人員利用職務(wù)上的便利為犯罪分子提供企業(yè)帳號、聯(lián)行行號及密押等信息。還應(yīng)注意的是、對于銀行等金融機(jī)構(gòu)的工作人員的上述行為不能一概而以票據(jù)詐騙共犯而論。例如，因自己的利用職務(wù)之便的主要行為，造成了本單位的經(jīng)濟(jì)損失的，此時應(yīng)當(dāng)按照貪污罪或職務(wù)侵占罪定性。只有因其幫助行為在造成了除自己所在金融機(jī)構(gòu)以外的其他金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)損失的，以及不是金融機(jī)構(gòu)工作人員為主利用職務(wù)之便而侵吞、詐騙的，才以本罪共犯處罰。但無論以何罪處罰、都應(yīng)從重處罰。如果在進(jìn)行此種犯罪的過程中還有其他犯罪行為如受賄的，則按牽連犯從重處罰。

　　4、主觀要件

　　本罪在主觀上須由故意構(gòu)成、且以非法占有為目的。如果行為人出于過失而使用金融票據(jù)，如不知是偽造、變造或作廢的金融票據(jù)、誤簽空頭支票、對票據(jù)事項(xiàng)因過失而導(dǎo)致記載錯誤等，不構(gòu)成犯罪。

　　票據(jù)詐騙罪具體量刑標(biāo)準(zhǔn)

　　l、自然人犯本罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役、并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑、并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn);數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成重大損失的、處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。

　　所謂情節(jié)嚴(yán)重，是指詐騙數(shù)額巨大或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)。所謂數(shù)額巨大，參照《解釋》規(guī)定：是指個人詐騙數(shù)額達(dá)5萬元以上，單位詐騙金額達(dá)30萬元以上。至于其他嚴(yán)重情節(jié)，一般是指進(jìn)行票據(jù)詐騙集團(tuán)的首要分子;多次進(jìn)行票據(jù)詐騙、惡習(xí)不改的;因其詐騙造成受害人巨大經(jīng)濟(jì)損失的;詐騙票據(jù)款項(xiàng)用于其他違法犯罪活動的;等等。

　　所謂情節(jié)特別嚴(yán)重，是指詐騙數(shù)額特別巨大或者具有其他特別嚴(yán)重情節(jié)。個人詐騙數(shù)額達(dá)到l0萬元以上，單位詐騙達(dá)到l00萬元以上的，參照《解釋》規(guī)定，即可認(rèn)定為數(shù)額特別巨大。至于其他特別嚴(yán)重情節(jié)，主要是指以票據(jù)詐騙為常業(yè)的，因其詐騙造成他人特別巨大經(jīng)濟(jì)損失的，屬于慣犯、累犯或多次作案的，具有多個嚴(yán)重情節(jié)的，等等。

　　2、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。

　　票據(jù)詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)

　　最高人民法院為了貫徹執(zhí)行《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，于1996年12月16日發(fā)布施行了《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》，對本罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)作出了規(guī)定：個人進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在5000元以上的，屬于“數(shù)額較大”;個人進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在5萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個人進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在10萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。單位進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在10萬元以上的，屬于“數(shù)額較大”;單位進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在30萬元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;單位進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在100萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

　　立案標(biāo)準(zhǔn)第1項(xiàng)規(guī)定，“個人進(jìn)行金融票據(jù)詐騙數(shù)額在5000元以上”的，應(yīng)當(dāng)立案。這里的“票據(jù)”，包括匯票、本票、支票。所謂匯票，是指出票人簽發(fā)的、委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。所謂本票，是指由出票人簽發(fā)的，承諾自己在見面時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。所謂支票。是指由出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者持票人的票據(jù)。