金融詐騙的防騙妙招都有哪些
如今，很多人會(huì)將自己的積蓄拿去投資金融，而騙子也利用這個(gè)特點(diǎn)開始實(shí)施詐騙。那么，當(dāng)我們?cè)谕顿Y金融的時(shí)候，該如何防騙呢?以下是由學(xué)習(xí)啦小編為大家整理的金融詐騙防騙妙招，希望能幫到你們。
金融詐騙防騙妙招
一、任何索要短信驗(yàn)證碼的行為都是詐騙
短信驗(yàn)證碼是銀行或支付機(jī)構(gòu)在一筆消費(fèi)訂單生成后通過(guò)短信發(fā)送給持卡人的6位數(shù)字，是網(wǎng)上交易的一次性密碼，如果告訴欺詐分子，信用卡內(nèi)的資金就危險(xiǎn)了。正規(guī)金融機(jī)構(gòu)不會(huì)索要驗(yàn)證碼，只有犯罪分子才會(huì)以各種理由索要驗(yàn)證碼。
二、不要輕信陌生來(lái)電或短信
犯罪分子在實(shí)施詐騙前會(huì)精心準(zhǔn)備，甚至能夠準(zhǔn)確說(shuō)出持卡人此前的交易行為和支付信息，他們對(duì)持卡人可能提出的各種疑問(wèn)也備好了“話術(shù)”。因此，遇到陌生來(lái)電或短信告知某個(gè)壞消息，這時(shí)一定不能心急，寧錯(cuò)過(guò)、勿輕信。如果想核實(shí)，千萬(wàn)不要撥打短信中留下的電話，而應(yīng)通過(guò)官方客服主動(dòng)致電詢問(wèn)。
三、警惕所謂的“安全中心”或“認(rèn)證中心”
犯罪分子有時(shí)會(huì)通過(guò)qq、短信或者其他通訊工具向持卡人發(fā)送所謂的“安全中心”、“認(rèn)證中心”網(wǎng)址鏈接，要求填寫信息才能獲得退款，其實(shí)這些往往是高仿真的虛假網(wǎng)站，有些甚至冒用知名企業(yè)logo。當(dāng)持卡人在此類網(wǎng)站上輸入信息后，欺詐分子就能利用這些信息實(shí)施盜刷。
四、發(fā)現(xiàn)被騙后應(yīng)立即致電發(fā)卡銀行官方客服
一旦發(fā)現(xiàn)信用卡被盜用，應(yīng)當(dāng)立即撥打信用卡上印制的發(fā)卡銀行官方客服電話，反映情況，凍結(jié)卡片，越早致電越可能有效防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
金融詐騙的手段
01假冒公檢法詐騙
犯罪分子假冒公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢犯罪為由，要求將其資金轉(zhuǎn)入國(guó)家賬戶配合調(diào)查。
02假冒醫(yī)保、社保詐騙
犯罪分子假冒社保、醫(yī)保中心工作人員，謊稱受害人醫(yī)保、社保出現(xiàn)異常，可能被他人冒用、透支、涉嫌洗錢、制販毒等犯罪，之后冒充司法機(jī)關(guān)工作人員以公正調(diào)查，便于核查為由，誘騙受害人向所謂的“安全賬戶”匯款實(shí)施詐騙。
03假冒海關(guān)逃稅詐騙
犯罪分子假冒海關(guān)執(zhí)法工作人員撥打受害人電話，以事主涉嫌逃稅為由，要求將其稅款轉(zhuǎn)入詐騙人賬戶。
04解除分期付款詐騙
犯罪分子通過(guò)專門渠道購(gòu)買購(gòu)物網(wǎng)站的買家信息，再冒充購(gòu)物網(wǎng)站的工作人員，聲稱“由于銀行系統(tǒng)錯(cuò)誤原因，買家一次性付款變成了分期付款，每個(gè)月都得支付相同費(fèi)用”，之后再冒充銀行工作人員誘騙受害人到ATM機(jī)前辦理解除分期付款手續(xù)，實(shí)則實(shí)施資金轉(zhuǎn)賬。
05包裹藏毒詐騙
犯罪分子假冒公安工作人員撥打受害人電話，以事主包裹內(nèi)被查出毒品為由，稱其涉嫌洗錢犯罪，要求事主將錢轉(zhuǎn)到國(guó)家安全賬戶以便公正調(diào)查，從而實(shí)施詐騙。
06包裹涉銀行卡詐騙
犯罪分子假冒公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主包裹內(nèi)被查出幾十張或者上百?gòu)堛y行卡為由，遭海關(guān)查扣，稱其涉嫌非法買賣銀行卡犯罪，要求事主將錢轉(zhuǎn)到國(guó)家安全賬戶以便公正調(diào)查，從而實(shí)施詐騙。
07金融交易詐騙
犯罪分子以某某證券公司名義通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散布虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢(shì)，獲取事主信任后，又引導(dǎo)其在自身搭建的虛假交易平臺(tái)上購(gòu)買期貨、現(xiàn)貨，從而騙取股民資金。
08票務(wù)詐騙
犯罪分子假冒航空公司客服人員以事主“航班取消、提供退票、改簽服務(wù)”為由，逐步將其引入詐騙圈套，要求多次進(jìn)行匯款操作，實(shí)施連環(huán)詐騙。
09虛構(gòu)車禍詐騙
犯罪分子虛構(gòu)受害人親屬或朋友遭遇車禍，需要緊急處理交通事故為由，要求對(duì)方立即轉(zhuǎn)賬。當(dāng)事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢款打入指定賬戶。
10虛構(gòu)綁架詐騙
犯罪分子虛構(gòu)受害人親友被綁架，如要解救人質(zhì)需立即打款到指定賬戶并不能報(bào)警，否則撕票。當(dāng)事人往往因情況緊急，不知所措，按照嫌疑人指示將錢款打入賬戶。
金融詐騙的特點(diǎn)
1公司網(wǎng)站上無(wú)聯(lián)系方式和郵政地址，客戶聯(lián)系電話撥打不通。
2公司網(wǎng)站域名注冊(cè)信息與公司基本信息不符。
3公司注冊(cè)地是屬于毫無(wú)監(jiān)管的地區(qū)，比如某個(gè)群島。
4公司沒有處于相關(guān)政府機(jī)構(gòu)或監(jiān)管組織的監(jiān)管下。
5在相關(guān)政府機(jī)構(gòu)或監(jiān)管組織的官方網(wǎng)站查詢不到該公司的注冊(cè)信息，或者查詢到的注冊(cè)信息與公司信息不符。
6在搜索引擎如Google上搜索該公司信息，幾乎沒有第三方英文網(wǎng)站或英文媒體對(duì)其有報(bào)道(也就是說(shuō)主要在大陸開展業(yè)務(wù))。
7在中國(guó)境內(nèi)接受入金(無(wú)論是美元或人民幣)，這已經(jīng)違反了中國(guó)法律。
8收款人名稱、公司名稱和監(jiān)管機(jī)構(gòu)網(wǎng)站上的公司注冊(cè)信息三者有不符之處。
9公司許諾不切實(shí)際的交易條件，比如很低的點(diǎn)差。
10公司曾經(jīng)有欺詐記錄，并被相關(guān)政府機(jī)構(gòu)或監(jiān)管組織列于黑名單中。
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